¿Cuánto cuesta liquidar un préstamo comercial en cinco años?

Hola, según la tasa de interés anualizada actual del préstamo bancario de 4,9, el pago mensual de su préstamo es de 1308,89 yuanes. Otros datos se muestran en la siguiente figura; consúltela.

2. Préstamo comercial de 200.000 RMB, a reembolsar en cinco años. ¿Cuánto deberías pagar cada mes?

Préstamo Fondo de Previsión: La amortización mensual a partes iguales de principal e intereses es de 1.454,44, con un capital medio de 1.736,11. Préstamos comerciales: 660,05, capital promedio 821,11.

3. Préstamo comercial de 200.000 RMB, a reembolsar en cinco años. ¿Cuánto deberías pagar cada mes?

Relacionados con la implantación de tipos de interés. La tasa de interés del préstamo bancario se basa en una evaluación integral del estado crediticio del préstamo, y el nivel de la tasa de interés del préstamo se determina en función del estado crediticio, la garantía y las políticas nacionales (si es la primera vivienda). Si se evalúan bien todos los aspectos, los tipos de interés hipotecarios aplicados por los distintos bancos son diferentes. En 2011, debido a la escasez de fondos y otras razones, el tipo de interés del primer préstamo hipotecario de algunos bancos era 1,1 veces o 1,05 veces el tipo de interés base. A partir de 2012, la mayoría de los bancos ajustarán el tipo de interés para la compra de vivienda por primera vez al tipo de interés base. A principios de abril, el banco empezó a aplicar tipos de interés preferenciales para los préstamos para primera vivienda. Algunos bancos ofrecen descuentos en las tasas de interés de hasta el 85%. La tasa de interés de referencia actual fue ajustada e implementada el 6 de julio de 2012 y la tasa de interés es de 6,5 años. 4 Tasa de interés base: La tasa de interés mensual es 6,4/12' Pago mensual de 200.000 durante 5 años (60 meses): 2 millones 006,4/12(16,4/12)^60/[(16,4/12 )^60-1] =3903,87 yuanes Explicación: 60 es la potencia 60 Tasa de interés preferencial: interés mensual 6.40.85/12.2 millones 5 años (60 meses) pago mensual: 2000006.40.85/12 (16.40.85/12)^60/[(16.40. 85/12)^60-1]=3814,70 yuanes explicación: 60 es la potencia número 60.

4. ¿A cuánto asciende un préstamo mensual de 200.000?

Los diferentes métodos de préstamo tienen diferentes tipos de interés. Si se trata de un préstamo comercial, la tasa de interés de referencia fijada por el banco central es 4,9 y el préstamo es 200.000. Si elige un préstamo con capital e intereses de igual monto, deberá reembolsar 2.111,55 yuanes por mes, el interés total es de 53.385,75 yuanes y el principal e intereses totales es de 253.385,75 yuanes. Si elige un pago igual del principal, el pago del primer mes es de 2.483,33 yuanes, que se reduce en 6,81 yuanes cada mes. El interés total es de 49.408,33 yuanes y el capital total más los intereses es de 249.408,33 yuanes. El importe específico será determinado por el banco. En la actualidad, solicitar un préstamo personal para consumir por adelantado se ha convertido en una forma de vida poco a poco aceptada. Disfruta primero, consume después y obtén un préstamo personal, para que los urbanitas modernos con un ritmo de vida cada vez más acelerado puedan aliviar la presión que provocan todos los aspectos. En los últimos años, gracias a la continua expansión del negocio de préstamos personales, los bancos han lanzado una serie de servicios integrales y rápidos de préstamos personales. Por ejemplo, los préstamos de consumo personal incluyen préstamos personales para estudios en el extranjero, préstamos personales para viajes, préstamos personales para automóviles, etc. Entonces, ¿qué condiciones deben cumplirse para los distintos tipos de negocios de préstamos personales? En términos generales, solicitar un préstamo personal requiere cumplir las siguientes condiciones: 1. Tener residencia fija, residencia fija o certificado de residencia válido en la ubicación del banco prestamista, ser ciudadano chino menor de 65 años (inclusive) y tener plena capacidad para la conducta civil; 2. Tener una ocupación adecuada e ingresos estables, y la capacidad de pagar el capital y los intereses del préstamo a tiempo; 3. Tener un buen historial crediticio y voluntad de pagar, y ningún historial crediticio malo; Ser capaz de proporcionar una garantía legal, efectiva y confiable reconocida por el banco; 5. Tener una clara El propósito del préstamo deberá cumplir con las regulaciones pertinentes; 6. Otras condiciones estipuladas por el banco; En términos generales, para tipos de préstamos como los préstamos personales de consumo integral y los préstamos de crédito personal, las condiciones para la solicitud del préstamo se basan en gran medida en la acumulación de crédito del individuo en el banco. En este momento, al solicitar un préstamo, intente presentar algunos materiales que puedan aumentar su crédito, como certificados académicos, certificados de ingresos, etc. Cuanto mayor sea la acumulación de crédito, mayor será el límite del préstamo. Los prestatarios normales de nivel 5 pueden cumplir el contrato y siempre pagar el principal y los intereses con normalidad. No existen factores adversos que afecten el pago oportuno y completo del principal y los intereses del préstamo. El banco tiene plena confianza en que el prestatario podrá pagar el principal y los intereses del préstamo en su totalidad y a tiempo. La probabilidad de pérdida del préstamo es 0.

Preocupa que, si bien el prestatario tiene la capacidad de pagar el principal y los intereses del préstamo, existen factores que pueden afectar negativamente el pago. Si estos factores continúan, la capacidad de pago del prestatario se verá afectada y la probabilidad de pérdida del préstamo no excederá 5. Hay problemas obvios con la capacidad de pago de los prestatarios de alto riesgo, y no pueden pagar completamente el principal y los intereses del préstamo basándose únicamente en sus ingresos operativos normales. Deben reembolsar los intereses mediante la enajenación de activos, financiación externa o incluso la implementación de garantías hipotecarias. La probabilidad de pérdida del préstamo es de 30 a 50. Un prestatario sospechoso no puede pagar el capital y los intereses del préstamo en su totalidad. Incluso si se implementa la hipoteca o la garantía, definitivamente se producirán ciertas pérdidas. Sin embargo, el monto de las pérdidas aún es incierto debido a factores como la reestructuración del prestatario y las fusiones. , enajenaciones de hipotecas y litigios pendientes. La probabilidad de pérdida del préstamo está entre 50 y 75. La pérdida se refiere a la posibilidad de que el prestatario no pueda pagar el principal y los intereses. No importa qué medidas y procedimientos se tomen, el préstamo está destinado a perderse, o incluso si se puede recuperar una parte muy pequeña, su valor será mínimo. Desde la perspectiva del banco, no tiene sentido y es necesario mantenerlo en los libros como un activo bancario. Para dichos préstamos, deben cancelarse inmediatamente después de completar los procedimientos legales necesarios, y la probabilidad de pérdida del préstamo es de 75 a 100.