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¿Qué fondo es adecuado para inversión fija?

¿Qué fondo es más adecuado ahora para inversión fija? ------Hay muchos fondos con buen rendimiento que pueden ser inversiones fijas, pero antes de elegir un fondo, es mejor aclarar su tolerancia al riesgo y la duración del tiempo de inversión fija para evitar caer en malentendidos de inversión. Para inversores con diferentes tolerancias al riesgo y diferentes plazos de inversión, los fondos disponibles varían mucho.

Entonces, lo que debe hacer ahora: 1. Aclare su tolerancia al riesgo y el tiempo de inversión esperado. 2. Después de seleccionar el tipo de fondo, seleccione el fondo específicamente.

Analicé dos para ver si se ajustan a tu estilo de inversión.

519690 BOCOM Wenjian

“El Fondo respetará y profundizará continuamente el concepto básico de inversión en valor, asignará activos de manera flexible de arriba a abajo, seleccionará valores de abajo hacia arriba y diversificar el riesgo, buscando lograr un crecimiento estable a largo plazo de los activos del fondo. Los activos en acciones representan entre el 35% y el 95% de los activos netos del fondo, entre el 0% y el 60%. El informe del tercer trimestre de 2009 muestra que las cuentas de inversión en acciones. el 87,04% y la inversión en bonos el 5,83% "-----El índice de inversión muestra que este fondo sigue siendo un tipo de fondo de mayor riesgo y es adecuado para inversores con una fuerte tolerancia al riesgo. Al mismo tiempo, "buscar lograr un crecimiento estable a largo plazo de los activos del fondo" indica que se centra en la apreciación del capital a largo plazo del fondo e invierte principalmente en acciones con buen potencial de crecimiento.

Administradores de fondos: dos administradores de fondos acaban de ser reemplazados en agosto de 2009 y sus capacidades de inversión necesitan más investigación.

Comisiones -----Comisión de suscripción inicial 1,5%, comisión de gestión de fondos 1,50%, comisión de custodia de fondos 0,25% (las ventas directas en el sitio web de la empresa de fondos tienen descuentos). En general, las comisiones de inversión son moderadas.

Rendimiento----Tasa de retorno desde este año (a 11/09/05) (78,24%)>Tasa de retorno de fondos similares (65,47%). Muestra que la tasa de rendimiento de la mayoría de estos fondos este año es de alrededor del 65,47%, y este fondo tiene un nivel promedio alto. Hay 220 fondos de acciones, y este fondo ocupa el puesto 47, ocupando un lugar más alto. El rendimiento a un año ocupó el puesto 58 entre 214 fondos de acciones, y el rendimiento a dos años ocupó el puesto 11 entre 176 fondos similares.

En términos generales, el rendimiento ha sido relativamente estable, pertenece al primer escalón de los fondos de acciones y es digno de inversión.

161604 Rongtong Shenzhen Stock Exchange 100

“El Fondo Índice Rongtong Shenzhen Stock Exchange 100 utiliza un método de inversión indexada para controlar el error de seguimiento entre la cartera de inversiones en acciones y el Índice Shenzhen Stock Exchange 100 y se esfuerza por lograr el objetivo de seguir el índice 100 de la Bolsa de Valores de Shenzhen. Seguimiento efectivo del índice 100 de la Bolsa de Valores de Shenzhen. El Fondo utiliza más del 90% de los activos no vinculados al fondo para invertir en las acciones que componen la Bolsa de Valores de Shenzhen. Índice Exchange 100. La porción de inversión del índice bursátil no será inferior al 50% de los activos del fondo, en relación con el Índice Shenzhen Stock Exchange 100. El error de seguimiento diario del Índice SSE 100 no excede el 0,5%. --Este método de inversión hace que este fondo se considere agresivo no sólo en el sector financiero sino también en todo tipo de fondos. Sin embargo, me gustaría recordarle que es necesario asumir altos riesgos y disfrutar de altos rendimientos, por lo que es mejor saber si tiene una alta tolerancia al riesgo antes de tomar una decisión.

Punto de referencia comparativo de rendimiento: tasa de retorno del índice Shenzhen Stock Exchange 100 × 95 % + tasa de interés de depósitos interbancarios × 5 %

Tarifas ---- Tarifa de suscripción: 1,5 % (sin descuento en línea) en este momento) ); comisión de gestión: 1,0%; comisión de custodia: 0,2%. Comisión de reembolso: 0,3% dentro de 1 año, 0,15% de 1 a 3 años con exención durante más de 3 años; En general, las comisiones de inversión son más altas.

Rendimiento------Tasa de retorno desde este año (a 11/09/06) (95,71%)>Tasa de retorno de fondos similares (66,00%). Muestra que la tasa de rendimiento de la mayoría de estos fondos este año es de alrededor del 66,00%, y este fondo es mucho más alto que el promedio. Hay 220 fondos similares, y este fondo ocupa el séptimo lugar, ocupando el primer lugar. El rendimiento a un año ocupa el quinto lugar entre 214 fondos similares, el rendimiento a dos años ocupa el puesto 102 entre 176 fondos similares y el rendimiento a tres años ocupa el puesto 35 entre 112 fondos de acciones.

Cabe señalar que al ser este fondo un fondo indexado, es el tipo de fondo de acciones que más se ve afectado por las condiciones del mercado de valores. Durante la recuperación del mercado de valores que comenzó en 2009, en comparación con otros fondos de acciones, es natural que el índice tenga tal desempeño. Naturalmente, se vio muy afectado por la caída del mercado de valores desde finales de 2007 hasta principios de 2009, lo que resultó en un pobre desempeño de "ocupar el puesto 102 entre 176 fondos similares en rentabilidad a dos años". Por lo tanto, el Rongtong SZSE 100 también debe compararse con otros fondos indexados.

En general, Rongtong Shenzhen Stock Exchange 100 se encuentra entre los mejores entre todos los fondos indexados. Esto se debe principalmente a que la tendencia actual de las acciones que componen el índice Shenzhen Stock Exchange 100 es mejor que la tendencia de otros índices. acciones constituyentes, por lo tanto, el rendimiento del índice Rongtong Shenzhen Stock Exchange 100 entre los fondos indexados es sobresaliente.

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