Sistema Financiero de Cobro y Pago de Empresas Comerciales

Artículo 1: Con el fin de fortalecer el trabajo financiero de la empresa, aprovechar plenamente el papel de las finanzas en la operación y gestión de la empresa y mejorar los beneficios económicos, estas regulaciones son especialmente formulado.

Artículo 2 Las funciones del departamento financiero de la empresa son las siguientes: (1) Implementar seriamente los sistemas nacionales de gestión financiera pertinentes. (2) Establecer y mejorar diversas reglas y regulaciones para la gestión financiera, preparar planes financieros, fortalecer la gestión contable empresarial, reflejar y analizar la implementación de planes financieros e inspeccionar y supervisar las disciplinas financieras. (3) Servir activamente a la operación y gestión y promover la empresa para lograr mejores beneficios económicos. (4) Practicar la economía y el uso racional de los fondos. (5) Distribuir razonablemente los ingresos de la empresa y completar oportunamente los impuestos y honorarios de administración requeridos. (6) Comprender la situación de las instituciones pertinentes y los departamentos de finanzas, impuestos y banca, inspeccionar el trabajo financiero, proporcionar de manera proactiva información relevante e informar verazmente la situación. (7) Realizar otras tareas que le asigne la empresa.

Artículo 3 El departamento financiero de la empresa está formado por el jefe de contabilidad, los contables, los cajeros y los auditores. Antes de que existiera un jefe de contabilidad a tiempo completo, las responsabilidades del jefe de contabilidad eran realizadas simultáneamente por contadores.

Artículo 4 Todos los departamentos y empleados de la empresa deben cumplir con este reglamento en el manejo de asuntos contables.

La segunda categoría. Lista detallada del sistema financiero de la empresa de ventas

Respuesta: Medidas de gestión del personal de ventas

1. Principios generales

1.1 Propósito de la fórmula

En orden. para fortalecer la empresa Estas regulaciones están especialmente formuladas para implementar la gestión de ventas, lograr objetivos de ventas, mejorar el desempeño comercial e institucionalizar las actividades comerciales del personal de ventas.

a) Ámbito de aplicación

Salvo disposición en contrario, la gestión del personal comercial de la empresa se realizará de acuerdo con el sistema previsto en las presentes Medidas.

b) Unidad responsable

(1) Corresponde al departamento comercial redactar la formulación, modificación y supresión del presente reglamento.

(2) Corresponde al director general aprobar la formulación, revisión y derogación del presente reglamento.

2. Disposiciones generales

2.1. Gestión de asistencia

El personal de ventas realizará la evaluación de asistencia de acuerdo con la normativa de gestión de empleados de la empresa. Sin embargo, debido a necesidades laborales, el registro de asistencia deberá manejarse de acuerdo con las siguientes normas:

2.1.1 El personal de ventas en la sede deberá registrar su entrada según sea necesario.

2.1.2. El personal de ventas fuera de la sede deberá trabajar según el horario de asistencia establecido.

2.2 Responsabilidades laborales

Además de cumplir con las diversas medidas de gestión de la empresa, el personal de ventas también debe desempeñar las siguientes responsabilidades:

2.2.1 Jefe de departamento

(1) Responsable de promover el cumplimiento de los objetivos de ventas en el área de su jurisdicción.

(2) Ejecutar diversos asuntos entregados por la empresa.

(3) Supervisar y orientar al personal de ventas para realizar las tareas.

(4) Controlar el inventario y las cuentas por cobrar.

(5) Controlar el presupuesto de la unidad de ventas.

(6) Revisar los informes, documentos y finanzas de cada unidad de ventas en cualquier momento.

(7) Presentar a tiempo los siguientes formularios:

Reporte de ventas.

B. Recopilar informes.

C.Ventas diarias.

D.Reporte diario de asistencia.

(8) Visitar periódicamente a los clientes de la región para mejorar la calidad del servicio y comprobar el estado de ventas y crédito del cliente.

2.2.2 Personal de ventas

(1) Asuntos básicos

a. Contactar a los clientes de manera educada y amable, y prestar atención a la apariencia limpia de la ropa.

B. Guardaremos estrictamente los secretos comerciales de nuestros planes de ventas, estrategias de marketing y desarrollo de productos y no los revelaremos a otros.

C. Nunca acepte hospitalidad de un cliente sin ningún motivo.

D. No beber alcohol durante el horario laboral.

e.No se permite la apropiación indebida de los bienes recibidos.

(2) Asuntos de ventas

1. Instrucciones del producto, orientación sobre diseño y producción.

b. Descripción de la producción de la empresa y del rendimiento, especificaciones y precios de los productos.

C. Gestión de reclamaciones de clientes.

Visitar periódicamente a los clientes y recopilar la siguiente información:

Respuesta a la calidad del producto.

b. Respuesta del precio.

c. Uso del consumidor y demanda del mercado.

D. Respuesta, evaluación y venta de productos de la competencia.

E. Tendencias relevantes de la industria y crédito.

F. Investigación de nuevos productos.

e. Comprender periódicamente el estado del inventario del distribuidor.

f. Procesamiento de cobros y descuentos.

Supervisión de entrega de pedidos de clientes.

H. Tramitación de devoluciones.

Organizo materiales de venta.

(3) Procesamiento de pagos

A. El pago recibido del cliente debe devolverse todos los días.

B. El pago de los bienes no será objeto de malversación por ningún motivo.

C. No se podrán utilizar otros cheques para compensar el efectivo recuperado.

Los cheques de diferentes clientes no se pueden compensar con el pago.

E. Los envíos de los clientes deben controlarse de acuerdo con el límite de crédito aprobado por la empresa para reducir las pérdidas por insolvencia.

f. Si la mercancía se deteriora, se podrá cambiar, pero no se podrá devolver ni devolver para compensar el pago.

g. No está permitido tomar prestado bienes del almacén.

h. Los pedidos diarios deberán enviarse antes del mediodía del día siguiente.

2.3. Condiciones de traspaso

Cuando un comercial renuncia o es transferido, además de las “Medidas de Traspaso de Trabajo por Renuncia”, también se deberán seguir las siguientes disposiciones.

2.3.1 Supervisor del Departamento Comercial

(1) Traspaso.

A. Lista de propiedades.

B. Documentos y archivos oficiales.

C.Cuenta de ventas.

d. Mercancías y regalos en stock.

E. El albarán de entrega del cliente deberá estar firmado y contabilizado.

F. El saldo de bienes recibidos y bienes impagos.

g. Recibir y tomar prestado bienes públicos.

h, otros.

(2) Notas

A. Si el responsable de la unidad de ventas realiza una entrega, se deberá presentar un informe de entrega firmado por el cedente, el traspasador y el supervisor.

B. Los anexos al informe de transferencia, como los de propiedad, deben estar firmados por el transmitente, el transmitente y el responsable.

c. El jefe de la unidad de ventas será entregado por el jefe de la dirección general.

2.3.2. Personal de ventas

(1) Entrega.

A. Lista de clientes responsables.

Bono de cuentas por cobrar.

c. Destinatario de bienes públicos.

D.Otros.

(2) Notas

a. Después de la verificación, el comprobante de cuentas por cobrar será firmado por ambas partes de la entrega y el cliente.

b. Una vez revisados ​​y firmados correctamente los documentos de las cuentas por cobrar, la persona que los entrega será responsable del cobro posterior.

c. El informe de entrega debe ser firmado por la persona que realiza la entrega, la persona que realiza la entrega y el supervisor, y luego se envía a la oficina del gerente general (el supervisor debe ser el director de ventas).

3. Normas de trabajo

3.1. Superficie de trabajo

3.1.1 Plan de ventas

Cada año el personal de ventas debe realizar planes. basado en el plan de ventas anual de la empresa: desarrolle su propio plan de ventas anual, complete el plan de ventas mensual y luego envíelo a su supervisor para su aprobación y ejecútelo según lo planeado.

3.1.2. Plan de negocios

El personal de ventas debe completar el plan de visitas de acuerdo con el plan de ventas mensual y presentarlo al supervisor para su aprobación antes de su implementación.

3.2. Gestión de clientes

(1) El personal de ventas deberá cumplimentar la tarjeta de control de información del cliente para facilitar la aprobación de los límites de crédito del cliente y mejorar la calidad del servicio.

(2) El personal de ventas debe completar el formulario de estadísticas de desempeño de ventas en función del desempeño de ventas del cliente como referencia para formular planes de ventas y planes de visitas al cliente.

3.3. Informe de trabajo

3.3.1. Informe de ventas diario

(1) El personal de ventas realiza el trabajo de ventas de acuerdo con el plan de operación y prepara informes de ventas. durante el día laborable de ventas Complete el contenido del trabajo diario en el informe.

(2) El informe del día laborable de ventas debe enviarse al supervisor para su revisión antes de ir a trabajar al día siguiente.

3.3.2. Formulario de desempeño de cobranza mensual

(3) Al comienzo de cada mes, el personal de ventas debe completar el formulario de desempeño de cobranza mensual del mes anterior y enviarlo a al supervisor para su aprobación como evaluación de desempeño, base para la revisión de cobro de cuentas y contramedidas.

3.4. Reglas de precios

(1) El precio de venta del personal de ventas se basará en el precio de venta especificado por la empresa y el precio de venta no se modificará a voluntad. .

(2) En caso de existir obsequios, se tratarán según las normas de la empresa.

3.5. Gestión de ventas

(1) Cada unidad de ventas debe dividir razonablemente su jurisdicción y designar personal de ventas exclusivo para ser responsable del desarrollo de clientes, la promoción de ventas y el cobro de pagos.

(2) El responsable de la unidad de ventas y el personal de ventas asumen conjuntamente la responsabilidad de la evaluación crediticia del cliente.

(3) Los bienes vendidos no pueden ser devueltos y las devoluciones no pueden compensar el pago; sin embargo, de acuerdo con las regulaciones pertinentes de la empresa, los bienes estropeados pueden ser devueltos.

3.6. Gestión de cobros

(1) Todo el personal de ventas que cobre dinero deberá devolverlo a las finanzas de la empresa el día del cobro.

(2) El vendedor cobra el pago al cliente en la fecha de cobro especificada.

(3) Si el dinero recibido es un cheque, debe entregarse al banco del Departamento de Finanzas para su cobro de manera oportuna.

(4) Si el pago o cheque no se cobra según lo requerido, además de castigar al vendedor responsable de acuerdo con las regulaciones pertinentes, el vendedor será responsable de la compensación si se producen deudas incobrables.

La tercera categoría. Lista detallada de sistemas financieros para pequeñas y medianas empresas.

Sistema de gestión financiera

1. Gestión de efectivo del inventario

1 El efectivo en el departamento de finanzas de la empresa debe controlarse dentro del límite aprobado y el efectivo no debe. almacenarse más allá del límite.

2. Implementar estrictamente el sistema de inventario de efectivo para garantizar la seguridad del efectivo. Si ocurre una escasez de efectivo, la causa debe identificarse rápidamente, informarse al líder de la unidad y la persona responsable debe rendir cuentas.

3. No utilice "blanco" para ingresar a la cuenta.

4. No está permitido dividir, ocupar y tomar prestados fondos públicos en forma de efectivo.

5. Para retirar o depositar efectivo (con un límite de más de 1.000 yuanes) en una institución financiera ajena a la empresa, es necesario que dos personas cojan el coche de la empresa.

6. Los cajeros deben guardar estrictamente las contraseñas y claves de la bóveda.

7. El cajero deberá conservar adecuadamente el efectivo y los valores almacenados en la bóveda; no está permitido almacenar en ella los objetos personales.

8. Los cajeros deben estar sujetos a inspección y supervisión por parte del banco donde se abre la cuenta y de los líderes de la unidad en cualquier momento.

9. Los cajeros deberán cumplir estrictamente las normas anteriores.

Dos. Gestión de depósitos bancarios

1. La empresa debe cumplir con las regulaciones del Banco Popular de China y gestionar la apertura de las cuentas bancarias básicas y auxiliares de la empresa y diversos servicios de liquidación bancaria.

2. La empresa debe implementar concienzudamente la "Ley del Banco Popular de China", la "Ley de Sociedades de la República Popular de China" y otros sistemas de gestión de liquidaciones pertinentes.

3. Los cheques bancarios anulados deben ser sellados por el cajero y conservados adecuadamente.

4. Según la situación real de la empresa, la liquidación bancaria adopta los siguientes métodos: cheque (cheque en efectivo, cheque de transferencia), giro bancario, transferencia bancaria, remesa, giro de aceptación bancaria, cobro encomendado (únicamente). utilizada para agua de liquidación, (Electricidad, cargos telefónicos), no se utilizarán otros métodos de liquidación.

Los diversos comprobantes de liquidación recuperados del banco deben registrarse oportunamente.

La empresa establece un libro de depósitos bancarios para cada cuenta bancaria y el cajero verifica rápidamente el libro de depósitos bancarios de la empresa con el extracto bancario, uno por uno. Al final de cada trimestre, prepare un balance de conciliación bancaria detallado.

7. Los cajeros bancarios deben encontrar rápidamente los motivos de las cuentas registradas en el estado de conciliación bancaria, notificar a la persona responsable para corregir los errores y liquidar las cuentas pendientes de manera oportuna. Las inconsistencias contables deben resolverse lo antes posible.

8. Los cheques bancarios en blanco y los sellos reservados deben ser manejados por personal dedicado. El cajero deberá registrar uno a uno y registrar el propósito, unidad de uso, monto, número de cheque, etc. Cheque emitido.

Tres. Gestión de cuentas corrientes

1 Gestión de cuentas por cobrar: después de que cada departamento de ventas de la empresa emite facturas de manera oportuna de acuerdo con los estándares de determinación de ingresos, el departamento de finanzas maneja la contabilidad, prepara comprobantes contables y registra los ingresos relevantes. y cuentas por cobrar con clientes Los libros de contabilidad para el cobro de cuentas se revisarán periódicamente con cada departamento de ventas para garantizar que las cuentas de ambas partes sean consistentes.

2. Gestión de otras cuentas por cobrar: los préstamos para viajes de negocios, préstamos para compras, fondos de reserva, etc. de varios departamentos de la empresa se reembolsan de manera oportuna después de que se realiza el negocio y se liquidan cada junio 5438 + mediados de febrero. Cada junio 5438 + mediados de febrero, los fondos de reserva de cada departamento se liquidan y los antiguos se reembolsan con los nuevos.

3. Gestión de cuentas por pagar: cada departamento de la empresa debe manejar las cuentas por pagar que surjan de las compras de manera oportuna, registrar los libros de cuentas correspondientes y conciliar las cuentas con los departamentos relevantes periódicamente para garantizar que las cuentas de ambas partes. son consistentes.

Cuatro. Sello interno:

1. La empresa implementa un sistema de responsabilidad de cheques bancarios y sellos reservados bancarios.

2. El personal que no sea cajero no puede manejar efectivo ni servicios de pago bancario.

3. El efectivo en caja y los valores negociables se comprobarán aleatoriamente una vez al trimestre.

4. Los cajeros no pueden realizar el trabajo de producir certificados, y los certificados solo pueden ser producidos por el creador de documentos designado por el Departamento de Finanzas.

Cinco. Este sistema se implementará a partir de la fecha de emisión.

El equipo de gestión empresarial chino está comprometido a servir a la empresa.