Recopilación completa de detalles de depósitos en efectivo en moneda extranjera

Introducción básica Nombre chino: depósito en efectivo en moneda extranjera Moneda: dólar estadounidense, dólar de Hong Kong, libra, etc. Tipos de depósito en moneda extranjera: depósito a la vista, depósito a plazo, depósito con preaviso, etc. Período de depósito: enero, Marzo, junio, 1 año, clasificación de 2 años: cuenta de efectivo, método de depósito de cuenta de efectivo: libreta corriente ordinaria, cuenta todo en uno corriente, etc. Instrucciones específicas, moneda de depósito, depósito de ahorro en moneda extranjera, transacción de retiro, transacción de depósito Precauciones: moneda de depósito designada. Las monedas de los depósitos de ahorro en moneda extranjera del Banco de China incluyen: dólares estadounidenses, dólares de Hong Kong, libras esterlinas, euros, yenes japoneses, dólares canadienses, dólares australianos, francos suizos, dólares de Singapur, dólares patacas de Macao (solo en la provincia de Guangdong) y Won coreano (sólo en la provincia de Jilin). Tipos de depósitos de ahorro en moneda extranjera Los depósitos personales en divisas que el Banco de China puede proporcionarle se pueden dividir en depósitos corrientes, depósitos a plazo, depósitos a la vista y otros depósitos aprobados por las autoridades reguladoras. Los depósitos a plazo se dividen en cinco tramos: un mes, tres meses, seis meses, un año y dos años. Los depósitos anteriores se dividen en cuentas de efectivo y cuentas de efectivo. Puede elegir entre una variedad de métodos de depósito, como libreta corriente ordinaria, pase todo en uno actual, pase todo en uno fijo, certificado de depósito a plazo, etc. En las transacciones de retiro, los retiros de efectivo de cuentas de ahorro en divisas, si el equivalente acumulado en el día es inferior a 654,38 dólares estadounidenses, 00.000 yuanes (inclusive), se pueden realizar directamente en el banco si el monto excede lo anterior, presente su certificado de identidad válido, comprobante del propósito del retiro, etc. Los materiales deben informarse con anticipación a la oficina de cambio de divisas donde está ubicado el banco. El banco se encargará de los procedimientos para retirar efectivo en moneda extranjera por usted basándose en su documento de identidad válido y el "Formulario de Registro de Retiro de Efectivo en Moneda Extranjera" firmado por la Oficina de Cambio de Divisas. Si necesita retirar efectivo en moneda extranjera equivalente a US$654,38 00.000 o más, notifique al banco al menos con un día de anticipación para que pueda estar preparado para el pago en efectivo. El depositante puede depositar efectivo en moneda extranjera en una cuenta de ahorro en divisas con un equivalente acumulado inferior a 5.000 dólares estadounidenses en el mismo día, lo que podrá realizar directamente en el banco si el monto excede lo anterior, deberá presentar su depositante; su documento de identidad vigente y el “Equipaje y Artículos de Pasajeros Ingresantes” firmado por la Aduana de la República Popular China y la Aduana de China Diríjase al banco para tramitar el formulario de declaración o el recibo de retiro de efectivo en moneda extranjera del banco donde originalmente se encontraba. Abrió su cuenta. El banco debe indicar en los documentos pertinentes el nombre del banco de depósito, el monto del depósito y la fecha del depósito. En la actualidad, las reglas detalladas aún no han incorporado el depósito y retiro de efectivo en moneda extranjera al sistema, ni tienen disposiciones específicas sobre el control manual, pero las disposiciones de política aún deben implementarse. Por lo tanto, los cajeros deben verificar si las tarjetas y los descuentos proporcionados por los clientes exceden el límite el mismo día antes de realizar depósitos y retiros de efectivo en moneda extranjera, para evitar que los clientes manejen depósitos y retiros en múltiples sucursales bancarias, con diferentes cajeros en la misma sucursal, o incluso con el mismo cajero en diferentes momentos del negocio de pago. Nota: Las "Medidas de gestión personal de divisas" se implementaron oficialmente el 1 de febrero de 2007, mediante las cuales se realizaron importantes ajustes y mejoras a los recibos y pagos personales de divisas y se abolieron los 16 documentos anteriores de gestión personal de divisas. Por lo tanto, el negocio personal de cambio de divisas de los cajeros bancarios también es muy diferente al anterior y existen ciertos riesgos operativos. Las "Reglas de implementación de las medidas individuales de gestión de divisas" ajustan y mejoran principalmente los recibos y pagos personales de divisas desde cuatro aspectos: (1) Sobre la base de la gestión del monto total anual de las compras personales de divisas, implementar la gestión del monto total anual de liquidaciones personales de divisas. Si el total anual está dentro del total anual, puede abrir directamente una cuenta bancaria con su documento de identidad válido; si excede el total anual, el banco de la cuenta corriente también revisará los materiales de certificación pertinentes y el banco de la cuenta de capital; necesitará obtener las aprobaciones necesarias. (2) Gestionar los ingresos y pagos de divisas en cuentas corrientes personales, distinguir entre divisas operativas y divisas no operativas, facilitar integralmente los ingresos y pagos operativos de divisas en el comercio personal y realizar investigaciones pertinentes sobre los ingresos y pagos de divisas no operativos. pagos en otras cuentas corrientes distintas de las comerciales. (3) Ya no existe distinción entre cuentas en efectivo y en divisas corrientes, y los recibos y pagos personales en divisas no operativos se gestionan de manera uniforme a través de cuentas de ahorro en divisas. (4) Lanzar el sistema de información personal de gestión de ventas y liquidación de divisas para brindar soporte técnico para la implementación de la gestión del volumen total anual. Los bancos están obligados a gestionar los negocios personales de liquidación y venta de divisas a través de este sistema de información. 1. La emisión de depósitos en efectivo en moneda extranjera. De acuerdo con las "Reglas de implementación de las medidas individuales de gestión de divisas", si deposita efectivo en moneda extranjera equivalente a más de 5.000 dólares estadounidenses cada día, debe proporcionar un certificado de retiro del banco original donde se abrió la cuenta, y necesita para respaldarlo.

Sin embargo, en la operación real, si se utiliza la libreta original para retirar dinero sin el recibo del cliente, no se puede endosar, por lo que incluso si el efectivo que el cliente desea depositar se retira realmente del banco, será difícil manejarlo. . Después de verificar correctamente el monto del retiro de efectivo en moneda extranjera, la mayoría de las personas generalmente no conservan el recibo de retiro de efectivo en moneda extranjera del banco original donde se abrió la cuenta, lo que también causará ciertos problemas en el futuro. 2. Cuestiones personales de retiro de moneda extranjera. De acuerdo con las "Reglas de Implementación de las Medidas Individuales de Gestión de Divisas", los retiros acumulativos diarios de efectivo en moneda extranjera equivalente a más de 1.000 dólares estadounidenses deben presentarse con antelación ante la oficina de cambio. Sin embargo, en la operación real, si los clientes tienen múltiples tarjetas bancarias, libretas y recibos de depósito, es difícil retirar efectivo en moneda extranjera en diferentes establecimientos comerciales o incluso en diferentes instituciones financieras. Si el mismo cliente maneja transacciones en diferentes establecimientos comerciales del mismo banco el mismo día o entre diferentes cajeros en el mismo establecimiento comercial, ¿cómo se coordinan los cajeros para evitar transacciones en diferentes períodos de tiempo el mismo día? ¿Sobrepaso? Actualmente, los "Detalles" no incorporan al sistema el control automático de los depósitos y retiros de efectivo en moneda extranjera, y no existen disposiciones específicas para el control manual, lo que genera riesgos de política en las operaciones. 3. En la actualidad, el sistema personal de liquidación y venta de divisas no está vinculado al sistema comercial bancario y la eficiencia de la entrada manual es baja. Si los cajeros no siguen estrictamente los procedimientos o cometen errores operativos, pueden perder pedidos o cometer errores, lo que hace que la liquidación y las ventas reales de divisas excedan el límite.