Cómo las empresas de comercio exterior pueden evitar los riesgos del cobro de exportaciones

En las transacciones de exportación al exterior, se debe utilizar la moneda local como moneda de fijación de precios en la medida de lo posible, con la condición de que se utilicen transacciones en moneda extranjera, monedas como euros y libras esterlinas que sean libremente convertibles; Se debe seleccionar el mercado financiero internacional. En monedas libremente convertibles, evite las monedas "blandas" y "duras" y elija monedas fuertes. A medida que la moneda de China se desacopla del dólar estadounidense único, implementa un sistema de tipo de cambio flotante vinculado a una canasta de monedas y elige dólares distintos de los estadounidenses para fijar los precios, lo cual es una forma de evitar riesgos cambiarios. Las empresas con sólidas capacidades de negociación de precios pueden elegir el RMB como moneda de fijación de precios mediante negociaciones con socios comerciales, asegurando así los costos. Sin embargo, debido a la feroz competencia internacional por algunos productos básicos de exportación, es imposible para las empresas obtener una posición ventajosa en las negociaciones comerciales y elegir precios de divisas favorables. Si las dos partes no pueden ponerse de acuerdo sobre la moneda de fijación de precios, se puede considerar que la moneda de fijación de precios propuesta por ambas partes representa la mitad del valor total de los bienes, por lo que ambas partes correrán con los beneficios y riesgos.

(2) Añadir al contrato cláusulas de cobertura y cláusulas de asignación de riesgo de tipo de cambio.

A la hora de firmar un contrato, añade cláusulas de cobertura y fija el tipo de cambio. No importa cómo cambie el tipo de cambio en el futuro, el pago seguirá basándose en el tipo de cambio especificado en el contrato. La forma de asignar el riesgo cambiario es adjuntar una cláusula de ajuste de precios al acuerdo marco, que permita que el tipo de cambio se ajuste dentro de un cierto rango superior e inferior. Si la fluctuación del tipo de cambio real excede este límite superior e inferior, la diferencia de precio causada por el exceso se compartirá equitativamente entre el comprador y el vendedor. Para evitar el riesgo de apreciación del RMB, las empresas deberían establecer cláusulas correspondientes en los contratos de exportación para evitar este riesgo. La mejor manera es agregar un acuerdo para compartir las pérdidas derivadas de los cambios en el tipo de cambio en los términos de precios. Al firmar un contrato, se pueden establecer cláusulas correspondientes para órdenes comerciales con montos mayores, estipulando que cuando el RMB se aprecie o deprecie, el precio de exportación aumentará o reducirá en consecuencia.

(3) Adoptar la estrategia de pago anticipado o cobro tardío.

Si la empresa tiene cuentas por pagar o préstamos denominados en moneda extranjera, y si la moneda es fuerte, es decir, se espera que la moneda extranjera se aprecie, la empresa puede adoptar una estrategia de pago anticipado para reducir o evitar pérdidas cambiarias; si la moneda extranjera es una moneda débil, ocurre lo contrario. Las empresas de comercio exterior pagan las deudas por adelantado. Por ejemplo, una empresa de comercio exterior paga USD 10.000 por importaciones en 6 meses y espera recibir USD 10.000 por exportaciones en 3 meses. Dado que existe una gran incertidumbre sobre el tipo de cambio del dólar estadounidense frente al RMB en seis meses, para evitar riesgos cambiarios, las empresas de comercio exterior pueden utilizar el pago de 6,5438 millones de dólares recibidos en tres meses para pagar las deudas por adelantado. Empresas de comercio exterior retrasan el cobro de pagos. Por ejemplo, una empresa de comercio exterior espera recibir un pago de importación de 10.000 dólares EE.UU. en tres meses y un pago de exportación de 10.000 dólares EE.UU. en seis meses. La empresa puede cobrar el pago de exportación después de 6 meses para compensar el pago de importación. De esta manera, el flujo de caja neto de la empresa después de 3 meses y 6 meses será cero y, naturalmente, no sufrirá pérdidas económicas debido a la incertidumbre del tipo de cambio. .

(4) Bloquear el tipo de liquidación de divisas a plazo.

El negocio de liquidación de divisas a plazo se refiere a la negociación y firma de contratos de liquidación de divisas a plazo entre bancos y clientes de divisas designados, acordando la moneda extranjera, el monto, el tipo de cambio y el plazo de la liquidación de divisas a plazo. Cuando sea exigible el ingreso de divisas, el negocio de liquidación de divisas se realizará de acuerdo con la moneda, monto, plazo y tipo de cambio pactados en el contrato de liquidación de divisas a plazo. Porque una vez firmado el contrato, la mercancía debe entregarse a tiempo y según precio y cantidad. Puede bloquear los costos cambiarios y prevenir los riesgos y pérdidas causados ​​a las empresas exportadoras por el aumento de los tipos de cambio de la moneda local y la caída de los tipos de cambio de las divisas. Por ejemplo, una empresa recibirá un pago en dólares estadounidenses tres meses después. Para evitar el riesgo de un aumento del tipo de cambio del RMB, las empresas pueden firmar contratos de liquidación de divisas a plazo con los bancos por adelantado para fijar el tipo de cambio de liquidación. Después de tres meses, la empresa puede convertir el pago en dólares en RMB al tipo de cambio acordado para reducir los riesgos cambiarios. (5) Manejar el negocio de swaps de RMB y moneda extranjera.

El negocio de swap de divisas y RMB se refiere al contrato de swap negociado y firmado entre el banco y el cliente, acordando respectivamente el tipo de cambio al contado de la transacción de divisas y la fecha de valor, y el tipo de cambio a plazo de la transacción de divisas. y fecha valor. El cliente convierte el RMB en moneda extranjera según el tipo de cambio al contado y la fecha valor acordados, y realiza la conversión en la dirección opuesta según el tipo de cambio a plazo y la fecha valor acordados. Según el "Aviso sobre la ampliación de la liquidación y venta de divisas a plazo y el lanzamiento de negocios de swaps" emitido por el Banco Central el 2 de agosto de 2005, las empresas que realizan negocios en la cuenta corriente pueden realizar negocios de swaps siempre que presenten los documentos pertinentes a tiempo.

A través del negocio de swap, las empresas de comercio exterior pueden intercambiar RMB y divisas de acuerdo con el tipo de cambio al contado y la fecha de valor acordados, y cambiar en la dirección opuesta de acuerdo con el tipo de cambio a plazo y la fecha de valor acordados, para evitar riesgos de tipo de cambio y lograr preservación del valor de la moneda.

(6) Hacer pleno uso de las facilidades de financiación en los métodos de liquidación.

1. Exportar billetes. Según el método de cobro y liquidación de cartas de crédito, la empresa exportadora hipoteca todo el conjunto de documentos de derechos de carga en virtud del contrato (o carta de crédito) y pide prestados fondos al banco. En el marco de este negocio, las empresas de comercio exterior pueden obtener anticipos de los bancos con intereses de retención y recurso antes del pago de los deudores extranjeros para acelerar la rotación de capital. 2. Descuento de facturas. La empresa exportadora solicita al banco el descuento de la factura de aceptación bancaria o la factura de aceptación comercial vigente, y el banco pagará el saldo después de deducir el interés del descuento del importe nominal a la empresa exportadora. El actual tipo de cambio del RMB es inestable y tiende a apreciarse. Si las empresas exportadoras están preocupadas por la pérdida de ingresos en divisas procedentes de las exportaciones, pueden compensarla adecuadamente mediante el descuento de letras. 3. Agente de pago garantizado. Las empresas exportadoras otorgan cuentas por cobrar a los bancos, y los bancos brindan a las empresas exportadoras servicios financieros como garantías de insolvencia, recuperación de pagos, gestión del libro mayor de ventas y financiación del comercio. Generalmente se utiliza en transacciones donde se exportan bienes o servicios a crédito. Esto bloquea el riesgo crediticio del importador. Las empresas de comercio exterior pueden obtener financiación después de transferir los derechos de las cuentas por cobrar a los bancos, obtener las cuentas por cobrar en divisas por adelantado y luego realizar los procedimientos de liquidación de divisas de acuerdo con la llegada actual de divisas al país. Regulaciones para evitar riesgos cambiarios.