¿Qué plantillas de evidencia necesita la Administración de Supervisión Financiera del Estado para investigar préstamos bancarios ilegales?

1. Materiales de solicitud del cliente: incluido el certificado de identidad del prestatario, el certificado de ingresos, el certificado de finalidad del préstamo, etc.

2. Registros de aprobación bancaria: incluidos registros de aprobación bancaria para prestatarios, como formularios de solicitud de préstamo, informes de crédito, registros de consulta de crédito, etc.

3. Contrato de préstamo: incluye el contrato de préstamo, contrato de hipoteca, plan de amortización, etc. firmado entre el banco y el prestatario.

4. Registro de pago del préstamo: incluido el registro de pago del prestatario, como la fecha de pago, el monto del pago, la indemnización por daños y perjuicios, etc.

5. Registros de auditoría de las autoridades reguladoras: incluidos registros de auditoría del negocio de préstamos bancarios por parte de las autoridades reguladoras, como informes de inspección, decisiones de sanción, etc.