El estado de desarrollo de Allianz Insurance Group
Después de la Primera Guerra Mundial, Allianz comenzó a desarrollar el negocio de seguros de vida. Después de que fracasaran las negociaciones con varias grandes compañías de seguros de vida en 1922, Allianz creó su propia filial de seguros de vida, Allianz lebenversicherungs-AG, en sólo 10 días, y se desarrolló rápidamente, convirtiéndose en 1927 en la compañía de seguros de vida más grande de Europa. También en 1927 Allianz adquirió Stuttgarter Verein, la compañía de seguros de accidentes y responsabilidad civil más grande de Alemania en ese momento. De esta forma, Allianz se ha convertido en un proveedor de servicios integrales de seguros mediante el establecimiento de nuevas unidades de negocio y fusiones y adquisiciones.
Sin embargo, durante la Segunda Guerra Mundial, el negocio de Allianz sufrió un duro golpe, e incluso el edificio de la sede fue destruido por la guerra en 1943. Sin embargo, ambas guerras mundiales no lograron derribar a la tenaz Allianz: en 1949, Allianz trasladó su sede de Berlín a Munich, reconstruyó el edificio de la sede y comenzó el período de recuperación después de la Segunda Guerra Mundial. Con el rápido crecimiento económico de la República Federal de Alemania entre los años 1950 y 1970, se convirtió en la economía más grande de Europa. Durante este período, Allianz Insurance Group también logró un rápido desarrollo, consolidando su posición como la compañía aseguradora más grande de Alemania.
A partir de 1950, Allianz comenzó a retomar su negocio internacional, abriendo sucursales en Francia, Italia y otros países de Europa occidental, y ampliando continuamente su escala comercial fuera de Alemania: a partir de 1959, Allianz instaló una oficina en París. y comenzó a entrar en el mercado francés y, a partir de 1966, estableció una oficina en Italia para ampliar su negocio. Pero hasta 1970, los ingresos por primas extranjeras de Allianz todavía representaban sólo el 3,2% del ingreso total, lo que indica que el proceso de internacionalización no era optimista. Posteriormente, Allianz comenzó a acelerar su expansión en el extranjero. A partir de 1975, estableció sucesivamente compañías de seguros corporativas en el Reino Unido, España, Países Bajos, Francia y Estados Unidos.
Durante el período 1980-90, la economía occidental cayó en una "estanflación" y el rendimiento operativo de algunas empresas disminuyó significativamente, lo que desencadenó una ola de fusiones y adquisiciones. Allianz también aceleró el ritmo de las fusiones y adquisiciones. adquisiciones. En 1984, Allianz adquirió más de la mitad de las acciones de RAS, la segunda compañía de seguros de Italia; en 1989, adquirió 65 acciones de la compañía de seguros francesa VIA/Rhin Moselle; y Alemania Occidental y los cambios drásticos en Europa del Este, Allianz se hizo cargo de la antigua Compañía Nacional de Seguros de la República Democrática de Alemania y adquirió la Compañía de Seguros Húngara de Budapest. En 1990, Allianz adquirió Fireman's Fund Insurance Company, la undécima compañía de seguros de propiedad más grande de Estados Unidos, por 1.100 millones de dólares. La fusión triplicó los ingresos por primas de Allianz en Estados Unidos. La adquisición de la compañía de seguros suiza Elvia convirtió a Allianz en el quinto mayor proveedor de servicios de seguros en el mercado suizo; la adquisición de Lloyd Adriatico y Vereinte Group, que se especializa en seguros de automóviles, consolidó aún más la posición de Allianz en el mercado italiano. Además, compañías de seguros como Cornhill en el Reino Unido, American Life en Estados Unidos, Manufacturers Mutual Insurance Group en Australia y AIIC, con sede en El Cairo, también se han unido a Allianz en los últimos 20 años.
En muchas decisiones de fusiones y adquisiciones, Allianz concede gran importancia a si el objetivo puede llenar los vacíos en la región o el negocio. Esto hace que la mayoría de las fusiones y adquisiciones de Allianz desempeñen un papel positivo en el desarrollo de la empresa. La proporción de negocios en el extranjero aumentó significativamente, representando el 40% de las primas totales en 1989, y esta proporción ha ido aumentando desde entonces.
A principios de 1998, Allianz invirtió 4.500 millones de euros y adquirió con éxito 57,6 acciones del grupo asegurador AGF, la tercera compañía de seguros de pérdidas y accidentes de Francia y la octava compañía de seguros de vida, convirtiéndose así en su accionista de control. . Como una de las principales compañías de seguros de Francia, AGF también es miembro del índice CAC40 de la Bolsa de París. Cuando adquirió la empresa por completo y dejó de cotizar en la Bolsa de París en 2007, Allianz había invertido aproximadamente 654.380 millones de euros en la fusión.
Además, Allianz adquirió en 2006 el 44,5% restante de la empresa italiana RAS por 5.900 millones de euros.
En los mercados maduros de Europa y Estados Unidos, Allianz ha formado cuatro grandes mercados: Alemania, Italia, Francia y Estados Unidos. Sólo en Italia los ingresos anuales por primas alcanzan los 654.380,4 millones de euros. Al mismo tiempo, Allianz también considera a Asia-Pacífico, Oriente Medio y el Norte de África en los mercados emergentes como regiones clave para la siguiente etapa de desarrollo.
En la región de Asia y el Pacífico, después de años de cuidadosa gestión, el Grupo Allianz cuenta con una sólida red comercial y sucursales en casi todos los países y regiones importantes. En 1996, Allianz integró su negocio regional y estableció su sede regional en Singapur. Desde entonces, para fortalecer su posición en el mercado en la región de Asia y el Pacífico, Allianz ha seguido tomando medidas:
En 1996, Allianz abrió la primera sucursal de seguros de vida en la región de Asia y el Pacífico, en Indonesia;
A finales de 1998, Allianz adquirió todas las acciones de MMI, la séptima compañía de seguros más grande de Australia, y se convirtió en una filial de propiedad total de Allianz;
En otras regiones de Asia y el Pacífico, Allianz poseía el 89% de AV Credit Insurance Hong Kong Co., Ltd. Inaugurada oficialmente en abril de 1999, en mayo del mismo año, Allianz adquirió la cuarta compañía de seguros de vida Daiichi de Corea del Sur, convirtiéndose en la compañía de seguros con financiación extranjera más grande de Corea del Sur; . En junio, Allianz adquirió dos compañías de seguros en la provincia china de Taiwán, ingresando así al mercado de seguros de Taiwán. En julio, Allianz obtuvo una licencia para operar negocios de seguros distintos de los de vida en Vietnam, convirtiéndose en la primera compañía de seguros de propiedad totalmente extranjera en Vietnam.
En 2001, Allianz adquirió Overseas Chinese Insurance Company of Malaysia y fundó Allianz Property & Casualty Malaysia Berhad. Durante el período 2001-2004, su clasificación en la industria de seguros de Malasia aumentó del puesto 13 al 7. En 2007, pasó a llamarse Allianz Malaysia Berhad.
En 2001, Allianz también estableció una empresa conjunta con el Grupo Bajaj, una conocida empresa familiar india. Allianz posee 26 acciones, más de 130.000 clientes y unos ingresos anuales por primas de más de 2.000 millones de euros, lo que le sitúa en primer lugar entre los países/regiones de Allianz Asia-Pacífico.
En 2007, Allianz Life ocupó el primer lugar entre las compañías de seguros de vida extranjeras de Baodao y fue la séptima sucursal más grande de Allianz Life en el mundo. Mientras que las compañías de seguros europeas como Prudential e ING se retiraron gradualmente del mercado de Taiwán debido a una mala gestión, Allianz mostró una buena adaptabilidad al mercado de seguros chino y logró buenos resultados: en 2007, Allianz Life (provincia de Taiwán) La tasa de crecimiento de nuevas primas de seguros en 2009 y 2010, la cuota de mercado local del negocio de seguros vinculados a la inversión superó el 30% durante dos años consecutivos. En 2010, los nuevos pedidos de seguros vinculados a la inversión ascendieron a NT$ 53.300 millones (aproximadamente 18.500 millones de dólares EE.UU.). por segundo año consecutivo ocupó el primer lugar entre las compañías de seguros en Taiwán. Los ingresos totales por primas se aproximan a los NT$9.100 millones (aproximadamente US$3.100 millones), ocupando el quinto lugar entre todas las compañías de seguros de vida en Taiwán y entre las principales sucursales de Allianz Asia Pacific.
El Grupo Allianz realiza negocios de seguros en más de 65.438.000 países y regiones de la región Asia-Pacífico, con más de 22 millones de clientes, incluidos India, China, la provincia china de Taiwán, Australia y Corea del Sur. Ubicada entre las cuatro primeras de la región, los ingresos acumulados por primas en 2009 alcanzaron los 8,5 mil millones de euros. En 2010, los ingresos netos por primas de Allianz en la región de Asia y el Pacífico aumentaron aún más hasta los 9.300 millones de euros, lo que representa casi el 10% de los ingresos por primas de todo el grupo. Para convertir la empresa en un proveedor internacional de servicios financieros integrales, Allianz tomó en 1998 una importante decisión estratégica: el grupo desarrollará vigorosamente el negocio de gestión de activos como un negocio central independiente del grupo. En 2000, Allianz invirtió 3.300 millones de dólares para adquirir acciones de PIMCO Advisor 70, una filial de American Pacific Life. En ese momento, la empresa gestionaba 256.000 millones de dólares en activos y era el mayor gestor de activos de Estados Unidos. Posteriormente, Allianz adquirió Nicholas Applegate por 2.200 millones de dólares. Con la ayuda de estas dos fusiones y adquisiciones a gran escala, Allianz ha pasado de estar en blanco en el campo de la gestión de activos a ser un actor fuerte a cargo de 600 mil millones de dólares en solo dos años. Esto marca el desarrollo del Grupo Allianz desde un seguro único. empresa a un grupo financiero diversificado. Un paso importante.
Hoy en día, Pacific Asset Management de Allianz es la mayor empresa de gestión de fondos de bonos del mundo, con expertos en inversiones como el "Rey de los Bonos" Bill Gross.
En 2007, la empresa también contrató al ex presidente de la Reserva Federal, Alan Greenspan, como asesor económico, principalmente responsable de la consultoría de gestión de activos. Allianz Global Investors, otra empresa de gestión de activos propiedad de Allianz, se convierte en la tercera empresa de gestión de activos más grande del mundo. la mayor empresa de gestión activa de activos del mundo desde 2008.
En septiembre de 2011, Allianz Asset Management fue fundada recientemente por Allianz, incluidas Pacific Investment Management Company y Allianz Global Investors. Esto significa que PIMCO está operativamente separada de las demás divisiones de gestión de activos de Allianz.
Allianz gestiona más de 400 fondos abiertos en todo el mundo, que abarcan fondos del mercado monetario, fondos de bonos y fondos de acciones. Estos fondos invierten en los mercados financieros de las principales regiones del mundo. Entre sus clientes se incluyen fondos de pensiones públicos, bancos centrales, compañías de seguros, grandes corporaciones, agencias gubernamentales y organizaciones benéficas, así como diversas instituciones de servicios financieros e inversores individuales. El mercado de gestión de activos se encuentra principalmente en Estados Unidos, Alemania, Francia, Italia y la región de Asia-Pacífico. El Fondo de Seguridad Social de China también se convirtió en cliente del Grupo Allianz en 2006. PIMCO de Allianz y Desheng Allianz se convirtieron en los administradores de las inversiones en el extranjero del fondo de seguridad social, obteniendo una participación de inversión de 65.438,05: Entre ellos, Desheng Allianz es el administrador de la seguridad social. Gente de inversión en productos activos de acciones de Hong Kong del fondo, PIMCO es el administrador de inversiones en productos activos de bonos globales (para obtener más detalles, consulte el anuncio del Consejo del Fondo de Seguridad Social sobre los resultados de selección de administradores de inversiones en el extranjero). 165438 29 de octubre de 2006) Esto demuestra que las capacidades de gestión de activos del Grupo Allianz también han sido reconocidas y confiadas por el gobierno chino.
Debido a la enorme cantidad de activos gestionados por Allianz y su amplia cobertura, las operaciones de inversión de Allianz siempre han tenido como objetivo principal la estabilidad y son muy rigurosas en la selección de proyectos de inversión. La "investigación de base" es el principal método utilizado por los fondos de Allianz para tomar decisiones de inversión. La llamada "investigación de base" significa que los investigadores de la industria tienen que visitar los centros de producción y ventas de las empresas que cotizan en bolsa durante mucho tiempo para realizar investigaciones in situ. Por ejemplo, al comprar acciones de un fabricante farmacéutico, los investigadores o analistas no analizan primero sus fundamentos basándose en los datos de los estados financieros, sino que realizan una gran cantidad de entrevistas con los trabajadores médicos del hospital y les preguntan si pueden hacerlo. prescribirá el medicamento a los pacientes, qué tan efectivo es este medicamento, etc. A través de una gran cantidad de entrevistas similares, se redacta un informe de investigación para determinar las condiciones operativas y las perspectivas de crecimiento de la empresa, y luego demostrar si la empresa tiene valor de inversión.
En 1987, Allianz compró acciones de un fabricante de consolas de juegos con excelentes prestaciones. Sus consolas de juegos electrónicos y otros juguetes eran muy populares en el mercado infantil de la época. Pero un día, el director de inversiones de Allianz llegó a casa y descubrió que el interés de su hija por jugar a otra marca de consolas de juegos había cambiado. Le dijo a su padre que otros niños no jugaban como él a las consolas de juegos producidas por la compañía anterior porque así lo hacían. estaban un poco... Obsoletos. Por tanto, Allianz cree que existe un cierto desfase en el tiempo a la hora de juzgar el valor de la inversión de una empresa que cotiza en bolsa a través de los estados financieros. Cuando sus productos pasan del pico al declive, no se puede reflejar inmediatamente en los estados financieros y es posible que se tomen decisiones de inversión equivocadas basándose únicamente en datos financieros. Como resultado, comenzó a formar un equipo de investigación no financiera y estableció un conjunto completo de procesos y métodos de seguimiento, investigación y análisis de mercado para complementar y refutar la investigación financiera tradicional que se centra en el análisis de estados financieros.
1999 65438 En febrero, investigadores de base de Allianz descubrieron que la demanda de vino tinto de alta gama en los mercados británico y estadounidense creció fuertemente en 2000. El vino tinto de alta gama producido por la Southcorp de Australia sigue siendo el más Popular entre los consumidores, aunque el precio por botella es menor que el de productos similares en el mercado que cuestan $12 más. Por lo tanto, los investigadores científicos de base envían informes a investigadores científicos de industrias relacionadas de la empresa, atrayendo la atención de los investigadores de la industria. Durante el año siguiente, investigadores de base siguieron de cerca la evolución del mercado del vino y confirmaron que Southcorp era de hecho el mejor de todos los competidores. Posteriormente, la empresa se fusionó con la empresa nacional Rosemont Realty Corporation. Los investigadores de base descubrieron que la posición de mercado de la empresa combinada se fortaleció aún más y su estrategia de marketing de altos precios no afectó su competitividad en el mercado. Por lo tanto, los investigadores de la industria creen que los ingresos y beneficios futuros de la empresa crecerán rápidamente, lo que la convierte en un gran valor de inversión.
Finalmente, el gestor del fondo toma decisiones de inversión basándose en el análisis del equipo de investigación. El comportamiento posterior de las acciones de la empresa en el mercado demostró la exactitud del juicio del equipo de investigación y también aportó enormes beneficios al Grupo Allianz.
Después de más de 10 años de desarrollo, el equipo de investigación de base de Allianz está repartido por todo el mundo y está compuesto por médicos, abogados y distribuidores. La teoría y los métodos de la "investigación de base" también se han mejorado gradualmente y el Grupo Allianz los utiliza a nivel mundial como un "arma única" sistemática, lo que contribuye en gran medida al rendimiento de las inversiones. ——(La introducción anterior a la "investigación de base" está extraída del número 12 de "China Economic Weekly" de 2004).
En 2001, Allianz también intentó introducirse en el ámbito bancario. Adquirieron el Dresdner Bank, el tercer banco más grande de Alemania, por 23.500 millones de euros. Esta adquisición permitió a Allianz realizar operaciones mixtas y sus activos totales superaron por primera vez los 65.438 billones de euros, lo que lo convierte en el cuarto grupo financiero del mundo después de Citigroup, American International Group y HSBC Group.
Sin embargo, debido a que el Grupo Allianz no estaba familiarizado con el negocio bancario y subestimó las dificultades, bajo la influencia del entorno externo de la depresión económica occidental en ese momento, el mercado de valores deprimido causó graves pérdidas en los productos de inversión del Dresdner Bank. , arrastrando hacia abajo los productos de inversión del banco, la situación financiera y el desempeño de las ganancias de Allianz se vieron afectados, y se produjeron pérdidas en 2002, lo que indica que la fusión no logró los resultados esperados. El desarrollo del asunto hizo que Allianz se sintiera fuera de control y posteriormente lanzó una serie de integraciones de recursos, planificando negocios centrales como seguros de propiedad y accidentes, seguros de vida, gestión de activos y banca, y salió exitosamente de la crisis cíclica, con ganancias anuales. El beneficio neto ascendió a 7.966 millones de euros (2007), ocupando el tercer lugar entre las compañías aseguradoras mundiales ese año.
Dado que el Dresdner Bank nunca se integró efectivamente con Allianz, Allianz lo vendió al Commerzbank por 9.800 millones de euros en marzo de 2008. Al mismo tiempo, también obtuvo de Cominvest, el departamento de gestión de activos del banco, los derechos exclusivos de venta de agencia de seguros bancarios para el año 2005. Tras la fusión, Allianz ya no operará directamente el negocio bancario, sino que se convertirá en el mayor accionista del Commerzbank. Los activos totales del banco superarán al Deutsche Bank y se convertirá en el mayor banco comercial de Alemania. Las dos partes cooperarán más estrechamente en aspectos como la banca y los seguros. Después de años de incansables esfuerzos, la influencia de Allianz en muchos campos alrededor del mundo también ha ido aumentando día a día, gracias a la gran fortaleza de la compañía y a más de 100 años de acumulación histórica.
Como el grupo financiero más grande de Alemania, Allianz está indisolublemente ligado a gigantes industriales alemanes como Volkswagen, Deutsche Bank, Munich Re, Siemens Electric, Mann Heavy Industries, etc. , especialmente con Deutsche Bank, el banco comercial más grande de Alemania, que tiene una compleja relación competitiva y cooperativa y tiene una gran influencia en la economía nacional.
Como gigante asegurador de renombre mundial, Allianz ha brindado servicios de seguros a cientos de empresas Fortune 500, incluidos gigantes multinacionales como IBM, Coca-Cola, Boeing, BMW y Alcatel.
Como una de las principales compañías internacionales de seguros industriales, Allianz cuenta con un equipo de ingenieros altamente cualificados ubicados en todo el mundo. Estos expertos no solo brindan a los clientes asesoramiento profesional, sino que también diseñan protección de seguro especializada para los clientes en función de sus diferentes necesidades. El Centro Tecnológico de Allianz, situado en las afueras de Múnich, fue anteriormente el Centro de Pruebas de Equipos de Investigación de Daños (AZT), fundado en 1932. Fue AZT el primero en introducir los airbags en la industria automovilística, y AZT solicitó patentes para airbags en varios coches. Después de la desintegración de la ex Unión Soviética y los cambios drásticos en Europa del Este, los grupos criminales transnacionales proliferaron en Alemania, robando vehículos y transportándolos a Europa del Este y la ex Unión Soviética para su venta, lo que provocó que Allianz Insurance Company perdiera cientos de millones de dólares. marcas cada año. Por ello, la empresa invirtió en el desarrollo de tecnología antirrobo para automóviles. Primero, diseñó una cerradura antirrobo que haría sonar automáticamente el silbato cuando un ladrón robara un automóvil, y luego desarrolló una cerradura de código electrónico para automóviles, una cerradura de puerta de control inteligente en automóviles de alta gama. Además, la investigación y el desarrollo de productos de algunos fabricantes de automóviles alemanes también han recibido el apoyo del Centro Tecnológico de Allianz. Por ejemplo, el desarrollo del sistema de seguridad del Volkswagen Golf 6 surge de la cooperación entre Volkswagen y el Centro Tecnológico Allianz.
Allianz es también un inversor excelente y profesional. Durante muchos años de desarrollo empresarial, Allianz ha establecido estrechas relaciones de cooperación con gigantes de muchas industrias en todo el mundo.
Posee acciones en muchos grupos industriales de renombre mundial, como Siemens Electric, BASF Chemicals, Volkswagen, Bayer Pharmaceuticals, Total Petroleum y BMW. También invierte en instituciones financieras de renombre como Deutsche Bank, Munich Re y BNP Paribas. destacando su condición de gigante financiero.
Allianz suscribe proyectos de construcción a gran escala en todo el mundo, como Petronas Petronas Petronas Petronas Petronas Petronas Petronas Petronas Petronas Petronas Petronas Petronas Petronas Petronas Petronas Petronas Company (Petronas) Malaysian National Petroleum Corporation (Petronas )
El Grupo Allianz también ha participado en el rodaje y producción de numerosas películas de Hollywood y Bollywood. Se han invertido enormes inversiones en el rodaje y producción de éxitos de taquilla como "Titanic" y "Harry Potter". Todos los equipos, accesorios y personal deben estar protegidos por empresas poderosas para evitar riesgos. Sus fabricantes son todos clientes del Grupo Allianz. De las 79 películas nominadas a los 81 premios Oscar, 46 fueron filmadas y producidas con seguros proporcionados por Firefighter Fund Insurance Company, una filial holding de Allianz Insurance Company of America.
El estadio Allianz Arena de Múnich, sede principal de la Copa del Mundo de 2006, también fue nombrado patrocinador principal por Allianz. Es el estadio del gigante de la Bundesliga, el Bayern de Múnich. Además, Allianz Insurance Group también patrocina durante todo el año la Copa del Mundo de Fórmula Uno y el equipo Williams F1, representando los eventos deportivos clásicos de más alto nivel del mundo como el torneo de golf Ryder Cup y la Copa América.