¿Cómo identifican los bancos comerciales los estados financieros falsos de las compañías de préstamos?

La prevención de que las empresas de préstamos proporcionen estados financieros falsos se divide en realidad en dos niveles: las empresas proporcionan estados financieros completamente falsos para "estafar préstamos"; el problema a resolver en esta etapa es la autenticidad de los formularios; Es más fácil para las empresas obtener préstamos proporcionando estados financieros "blanqueados"; lo que hay que resolver en esta etapa es la autenticidad del contenido.

Para comprobar si los estados financieros son falsos, los bancos comerciales generalmente utilizan KYC in situ. Lo siguiente es principalmente para pequeñas y medianas empresas, y es posible que las grandes empresas no necesariamente cooperen. Además, si las grandes empresas realizan cuentas falsas, es posible que las empresas de contabilidad no puedan auditarlas...

1. Llevar la copia proporcionada por la empresa a la firma de contabilidad para verificar el borrador original;

2 Para la inversión de fondos propios en el préstamo del proyecto, se puede exigir al prestatario que presente un informe de auditoría especial;<. /p>

3 .Reportes internos: Consultar el sello oficial y sello privado del personal financiero.

Existe un principio en auditoría llamado "Ley de Benford" que se puede utilizar para determinar si los estados financieros son falsos.

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