Los pequeños ahorros solucionan los cuatro principales malentendidos sobre el increíble diálogo patrimonial y la gestión financiera

Con el desarrollo de la economía y la sociedad y la mejora del nivel de vida de las personas, la palabra gestión financiera se ha convertido en un nombre familiar: los bancos han creado centros de gestión financiera y han organizado administradores financieros para los depositantes. las compañías de valores proporcionan acciones a los clientes, fondos y otros servicios de inversión; se refiere al uso de conocimientos y herramientas de gestión financiera para proporcionar servicios financieros integrales, integrales, personalizados, profesionales, dinámicos y a largo plazo basados ​​en las necesidades del cliente.

Mito 1: La gestión financiera es algo nuevo.

El término gestión financiera no es un término nuevo. Se remonta al Período de Primavera y Otoño y al Período de los Reinos Combatientes, y fue mejorado gradualmente durante la Dinastía Han Occidental.

A menudo se piensa que la gestión financiera moderna se originó en la industria de seguros estadounidense en el siglo XX. Durante 1969, en un hotel de Chicago, un pequeño grupo de profesionales financieros de diversas industrias financieras discutían una de sus carencias: cada campo profesional tenía su propio asesor financiero, pero faltaba uno que conociera plenamente cada campo financiero. Los asesores financieros vinieron a atender a los clientes y surgieron los servicios financieros.

Se puede decir que la gestión financiera ha ido más allá del ámbito de las inversiones y los seguros. Se basa en la teoría del ciclo de vida, basándose en el estado financiero y no financiero de individuos y familias, utilizando métodos y procedimientos científicos para formular planes financieros prácticos y operables y, en última instancia, lograr la seguridad financiera y la libertad financiera de individuos y familias. En términos generales, la gestión financiera significa el uso racional de las herramientas y el conocimiento de la gestión financiera, llevando a cabo diferentes planes de gestión financiera, completando las metas de gestión financiera establecidas y logrando la máxima felicidad en la vida.

Las principales herramientas para la gestión financiera incluyen ahorros, seguros, acciones, fondos, divisas, oro, objetos de colección, fideicomisos de inversión, etc. El conocimiento de la gestión financiera involucra principalmente finanzas, contabilidad, economía, inversiones, finanzas, impuestos, derecho y otros aspectos. La gestión financiera tiene dos objetivos principales, uno es la seguridad financiera y el otro es la libertad financiera. La seguridad financiera es la base y la libertad financiera es el punto final. Por otro lado, la gestión financiera tiene dos direcciones, una es ofensiva y la otra defensiva.

Mito 2: La gestión financiera significa ganar dinero, comprar acciones y bienes inmuebles.

En la actualidad, muchas personas tienen un grave malentendido sobre el concepto de gestión financiera. Algunas personas piensan que la gestión financiera significa ganar dinero, comprar acciones o bienes raíces. De hecho, este es sólo un aspecto de la gestión financiera. Otro aspecto importante de la gestión del dinero es gastar poco o nada de dinero ante situaciones difíciles. En concreto, se trata de utilizar herramientas aseguradoras, fiscales y jurídicas para asignar racionalmente los activos.

La gestión financiera se refiere al uso de conocimientos y herramientas de gestión financiera para proporcionar servicios financieros integrales, integrales, holísticos, personalizados, profesionales, dinámicos y de largo plazo basados ​​en las necesidades del cliente. El contenido de la gestión financiera incluye planificación de efectivo, planificación de gastos de consumo, planificación de educación, gestión de riesgos y planificación de seguros, planificación fiscal, planificación de inversiones, planificación de jubilación, planificación de distribución de propiedades, etc.

Mito 3: Si no tienes dinero, de nada sirve gestionar tus finanzas.

En cuanto a la planificación financiera personal, algunas personas piensan que los servicios financieros lanzados por los bancos son depósitos a plazo. Cuanto más tiempo deposite, mayores serán los rendimientos que podrá obtener; Sin dinero, la gestión financiera es inútil.

De hecho, todo el mundo sabe que si no gestionas tus finanzas, el dinero te ignorará. A todos les parece sencillo, pero cuando se trata de gestión financiera, se siente poderoso e impotente. En realidad, no es tan agotador. Cuando tengas tiempo, dirígete a los centros financieros de los principales bancos. Estoy seguro de que un gerente financiero estará encantado de analizar con usted cómo administrar su dinero.

Una pequeña cantidad de acumulación tendrá un gran retorno. Tomemos como ejemplo la inversión fija de fondos. Un pequeño gasto mensual fijo, a través del tiempo y el interés compuesto sobre el monto, puede alcanzar una cifra asombrosa.

Por supuesto, la inversión fija en fondos requiere paciencia y no se verán resultados evidentes en el corto plazo. Cuando el mercado de fondos estaba en auge en 2007, la gente hacía fila para comprar fondos por la mañana y muchas personas quedaron atrapadas debido al alto precio de los fondos que compraron en ese momento. Si los inversores eligen un enfoque positivo, compran fondos a precios bajos, venden fondos a precios altos y compensan sus pérdidas mediante un ciclo continuo de dilución de costos durante varios años, pueden obtener ganancias ahora.

Si puedes soportar la soledad en la realidad y luchar activamente por oportunidades de ganancias, se espera que te conviertas en un ganador en los fondos de inversión.

Mito 4: Los productos financieros bancarios se pueden retirar a voluntad.

La gente no sabe mucho sobre los productos financieros bancarios.

Los plazos de los productos financieros incluyen varios días, más de diez días, más de veinte días, un mes, tres meses, medio año, un año, etc. Algunas personas piensan que los depósitos y productos financieros se pueden retirar a voluntad. Esto está mal. Los clientes sólo pueden esperar a que finalicen los productos financieros actuales antes de poder utilizar libremente sus fondos. Si no pueden soportar este tipo de soledad y no pueden cumplir con el tiempo acordado para la gestión financiera, pueden elegir depósitos bancarios ordinarios y retirar dinero libremente según sea necesario.