Quien se aprovecha de sus lagunas es un mentiroso: ICBC interceptó con éxito un caso de fraude en una red de telecomunicaciones.

Como dice el refrán, los estafadores están en la "puerta trasera", esperando que la gente caiga en sus trampas. Esta afirmación es correcta. Afortunadamente, había empleados bancarios más expertos y el estafador fracasó.

Recientemente, la sucursal de Zhouke del Banco Industrial y Comercial de China se encontró con un caso de fraude de telecomunicaciones de este tipo.

Un día, Bu, cliente de ICBC, fue al mostrador de la sucursal de ICBC en Zhouke Wenhua Road para gestionar el negocio de remesas con su tarjeta bancaria. Cuando el cajero le preguntó sobre el propósito de la remesa y si conocía al beneficiario, Bu pareció confundido. El cajero sintió que algo andaba mal. Después de repetidas preguntas, el cliente dijo que no obtuvo un préstamo del banco porque recientemente le faltaba dinero, no tenía un trabajo fijo y su puntaje crediticio no era muy bueno.

“Vi un mensaje publicado por un 'Especialista en referencias de crédito' en el grupo de WeChat, que decía que se puede obtener un préstamo sin una referencia de crédito”. Bu dijo que después de agregar a la otra parte como amigo, el “Especialista en referencias de crédito” Dígale claramente que puede solicitar un préstamo de 50.000 a 200.000 yuanes sin un informe crediticio, pero que primero debe pagar casi 10.000 yuanes en tarifas vencidas, como tarifas de procesamiento de tarjetas y tarifas de activación.

Cuando el cajero escuchó esto, inmediatamente consideró que se trataba de un caso de fraude de telecomunicaciones y lo informó de inmediato al gerente del vestíbulo de turno. El gerente de servicio en el vestíbulo disuadió pacientemente al cliente, le informó de las características del fraude de préstamos online y le dijo que probablemente había sido engañado y que no debía seguir los requisitos de la otra parte. En ese momento, el cliente se dio cuenta repentinamente e inmediatamente canceló la remesa, el amigo "especialista en préstamos" de WeChat fue eliminado y bloqueado, y las llamadas fraudulentas fueron incluidas en la lista negra e interceptadas. La sucursal de ICBC Zhouke Wenhua Road interceptó con éxito este caso de fraude de telecomunicaciones.

Con el rápido desarrollo de las finanzas en Internet, los casos de fraude en redes de telecomunicaciones surgen uno tras otro con varios métodos. En los últimos años, los delincuentes han difundido sitios web de phishing a través de teléfonos móviles, llamadas telefónicas, mensajes de texto, WeChat y QQ. Engaña a los usuarios de teléfonos móviles para que obtengan información personal enviando mensajes falsos, como ganar premios y canjear puntos en grupos, y finalmente roba dinero, publica información falsa a través de Internet y publica una gran cantidad de información sobre préstamos sin intereses y sin garantía; préstamos, etc Cuando un prestamista los contacta, utilizarán varias excusas, como tarifas de gestión, depósitos, tarifas de activación, etc., para solicitar dinero al prestamista antes de prestar. , o le pedirá al prestamista que gaste algo de dinero primero para demostrar su capacidad de pago, induciendo así al prestamista a engañarse.

Como última línea de defensa contra el fraude financiero, ICBC continúa fortaleciendo la propaganda antifraude e integrando la prevención de riesgos en el negocio diario. Además de hacer más preguntas y recordar a los clientes al realizar transferencias, ICBC también utiliza medios tecnológicos para ayudar a los clientes a filtrar varios tipos de información fraudulenta y ayudarlos a juzgar si la información desconocida en su vida diaria es verdadera o falsa.

Se entiende que ICBC ha lanzado ICBC Financial Security e-Trust (Public Welfare Edition), que es un software antifraude de bienestar público lanzado por ICBC para grupos de clientes que utilizan big data y tecnología de la información con fines de consulta. y responder a la información de riesgo crediticio social que pueda divulgarse de conformidad con la ley, y proporcionar alertas tempranas sobre transacciones riesgosas para la mayoría de los grupos de clientes. El personal de la sucursal de ICBC en Xinjiang recordó al público en general que antes de transferir dinero, pueden verificar de forma independiente la autenticidad de la cuenta de la otra parte a través de Rongan e-Information (Public Welfare Edition) en el software ICBC e-Link para evitar ser engañados y aumentar su conciencia sobre la prevención. Además, el sistema también tiene funciones integradas como "verificar a los estafadores antiguos" para que los clientes sepan lo que están haciendo.

Aquí, la sucursal de Xinjiang del Banco Industrial y Comercial de China recuerda a los clientes que existen varios tipos de fraude en redes de telecomunicaciones y métodos ocultos, lo que resulta en grupos de víctimas que involucran a todos los ámbitos de la vida y enormes cantidades de dinero involucradas. . Así que recuerde los siguientes puntos:

(1) No confíe en la información del préstamo bajo el lema "interés bajo, límite alto, pago rápido", recuerde que no hay almuerzo gratis en el mundo;

(2) Cuando necesite solicitar un préstamo, intente solicitarlo a través de una institución financiera formal, como un banco, para reducir los riesgos del préstamo;

(3) Al solicitar para un préstamo, los requisitos de pago anticipado de intereses y seguro no cumplen con las regulaciones del préstamo. Esté particularmente atento cuando la otra parte solicite cualquier forma de pago anticipado de fondos;

(4) Informe inmediatamente. Puede llamar al número de atención al cliente del sitio web oficial, al número de la comisaría de policía local o al número de alarma 110 para verificar o informar a los departamentos correspondientes.

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