¿Qué leyes están disponibles para tratar casos de fraude con tarjetas de crédito?

El delito de fraude con tarjetas de crédito se refiere al acto de utilizar tarjetas de crédito para defraudar una gran cantidad de bienes con el fin de poseerlos ilegalmente, en violación de las normas de gestión de tarjetas de crédito. De acuerdo con el "Reglamento sobre las normas para la presentación y el procesamiento de causas penales bajo la competencia de los órganos de seguridad pública (II)" emitido por la Fiscalía Popular Suprema y el Ministerio de Seguridad Pública el 7 de mayo de 2010, si se sospecha de fraude con tarjetas de crédito de una de las siguientes circunstancias, se debe presentar un caso para enjuiciamiento: (1) Uso de una tarjeta de crédito para productos falsificados, o uso de una tarjeta de crédito obtenida fraudulentamente con identificación falsa, o uso de una tarjeta de crédito vencida, o uso fraudulento de la tarjeta de crédito de otra persona . (2) Sobregiro malicioso, el monto es más de 654,38+0 millones de yuanes. Sobregiro malicioso, la cantidad es de más de 654,38+0 millones de yuanes pero menos de 654,38+0 millones de yuanes, y todos los intereses del sobregiro se han reembolsado antes de que el órgano de seguridad pública presente el caso. Si las circunstancias son manifiestamente menores, no podrá perseguirse la responsabilidad penal conforme a la ley. 2. La ley penal establece que no se perseguirán los delitos que excedan los siguientes plazos: 1. Si la pena máxima legal es inferior a 5 años de prisión de duración determinada, han transcurrido 5 años; 2. Si la pena máxima legal es superior; de 5 años pero menos de 10 años, después de 10 años 3. Si la pena máxima legal es prisión de duración determinada superior a 10 años, han transcurrido 15 años; 4. Si la pena máxima legal es cadena perpetua o pena de muerte; , Han pasado 20 años. Si se considera necesario iniciar un proceso después de 20 años, se presentará a la Fiscalía Suprema del Pueblo para su aprobación. El derecho penal de nuestro país también estipula que quienes eluden la investigación o el juicio después de que los órganos judiciales hayan adoptado medidas coercitivas no están sujetos a la limitación del plazo de procesamiento. Quien cometa el delito de fraude con tarjetas de crédito será condenado a una pena de prisión de no más de cinco años o a prisión penal, y también a una multa de no menos de 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes si la cantidad es enorme o excesiva; Si existen otras circunstancias graves, será sentenciado a una pena de prisión de no menos de cinco años pero no más de 10 años, y también se le impondrá una multa de no menos de 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes. 10.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes, si la cantidad es particularmente elevada o si existen otras circunstancias particularmente graves, el infractor será condenado a una pena de prisión de no menos de 10 años o a cadena perpetua, y también a una multa no inferior. de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes, o se les confiscarán bienes. En resumen, si comete el delito de fraude con tarjetas de crédito y puede ser sentenciado a una pena de prisión fija de no más de cinco años o a detención penal, el plazo de prescripción para el procesamiento es de cinco años si es probable que lo condenen a; pena de prisión de duración determinada no inferior a cinco años pero no superior a 10 años, el plazo de prescripción para el procesamiento es de 10 años. Para los condenados a pena de prisión de duración determinada superior a diez años o cadena perpetua, el plazo de prescripción para el procesamiento; es de 15 años, por lo que el plazo de prescripción más largo se puede aplicar al delito de fraude con tarjetas de crédito. Si no ha sido procesado durante 20 años, no será penalmente responsable. 3. ¿Cómo se determina el alcance de las tarjetas de crédito en el delito de estafa con tarjetas de crédito? Las tarjetas de pago electrónico emitidas por instituciones financieras que tienen todas o parte de las funciones de pago al consumo, préstamos de crédito, liquidación de transferencias, depósitos y retiros de efectivo, etc., son tarjetas de crédito en el sentido del derecho penal. El 29 de febrero de 2004, el Comité Permanente de la Asamblea Popular Nacional emitió el número 65438 sobre las disposiciones del derecho penal de la República Popular China relativas a las tarjetas de crédito. La explicación estipula: "'Tarjeta de crédito' según el Código Penal se refiere a una tarjeta de pago electrónico emitida por un banco comercial u otra institución financiera que tiene todas o parte de las funciones de pago al consumidor, préstamo de crédito, liquidación de transferencias, depósito y retiro de efectivo. , etc. Se puede observar que, el legislador ha ampliado y unificado aún más el alcance de la "tarjeta de crédito" en el sentido del derecho penal a través de la interpretación legislativa

Objetividad jurídica:

. Artículo 190 de la Ley Penal de la República Popular China Artículo 6 Quien cometa fraude con tarjetas de crédito y cometa una de las siguientes circunstancias y el monto sea relativamente grande será sentenciado a pena de prisión de no más de cinco años o detención penal. , y también será multado con no menos de 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes, si la cantidad es enorme o existen otras circunstancias graves, será sentenciado a cinco años de prisión o detención penal a una pena de prisión de duración determinada. no menos de 10 años pero no más de 10 años y una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes si la cantidad es particularmente grande o existen otras circunstancias particularmente graves, la sentencia es de no menos de 10 años; de prisión de duración determinada o cadena perpetua y una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes Multas de hasta 10.000 yuanes o confiscación de bienes: (1) Usar una tarjeta de crédito falsificada o usar una tarjeta de crédito obtenida de manera fraudulenta. con identificación falsa; (2) Usar una tarjeta de crédito no válida; (3) Fingir usar la tarjeta de crédito de otra persona; (4) Sobregiro malicioso.