¿Qué significa unidad de fondo?

¿Es rentable comprar cuando el valor neto del fondo es bajo y vender cuando el valor neto es alto? Todo el mundo debe comprar fondos para maximizar la rentabilidad, entonces, ¿definitivamente generará dinero al hacerlo? El siguiente es el significado de las unidades de fondos compiladas por el editor. Espero que sea útil para todos.

¿Qué significa unidad de fondo?

Las acciones de fondos se refieren a las unidades de acciones de fondos que los inversores reciben cuando compran un fondo. Cada participación del fondo representa la participación de un inversionista en el capital del fondo.

La importancia de las unidades del fondo es reflejar la proporción del capital de los inversores en el fondo y también es la base para calcular el valor neto del fondo y el rendimiento de la inversión. Cuando el valor neto del fondo aumenta, el valor de las acciones del fondo en poder de los inversores también aumentará en consecuencia.

Las compras de fondos generalmente se llevan a cabo mediante la compra de acciones del fondo, y la cantidad de compra se puede determinar de manera flexible de acuerdo con la solidez y las necesidades financieras del inversor. El importe del fondo suscrito es igual al número de participaciones del fondo suscritas multiplicado por el precio de la participación del fondo.

¿Existen requisitos mínimos para la compra de fondos?

La existencia de requisitos mínimos para la compra de fondos variará según los diferentes productos y compañías de fondos. Algunos productos de fondos pueden establecer un monto mínimo de suscripción o un número mínimo de unidades de fondo para garantizar que los inversores tengan suficiente participación y capacidades de inversión en el fondo. Los requisitos mínimos específicos se pueden encontrar en el folleto del fondo o en documentos relacionados. Los inversores deben leer atentamente los documentos pertinentes antes de comprar fondos para comprender las condiciones y regulaciones para la compra de fondos. Si tienes dudas sobre los requisitos mínimos, puedes consultar con la agencia de venta de fondos o asesor de inversiones.

Compre cuando el valor neto de la unidad del fondo sea bajo.

Compre cuando el valor neto de la unidad del fondo sea bajo y venda cuando el valor neto sea alto.

Beneficio del fondo:

El beneficio del fondo se refiere al saldo de los ingresos por intereses del fondo, los ingresos por inversiones, los ingresos por cambios en el valor razonable y otros ingresos después de deducir los gastos relevantes. Los ingresos realizados del fondo se refieren al saldo de las ganancias del fondo menos las ganancias por cambios en el valor razonable.

Datos ampliados:

El valor neto de una unidad del fondo se refiere al activo neto actual total del fondo dividido por el número total de acciones del fondo. La fórmula de cálculo es: Valor neto de las participaciones del fondo = Valor liquidativo total/Acciones del fondo.

Importancia

El valor liquidativo de cada unidad del fondo es el valor liquidativo de cada unidad del fondo, que es igual al saldo de los activos totales del fondo menos sus pasivos totales dividido por el número total de acciones unitarias emitidas por el fondo.

La suscripción y reembolso de fondos abiertos se realiza a este precio. El precio de negociación de los fondos cerrados es el precio de mercado conocido en el momento de la compra y la venta. Por otro lado, el precio de negociación unitario de los fondos abiertos depende del valor liquidativo del fondo unitario, que se desconoce en el momento; el momento de suscripción y reembolso (pero se puede calcular después del cierre del mercado ese día) y anunciarse el siguiente día de negociación).

Aviso

El número total de unidades de fondos abiertos varía cada día y debe calcularse después de la fecha límite de la transacción Dividido por el valor liquidativo del fondo en ese día. Obtenga el valor liquidativo de la unidad ese día, que puede utilizarse como base para la suscripción y el reembolso de los inversores.

Las suscripciones y reembolsos de fondos se producen todos los días, por lo que el valor liquidativo de las unidades del fondo como base para las transacciones debe calcularse después del cierre del mercado todos los días y anunciarse al día siguiente.

Valoración neta

La valoración del valor neto de las participaciones del fondo se refiere a la estimación del valor liquidativo del fondo a un precio determinado. Calcular el NAV del fondo unitario es clave. Los fondos suelen invertir en diversos instrumentos de inversión en el mercado de valores, como acciones y bonos. Debido a que los precios de mercado de estos activos cambian constantemente, sólo recalculando el valor liquidativo de los fondos unitarios todos los días se puede reflejar el valor de inversión del fondo de manera oportuna. Los principios de valoración de los activos del fondo son los siguientes:

1. Las acciones y bonos cotizados se calculan en función del precio de cierre del día de cálculo. Si no hay ninguna transacción ese día, se utilizará para el cálculo el precio de cierre del último día de negociación.

2. Las acciones no cotizadas se calculan en función del precio de coste.

3. Los bonos del tesoro no cotizados y los depósitos a plazo no vencidos se calculan sobre la base de los intereses devengados más el principal en la fecha de valoración.

4. En caso de que sea imposible o inadecuado determinar el valor de los activos de acuerdo con las disposiciones anteriores en circunstancias especiales, el administrador del fondo manejará el asunto de acuerdo con las regulaciones nacionales pertinentes.

Objetivo

No importa qué tipo de fondo sea, cuando se emita por primera vez, el monto total del fondo se dividirá en un número de partes enteras iguales, siendo cada parte una "unidad de fondo". Durante la operación del fondo, el precio de las unidades del fondo cambiará con los cambios en el valor y los ingresos de los activos del fondo.

Para fijar el precio y cotizar con precisión el fondo de modo que el precio del fondo pueda reflejar con precisión el valor real del fondo, es necesario valorar el valor representativo real de cada unidad del fondo en un punto determinado y utilizar el resultado de la valoración como Valor liquidativo anunciado.

Determinación de la valoración

Al observar los distintos tipos de fondos en todo el mundo, debido a los diferentes sistemas de gestión, las regulaciones específicas sobre la fecha de valoración del valor liquidativo del fondo también son diferentes. Sin embargo, generalmente se estipula que los administradores de fondos deben calcular y publicar el valor liquidativo del fondo todos los días hábiles o al menos una vez por semana o mes.

Suspensión de la valoración

Aunque el administrador del fondo está obligado a valorar los activos netos del fondo, el administrador del fondo tiene derecho a suspender la valoración en las siguientes circunstancias especiales: (1) ) Cuando los centros de negociación de valores que participan en la inversión del fondo están cerrados debido a feriados legales o por alguna razón hay grandes reembolsos u otras razones irresistibles que impiden al administrador evaluar con precisión el valor liquidativo del fondo;

Al comprar fondos, ¿debería comprar fondos de alto patrimonio o fondos de bajo patrimonio?

Algunas personas pueden pensar que la compra de un fondo debe realizarse cuando el valor neto es bajo. Es mejor comprar un fondo con un valor neto bajo. Esta visión es obviamente unilateral.

El hecho de que el valor neto del fondo sea bajo, no significa necesariamente que el valor neto del fondo sea bajo. Y cuando el valor neto de un fondo es bajo, no solo se trata del fondo con un valor neto bajo, sino también del fondo con un valor neto alto.

De hecho, es difícil juzgar si un fondo es bueno o no sólo por el valor neto del fondo, y es necesario agregar algunas condiciones.

En primer lugar, se deben hacer comparaciones entre fondos similares. Los diferentes tipos de fondos pueden tener diferentes riesgos y rendimientos, y que un fondo sea bueno depende de sus rendimientos y riesgos integrales, por lo que sólo tiene sentido compararlo con fondos similares.

Por ejemplo, un fondo de acciones y un fondo de bonos pueden tener un patrimonio neto mayor en algún momento. Sin embargo, debido a las grandes fluctuaciones en el valor neto de los fondos de acciones, el valor neto del fondo puede ser menor que el de los fondos de bonos después de un período de tiempo. Con el tiempo, el valor neto de los fondos de acciones puede ser mayor que el de los fondos de bonos. En este momento, se debe utilizar el patrimonio neto para juzgar cuál es mejor y habrá conflictos.

Lo que pasa es que las tendencias del valor neto de fondos del mismo tipo son más similares, lo cual es más fácil. En igualdad de condiciones, un fondo de alto patrimonio neto puede ser mejor que un fondo de bajo patrimonio neto. Debido a que el valor neto del fondo es alto, al menos significa que el fondo ha ganado más dinero en el último período de tiempo.

Es más apropiado comprar fondos cuando el patrimonio neto cae relativamente bajo.

En algunos casos, podemos decir que, al igual que al comprar acciones, se puede obtener un mejor precio, pero una cosa está clara: cuando el valor neto cae, ¿cómo es el entorno general del mercado? Si el patrimonio neto es tan bajo durante cualquier crisis financiera, primero se debe considerar si el mercado caerá aún más. Sugiero esperar hasta que el valor neto caiga a cierto nivel y se recupere ligeramente antes de comprar.