Medidas provisionales para la administración de las empresas de garantía de financiación en la provincia de Henan Medidas provisionales para la administración de las empresas de garantía de financiación en la provincia de Henan

Artículo 1 Con el fin de fortalecer la gestión de las sociedades de garantía de financiación, estandarizar el comportamiento de las garantías y promover el sano desarrollo de la industria de garantías, de acuerdo con las "Medidas provisionales para la gestión de las sociedades de garantía de financiación" (CBRC Orden No. 2010) de siete departamentos, incluida la Comisión Reguladora Bancaria de China No. 3), esta medida provisional se formula sobre la base de la situación real de la provincia.

Artículo 2 El término “garantía de financiación” tal como se menciona en estas Medidas Provisionales se refiere al acuerdo entre el garante y las instituciones financieras bancarias y otros acreedores de que cuando la parte garantizada no cumpla con la deuda de financiación contraída con el acreedor , el fiador deberá prestar la garantía conforme a la ley El acto de asumir la responsabilidad de garantía estipulada en el contrato.

Las compañías de garantía de financiación mencionadas en estas Medidas Provisionales se refieren a sociedades de responsabilidad limitada y sociedades anónimas establecidas de conformidad con la ley en la provincia de Henan para participar en negocios de garantía de financiación, así como a instituciones de garantía de financiación establecidas en Henan fuera de la provincia.

Artículo 3: Establecer el sistema de reunión conjunta de supervisión empresarial de garantía de financiación de la provincia de Henan (en lo sucesivo, la "reunión conjunta"). Los líderes a cargo del gobierno provincial actúan como convocantes, y el Departamento Provincial de Industria y Tecnología de la Información, Comisión de Desarrollo y Reforma, Departamento de Seguridad Pública, Departamento de Finanzas, Departamento de Comercio, Oficina de Industria y Comercio, Oficina de Finanzas del Gobierno Provincial. , Oficina Provincial de Impuestos Nacionales, Oficina de Impuestos Locales, Sucursal Central del Banco Popular de China en Zhengzhou y Banco de Henan. La Oficina de Supervisión y otros departamentos son unidades miembros, responsables de investigar, formular e implementar políticas y medidas para promover el desarrollo y la supervisión de Sociedades de garantía de financiación de la provincia. La reunión conjunta cuenta con una oficina, que se encuentra ubicada en la Dirección Provincial de Industria y Tecnologías de la Información. El Departamento Provincial de Industria y Tecnologías de la Información, como departamento regulador del negocio de garantía de financiación de la provincia, es específicamente responsable de la revisión y aprobación del establecimiento, cambio y terminación de las empresas de garantía de financiación, es responsable de la supervisión y gestión de la garantía de financiación. empresas, e informes a la Asamblea Paritaria Provincial.

Artículo 4 Las sociedades de garantía de financiación estarán sujetas a supervisión territorial. Los gobiernos municipales y distritales (ciudad, distrito) de cada provincia son los primeros responsables de la supervisión y prevención de riesgos de las empresas de garantía financiera que operan en sus territorios. Los departamentos de industria y tecnología de la información son responsables de la supervisión diaria y eliminación de riesgos de las compañías de garantía financiera, e implementan una supervisión dinámica continua de las compañías de garantía financiera con la prevención y el control de riesgos como núcleo.

Artículo 5 Las sociedades de garantía de financiación tomarán como principios operativos la seguridad, la liquidez y la rentabilidad y establecerán un modelo operativo sostenible y prudente de funcionamiento orientado al mercado. Las empresas de garantía de financiación respetarán los principios de honestidad, confiabilidad y competencia leal al realizar actividades comerciales, respetarán las leyes, reglamentos, normas y disposiciones políticas y no dañarán los intereses nacionales ni los intereses públicos sociales.

Las empresas de garantía de financiación guardarán la confidencialidad de los clientes y no utilizarán la información proporcionada por los clientes para realizar actividades ajenas al negocio de garantía o perjudiciales para los intereses de los clientes. Artículo 6 Para solicitar el establecimiento de una compañía de garantía financiera y sus sucursales, los materiales de solicitud deberán presentarse de acuerdo con los requisitos de las autoridades reguladoras, y serán revisados ​​y aprobados por las autoridades reguladoras provinciales y municipales y emitirán opiniones preliminares, y presentado a las autoridades reguladoras provinciales para su revisión y aprobación.

Las empresas de garantía de financiación y sus sucursales establecidas tras la aprobación recibirán una "Licencia comercial de institución de garantía de financiación" del departamento regulador provincial; las empresas de garantía de financiación y sus sucursales deberán presentar la licencia a la administración industrial y comercial; la licencia. Solicitud de registro del departamento.

Las empresas de garantía de financiamiento y sus sucursales deben registrarse ante las autoridades regulatorias del mismo nivel e informar a las autoridades regulatorias provinciales dentro de los 30 días siguientes a la finalización de los procedimientos de registro de establecimiento, cambio o cancelación ante el departamento administrativo industrial y comercial. . Las sociedades de garantía de financiación con tenencias de inversiones financieras o participaciones accionarias deberán presentar simultáneamente su solicitud ante el departamento financiero del mismo nivel.

Ninguna unidad o individuo podrá establecer una compañía de garantía financiera, utilizar la palabra "garantía financiera" en el nombre de la institución o participar en negocios de garantía financiera sin la aprobación de las autoridades reguladoras, a menos que se disponga lo contrario por leyes y reglamentos administrativos excepto.

Artículo 7: Constitución de Sociedad de Garantía de Financiamiento. Para solicitar la constitución de una sociedad de garantía de financiamiento dentro de la jurisdicción de esta provincia, además de cumplir con las condiciones estipuladas en las “Medidas Provisionales para la Administración de Sociedades de Garantía de Financiamiento”, también se deberán cumplir las siguientes condiciones:

(1) El nombre debe atribuirse a la división administrativa provincial. Si el nombre lleva el nombre de la división administrativa de una provincia o ciudad, el capital registrado no será inferior a 50 millones de yuanes si el nombre lleva el nombre de la división administrativa provincial; división administrativa de un condado (ciudad, distrito), el capital registrado no será inferior a 50 millones de yuanes; 30 millones de yuanes para quienes se dedican a la emisión de bonos y otras actividades de garantía, el capital registrado no será inferior a 100 millones de yuanes; para quienes se dedican a negocios de regarantía de crédito, el capital social no será inferior a 500 millones de yuanes.

(2) Excepto aquellas que sean exclusivamente de propiedad estatal o controladas por el Estado, las demás empresas de garantía de financiación deben tener no menos de 5 accionistas, uno de los cuales debe ser una persona jurídica corporativa como patrocinador principal (; el mayor accionista) debe ser el mayor La contribución de capital no excederá el 65% del capital registrado; la contribución de capital total de los accionistas relacionados no excederá el 20% del capital registrado; la contribución de capital de un solo patrocinador no será inferior a; 1 millón de yuanes y la proporción de participación no será inferior al 1%.

Como patrocinador principal, la persona jurídica corporativa debe cumplir con las siguientes condiciones: gestión estandarizada, buen crédito, solidez, operación continua por más de tres años, ganancias en los dos últimos ejercicios fiscales consecutivos y acumulación. beneficio neto en los últimos tres años de 8 millones de RMB o más, la relación activo-pasivo no será superior al 70% y los activos netos no serán inferiores a 40 millones de RMB. En principio, el monto de la inversión a largo plazo después. La inversión para la ejecución de este proyecto no excederá el 60% del patrimonio neto.

Como patrocinador principal, una persona física debe cumplir las siguientes condiciones: tener la fuerza económica para iniciar inversiones, tener cierta experiencia industrial y cierta influencia en la industria, poder emitir los certificados válidos correspondientes; y no tener antecedentes crediticios malos importantes, ni antecedentes laborales malos importantes ni antecedentes penales, etc.

(3) El capital registrado será capital monetario desembolsado, y su fuente será verdadera y lícita, y será pagado íntegramente de una sola vez por el inversionista o promotor, y no podrá invertirse. con fondos prestados o fondos confiados por otros.

(4) Los directores, supervisores y altos directivos de una empresa de garantía financiera deberán tener las calificaciones estipuladas por la reunión conjunta interministerial para la supervisión del negocio de garantía financiera establecida por el Consejo de Estado, cumplir con las derecho, ser honesto y digno de confianza, y poseer las calificaciones profesionales pertinentes, experiencia laboral y capacidades de gestión organizacional apropiadas para el puesto.

Artículo 8. Establecimiento de sucursales de sociedades de garantía de financiación.

(1) Una empresa de garantía financiera deberá cumplir las siguientes condiciones para establecer una sucursal: operar un negocio de garantía durante más de tres años, un capital registrado de no menos de 300 millones de yuanes, no tener antecedentes comerciales ilegales y garantías para cada uno de los dos últimos años El negocio se amplía en más de 3 veces, la tasa de compensación de garantía es inferior al 3%, el capital operativo total inyectado en la sucursal no excederá el 50% del capital registrado y el mínimo. El capital operativo de una sola sucursal no será inferior a 30 millones de yuanes.

(2) Si una empresa provincial de garantía de financiación planea establecer sucursales fuera de la provincia, debe obtener el consentimiento del departamento regulador provincial. Si planea establecer una sucursal dentro de una provincia, debe obtener el consentimiento del departamento regulatorio de la municipalidad provincial donde tiene su sede la compañía de garantía financiera y presentarlo al departamento regulatorio provincial para su aprobación.

Si una sociedad de garantía de financiación de fuera de la provincia pretende establecer una institución o sucursal persona jurídica en nuestra provincia, deberá obtener el consentimiento del departamento regulador provincial donde se encuentra la sociedad de garantía de financiación, y luego obtener el consentimiento de la persona jurídica propuesta institución o sucursal Las autoridades reguladoras provinciales y municipales locales acuerdan y presentan a las autoridades reguladoras provinciales para su aprobación.

Artículo 9 Modificaciones de las sociedades de garantía de financiación y de sus sucursales. Si una sociedad de garantía de financiación y sus sucursales modifican las cuestiones especificadas en las "Medidas provisionales para la administración de las sociedades de garantía de financiación", deberán presentarla al departamento regulador provincial para su aprobación de conformidad con los procedimientos de establecimiento. Después de la aprobación, la compañía de garantía financiera deberá solicitar al departamento administrativo industrial y comercial el registro del cambio de acuerdo con las regulaciones pertinentes.

Artículo 10 Extinción de las sociedades de garantía de financiación y de sus sucursales.

(1) Si una sociedad de garantía financiera necesita disolverse por motivos de división, fusión o disolución estipulados en los estatutos, deberá ser revisada y aprobada por el departamento regulador, y se aplicará con prontitud a al departamento administrativo industrial y comercial para la baja con base en el documento de aprobación. Cuando se disuelva una sociedad de garantía de financiamiento, deberá entregarse al mismo tiempo la “Licencia Comercial de Institución de Garantía de Financiamiento”.

(2) Si una empresa de garantía de financiación ha cometido importantes actividades comerciales ilegales y no cancelarla pondrá en grave peligro el orden del mercado y perjudicará los intereses públicos, será cancelada por las autoridades reguladoras. Salvo disposición en contrario de las leyes y reglamentos administrativos.

(3) Si una sociedad de garantía financiera se disuelve o revoca, se establecerá un equipo de liquidación de conformidad con la ley para llevar a cabo la liquidación y pagar las deudas pertinentes de manera oportuna de acuerdo con el plan de liquidación de deudas. . Los reguladores supervisan su proceso de liquidación. Antes de que se libere la responsabilidad de la garantía, los accionistas de la empresa no podrán distribuir la propiedad de la empresa ni obtener ningún beneficio de la empresa.

(4) Si una sociedad de garantía de financiación no puede pagar sus deudas vencidas y sus activos son insuficientes para pagar todas las deudas o carece manifiestamente de solvencia, será declarada en quiebra de conformidad con la ley.

(5) Una vez rescindida la sociedad de garantía de financiación, deberá solicitar a la autoridad de registro la baja del registro e informar a las autoridades reguladoras provinciales dentro de los 5 días hábiles siguientes a la finalización de los trámites legales pertinentes. Artículo 11 Áreas de negocio de las sociedades de garantía de financiación.

Las empresas de garantía de financiación realizarán operaciones de garantía dentro del área aprobada por el departamento regulador provincial. Sin aprobación, las empresas de garantía financiera y sus sucursales no pueden realizar negocios de garantía en todas las regiones administrativas, y temporalmente no se les permite participar en negocios de garantía nacionales (en el extranjero). Las empresas de garantía de financiación cuyos nombres llevan el nombre de divisiones administrativas a nivel provincial pueden realizar actividades de garantía dentro de la provincia; las empresas de garantía de financiación cuyos nombres llevan el nombre de divisiones administrativas a nivel provincial deben realizar actividades de garantía dentro de los municipios de la provincia; llevan el nombre de divisiones administrativas a nivel provincial Las empresas de garantía de financiación en divisiones administrativas a nivel de condado (ciudad, distrito) deben llevar a cabo negocios de garantía dentro del condado (ciudad, distrito).

Artículo 12. Ámbito empresarial de las sociedades de garantía de financiación.

(1) Las empresas de garantía de financiación podrán operar algunos o todos los siguientes negocios de garantía de financiación con la aprobación de las autoridades reguladoras:

1.

2. Garantía de aceptación de billetes.

3. Garantía de financiación del comercio.

4. Garantía de financiación del proyecto.

5. Carta de garantía de crédito.

6.Otro negocio de garantía de financiación.

(2) Con la aprobación de las autoridades reguladoras, las sociedades de garantía de financiación podrán realizar simultáneamente alguno o todos los siguientes negocios:

1.

2. Negocio de garantía de desempeño, como garantía de oferta, garantía de pago anticipado, garantía de desempeño del proyecto y garantía de pago final según lo acordado.

3. Consultoría de financiación, consultoría financiera y otros servicios de intermediación relacionados con el negocio de garantía.

4. Invertir con fondos propios.

5. Otros negocios especificados por las autoridades regulatorias.

(3) Las sociedades de garantía de financiación no podrán realizar las siguientes actividades:

1.

2. Conceder préstamos.

3. Encargarse de la emisión de préstamos.

4. Inversión confiable.

5. Otras actividades prohibidas por las autoridades reguladoras.

Si las empresas de garantía de financiación participan en actividades ilegales de recaudación de fondos, los departamentos pertinentes las investigarán y tratarán de conformidad con la ley.

Artículo 13 Control Interno de las Sociedades de Garantía de Financiación.

(1) El saldo del pasivo de garantía de financiamiento de una compañía de garantía de financiamiento no excederá de 10 veces sus activos netos; el saldo del pasivo de garantía de financiamiento proporcionado a una sola parte garantizada no excederá el 10% del total; los activos netos del pasivo de garantía de financiación proporcionado por la parte garantizada y sus partes relacionadas no excederán el 15% de los activos netos del pasivo de garantía proporcionado por la emisión de bonos de una sola parte garantizada no excederá el 30%; de los activos netos.

(2) Las compañías de garantía de financiación retirarán las reservas de responsabilidad no vencidas a una tasa del 50% de los ingresos por comisiones de garantía del año en curso, y retirarán las reservas de compensación de garantía a una tasa no inferior al 1% del saldo. de pasivos garantizados al final del año. Si la reserva acumulada de compensación de garantía alcanza el 10% del saldo del pasivo de garantía del año, se retirará la diferencia. Las reservas de compensación de garantía retiradas por las compañías de garantía financiera deben depositarse en una cuenta bancaria especial, que puede utilizarse como depósito de garantía para la cooperación con los bancos.

(3) La tarifa de garantía cobrada por la compañía de garantía financiera puede determinarse mediante negociación independiente entre la compañía de garantía financiera y la parte garantizada de acuerdo con el nivel de riesgo del proyecto garantizado, pero no debe violar los requisitos pertinentes. regulaciones nacionales.

(4) Las inversiones de las sociedades de garantía de financiación con fondos propios se limitan a productos financieros de renta fija con mayor calificación crediticia, como bonos del Tesoro, bonos financieros e instrumentos de financiación de deuda de grandes empresas, y no existen intereses Otras inversiones que entren en conflicto y cuyo monto total no exceda del 20% del patrimonio neto. A menos que las autoridades reguladoras aprueben el establecimiento de filiales, las empresas de garantía de financiación no pueden realizar aportaciones de capital a otras instituciones.

(5) Las empresas de garantía de financiación no proporcionarán garantías de financiación para sus empresas matrices o filiales.

Artículo 14 Gestión del riesgo de las sociedades de garantía de financiación.

(1) Las sociedades de garantía de financiación deberán mejorar la estructura de gobierno corporativo de conformidad con la ley, mejorar las reglas de procedimiento, los procedimientos de toma de decisiones y los sistemas de auditoría interna, y mantener la eficacia del gobierno corporativo.

(2) Las sociedades de garantía de financiación deberán establecer sistemas de evaluación de garantías, procedimientos de toma de decisiones, sistemas de recuperación y disposición ex post, mecanismos de alerta temprana de riesgos y mecanismos de respuesta a emergencias que sean consistentes con los principios de operación prudente, y formular procedimientos operativos comerciales estrictamente estandarizados para fortalecer la evaluación de riesgos y la gestión de proyectos garantizados.

(3) Las sociedades de garantía de financiación deberán equipar o contratar profesionales con cualificaciones pertinentes en economía, finanzas, derecho, tecnología, etc.

(4) Las compañías de garantía de financiación establecerán y mejorarán sistemas de contabilidad financiera de acuerdo con las reglas financieras de las empresas financieras y las normas de contabilidad corporativa, y registrarán y reflejarán verdaderamente el estado financiero, los resultados operativos y el flujo de caja de la empresa. Artículo 15 El departamento regulador es responsable de la supervisión de las empresas y negocios de garantía financiera. La supervisión incluye supervisión externa, inspecciones in situ, divulgación de información, informes de eventos de riesgo importantes y gestión de emergencias, etc. Los gobiernos en todos los niveles deben fortalecer las funciones de los departamentos regulatorios, fortalecer la construcción de equipos regulatorios, establecer equipos regulatorios profesionales y relativamente estables y seguir el principio de "supervisión externa" como pilar, equipados con las instalaciones y medios regulatorios necesarios. para asegurar el cumplimiento de las responsabilidades regulatorias.

Artículo 16 Sistema de supervisión extra situ de las sociedades de garantía de financiación.

(1) Establecer un sistema de custodia bancaria para el capital registrado de las compañías de garantía financiera, formular métodos de custodia, establecer índices de custodia y proporcionar estados de cuenta mensuales del departamento bancario regulador.

(2) Establecer un sistema de gestión de información empresarial para las empresas de garantía de financiación, mejorar la recopilación de información, la clasificación, el sistema de análisis estadístico y el sistema de supervisión y puntuación de riesgos para las empresas de garantía de financiación, y monitorear el negocio, la gestión y la gestión. de las sociedades de garantía de financiación se realiza un seguimiento continuo y en tiempo real del estado del riesgo.

(3) Establecer un sistema de calificación crediticia para las empresas de garantía de financiación, organizar agencias de calificación crediticia calificadas para realizar calificaciones crediticias de las empresas de garantía de financiación e incorporar los resultados de la calificación y la información relevante en el sistema de informes crediticios del Pueblo. Banco de China; las instituciones financieras deben utilizar razonablemente los resultados de calificación crediticia de las agencias de garantía.

(4) Los departamentos de supervisión y los departamentos administrativos industriales y comerciales deberán, de acuerdo con sus respectivas responsabilidades, realizar revisiones e inspecciones anuales de las condiciones de funcionamiento de las compañías de garantía de financiación. Las empresas de garantía de financiación facilitarán los materiales necesarios.

Artículo 17 Sistema de supervisión in situ de las sociedades de garantía de financiación.

(1) Según las necesidades regulatorias, el departamento regulatorio organizará departamentos o intermediarios relevantes de vez en cuando para inspeccionar las condiciones operativas, el estado financiero, el control de riesgos, la construcción del sistema y las calificaciones de los empleados de las compañías de garantía financiera. y realizar inspecciones sobre cualquier descubrimiento. Se tomarán medidas efectivas para abordar los problemas de manera oportuna, y aquellos que violen las regulaciones serán tratados en consecuencia según las circunstancias.

Cuando las autoridades reguladoras realicen inspecciones in situ de las empresas de garantía de financiación, las empresas de garantía de financiación cooperarán y proporcionarán los documentos y la información pertinentes de acuerdo con los requisitos de las autoridades reguladoras. Durante la inspección in situ, el número de inspectores no será inferior a dos y el aviso de inspección y los certificados pertinentes se presentarán a la compañía de garantía de financiación.

(2) Según las necesidades regulatorias, las autoridades reguladoras tienen derecho a exigir a las empresas de garantía financiera que proporcionen información especial, o a entrevistar a sus directores, supervisores y altos directivos para entrevistas regulatorias, y a exigir explicaciones. de situaciones relevantes o rectificación necesaria. Cuando las autoridades reguladoras lo consideren necesario, podrán notificar a los acreedores sobre violaciones o riesgos de las sociedades de garantía de financiamiento que supervisen.

(3) Cuando sea necesario, las autoridades reguladoras pueden contratar intermediarios sociales, como firmas de contabilidad, despachos de abogados y agencias de calificación crediticia, para realizar auditorías especiales, diligencias debidas o calificaciones crediticias de las empresas de garantía de financiación, e inspeccionarán los resultados. se informan a la Asamblea Paritaria Provincial.

Artículo 18: Mecanismo de autodisciplina y supervisión social de la industria para la financiación de empresas de garantía.

(1) Establecer organizaciones de autorregulación de la industria para ejercer la autodisciplina, la protección de derechos, el servicio y otras responsabilidades, guiar a las empresas de garantía financiera para que establezcan mecanismos de autorregulación, formular regulaciones de la industria y resistir conscientemente la competencia desleal dentro la industria; salvaguardar las garantías de financiación Los derechos e intereses legítimos de la empresa promover la comunicación entre el gobierno, las empresas de garantía de financiación y las pequeñas y medianas empresas llevar a cabo formación empresarial de garantía, consulta de información, estadísticas de datos, investigación teórica e intercambios externos y otros servicios.

(2) Establecer un mecanismo de supervisión social, aprovechar y ejercer plenamente el poder de supervisión social, fortalecer la supervisión y la moderación del comportamiento operativo de las empresas de garantía financiera, allanar los canales para quejas y denuncias, y mejorar la eficacia de la supervisión.

Artículo 19: Mecanismo de divulgación de información para las sociedades de garantía de financiación.

(1) Las compañías de garantía de financiamiento establecerán un sistema de divulgación de información y divulgarán informes operativos, informes de contabilidad financiera, informes de cumplimiento legal e informes de uso de capital a las autoridades reguladoras, accionistas de la empresa y bancos cooperativos de acuerdo con las regulaciones. , documentos y materiales tales como resoluciones importantes de asambleas de accionistas o juntas directivas. La información divulgada por una sociedad de garantía de financiación deberá ser verdadera, exacta y completa.

(2) Las autoridades reguladoras analizarán y evaluarán exhaustivamente el desarrollo y la supervisión anual de la industria de garantía financiera en su jurisdicción al final de cada año, e informarán a las autoridades reguladoras superiores y al gobierno popular en el mismo nivel antes de finales de febrero de cada año El desarrollo y supervisión de la industria de garantía de financiación en un año.

Artículo 20 Las autoridades reguladoras, junto con los departamentos pertinentes, establecerán un sistema para el descubrimiento, notificación y eliminación de emergencias en la industria de garantía financiera, formularán planes de respuesta de emergencia para la industria de garantía financiera y aclararán las agencias de eliminación y sus responsabilidades, eliminación. medidas y procedimientos de disposición Atender con prontitud y eficacia las emergencias en el sector de garantías de financiación.

Artículo 21 Grandes eventos de riesgo e informes de las sociedades de garantía de financiación. Las compañías de garantía de financiación deberán presentar información breve a las autoridades reguladoras dentro de las 3 horas siguientes a la ocurrencia de eventos de riesgo importantes y presentar información específica dentro de las 12 horas. Los principales eventos de riesgo incluyen específicamente las siguientes situaciones: una compañía de garantía financiera desencadena un incidente masivo; una compañía de garantía financiera sufre un fraude de garantía, y el monto puede alcanzar más del 5% de sus activos netos como compensación de garantía o pérdidas de inversión; tiene reclamaciones importantes La falta de pago cuando el vencimiento causa dificultades de liquidez, o la empresa no puede pagar las deudas vencidas los principales activos de la compañía de garantía de financiamiento han sido incautados, detenidos y congelados la compañía de garantía de financiamiento ha sido presentada por vía administrativa y judicial; autoridades por sospechas de violaciones de las leyes y reglamentos investigados; el inversionista principal de la compañía de garantía financiera hizo aportes de capital falsos, evadió aportes de capital, o el inversionista principal causó otros efectos adversos importantes en la empresa; los altos directivos de la sociedad de garantía de financiación informaron en un plazo de 3 meses que una o más personas han dimitido; el principal responsable de la sociedad de garantía de financiación ha desaparecido o ha fallecido de forma anormal, o ha sido objeto de medidas coercitivas por parte de las autoridades judiciales de conformidad con la ley; otras situaciones que deben ser reportadas.

Artículo 22: Control de riesgos de las sociedades de garantía de financiación.

(1) Las autoridades reguladoras deberán emitir juicios oportunos y precisos sobre la naturaleza, los cambios en las circunstancias y los niveles de riesgo de los principales eventos de riesgo de las compañías de garantía de financiación que ocurran en sus jurisdicciones, y emitirán juicios oportunos y precisos sobre los asuntos. que pongan en peligro el orden financiero, afecten la estabilidad social y puedan causar eventos de riesgo sistémico importante deben informarse al gobierno al mismo nivel de manera oportuna, manejarse de manera oportuna de acuerdo con las regulaciones pertinentes para evitar que la situación se propague, y reportarse al mismo tiempo a las autoridades reguladoras de nivel superior.

(2) Las autoridades reguladoras provinciales deben manejar con prontitud eventos de riesgo importantes en la industria de garantía financiera de la provincia junto con las partes relevantes de acuerdo con las regulaciones, e informar a la reunión conjunta provincial y a la reunión conjunta interministerial en un manera oportuna. Artículo 23 Si cualquiera de los miembros del personal dedicado a la supervisión y dirección del departamento regulatorio incurre en cualquiera de las siguientes circunstancias, se le impondrán sanciones administrativas de conformidad con la ley, si se constituye un delito, se investigará la responsabilidad penal de conformidad; con la ley:

(1) Aprobación de garantías de financiación en violación de la normativa La constitución, modificación, extinción y ámbito de negocio de la empresa.

(2) Realización de inspecciones in situ de sociedades de garantía de financiación en violación de la normativa.

(3) No informar de eventos de riesgo importantes y situaciones de disposición de acuerdo con lo establecido en las presentes Medidas Provisionales.

(4) Otras violaciones de leyes, reglamentos y normas.

Artículo 24 Si una sociedad de garantía financiera viola las leyes, reglamentos, normas y las disposiciones de estas Medidas Provisionales, si las leyes, reglamentos y normas pertinentes tienen disposiciones penales, será sancionada de acuerdo con sus disposiciones. ; las leyes, reglamentos y normas pertinentes serán sancionados de conformidad con sus disposiciones. Si los reglamentos no prevén sanciones, las autoridades reguladoras ordenarán correcciones hasta que se retire la licencia comercial y la licencia comercial será revocada por el industrial. y el departamento de administración comercial de conformidad con la ley; si se constituye un delito, la responsabilidad penal se perseguirá de conformidad con la ley;

Artículo 25 Cualquier persona que opere negocios de garantía de financiación sin la aprobación del departamento regulador provincial será prohibida y sancionada por los departamentos pertinentes de conformidad con la ley, cualquiera que utilice la palabra "garantía de financiación" en el nombre sin; La aprobación del departamento regulador será sancionada. Las autoridades reguladoras ordenarán correcciones e impondrán sanciones de conformidad con la ley. Artículo 26 Las instituciones de garantía de financiación distintas de las personas jurídicas que se dediquen a actividades de garantía de financiación se remitirán a las disposiciones pertinentes de estas Medidas Provisionales.

Artículo 27 Las presentes Medidas Provisionales entrarán en vigor a partir de la fecha de su promulgación. Si las regulaciones pertinentes sobre la gestión de empresas de garantía de financiación en nuestra provincia antes de la promulgación de estas Medidas Provisionales entran en conflicto con estas Medidas Provisionales, estas Medidas Provisionales prevalecerán.