¿Qué significa blanqueo de capitales?

En las películas policiales que vemos a menudo, los delincuentes suelen utilizar (amenazar) a algunas empresas y grupos para que les ayuden a lavar dinero. ¿Qué significa este blanqueo de capitales? Conozcámonos.

Detalles 01 El término "blanqueo de dinero" se originó en Estados Unidos en la década de 1920, cuando un experto financiero de la mafia de Chicago compró una lavadora que funcionaba con monedas y abrió una lavandería.

Al calcular los ingresos del día de lavandería cada noche, le sumaba otro dinero ilegal, luego declaraba impuestos al recaudador de impuestos, deducía el impuesto a pagar y los ingresos ilegales restantes se convertían en sus ingresos legales.

Actualmente existen tres formas principales de "lavado de dinero": la primera es firmar un contrato de compra con un país extranjero para el envío de remesas, lo que generalmente requiere la cooperación con socios nacionales y extranjeros para falsificar documentos; remitir dinero a través de bancos clandestinos; el tercero es diversificar las inversiones y dividir en pequeños pedazos los fondos obtenidos ilegalmente.

En realidad, el blanqueo de capitales tiene un solo fin: evitar llamar la atención de las autoridades judiciales.

Según un informe del Fondo Monetario Internacional, el monto anual del lavado de dinero global ha alcanzado los 400 mil millones de dólares estadounidenses, equivalente al 8% del comercio total y al 2% del PIB global.