Medidas provisionales para la administración de la liquidación y venta de divisas por parte de los bancos de divisas designados

Capítulo 1 Disposiciones generales Artículo 1 Con el fin de regular el negocio de liquidación y venta de divisas de los bancos de divisas designados, aclarar los principios de gestión de los negocios de liquidación y venta de divisas autónomos de los bancos y garantizar el buen funcionamiento del mercado de divisas. , de conformidad con el "Reglamento de Administración de Divisas de la República Popular China" (en adelante, el "Reglamento de Administración de Divisas") y otras disposiciones pertinentes, se formulan estas medidas provisionales. Artículo 2 El Banco Popular de China (en adelante, el Banco Popular de China) y sus sucursales y la Administración Estatal de Divisas (en adelante, la Oficina de Cambios Extranjeros) y sus sucursales son los organismos supervisores y administrativos de las divisas. negocios de liquidación y venta de divisas de bancos de divisas designados. Entre ellos, el acceso al mercado y la salida del negocio de liquidación y venta de divisas serán aprobados por el Banco Popular de China en conjunto con la Oficina de Cambio de Divisas, y la supervisión diaria del negocio de liquidación y venta de divisas, la verificación y el ajuste. de la posición de liquidación de divisas y volumen de ventas, y las inspecciones externas serán implementadas por la Oficina de Cambio de Divisas en conjunto con el Banco Popular de China. La oficina de cambio de divisas tiene la facultad de vetar las solicitudes de liquidación y venta de divisas presentadas por instituciones financieras, y de suspender o cancelar las calificaciones de liquidación y venta de divisas de los bancos designados como divisas ilegales. Artículo 3 El significado de los siguientes términos en estas Medidas Provisionales es:

(1) Los bancos de divisas designados se refieren a instituciones financieras aprobadas por el Banco Popular de China para participar en negocios de liquidación y venta de divisas, incluyendo Instituciones financieras con financiación china e instituciones financieras con financiación extranjera. Las instituciones financieras financiadas por China se refieren a los bancos de política, los bancos comerciales de propiedad totalmente estatal, los bancos comerciales por acciones y sus sucursales, los bancos comerciales urbanos y rurales y otras instituciones financieras aprobadas con financiación extranjera se refieren a los Reglamentos de la República Popular; de China sobre la administración de instituciones financieras con financiación extranjera: bancos extranjeros designados, sucursales de bancos extranjeros, bancos de empresas conjuntas y otras instituciones financieras aprobadas.

(2) El negocio de liquidación y venta de divisas para clientes se refiere al negocio de cambio entre RMB y monedas libremente convertibles manejado por bancos de divisas designados para los clientes.

(3) La autoliquidación y venta de divisas se refiere al intercambio entre RMB y monedas libremente convertibles generado por bancos de divisas designados debido a sus propias necesidades comerciales.

(4) La posición de volumen de negocios de liquidación y venta de divisas se refiere a los fondos aprobados por la oficina de cambio y mantenidos por bancos de divisas designados y utilizados especialmente para el volumen de negocios de liquidación y venta de divisas, incluidos la cantidad específica y el rango flotante prescrito. Artículo 4 Las instituciones financieras que se dedican al negocio de liquidación y venta de divisas deben ser aprobadas por el Banco Popular de China y obtener la calificación de bancos de divisas designados. Los bancos de divisas no designados no pueden participar en el negocio de; liquidación y venta de divisas. Artículo 5 Cuando un banco de divisas designado maneje negocios de liquidación y venta de divisas con clientes y su propio negocio de liquidación y venta de divisas, deberá cumplir con estas Medidas Provisionales y otras regulaciones sobre la gestión de negocios de liquidación y venta de divisas, y conducir gestión y estadísticas separadas. Artículo 6 Los bancos de divisas designados respetarán las normas sobre la gestión de las posiciones de volumen de negocios en la liquidación y venta de divisas y compensarán oportunamente el exceso de posiciones de liquidación y venta de divisas a través del mercado interbancario. Sin la aprobación de la oficina de cambio no podrán cubrirse las necesidades de liquidación de divisas ni de ventas de capital propio y elementos financieros. Artículo 7 Los bancos de divisas designados establecerán cuentas independientes de liquidación y venta de divisas. En la cuenta de liquidación y venta de divisas, las posiciones de liquidación y venta de divisas con clientes, las posiciones de liquidación y venta de divisas propias, las posiciones de liquidación y venta de divisas dentro del sistema y las posiciones de liquidación y venta de divisas en el mercado deben distinguirse y contabilizarse por separado. . Artículo 8 Un banco de divisas designado establecerá un sistema de retención para los documentos de liquidación y venta de divisas y conservará los documentos pertinentes de acuerdo con su negocio de liquidación y venta de divisas con los clientes y su propio negocio de liquidación y venta de divisas. ser inferior a 5 años. Artículo 9 Los bancos de cambio designados presentarán con prontitud y precisión datos sobre liquidación de divisas, ventas de divisas y posiciones de volumen de negocios, así como otras declaraciones e información relevantes prescritas por la oficina de cambio de divisas de conformidad con las reglamentaciones. Artículo 10 Los bancos de divisas designados implementarán un sistema de mantenimiento de registros para las transacciones de liquidación y venta de divisas de grandes cantidades. Artículo 11 La casa de cambio implementará sistemas de revisión, cuestionario y otros. La persona a cargo del negocio de liquidación y venta de divisas de un banco de divisas designado (gerente de departamento o presidente a cargo). Capítulo 2 Acceso y salida del mercado para liquidación y venta de divisas Artículo 12 Las instituciones financieras que cumplan las siguientes condiciones podrán solicitar liquidación y venta de divisas: (1) Aprobadas por el Banco Popular de China para el establecimiento y la obtención de calificaciones para operaciones comerciales financieras.

(2) Contar con normas y reglamentos internos de gestión completos, incluyendo principalmente: 1. Procedimientos Operativos de Liquidación y Venta de Divisas. Sistema de reporte estadístico para liquidación y venta de divisas. Sistema de gestión de posiciones de liquidación de divisas y facturación de ventas. Sistema de liquidación de divisas y gestión de documentos de ventas. Cuentas contables independientes y métodos contables para la liquidación y venta de divisas.

(3) Contar con personal comercial relevante que haya sido capacitado y calificado por la casa de cambio.

(4) Contar con un sistema de gestión de recepción y envío de tipos de cambio para la liquidación y venta de divisas.

(5) Contar con los equipos electrónicos y de comunicaciones necesarios y un lugar adecuado para realizar negocios, y poder consultar en tiempo real las cuentas electrónicas de las declaraciones de importación y exportación, y presentar los datos estadísticos de la declaración del balanza de pagos y los datos estadísticos de liquidación y venta de divisas.

(6) Una sucursal de una institución financiera que solicita negocios de liquidación y venta de divisas debe obtener autorización de su oficina central (departamento) o del banco superior (departamento competente).

(7) La operación comercial de divisas es sólida, el control interno es sólido y la empresa puede rectificar y corregir violaciones pasadas del negocio cambiario de acuerdo con los requisitos del Banco Popular de China o del Estado. Administración de Divisas.

(8) Otras condiciones estipuladas por el Banco Popular de China o la Administración Estatal de Divisas. Artículo 13 Al solicitar negocios de liquidación y venta de divisas, una institución financiera deberá presentar los siguientes materiales al Banco Popular de China y enviar una copia a la oficina de cambio de divisas:

(1) Informe de solicitud de divisas negocios de liquidación y ventas de divisas;

(2) Informe de análisis de viabilidad del negocio de ventas y liquidación de divisas;

(3) Lista del personal, currículums y evaluación del negocio de ventas y liquidación de divisas certificados emitidos por la oficina de cambio de divisas;

(4) Conclusión Introducción a los equipos electrónicos y de comunicación y al espacio de oficina necesarios para el negocio de venta de divisas;

(5) Normas y reglamentos internos sistemas de gestión para negocios de liquidación y venta de divisas;

(6) El Banco Popular de China u otros materiales requeridos por la oficina de cambio de divisas.

Cuando una sucursal de una institución financiera solicita negocios de liquidación y venta de divisas, además de los materiales anteriores, también debe proporcionar el documento de aprobación de su oficina central (departamento) o banco superior (departamento competente). ) para su negocio de liquidación y venta de divisas.

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