¿Cuál es el método de cálculo de los ingresos del fondo?

Los ingresos del fondo tienen dos significados. Uno es el ingreso obtenido por la sociedad administradora del fondo de los activos del fondo operativo. El segundo son los ingresos que reciben los tenedores de fondos por invertir en valores de fondos. El siguiente es el método de cálculo de ingresos del fondo compilado por el editor. ¡Bienvenido a leer!

¿Cuál es el método de cálculo de los ingresos del fondo?

Ingreso de crecimiento neto: el ingreso de crecimiento neto es la forma más común de calcular los ingresos del fondo. Los inversores calculan los rendimientos basándose en la diferencia entre el valor neto cuando compran acciones del fondo y el valor neto cuando las venden. La fórmula para calcular la tasa de rendimiento es (cambio en el valor neto/valor neto en el momento de la compra) x 100%.

Ingresos por dividendos: si un fondo mantiene activos en forma de dividendos o pagos de intereses, como acciones o bonos, los inversores pueden calcular los ingresos a partir de esos dividendos o pagos de intereses.

Ganancias de capital: Si el precio al que un inversor compra un fondo es superior al precio de compra en el momento de la venta, los inversores pueden calcular la ganancia a partir de la diferencia.

Ingresos por reinversión de dividendos: Si el inversor opta por reinvertir los dividendos en el fondo, se pueden calcular los ingresos de las acciones adicionales generadas por la reinversión de dividendos.

¿Cuáles son las habilidades más importantes en la operación de fondos?

Objetivos de inversión y gestión de riesgos: comprenda sus propios objetivos de inversión y tolerancia al riesgo, y elija los fondos que más le convengan. Establezca objetivos de inversión razonables, ajuste la cartera de inversiones y asigne activos de acuerdo con los objetivos.

Elija excelentes gestores de fondos y compañías de fondos: La experiencia y capacidad de los gestores de fondos tienen un impacto importante en el rendimiento del fondo. Elija gestores de fondos con buen rendimiento y estrategias de inversión claras y empresas de fondos con buena reputación.

Diversificación: diversifique las inversiones en diferentes clases de activos, industrias y regiones para reducir el riesgo de una sola inversión. Ajustar la asignación de activos y reequilibrar los activos de manera oportuna en función de las condiciones del mercado y los objetivos de inversión.

Inversión regular de cantidad fija: el uso de una estrategia de inversión de cantidad fija puede suavizar las fluctuaciones del mercado y reducir el impacto de las fluctuaciones del mercado en los resultados de la inversión. La inversión fija regular también puede aprovechar mejor el efecto del costo promedio.

Seguimiento del rendimiento del mercado y de los fondos: realice un seguimiento oportuno de la dinámica del mercado y del rendimiento de los fondos, y comprenda los cambios en las carteras de inversión de los fondos y los ajustes realizados por los administradores de fondos. Esto ayuda a tomar decisiones de inversión más informadas.

Inversión a largo plazo: La inversión de fondos suele ser una inversión a largo plazo, que requiere paciencia y convicción firme. Evite las compras y ventas frecuentes, concéntrese en la inversión a largo plazo y en el potencial de crecimiento a largo plazo.

Investigación en profundidad y recopilación de información: tenga un conocimiento profundo del objetivo de inversión y las condiciones del mercado, y realice investigaciones y recopilación de información suficientes. Desarrolle sus propias capacidades de toma de decisiones de inversión sin depender de una única fuente de información.

Preste atención a las comisiones del fondo: examine la estructura de comisiones del fondo, incluidas las comisiones de gestión, las comisiones de suscripción, las comisiones de reembolso, etc. Elija fondos con tarifas razonables para evitar el impacto de las altas tarifas en el rendimiento de las inversiones.

El significado de ingresos del fondo

(1) Dividendo: Es el ingreso proveniente de la distribución de las ganancias netas de la empresa que disfruta el Fondo debido a la compra de acciones de la empresa. En términos generales, existen dos formas de distribución de dividendos a los accionistas: dividendos en efectivo y dividendos en acciones. Como inversor a largo plazo, el objetivo principal del fondo es obtener rendimientos estables a largo plazo para los inversores, y los dividendos son una parte importante de los ingresos del fondo. Los dividendos de las acciones invertidas son un criterio importante para que los administradores de fondos seleccionen carteras de inversión.

Ingresos del fondo

(2) Dividendos: se refiere a los ingresos que obtiene el fondo por distribuir las ganancias netas de la empresa debido a la compra de las acciones preferentes de la empresa. Los dividendos generalmente se acuerdan por adelantado en función de una proporción determinada, que es la principal diferencia entre dividendos y dividendos. Al igual que los dividendos, los dividendos también constituyen una parte importante de los ingresos de los inversores. El nivel de los dividendos también es un criterio importante para que los gestores de fondos seleccionen sus carteras de inversión.

(3) Interés de los bonos: se refiere al interés que los activos del fondo reciben periódicamente por invertir en diferentes tipos de bonos (bonos gubernamentales, bonos de gobiernos locales, bonos corporativos, bonos financieros, etc.). ). Las "Medidas provisionales para la gestión de fondos de inversión en valores" de mi país estipulan que la proporción de la inversión de un fondo en bonos gubernamentales no será inferior al 20% del valor liquidativo del fondo. Por lo tanto, los intereses de los bonos también son una parte integral de los rendimientos de las inversiones.

(4) La diferencia de precio entre la compra y la venta de valores: se refiere a los ingresos por diferencia de precio que se forman cuando los activos del fondo se invierten en valores, lo que generalmente también se denomina ganancias de capital.

(5) Intereses de depósito: se refiere a los ingresos por intereses de los depósitos bancarios de los activos del fondo. Estos ingresos representan sólo una pequeña parte de los ingresos del fondo. Dado que los fondos abiertos deben estar preparados para pagar las solicitudes de reembolso de los titulares de fondos en cualquier momento, deben mantener una cierta cantidad de efectivo en el banco.

(6) Otros ingresos: se refiere a los costos o gastos ahorrados mediante el uso de los activos del fondo, como los descuentos en comisiones de transacciones obtenidos por el fondo de las compañías de valores debido a grandes transacciones y otros ingresos varios. Estos ingresos suelen ser muy pequeños.

¿Cómo calcular los ingresos del fondo?

Fórmula de cálculo plegable; ingresos = valor neto del fondo en el día × acciones del fondo × (1-tarifa de reembolso) - monto de suscripción + dividendo en efectivo

rendimiento = ingreso/monto de suscripción ×; 100 %;

El método de cálculo de los ingresos del fondo es: participación del fondo = monto de la suscripción multiplicado por (tasa de 1 tarifa de suscripción)/valor neto del fondo el día de la suscripción;

Ingresos = acciones del fondo multiplicadas por el reembolso El valor neto del fondo el día de la devolución se multiplica por (tasa de reembolso 1) + dividendo en efectivo durante el período-importe de suscripción.

A lo que todos deben prestar especial atención aquí es que si el método de pago de dividendos del fondo es la reinversión de dividendos, es necesario consultar las acciones del fondo en la cuenta del fondo. Los ingresos del fondo mencionados anteriormente se basan en el valor neto del fondo cuando lo compra. El valor neto actual del fondo menos el valor neto del fondo en el momento de la compra multiplicado por las acciones del fondo es la ganancia (pérdida). Finalmente, todos deben saber que el valor neto acumulado no refleja con precisión los ingresos del fondo, porque el fondo puede optar por pagar dividendos en efectivo o puede optar por reinvertir automáticamente el efectivo de los dividendos. Si elige efectivo, también puede optar por comprar manualmente después de unos días o meses.

Principios de distribución de ingresos del fondo

(1) Cada participación del fondo disfruta de los mismos derechos de distribución;

(2) Los ingresos del fondo del año en curso solo se pueden utilizar para compensar años anteriores. La distribución se realizará después de una pérdida;

(3) Si la inversión de un fondo sufre una pérdida durante el período actual, no se distribuirán ingresos;

(4) Una vez distribuidos los ingresos del fondo, el valor neto de la participación del fondo no puede ser inferior al valor nominal del fondo;

(5) De acuerdo con las disposiciones de las "Medidas provisionales para el fondo". Administración de Fondos de Inversión en Valores" (en adelante, las "Medidas Provisionales"), la distribución de los fondos se realizará en efectivo al menos una vez al año; el índice de distribución de los ingresos del fondo no será inferior al ingreso neto del fondo 90% del ingresos;

(6) Una sola cuenta de fondo no podrá seleccionar dos métodos de dividendos para el mismo fondo al mismo tiempo; la parte de reinversión de dividendos se calculará en función del valor neto de las acciones del fondo en el capital; Fecha de registro para determinar la cuota de reinversión.