Preguntas sobre fondos de consultoría

Los detalles son los siguientes

Estrategia de fondos (ganarás después de leerla con paciencia)

Algunos consejos

Si eres un Persona con considerables activos y tiempo. Como inversor con suficiente energía, amplios conocimientos sobre inversiones en valores y diversas oportunidades de inversión, creo que no le resultará difícil tener éxito en la economía de los productos básicos confiando en sus propias ventajas. Sin embargo, si usted es solo un pequeño inversionista y no tiene el tiempo, el conocimiento profesional y la información para administrar sus activos, ni tiene la capacidad suficiente para contratar profesionales que administren sus finanzas por usted, entonces los fondos son su herramienta de inversión ideal.

Quizás tenga un conocimiento general de los conceptos básicos de los fondos de inversión y esté listo para invertir en algunos fondos de fondos. No importa cómo decida sus objetivos y estrategias de inversión, antes de tomar una decisión, conocer los siguientes puntos es más importante que cualquier otra preparación:

1 Dar dinero a un administrador de fondos no significa que no deba hacerlo. No te arriesgues en absoluto. Debemos darnos cuenta plenamente de que comprar un fondo es un comportamiento de inversión, no la distribución de algún tipo de bienestar. En la economía de mercado actual, cualquier inversión es arriesgada y existen dos posibilidades de ganancias y pérdidas. Con su mecanismo razonable, los fondos pueden y pueden evitar muchos riesgos operativos, pero no pueden eliminarlos por completo. Como se indica en el folleto del fondo, el precio y los ingresos de las participaciones del fondo siempre subirán y bajarán según los cambios en el valor liquidativo de las participaciones del fondo y los factores del mercado. Si desea obtener un rendimiento mayor que el que puede obtener con un depósito bancario, debe estar dispuesto a asumir riesgos. Cuanto mayor es el riesgo, mayor es el rendimiento, que es una ley de inversión de aplicación universal.

2. El objetivo de inversión de este fondo es invertir en las áreas de inversión limitadas por este fondo en forma de una cartera de riesgo de inversión diversificada, con el fin de obtener rendimientos de inversión sustanciales y buscar un rendimiento sostenido a medio y largo plazo. -Apreciación del capital a plazo. Sin embargo, además de las fluctuaciones en los precios del mercado de valores que afectarán directamente el valor liquidativo del fondo, los cambios en las situaciones económicas y políticas nacionales y extranjeras, los cambios en las políticas y los cambios en las leyes y regulaciones pertinentes también afectarán los ingresos por inversiones y el capital del fondo. apreciación. Por lo tanto, el desempeño pasado de las inversiones en valores de un administrador de fondos no significa que el administrador pueda obtener los mismos rendimientos en futuras actividades de inversión. El administrador no es responsable de las ganancias o pérdidas de la inversión del fondo, ni garantiza el rendimiento mínimo del fondo, excepto para cumplir plenamente con sus responsabilidades y obligaciones. Esta es una declaración que hará cualquier empresa de gestión de fondos al emitir un fondo. Todos los inversores que suscriben, compran y venden este fondo indican que comprenden y reconocen claramente los riesgos, la naturaleza, las funciones y otra información de este fondo.

3. Por lo tanto, a la hora de decidir tu cartera de inversiones personal, la inversión en fondos puede no ser lo que más necesitas, ni tampoco lo más adecuado para ti. Para usted, lo primero que debe considerar es invertir la mayor cantidad posible de sus fondos excedentes en bienes raíces para construir una familia estable y luego comprar un seguro de vida o un seguro de propiedad. El dinero restante se puede considerar para otras inversiones. .

Dado que el fondo es una inversión a medio y largo plazo, no es tan fácil como vender acciones para recibir efectivo en tres días, ni es tan fácil como retirar dinero de depósitos bancarios en cualquier momento. Por lo tanto, elegir fondos como herramientas de inversión solo puede usarse como depósitos a largo plazo para algunos activos de su cartera de inversiones que no necesitan usarse en ningún momento, o como canales de mercado que no son fáciles o no están abiertos para la inversión personal. En resumen, como dice un proverbio occidental popular: "No se pueden poner todos los huevos en la misma canasta".

Yo determinaría mi capacidad para asumir riesgos.

No hay almuerzo gratis en el mercado de inversión. Cuando se busca riqueza y seguros, cuanto mayor es la tasa de rendimiento, mayor es el riesgo. El riesgo siempre es proporcional a la tasa de rendimiento. Los inversores deben considerar los siguientes factores al determinar su capacidad para asumir riesgos: primero, la edad y la capacidad de generar ingresos. Los jóvenes tienen mucho tiempo, la capacidad de ganar dinero continuamente y pueden soportar mejor los riesgos. Pueden elegir fondos con mayores riesgos; el segundo es el estado de la propiedad personal y la carga familiar. Los inversores que normalmente tienen más efectivo pueden asumir mayores riesgos; las personas con ingresos fijos tienen mayor capacidad para asumir riesgos que las personas sin empleo, en tercer lugar, el objetivo y los años de ingresos por inversiones; Es más probable que los jóvenes en edad de casarse y con hijos consideren comprar una casa para casarse en el corto plazo o mantener a sus hijos para que vayan a la escuela y sean criados por sus padres, y su capacidad para asumir riesgos es limitada. Las personas mayores esperan utilizar los ingresos de las inversiones para la jubilación, pero sólo consideran los fondos de bajo riesgo como objetivos de inversión.

2. Determinar los objetivos y estrategias de los fondos de inversión

La inversión a través de fondos debe considerarse como una especie de ahorro a largo plazo, y se espera obtener rentabilidades superiores a los intereses bancarios. para compensar la inflación o el índice de precios. Los precios en aumento dan al fondo una sensación de seguridad en la vida. Por eso, antes de elegir un fondo, debes tener claro cuáles son tus objetivos de inversión y las estrategias que debes adoptar para lograrlo. En una economía de mercado de productos básicos donde la gestión financiera se ha convertido cada vez más en un arte de inversión especializado, los objetivos de inversión de los inversores varían de persona a persona según su estatus social, edad, nivel de ingresos, conceptos de gestión financiera y niveles de personalidad, y dependen de su orientación inversora. y la cantidad de riesgo que puede asumir. En términos generales, los objetivos de inversión se pueden dividir en tres tipos: principalmente obtener ingresos regulares; mantener el capital y aumentar el valor y principalmente perseguir la apreciación del capital; Las estrategias de inversión sirven a los objetivos de inversión. Cualesquiera que sean los objetivos de inversión que tenga, habrá qué tipo de estrategia de inversión. Por tanto, las estrategias de inversión se pueden dividir en tres tipos: conservadoras, prudentes y agresivas.

Después de aclarar tu estrategia de inversión, debes elegir fondos que sean consistentes con tu estrategia de inversión. Si los fondos en el mercado de productos financieros se clasifican según el propósito de inversión, se pueden dividir en tres categorías: fondos de ingresos (o fondos de ingresos), fondos equilibrados y fondos de valor agregado, que son respectivamente adecuados para las estrategias de inversión de los anteriores. tres categorías. Los fondos de ingresos son adecuados para las necesidades de estrategias de inversión conservadoras, pueden generar ingresos regulares relativamente estables para los inversores y tienen las ventajas de garantizar la seguridad de los fondos y ser fáciles de retirar, como fondos del mercado monetario, fondos de bonos y fondos de acciones preferentes. , fondos de primera línea, etc. Los "Objetivos de la cartera de inversiones y políticas de gestión" de Li Duo Management Fund establecen claramente: "Los activos del fondo se invierten en diversas acciones primarias, bonos y bonos corporativos, valores de tasa de interés fija y depósitos en efectivo para lograr una apreciación del capital estable a largo plazo y cumplir los requisitos de las necesidades de pensiones. “Los fondos equilibrados generalmente satisfacen las necesidades de los inversores conservadores y aparecen en forma de carteras de inversión promedio. Los fondos invierten en acciones y bonos e intentan diversificar activos en diferentes mercados e instrumentos de inversión. Las acciones que selecciona son principalmente grandes empresas, con bajas tasas de interés y menores riesgos de inversión que los fondos de valor agregado. Los fondos de valor agregado están diseñados para inversores emprendedores. En términos generales, este tipo de fondo invierte en instrumentos financieros de mayor riesgo, como acciones de pequeñas empresas, warrants e índices de futuros. Debido a que los riesgos son altos y los rendimientos son altos, los fondos de los inversores pueden aumentar considerablemente.

Las siguientes tres carteras de inversión son tres objetivos típicos de cartera de inversión extranjera. Cuando el mercado de fondos de mi país alcance una cierta escala y aumenten los tipos de fondos disponibles para la selección, tendrá cierta referencia y significado de referencia.

Cartera Pareja

Objetivo de inversión: Obtener una mayor tasa de crecimiento de los activos.

Ratio de fondos de inversión: 1. Fondos del mercado de valores regionales 40%; 2. Fondos del mercado de valores único 30%; 3. Fondos de acciones de mercados emergentes 15% 4. Fondos de warrants y apalancamiento 15%

Cartera de mediana edad

Objetivos de inversión: preservación del valor y revalorización de los activos

Ratio de capital de inversión: 1. fondos de bonos y divisas 25%; 2. Fondos de los principales mercados de valores (Japón) 10%; 3. Fondos de los mercados de valores regionales (Europa, Sudeste Asiático) 5%, 25%. Corea) 8 %, 8 % y 4 %; 5. Fondos bursátiles emergentes 15 %; 6. Warrants y fondos de apalancamiento 10 %

Cartera senior

Objetivos de inversión: ingresos y apreciación.

Ratio de capital de inversión: 1. 40% para fondos de bonos y divisas; 2. 20% para fondos del mercado de valores importantes; 3. 20% para fondos del mercado de valores regionales; 4. 20% para fondos del mercado de valores único; requisitos en la cartera de inversiones? Depende de la situación específica de los inversores individuales. Cada uno determina la composición de los distintos fondos en función de sus propias características de personalidad, la cantidad de fondos invertibles, el período de inversión planificado y la cartera de inversiones, y en combinación con el entorno económico y las condiciones del mercado en ese momento. Por ejemplo, si se encuentra con una recesión económica o un mercado bajista, puede concentrarse en invertir en fondos de bonos y reducir sus tenencias en fondos de acciones.

3. Considere el tamaño del fondo y las relaciones con el mercado

Elegir la categoría de fondo adecuada es solo el primer paso, porque existen muchos tipos de fondos, administrados por diferentes compañías de fondos de inversión y administrados por Diferentes personas operan, invierten en diferentes mercados y tienen diferentes carteras de inversión. Por lo tanto, después de determinar la categoría del fondo de inversión, también es muy importante considerar la relación entre el tamaño total del fondo y el mercado de inversión. En términos generales, los inversores deben prestar atención a los siguientes puntos:

1. Si un inversor invierte una gran cantidad de dinero, el tamaño del fondo que elija no debe ser demasiado pequeño.

Debido a que su inversión representa una proporción relativamente grande de todo el fondo, su comportamiento comercial afectará el rendimiento del fondo. Si los inversores quieren rescatar todas sus inversiones en su totalidad y el fondo de acciones no tiene liquidez suficiente en ese momento, el administrador tiene que vender algunas acciones de alta calidad para que los inversores las rescaten, de modo que otros inversores solo posean acciones de segundo y tercer nivel. y no invertir en otras inversiones. Tanto el inversor como el propio fondo traerán desventajas. Si el mercado es pequeño y el volumen de operaciones es pequeño, su comportamiento de reembolso afectará seriamente su rendimiento y el precio del fondo.

2. Debido a la gran escala del fondo, en principio, los activos del fondo deberían invertirse en productos financieros con gran escala de mercado.

Si el tamaño del fondo es grande, la cantidad de acciones disponibles para su compra en el mercado de inversión del fondo es pequeña y faltan opciones (por ejemplo, Corea del Sur, Tailandia y otros lugares son mercados con una pequeña cantidad de acciones de inversión), entonces debe considerar cuidadosamente si comprar el fondo. Debido a que el administrador del fondo tiene una gran cantidad de efectivo, es difícil comprar acciones de alta calidad o el fondo no puede comprar acciones y no hay otros proyectos de inversión directa, el rendimiento del fondo definitivamente será limitado. También podrías poner tu dinero en el banco y pagar intereses.

Entonces, al comprar y vender fondos, ¿debería mirar primero el mercado o el fondo? La visión más popular es:

Primero observe el mercado de inversión del fondo y luego observe la escala y el funcionamiento del fondo en sí.

En segundo lugar, en las mismas condiciones de mercado, los administradores de fondos deberían centrarse en el desempeño futuro esperado del mercado, en lugar de simplemente observar el desempeño pasado del mercado. Si el mercado de inversión no es optimista y el administrador del fondo toma este mercado como un objetivo de inversión clave, las perspectivas del fondo serán preocupantes y los inversores no deberían patrocinarlo.

En tercer lugar, si su estrategia de inversión es la inversión a largo plazo, no es adecuado invertir en fondos del mercado único. Debido a que las flores florecen y caen, especialmente en países y regiones con inestabilidad política y malestar social, las caídas ocasionales del mercado de valores son suficientes para afectar el desempeño pasado del fondo, por lo que es mejor que los inversores estén menos involucrados en dichos fondos.

4. Cómo evaluar exhaustivamente el rendimiento de un fondo

Al comprar un fondo, la mayoría de las personas primero prestarán atención al rendimiento pasado del fondo. Aunque el rendimiento pasado de un fondo no representa su futuro, en términos generales, un fondo con un rendimiento relativamente estable puede demostrar que su diseño es correcto y que la estrategia de inversión del administrador del fondo es exitosa. Si su desempeño ha sido respetable, hay razones para creer que lo será en el futuro. Por lo tanto, los inversores deberían elegir fondos que estén relativamente equilibrados en los últimos años o desde su creación. Sin embargo, cabe señalar que el período de referencia de este fondo suele iniciar desde 65438 + 1 de octubre de cada año, o se basa en 3 meses, 6 meses, 1 año, 2 años o años. Los administradores de fondos a veces anuncian los mejores períodos de desempeño de un fondo mientras ocultan períodos de bajo desempeño. Por lo tanto, si los inversores comparan el rendimiento de un fondo, también deben compararlo con fondos similares y comparar su rendimiento de inversión con índices relacionados. Al comparar el rendimiento de dos fondos, preste atención al período de comparación, no al rendimiento de los fondos en el mismo período, cuyo rendimiento no es comparable. Al comparar el rendimiento de un fondo, también se debe prestar atención al significado de esas cifras comparativas. Algunas de las tendencias del mercado de fondos publicadas en los periódicos se refieren al aumento o disminución porcentual dentro de un período de tiempo específico, mientras que otras se refieren a los resultados que se pueden obtener si se agregan intereses y fondos a una determinada calificación de inversión dentro de ese período de tiempo. Si es una imagen como esta, debes restar el capital para calcular el rendimiento real. Por supuesto, al comparar también hay que prestar atención a si los fondos se comparan en la misma moneda. En los últimos años, debido a las fluctuaciones en el mercado de divisas, las fluctuaciones del tipo de cambio afectarán el rendimiento del propio fondo. Probablemente la misma tasa de crecimiento. Los ingresos de un fondo se obtienen de la diferencia de precios en el mercado y el otro solo se obtiene de la fluctuación del tipo de cambio, por lo que no pueden tratarse de la misma manera al comparar.

El tamaño de los activos del fondo también afecta el rendimiento del fondo. En términos generales, cuanto mayor sea el tamaño de los activos del fondo, menor será el costo de inversión para los inversores y menor será la tarifa anual promedio pagada por el fondo al administrador. Debido a que la comisión anual del custodio generalmente tiene un estándar mínimo de cobro, cuando los activos del fondo exceden una determinada cantidad, la comisión anual se cobra según una determinada proporción. Si el tamaño del activo es demasiado pequeño (menos de 30 millones de yuanes), la proporción de las tarifas de custodia anuales afectará los ingresos del fondo, especialmente los fondos de ingresos. La relación entre el tamaño de los activos del fondo y el rendimiento del fondo se puede ver en la siguiente tabla: La tabla cuenta los valores promedio de los activos de los cuatro primeros y los cuatro últimos fondos en Hong Kong, Japón y el Reino Unido, y encuentra que el promedio Los valores de los activos de los fondos con mejor rendimiento son mayores. Esto no significa que los activos de fondos más grandes definitivamente traerán un mejor rendimiento, pero al menos puede inspirar a los inversores a que un tamaño de activos de fondos adecuado sea adecuado para que los administradores de fondos operen, y los activos de fondos excesivos no son necesariamente algo bueno.

Porque el "Código de Inversión de Fondos" limita la tenencia de acciones de una empresa por parte de un fondo a no más del 10% del total de las acciones de la empresa. Es más difícil para los fondos con mayores activos comprar acciones de pequeñas empresas con mayor potencial de apreciación. Si las perspectivas del mercado de inversión son sombrías y los activos del fondo están bloqueados o inactivos, el rendimiento del fondo naturalmente se convertirá en un problema. Por eso, alguien llevó a cabo un estudio especial sobre los fondos británicos y propuso un valor total ideal de los activos de unos 5 millones de libras. Según esta teoría, la escala de establecimiento del fondo es de aproximadamente 50 millones a 654,38+ mil millones de yuanes, lo que puede ser más adecuado para el desarrollo real del mercado de valores de China en esta etapa.

Para medir el rendimiento del fondo, también se deben considerar los siguientes puntos:

1. Además de comparar los cambios en los precios unitarios y el valor liquidativo del fondo, el dividendo del fondo. La tasa y la apreciación del capital también deben calcularse como distribuciones porque también forman parte de los rendimientos del fondo. Las ganancias obtenidas se transferirán al fondo para su reinversión. Los fondos que no pagan dividendos son generalmente inferiores a los fondos que sí pagan dividendos.

2. Además de las tendencias de los mercados individuales, la estructura del mercado en sí también tiene un cierto impacto en el rendimiento del fondo. Al analizar algunos datos de los mercados de fondos europeos y estadounidenses y de los mercados de fondos emergentes del sudeste asiático en los últimos años, descubrimos que los fondos japoneses, estadounidenses y británicos a menudo no logran superar al mercado. La razón es que su mercado es grande, su estructura es compleja, sus métodos de gestión están envejeciendo y hay demasiados factores que afectan el mercado. Sin embargo, debido al rápido desarrollo económico de varios países, la abundancia de fondos y la fuerte demanda, los fondos en los mercados emergentes generalmente tienen rendimientos más altos que los fondos en los mercados maduros. Por lo tanto, se puede predecir que con una mayor expansión del mercado financiero de valores y la mejora del sistema de gestión, las perspectivas de desarrollo de los fondos de China mostrarán un buen impulso.

3. El rendimiento del fondo también se verá afectado por los cambios en los precios de transacción del fondo y las comisiones de gestión, y este impacto aumentará a medida que aumente el tiempo de inversión.

5. ¿A qué cuestiones debes prestar atención a la hora de elegir una sociedad gestora de fondos?

Los fondos son diseñados y gestionados por sociedades gestoras de fondos. Por lo tanto, los inversores deben comprender los antecedentes, los recursos financieros, la escala, la reputación, los métodos de gestión, etc. de la sociedad gestora del fondo. Aunque los activos del fondo no sufrirán pérdidas debido al ascenso y caída de la sociedad gestora del fondo, si la base de la sociedad gestora del fondo es sólida y si el sistema de gestión interno es completo, especialmente la experiencia de inversión y la calidad profesional del gestor del fondo, métodos de gestión y fideicomisarios, contadores y contadores Las calificaciones y experiencia son suficientes para afectar el desempeño del fondo. Algunas carteras de fondos son administradas por un grupo de administradores y analistas de inversiones, mientras que otras son administradas por uno o dos administradores. Este último tiene factores personales más pesados, por lo que cuando se trata de cambios de personal, tendrá un mayor impacto en la continuidad y funcionamiento del fondo. Los fondos de inversión cuentan con un completo sistema de gestión y sociedades de fondos que se centran en la gestión colectiva. Sus procedimientos de toma de decisiones suelen ser coherentes y sus acciones tienen un objetivo concreto. Es más confiable para los inversores elegir en función del desempeño pasado. Por tanto, a la hora de elegir una sociedad de fondos, los fondos gestionados por grandes instituciones de inversión o entidades financieras son más seguros.

En cuanto a los tipos de fondos establecidos dentro de estas compañías de fondos para elegir, si cada fondo es comercializable también es uno de los factores que los inversores deben considerar. Porque cambiar entre dos fondos o fondos bajo el nombre de la misma compañía de fondos puede ahorrar muchas tarifas de suscripción.

Además de los antecedentes, la historia y la experiencia de la sociedad gestora del fondo, no se puede ignorar la filosofía de inversión del gestor del fondo. Básicamente, las mejores compañías de fondos obtienen buenos resultados todos los años o superan a sus competidores en las mismas condiciones. Lo peor es que los inversores novatos están deseosos de comprar acciones de fondos o colocaciones privadas cuyos precios suben bruscamente en un período de tiempo muy corto, para obtener ganancias espumosas en la futura revalorización del mercado. Algunas empresas de gestión de fondos tienen su propia filosofía de inversión, que es muy eficaz a corto plazo cuando el mercado de valores es anormal, pero los inversores prudentes no deberían comprar dichos fondos. Elegir una sociedad de fondos es como luchar por obtener buenos resultados en otros campos. Se gana de forma lenta y constante, y sólo los deportes de ritmo lento pueden conducir a un progreso constante.

Seis. Limpiar diversos gastos de pérdidas.

Invertir en fondos es lo mismo que comprar bienes. Debes preguntar el precio claramente antes de comprar. Comprender las diversas tarifas que cobran las compañías de fondos es una parte importante del cálculo del costo de la inversión del fondo. Si se comete un error, es posible que sufra pérdidas al canjear en el futuro.

Los costes inherentes del fondo incluyen principalmente el pago de los honorarios iniciales, los honorarios de los auditores, los honorarios de los abogados y los honorarios de los contables. La tarifa de suscripción inicial del fondo generalmente se utiliza para pagar tarifas de publicidad y tarifas de intermediación, que generalmente representan entre el 3% y el 5% del monto de la inversión. Además, cada mes se deducirán proporcionalmente una comisión de gestión anual y una comisión de custodia anual del 0,2%-1,2% para pagar las comisiones de gestión general del administrador y las comisiones de custodia del custodio, que generalmente se deducen por adelantado antes de distribuir los dividendos.

Algunos fondos con diferenciales de oferta y demanda incluyen tarifas de suscripción y tarifas de reembolso en el diferencial. El propósito de los fondos que cobran tarifas de suscripción inicial y tarifas de reembolso por separado es cobrar tarifas y esperar que los inversores puedan invertir en el fondo a largo plazo en lugar de entradas y salidas frecuentes.

Cuando se lanza un nuevo fondo, éste suele ofrecer un precio de suscripción favorable o comisiones bajas para atraer inversores. Por tanto, aquellos que estén interesados ​​en invertir en este nuevo fondo pueden suscribirse lo antes posible para disfrutar de un trato preferencial.

En los últimos años ha surgido un nuevo enfoque en las comisiones de los fondos y en las políticas de dividendos, que consiste en retirar una proporción fija de la diferencia entre el nuevo precio máximo y el precio más alto anterior como "bono" (rendimiento). recompensa) para Esto demuestra que los intereses de los administradores de fondos y los inversores son consistentes. Mediante la combinación de responsabilidades, derechos e intereses, los intereses de los administradores de fondos y los intereses de los inversores se vinculan para aumentar la confianza de los inversores.

Además, el método de cobro también afectará a la rentabilidad de los inversores. La tarifa de suscripción del 5% que cobran la mayoría de los fondos se deduce del monto de la inversión y luego se utiliza el valor liquidativo de la unidad para la suscripción. Por ejemplo, si utiliza 65.438+0.000 yuanes para comprar un fondo con 65.438+00 yuanes cada uno, deduciendo la tarifa de suscripción inicial del 5%, solo necesitará 950 yuanes para comprar 95 unidades de fondo. Si el precio unitario del fondo aumenta a 12 yuanes, el valor de mercado de 95 unidades del fondo será de 1.140 yuanes. Si el fondo no deduce por adelantado la comisión de suscripción del 5% y sólo fija un diferencial entre oferta y demanda del 5%, el resultado será diferente. Supongamos que el precio de compra del fondo es de 10 yuanes y el precio de venta es de 10,5 yuanes. Los 1.000 yuanes del inversor se compran en su totalidad a un precio de 10,50 yuanes por cada fondo. A primera vista parece coherente con la situación anterior, pero el número real de unidades de fondos compradas es 95.238. Pero cuando el precio de compra y el precio de venta de las unidades del fondo aumentan a 12 yuanes y 12,5 yuanes respectivamente, el ingreso del inversor al canjear es de 1.142.856 yuanes, 2.856 yuanes más que con el método anterior. Por lo tanto, los inversores deberían optar por suscribir todos los fondos al precio de venta.

7. Consultar a un consultor de inversiones para que le ayude con la inversión obtendrá el doble de resultado con la mitad de esfuerzo.

Además de suscribirse directamente a empresas de gestión de fondos, también puede gestionar los procedimientos de transacción mediante la presentación de consultores de inversiones. La empresa de consultoría de inversiones no le cobrará ninguna tarifa, solo cobrará comisiones unilateralmente a la empresa del fondo. Como todos son instituciones, los inversores pueden obtener asesoramiento de inversión más pertinente de forma gratuita. Las ventajas de utilizar consultores de inversión (empresas) para comprar y vender fondos son las siguientes:

1. . Cuando los administradores de fondos promocionan productos de fondos, inevitablemente promocionarán flores y elogiarán su fragancia. Debido a la limitación de este factor objetivo, a los inversores individuales les resulta difícil obtener asesoramiento que satisfaga sus propias necesidades directamente de las sociedades de fondos. Debido a limitaciones de tiempo y mano de obra, las empresas de fondos no pueden hacerse cargo de muchos inversores que no saben mucho sobre fondos, por lo que confían en empresas de consultoría de inversiones como agentes para atender a los inversores minoristas. Las empresas de consultoría de inversiones surgieron en respuesta a las necesidades tanto de las compañías de fondos como de los inversores, actuando como intermediarias para ayudar a los inversores a elegir los fondos. Por tanto, una empresa de consultoría puede considerarse como una base de datos de una empresa de fondos. Los inversores pueden utilizar estas empresas para elegir el fondo objetivo que mejor se adapte a sus necesidades.

2. El alcance del servicio de las empresas consultoras supera con creces el de las empresas de fondos ordinarias. Además de ser un intermediario para la compra y venta de fondos, también puede gestionar fondos, gestionar cuentas de fondos, organizar fideicomisos privados extraterritoriales, inversiones inmobiliarias e hipotecas en el extranjero, financiar planes de ahorro, brindarle asesoramiento financiero personal y diseñar carteras de inversión. para usted. Sus fondos limitados se colocan adecuadamente en diferentes vehículos de inversión.

3. Si los inversores solo se basan en algunos documentos públicos y cotizaciones de fondos para invertir en fondos, cuando realmente compran o venden, debido a la diferencia horaria, la brecha entre el precio de compra y el precio de mercado es demasiado grande. grande para poder invertir. Transacción al precio más satisfactorio. Si consulta una empresa de consultoría, podrá obtener información más oportuna y tomar decisiones más precisas y efectivas.

Para elegir un asesor de inversiones satisfactorio, primero debe comparar sus servicios. Primero, vea si pueden brindarle la información que necesita, como análisis de la situación financiera de los principales mercados del mundo y la dinámica de las compañías de fondos. Si su análisis es objetivo y fiable, si el consultor del fondo es parte del personal de marketing de la empresa del fondo y si puede recopilar y analizar información sobre diversos mercados de fondos y fondos para usted. Dado que los fondos son inversiones a largo plazo, si su asesor de inversiones le recomienda a menudo que cambie de fondo, incluso si no planea aumentar las comisiones, significa que sus análisis y sugerencias no son precisos, por lo que debe considerar si es necesario consultar con otros asesores.

Incluso si encuentras al mejor asesor de inversiones, si él no conoce tus ingresos, gastos y necesidades, no hay forma de diseñar una cartera de inversiones que satisfaga tus necesidades reales, por lo que debes mantenerte en contacto con su asesor, manténgalo informado de su información financiera más reciente. Un asesor de inversiones ideal, como un buen médico de familia, siempre te dará los consejos más prácticos en función de tu situación financiera.

Ocho. Los fondos de inversión prestan atención a la puntualidad.

La inversión presta atención al momento oportuno. El principio básico es: comprar barato y vender caro. Pero el mercado es impredecible, e incluso los asesores de inversiones sólo pueden aconsejarle que evite comprar al precio más alto, o técnicamente recordarle que el momento más adecuado para entrar en el mercado es cuando el mercado ha estado cayendo durante 6 meses. Entonces, ¿cuándo es el mejor momento para ingresar al mercado y canjear? Los siguientes puntos se pueden utilizar como referencia:

1. Puede obtener más descuentos suscribiéndose a este fondo cuando se emita por primera vez. Además de los descuentos, lo principal es la introducción de nuevos fondos. Generalmente es más fácil obtener la apreciación de las unidades del fondo cuando el mercado sube.

2. Si no puede decidir el mejor momento para comprar y canjear el fondo, también puede considerar invertir en etapas y canjearlo periódicamente para reducir los riesgos de puntualidad. Por un lado, puede evitar perder buenas oportunidades y también tener la oportunidad de comprar más unidades del fondo cuando los precios bajan y canjear más ganancias cuando los precios suben.

Nueve. Después de comprar un fondo

Después de comprar un fondo, naturalmente puede disfrutar del éxito y esperar a que su fondo aumente gradualmente su valor. Sin embargo, antes de canjear su efectivo, el ingreso que espera es solo un número y los dividendos regulares son solo una parte de los ingresos de la inversión. Antes de capturar los resultados de su fondo, inevitablemente se preocupará por su inversión.

1. Preste atención a información variada y completa en periódicos y publicaciones periódicas.

Como se mencionó anteriormente, las compañías de fondos publican regularmente cotizaciones en periódicos y revistas reconocidos todos los días. Los informes anuales relevantes de varios fondos, índices del mercado de fondos y clasificaciones diarias y semanales también se proporcionarán a los inversores a través de los correspondientes. Divulgación de medios, que le permite comprender los precios comerciales más recientes, los valores liquidativos y los resultados de inversión de los fondos en los que invierte a través de este medio. Sin embargo, cabe señalar que las cotizaciones de fondos en periódicos y revistas sólo se pueden utilizar como referencia al comprar y vender fondos debido a las diferencias en el momento de valoración y los métodos de negociación. Esto no significa que pueda comprar o vender fondos inmediatamente en función de ellos. las citas. Es necesario considerar detenidamente varios datos antes de enviar documentos para la venta. Además, los inversores deben tener una comprensión general de las tendencias y perspectivas del mercado en el que invierten, y una comprensión integral de las condiciones operativas de la compañía de fondos antes y después. En términos generales, las compañías de fondos imprimen informes anuales, informes de desempeño intermedios e informes trimestrales para referencia de los inversores. En el informe, el gestor del fondo resumirá los cambios en el mercado de fondos durante el último período y esperará con interés las perspectivas del fondo. Además, son indispensables los proyectos de inversión que posee el fondo, sus respectivos montos de inversión y número de acciones, su porcentaje en la cartera de inversiones, o el anuncio del precio de compra del proyecto de inversión y sus variaciones de alza y baja, o incluso las partidas de transacciones anteriores y los registros de dividendos. En el informe de ingresos y gastos también hay estadísticas sobre suscripciones y reembolsos, comisiones de fondos, número de dividendos, dividendos, ingresos, etc. Muchos fondos incluso calculan estas cifras en diferentes proporciones para compararlas. Por ejemplo, a partir de la relación entre gastos y valor liquidativo promedio y la relación entre ingresos netos por dividendos y valor liquidativo promedio, podemos ver si los costos inherentes del fondo son altos y si la tasa de rendimiento es considerable.

2. Esté atento a los cambios en los principales accionistas y los cambios de personal en los administradores de fondos.

Quién es el principal titular del fondo y la proporción del número de fondos mantenidos con respecto a la participación total del fondo son dos factores importantes que afectan la estabilidad del fondo. Cuando la mayoría de los tenedores de un fondo son inversores institucionales, su estabilidad no es tan fuerte como la de un fondo en el que la mayoría de los tenedores son individuos. Especialmente cuando los inversores institucionales realizan reembolsos a gran escala, tendrá un impacto relativamente negativo en la inversión del fondo. . Por lo tanto, para garantizar la relativa estabilidad de los activos del fondo, las compañías de fondos harán todo lo posible para tomar diversas medidas para mantener una proporción adecuada de grandes, medianos y pequeños tenedores. Cuando los inversores compran y venden fondos, siempre deben prestar atención a los cambios en los titulares para evitar ser manipulados y manipulados por los grandes inversores.

Los cambios en los administradores de fondos también son uno de los factores que afectan la estabilidad de los fondos. Cuando las personas invierten en fondos, todos esperan elegir una compañía de fondos bien administrada y estrictamente administrada cuyos objetivos de inversión sean consistentes con los míos. Si todo se reduce a unos pocos gestores y ocurre un cambio importante de personal en la dirección justo antes de que esté listo para comprar el fondo, entonces debería ver cómo se desarrolla antes de tomar una decisión. Al igual que otras industrias, el éxito de una empresa de fondos está directamente relacionado con sus gestores.

Por lo tanto, cuando eliges un agente, es cuando eliges una guía para tu futura inversión financiera; de manera similar, cuando te unes a un fondo, es cuando eliges un ayudante financiero confiable para ti; Recuerde, no dé dinero a gerentes que carecen de experiencia en inversiones y tienen un desempeño deficiente.

X. ¿Cuándo es el mejor momento para rescatar el fondo?

Debido a que la situación de cada inversor es muy diferente, creo que no habrá demasiados inversores que puedan captar el fondo de principio a fin. Por lo general, los inversores tienen requisitos de reembolso después de comprar fondos durante un período de tiempo. En cualquier momento, el Fondo será vendido o recomprado. Entonces, ¿cuándo es el mejor momento para retirar dinero? Para los inversores a corto plazo, lo más importante es captar las fluctuaciones del mercado y prestar atención a la fecha de liquidación del fondo. Si los fondos se compran y venden a precios ex ante, los inversores pueden aprovechar esto y obtener ganancias. Pero para la mayoría de los inversores de fondos a largo plazo, aquí hay tres sugerencias, que creo que no serán redundantes:

1 Cuando se esté preparando para reembolsar debido a necesidades objetivas, el precio de mercado en ese momento. Ya ha comenzado a bajar, lo que más le satisface es que su precio de reembolso no se ha movido. Además, dado que la mayoría de los fondos no son tan fáciles de retirar como las acciones, puede llevar algún tiempo obtener efectivo una vez completado el procedimiento de reembolso. Por las razones anteriores, si los inversores pueden predecir la fecha en la que necesitarán efectivo, es mejor empezar a considerar los planes de reembolso con un mes de antelación.

2. Además de los factores personales anteriores, los cambios del mercado también son una de las razones para los reembolsos de fondos. Dado que el fondo es una herramienta de inversión a largo plazo, no es adecuado para la especulación a corto plazo. Si hay fluctuaciones o ajustes a corto plazo en el mercado y la tendencia a largo plazo del mercado no ha cambiado, no tiene que apresurarse a retirar sus fondos. Porque después de deducir la tarifa de reembolso, es posible que no tenga la oportunidad de volver a comprarlo a un precio favorable. Sin embargo, si existen otras oportunidades de inversión mejores, también podría actuar con decisión y vender los fondos que posee. Además de la tendencia del mercado que puede "cambiar de caballo", incluso si el rendimiento de fondos similares es mejor que el suyo, también puede considerar "cambiar de caballo". Porque en el largo plazo, si la tasa de crecimiento anual es un 2% mayor, 10 tendrán una diferencia de casi el 22%.

No importa qué tipo de inversión, la mayoría de los inversores tienden a esperar ganancias rápidas y no tienen paciencia para esperar a que las ganancias crezcan lentamente. Por otro lado, cuando la tendencia del mercado es contraria a las expectativas de los inversores, estos a menudo no están dispuestos a ceder el brazo fuerte, lo que genera pérdidas diarias. Por lo tanto, me gustaría recordarle: (1) Cuando hay cambios importantes en sus ingresos y gastos (2) Cuando hay cambios importantes de personal en la empresa administradora de fondos (c) Cuando el valor liquidativo de los fondos invertidos; cae significativamente (d) Cuando la tendencia general de todo el mercado de valores es a la baja;