¿Cuál es el significado de ingresos de fondos?

Los ingresos del fondo tienen dos significados. Uno es el ingreso obtenido por la sociedad gestora del fondo de los activos operativos del fondo. El segundo son los ingresos que reciben los tenedores de fondos por invertir en valores de fondos. A continuación se muestra la guía del editor sobre cómo dominar los principios de cálculo y distribución de los ingresos de los fondos. ¡Bienvenido a leer!

El significado de ingresos del fondo

(1) Dividendo: Es el ingreso proveniente de la distribución de las ganancias netas de la empresa que disfruta el Fondo debido a la compra de acciones de la empresa. En términos generales, existen dos formas de distribución de dividendos a los accionistas: dividendos en efectivo y dividendos en acciones. Como inversor a largo plazo, el objetivo principal del fondo es obtener rendimientos estables a largo plazo para los inversores, y los dividendos son una parte importante de los ingresos del fondo. Los dividendos de las acciones invertidas son un criterio importante para que los administradores de fondos seleccionen carteras de inversión.

Ingresos del fondo

(2) Dividendos: se refiere a los ingresos que obtiene el fondo por distribuir las ganancias netas de la empresa debido a la compra de las acciones preferentes de la empresa. Los dividendos generalmente se acuerdan por adelantado en función de una proporción determinada, que es la principal diferencia entre dividendos y dividendos. Al igual que los dividendos, los dividendos también constituyen una parte importante de los ingresos de los inversores. El nivel de los dividendos también es un criterio importante para que los gestores de fondos seleccionen sus carteras de inversión.

(3) Interés de los bonos: se refiere al interés que los activos del fondo reciben periódicamente por invertir en diferentes tipos de bonos (bonos del tesoro, bonos de gobiernos locales, bonos corporativos, bonos financieros, etc.). ). Las "Medidas provisionales para la gestión de fondos de inversión en valores" de mi país estipulan que la proporción de la inversión de un fondo en bonos gubernamentales no será inferior al 20% del valor liquidativo del fondo. Por lo tanto, los intereses de los bonos también son una parte integral de los rendimientos de las inversiones.

(4) La diferencia de precio entre la compra y venta de valores: se refiere a los ingresos por diferencia de precio que se forman cuando los activos del fondo se invierten en valores, y generalmente también se denomina ganancias de capital.

(5) Intereses de depósito: se refiere a los ingresos por intereses de los depósitos bancarios de los activos del fondo. Estos ingresos representan sólo una pequeña parte de los ingresos del fondo. Dado que los fondos abiertos deben estar preparados para pagar las solicitudes de reembolso de los titulares de fondos en cualquier momento, deben mantener una cierta cantidad de efectivo en el banco.

(6) Otros ingresos: se refiere a los costos o gastos ahorrados mediante el uso de los activos del fondo, como los descuentos en comisiones de transacciones obtenidos por el fondo de las compañías de valores debido a grandes transacciones y otros ingresos varios. Estos ingresos suelen ser muy pequeños.

¿Cómo calcular los ingresos del fondo?

Fórmula de cálculo plegable; ingresos = valor neto del fondo en el día × acciones del fondo × (1-tarifa de reembolso) - monto de suscripción dividendo en efectivo

rendimiento = ingreso/monto de suscripción × 100;

El método de cálculo de los ingresos del fondo es: Participaciones del fondo = importe de la suscripción multiplicado por (tasa de 1 suscripción)/valor neto del fondo el día de la suscripción; acciones del fondo multiplicadas por la fecha de reembolso El valor neto del fondo se multiplica por (tasa de reembolso 1) dividendo en efectivo durante el período-importe de suscripción.

A lo que todos deben prestar especial atención aquí es que si el método de pago de dividendos del fondo es la reinversión de dividendos, es necesario consultar las acciones del fondo en la cuenta del fondo. Los ingresos del fondo mencionados anteriormente se basan en el valor neto del fondo cuando lo compra. El valor neto actual del fondo menos el valor neto del fondo en el momento de la compra multiplicado por las acciones del fondo es la ganancia (pérdida). Finalmente, todos deben saber que el valor neto acumulado no refleja con precisión los ingresos del fondo, porque el fondo puede optar por pagar dividendos en efectivo o puede optar por reinvertir automáticamente el efectivo de los dividendos. Si elige efectivo, también puede optar por comprar manualmente después de unos días o meses.

Diferencias entre acciones, bonos y fondos

1. Las entidades emisoras son diferentes.

El emisor de acciones es una empresa que cotiza en bolsa, el emisor de bonos es una empresa de propiedad estatal o una institución pública local y el emisor de fondos es una empresa de fondos.

2. La estabilidad del ingreso es diferente.

Generalmente, los ingresos de las acciones son inciertos antes de la compra. Los ingresos de las acciones cambian constantemente con los cambios en la rentabilidad de las empresas que cotizan en bolsa. Cuando la empresa obtiene más beneficios, obtiene más beneficios. Cuando la empresa obtiene menos beneficios, obtiene menos beneficios. Cuando la empresa tiene pérdidas, obtiene más beneficios. También perderemos dinero.

Antes de comprar el bono, el rendimiento está completamente determinado y recibiremos un interés fijo al vencimiento.

Hay muchos tipos de fondos, incluidos fondos indexados, fondos de acciones, fondos híbridos, fondos de bonos y fondos de divisas, y su estabilidad de ingresos también es diferente.

Los fondos indexados, los fondos de acciones y los fondos híbridos se utilizan principalmente para invertir en acciones y su estabilidad de ingresos es tan incierta como la de las acciones. Los fondos de bonos invierten principalmente en bonos y sus rendimientos son relativamente estables. Los fondos monetarios se invierten principalmente en algunos instrumentos monetarios a corto plazo, como bonos del tesoro, letras del banco central, efectos comerciales, certificados de depósito bancarios, bonos del tesoro a corto plazo, bonos corporativos, etc. Aunque el rendimiento es incierto, es relativamente estable y el riesgo es insignificante, por lo que el rendimiento no será muy alto. El rendimiento anualizado de los fondos en moneda general es de entre 3 y 5 por día.

Los novatos deben evaluar en función de estos puntos al comprar fondos:

1 Observe el desempeño histórico del fondo. Existe una alta probabilidad de que un buen desempeño histórico también pueda generar ganancias. usted en el futuro.

2 Si observamos la experiencia de los administradores de fondos, es básicamente confiable que un administrador de fondos se clasifique entre el tercio superior de fondos similares durante tres años consecutivos.

La rentabilidad de un fondo es la fluctuación de la rentabilidad, que suele medirse mediante tres indicadores: desviación estándar, coeficiente beta e índice de Sharpe.

Los ingresos obtenidos por los inversores después de comprar fondos provienen principalmente de dos partes. Uno es el rendimiento de los ingresos, que son los ingresos por dividendos e intereses obtenidos por el fondo en un período de tiempo determinado. El segundo es el rendimiento del capital, que refleja las fluctuaciones de los precios de las acciones y bonos en poder del fondo. Saber más sobre los fondos le ayudará a comprar fondos.

¿Qué tipo de fundación genera dinero?

Si desea ganar dinero de forma conservadora, puede considerar fondos en divisas o fondos de deuda pura. Estos dos fondos no invierten en el mercado de valores, por lo que los riesgos son relativamente pequeños y la posibilidad de ganar dinero es relativamente alta.

Al elegir un fondo, puede considerar el tamaño relativamente grande del fondo, su excelente desempeño pasado y el excelente desempeño del administrador del fondo, analizarlo desde múltiples aspectos y elegir un fondo excelente para mantener. a largo plazo.