¿Cómo calcular los ingresos diarios del fondo?

Los ingresos del fondo no requieren que los inversores los calculen manualmente, se actualizarán periódicamente, por lo que no tenemos que preocuparnos demasiado. Sin embargo, si tenemos la idea de vender el fondo, podemos predecir los ingresos de hoy de esta manera y luego juzgar si vender antes o después de los 15 en función de los ingresos.

Esto se debe a que el fondo OTC se vende antes de las 15:00, por lo que el fondo calcula la ganancia en función del precio de cierre del día y luego calcula la venta en función del precio de cierre del segundo día de negociación. .

Ingresos del fondo

(1) Dividendos: son los ingresos provenientes de la distribución por parte del fondo de las ganancias netas de la empresa debido a la compra de acciones de la empresa. En términos generales, existen dos formas de distribución de dividendos a los accionistas: dividendos en efectivo y dividendos en acciones. Como inversor a largo plazo, el objetivo principal del fondo es obtener rendimientos estables a largo plazo para los inversores, y los dividendos son una parte importante de los ingresos del fondo. Los dividendos de las acciones invertidas son un criterio importante para que los administradores de fondos seleccionen carteras de inversión.

(2) Dividendos: se refiere a los ingresos que obtiene el fondo por distribuir las ganancias netas de la empresa debido a la compra de acciones preferentes de la empresa. Los dividendos generalmente se acuerdan por adelantado en función de una proporción determinada, que es la principal diferencia entre dividendos y dividendos. Al igual que los dividendos, los dividendos también constituyen una parte importante de los ingresos de los inversores. El nivel de los dividendos también es un criterio importante para que los gestores de fondos seleccionen sus carteras de inversión.

(3) Interés de los bonos: se refiere al interés que los activos del fondo reciben periódicamente por invertir en diferentes tipos de bonos (bonos gubernamentales, bonos de gobiernos locales, bonos corporativos, bonos financieros, etc.). ). Las "Medidas provisionales para la gestión de fondos de inversión en valores" de mi país estipulan que la proporción de la inversión de un fondo en bonos gubernamentales no será inferior al 20% del valor liquidativo del fondo. Por lo tanto, los intereses de los bonos también son una parte integral de los rendimientos de las inversiones.

(4) La diferencia de precio entre la compra y venta de valores: se refiere a los ingresos por diferencia de precio que se forman cuando los activos del fondo se invierten en valores, y generalmente también se denomina ganancias de capital.

(5) Intereses de depósito: se refiere a los ingresos por intereses de los depósitos bancarios de los activos del fondo. Estos ingresos representan sólo una pequeña parte de los ingresos del fondo. Dado que los fondos abiertos deben estar preparados para pagar las solicitudes de reembolso de los titulares de fondos en cualquier momento, deben mantener una cierta cantidad de efectivo en el banco.

(6) Otros ingresos: se refiere a los costos o gastos ahorrados mediante el uso de los activos del fondo, como los descuentos en comisiones de transacciones obtenidos por el fondo de las compañías de valores debido a grandes transacciones y otros ingresos varios. Estos ingresos suelen ser muy pequeños.

Método de cálculo de los ingresos del capital de suscripción:

El cálculo de la participación en los ingresos se divide en método de deducción externa y método de deducción interna.

Método de deducción interna:

Participación = monto de la inversión × (tasa de 1 suscripción) ÷ valor neto el día de la suscripción e intereses.

Ingresos = valor neto de la participación en la fecha de reembolso ×× (1-tasa de reembolso) dividendos-monto de la inversión.

Método de deducción externa:

Participación = monto de la inversión × (1 tasa de suscripción) ÷ valor neto el día de la suscripción e intereses.

Ingresos = valor neto de la participación en la fecha de reembolso ×× (1-tasa de reembolso) dividendos-monto de la inversión.

La mayoría de las compañías de fondos utilizan el método de deducción externa, porque para el mismo monto de suscripción, la proporción del método de deducción externa será mayor, lo que es más beneficioso para los inversores de fondos.

Este método se puede utilizar para calcular tu beneficio diario. Después de comprar un fondo, si le resultan complicados los cálculos diarios, puede utilizar el libro de cuentas de fondos de Caidao.com para la gestión, que puede calcular automáticamente los ingresos diarios y la tasa de rendimiento.