¿Cómo elegir y comparar fondos?
Si no tienes mucho dinero, ¡compra un fondo que pague dividendos cada año y sea relativamente estable!
Hay muchos tipos diferentes de fondos en el mercado hoy en día. ¿Puede? Se puede decir que es deslumbrante para los inversores. ¿Y cómo eligen los inversores al “experto en gestión financiera” que más les conviene en un mercado en constante cambio?
Dado que existen muchas diferencias a la hora de elegir fondos en términos de objetos de inversión, estrategias de inversión, etc., se requieren algunas habilidades para seleccionar correctamente un fondo. Guotai Junan Securities recomienda que al elegir un fondo, los inversores presten atención a la búsqueda de varios periódicos y publicaciones periódicas, anuncios de puntos de venta o información de empresas de gestión de fondos para comprender los ingresos, gastos y características de riesgo del fondo para determinar si el fondo cumple con sus objetivos de inversión.
Seis consideraciones a la hora de elegir fondos abiertos
Los expertos dijeron que cuando se enfrentan a fondos abiertos, específicamente, ¿los inversores deberían considerar los siguientes puntos?
( 1) Si el fondo ha mantenido un buen rendimiento en el pasado.
(2) ¿Es la empresa administradora de fondos confiable? ¿Tiene el administrador del fondo suficiente conocimiento profesional y una rica experiencia en inversiones?
(3) Si los objetivos de inversión del fondo son consistentes con sus propios objetivos de inversión.
Por ejemplo: Los objetivos de inversión de todos tienen una gran relación con factores como la edad, los ingresos, el estado familiar, etc. (En términos generales) ¿Es adecuado elegir un fondo con alto riesgo y alto rendimiento cuando se está ¿Joven? Y cuando esté a punto de jubilarse, lo adecuado es elegir fondos con menores riesgos y rentabilidades estables.
(4) Si el periodo de inversión del fondo se ajusta a sus necesidades.
En términos generales, cuanto más largo sea el período de inversión, menos tendrán que preocuparse los inversores por las fluctuaciones a corto plazo en los precios de los fondos, por lo que podrán elegir tipos de fondos con inversiones más activas. Si los inversores tienen un horizonte de inversión más corto, deberían intentar considerar algunos fondos de menor riesgo.
(5) La cantidad de riesgo que los inversores pueden asumir.
En términos generales, las inversiones de mayor riesgo también tienen un mayor potencial de retorno. Sin embargo, si los inversores son más sensibles a las fluctuaciones del mercado a corto plazo, deberían considerar invertir en algunos fondos con menores riesgos y rendimientos más estables. Si los inversores tienen una orientación de inversión más agresiva y no les importan las fluctuaciones del mercado a corto plazo, esperan hacerlo. ganar más si el rendimiento es alto, entonces algunos fondos de mayor riesgo pueden estar más en línea con las necesidades de los inversores.
(6) Si el nivel de gastos del fondo es apropiado.
Si los inversores pueden utilizar los puntos de evaluación anteriores para comparar cuidadosamente varios fondos en el mercado, creo que podrán seleccionar el fondo que sea más adecuado para usted entre una gran cantidad de fondos.
Comprenda los "tres puntos clave" al elegir fondos cerrados
1 Variedades con un margen relativamente alto para el crecimiento de la relación precio-valor contable
Expertos. han descubierto a través de estadísticas que, a largo plazo, dentro de un período de tiempo, la relación precio-valor contable de los fondos cerrados tiene una fuerte correlación negativa con su tamaño entre fondos del mismo tamaño, la relación precio-valor contable. de diferentes fondos también mantienen una relación de fuerza relativa relativamente estable. Por lo tanto, cuando los inversores seleccionan fondos basándose en la relación precio-valor contable, deben considerar el potencial alcista relativo de la relación precio-valor contable del fondo, en lugar del descuento.
2. Fondos con posibilidad de dividendos a medio plazo
De acuerdo con las normas de gestión de fondos pertinentes, el valor neto de la participación después de los dividendos del fondo no será inferior al nominal. valor Por razones de seguridad, en primer lugar considere que el valor neto de la unidad a finales de 2004 es superior a 1,05 yuanes del fondo. Además, el fondo debe compensar primero las pérdidas del año anterior al distribuir dividendos. Estos fondos con un valor unitario neto superior a 1,05 yuanes también cumplen esta condición.
3. Los fuertes siempre serán fuertes y elegirán fondos con mejores operaciones de patrimonio neto.
A juzgar por la situación de operación del mercado de este año y las reglas de operación del mercado, ¿la tendencia de los fuertes es fortalecerse? a corto plazo ¿No debería haber grandes cambios? Por lo tanto, en las mismas circunstancias, cuando elegimos fondos, es necesario dar prioridad a aquellos cuyo valor unitario neto ha crecido bien desde principios de este año.
◎ Determine sus propias capacidades de inversión y su tolerancia al riesgo: Elegir un fondo que se adapte a sus necesidades es mucho más importante que elegir el fondo más rentable. Por lo tanto, además de su propia asignación de activos, también debe depender de su inversión. tolerancia al riesgo, elija fondos con bajo riesgo (una cartera de inversiones relativamente diversificada) y bajos rendimientos o altos riesgos (una cartera de inversiones relativamente concentrada) y altos rendimientos de la inversión.
◎ Determinar los objetivos de inversión y el alcance de la inversión: este paso es relevante para la evaluación del riesgo propio. En términos de los objetivos de inversión: los fondos de acciones tienen mayores riesgos que los fondos de bonos y divisas. Existen diferentes riesgos según el alcance de la inversión. tipos regionales, de un solo país y globales. En términos generales, los fondos con menor riesgo son los fondos de preservación de capital, seguidos de los fondos de ingresos, los fondos equilibrados, los fondos de ingresos de crecimiento, los fondos de crecimiento y los fondos de crecimiento activo.
◎ Elija un equipo ganador en la evaluación de fondos: el rendimiento pasado de un fondo no representa el rendimiento futuro, pero a menudo estos fondos han pasado la prueba del tiempo y su estabilidad debe ser más reconocida. Por lo tanto, el rendimiento del fondo a lo largo de los años será un punto de referencia importante, especialmente la tasa de rendimiento de la inversión durante más de tres años. Debido a que se ha sugerido anteriormente que el fondo se dedica mejor a la inversión a largo plazo, el rendimiento a largo plazo es particularmente importante. importante. El llamado desempeño es bueno o malo. La identificación debe compararse con fondos del mismo tipo, para que sea precisa y objetiva.
◎ Elija el tamaño de fondo adecuado: si los activos del fondo son demasiado pequeños, los tipos de acciones que se pueden comprar también son limitados, lo que dificulta la diversificación de los riesgos de inversión y los gastos administrativos compartidos por cada unidad del fondo será mayor; sin embargo, si el tamaño del fondo es demasiado grande, habrá poca flexibilidad para ajustar las tenencias.
◎ Comparación del rendimiento a corto, medio y largo plazo: los inversores pueden comparar el rendimiento medio y la desviación estándar de fondos del mismo tipo durante uno, tres, cinco o incluso diez años para analizar sus rendimientos y riesgos. .
◎ Elija un fondo con tarifas razonables: además de comprender los costos explícitos del fondo, los inversores también deben comprender los costos implícitos del fondo, es decir, las tarifas reflejadas en el valor neto del fondo, como como tarifas anuales de gestión de fondos, tarifas de almacenamiento y tarifas administrativas, etc.
◎ Elija un buen administrador de fondos: un buen administrador de fondos puede lograr un mejor rendimiento que el mercado en el mercado a largo plazo y puede distribuir riesgos y reducir pérdidas en el mercado a corto, todo gracias a la capacidad del administrador del fondo. , experiencia y respuesta, por lo que se debe prestar atención a las calificaciones académicas y la experiencia del gerente registradas en el prospecto público, así como a la información de varios canales.