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Reglamento sobre supervisión y administración financiera local de la provincia de Jiangxi

Capítulo 1 Disposiciones Generales Artículo 1 Con el fin de fortalecer la supervisión y gestión financiera local, prevenir y resolver riesgos financieros, mantener el orden financiero, orientar las finanzas para servir al desarrollo económico y social y promover un desarrollo financiero saludable, de conformidad con las disposiciones de las leyes y reglamentos administrativos y a la luz de la situación actual de esta provincia, Dictar el presente reglamento. Artículo 2 Este reglamento se aplicará a la supervisión y gestión de las instituciones financieras locales y sus actividades, a la prevención y tratamiento de riesgos financieros, y a los servicios y desarrollo financieros locales dentro de la región administrativa de esta provincia.

Si el estado tiene otras disposiciones sobre supervisión y gestión financiera local, dichas disposiciones prevalecerán.

Las organizaciones financieras locales mencionadas en este Reglamento incluyen pequeñas compañías de préstamos, compañías de garantía financiera, casas de empeño, compañías de arrendamiento financiero, compañías de factoraje comercial, compañías locales de administración de activos, mercados de valores regionales y diversos tipos de centros comerciales locales. , cooperativas profesionales de agricultores que llevan a cabo asistencia mutua crediticia y otras organizaciones dedicadas a negocios financieros relacionados según lo estipulado por las leyes y reglamentos administrativos y supervisados ​​y administrados por los gobiernos populares provinciales autorizados por el Consejo de Estado. Artículo 3 La supervisión y gestión financiera local seguirá los principios de seguridad, prudencia, estandarización y orden, se adherirá a la combinación de prevención de riesgos y promoción del desarrollo, guiará a las instituciones financieras locales para que operen de conformidad con las leyes y reglamentos y promoverá el desarrollo de alta calidad. de la economía de los servicios financieros. Artículo 4 El Gobierno Popular Provincial establecerá y mejorará el mecanismo de discusión y coordinación del trabajo financiero del Gobierno Popular Provincial, realizará responsabilidades de supervisión y gestión financiera local y eliminación de riesgos financieros, asumirá la responsabilidad de la primera persona responsable de manejar la recaudación ilegal de fondos y coordinará la reforma financiera de la provincia y el desarrollo y la prevención de riesgos financieros y otros asuntos importantes.

Las agencias de coordinación del trabajo financiero de los gobiernos populares provinciales deben fortalecer la cooperación con las agencias de coordinación locales, como la Oficina de la Comisión de Estabilidad y Desarrollo Financiero del Consejo de Estado, en la supervisión y gestión financiera, eliminación de riesgos, intercambio de información y protección de los derechos e intereses de los consumidores financieros.

Los gobiernos populares a nivel distrital de ciudad y condado fortalecerán el liderazgo del trabajo financiero local dentro de sus respectivas regiones administrativas, mejorarán el sistema de gestión y supervisión financiera local y garantizarán el desarrollo normal del trabajo de gestión y supervisión financiera local. , y asumir medidas preventivas de acuerdo con las normas y la responsabilidad del manejo de los riesgos financieros locales. Artículo 5 Los departamentos de supervisión y gestión financiera local a nivel provincial son responsables de la supervisión y gestión de las organizaciones financieras locales y sus actividades en la provincia, asumen la responsabilidad de la gestión de riesgos de las organizaciones financieras locales y previenen y resuelven los riesgos financieros locales.

Los departamentos financieros locales de los gobiernos populares de las ciudades divididos en distritos y las instituciones responsables del trabajo financiero local determinadas por los gobiernos populares a nivel de condado (en lo sucesivo denominados departamentos financieros locales de las ciudades y condados). ) son responsables de la prevención y eliminación específicas de riesgos financieros dentro de sus respectivas regiones administrativas, y realizan la inspección diaria, estadísticas de datos y otros trabajos de supervisión y gestión de las instituciones financieras locales dentro de sus respectivas regiones administrativas de acuerdo con las disposiciones de estos. Reglamentos.

Los departamentos de desarrollo y reforma, seguridad pública, finanzas, recursos naturales, agricultura y áreas rurales, supervisión y gestión de mercados, información de Internet, gestión de comunicaciones, impuestos y otros departamentos deberían hacer un buen trabajo en la supervisión financiera local y gestión de acuerdo con sus responsabilidades estatutarias. Artículo 6 Los gobiernos populares a nivel de condado o superior y los departamentos pertinentes fortalecerán la publicidad y educación de las leyes, regulaciones y conocimientos relacionados financieros, y las unidades operativas como la radio, la televisión, los periódicos e Internet llevarán a cabo publicidad de bienestar público en materia financiera. prevención de riesgos para mejorar la conciencia pública sobre la prevención de riesgos financieros. Artículo 7 Cualquier unidad o individuo tiene derecho a presentar quejas y denunciar violaciones de este Reglamento al departamento local de supervisión y gestión financiera y a los departamentos pertinentes.

Las autoridades reguladoras financieras locales deben divulgar la información de contacto para aceptar quejas e informes, aceptar quejas e informes de acuerdo con la ley y mantener confidencial la información de los reclamantes y el contenido de las quejas e informes. Capítulo 2 Código de Conducta para Instituciones Financieras Locales Artículo 8 Para establecer una institución financiera local o realizar negocios financieros locales relevantes en esta provincia, se debe obtener la licencia administrativa correspondiente o pasar por el proceso de presentación de acuerdo con las regulaciones nacionales pertinentes. Artículo 9 Las instituciones financieras locales operarán de acuerdo con la ley, operarán con prudencia, serán honestas y confiables y no dañarán los intereses nacionales, los intereses públicos sociales o los derechos e intereses legítimos de otros. Artículo 10 Las instituciones financieras locales divulgarán verdadera y completamente los riesgos de los productos o servicios financieros a los consumidores e inversores financieros, y cuando proporcionen productos y servicios financieros, utilizarán un lenguaje llamativo y fácil de entender para revelar verazmente los riesgos a los consumidores o La información que pueda afectar su toma de decisiones debe divulgarse sin registros falsos, declaraciones engañosas u omisiones importantes.

Las instituciones financieras locales deben establecer mecanismos convenientes de manejo de disputas, mejorar los procedimientos de manejo de quejas y manejar las disputas con consumidores e inversores financieros de manera oportuna.

Varios centros de negociación locales deben verificar y juzgar las condiciones de ambas partes de la transacción e instar a ambas partes a revelar información verdadera, precisa y completa. Artículo 11 Las organizaciones financieras locales, de acuerdo con las regulaciones del departamento de gestión y supervisión financiera local a nivel provincial, presentarán los siguientes materiales al departamento de gestión y supervisión financiera local de manera veraz, precisa y completa:

( a) Informe comercial;

(2) Informe de contabilidad financiera auditado por una firma de contabilidad;

(3) Información relevante sobre accionistas mayoritarios y controladores reales;

(4) Nacional Otros materiales según se especifica. Artículo 12 Si una institución financiera local se encuentra con eventos de riesgo importantes, como riesgo de liquidez, litigios o arbitrajes importantes, o una opinión pública negativa importante, y se desconoce el paradero del principal responsable, o está bajo investigación criminal o incidente masivo, deberá informar a la institución financiera local dentro de las 24 horas siguientes a ocurrido el incidente. Informe del departamento de supervisión y administración financiera local.

Si el accionista controlador o el controlador real de una institución financiera local se encuentra con un evento de riesgo importante enumerado en el párrafo anterior, deberá informarlo al departamento de gestión y supervisión financiera local dentro de las 24 horas siguientes a la fecha de su adquisición. consciente de ello.

Las autoridades reguladoras financieras provinciales y locales deben formular las condiciones, procedimientos y requisitos específicos para informar eventos de riesgo importantes y anunciarlos al público.

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