¿Qué significa fraude doloso en financiación al consumo y qué se requiere para que constituya este delito?
2. El préstamo personal de más de 654,38 millones de yuanes es una cantidad relativamente grande y debe ser investigado por responsabilidad penal.
Vínculo Legal Artículo 193 de la “Ley Penal” Constituirá delito de defraudación crediticia cualquiera de las siguientes circunstancias. Quien defraude a bancos u otras instituciones financieras en préstamos con fines de posesión ilegal, y el monto sea relativamente elevado, será sancionado con pena privativa de libertad no mayor de cinco años o prisión criminal, y también multa no menor de 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes, si la cantidad es enorme o existen otras circunstancias graves, será condenado a una pena de prisión de no menos de cinco años pero no más de 10 años, y también se le impondrá una multa de no menos de 50.000 yuanes; yuanes, pero no más de 500.000 yuanes, si la cantidad es particularmente elevada o existen otras circunstancias especialmente graves, la pena será de al menos 10 años de prisión de duración determinada o cadena perpetua y también una multa de al menos 50.000 yuanes. Multas de más de 500.000 yuanes o confiscación de bienes:
(1) Inventar motivos falsos para introducir fondos, proyectos, etc.;
(2) Utilizar contratos económicos falsos;
(3) Utilizar documentos falsos;
(4) Utilizar certificados de derechos de propiedad falsos como garantía o regarantía excediendo el valor de la garantía;
(5) Utilizar otros medios Obtener préstamos fraudulentamente.
Datos ampliados:
El delito de fraude crediticio estipulado en la legislación penal de mi país se centra en proteger el orden financiero y la seguridad financiera de la industria financiera, pero la conciencia de proteger la seguridad crediticia es no fuerte. Como todos sabemos, el principio de buena fe es el principio básico que deben seguir las entidades de mercado en la economía de mercado. La circulación de mercancías, la realización de transacciones y la financiación son inseparables del principio de buena fe.
Se puede decir que cuanto más desarrollada está la economía de mercado, más importante es la seguridad crediticia. Las transacciones financieras entre entidades del mercado financiero deben ser verdaderamente confiables y cumplir con sus obligaciones. Este es el principio crediticio para el funcionamiento de los mercados financieros. Las actividades financieras se basan en un alto grado de crédito. Sin crédito, las actividades financieras quedarán paralizadas.
Es difícil imaginar que un país con un colapso crediticio establezca una economía de mercado madura y saludable con una industria financiera desarrollada y completa. Precisamente por la importancia del crédito para el desarrollo de la industria financiera, se puede decir que el crédito es la vida de las finanzas.