¿Qué es una licencia de cambio de divisas nacional?
En Hong Kong, cualquier persona que opere 9370 servicios monetarios6165 debe solicitar una licencia del Comisionado de Aduanas e Impuestos Especiales. Cualquier persona que opere servicios monetarios en Hong Kong sin licencia comete un delito. Los servicios monetarios se refieren a servicios de cambio de moneda o servicios de transferencia de dinero.
1. Los servicios de cambio de moneda se refieren a los servicios de cambio de moneda operados como negocios en Hong Kong, pero no incluyen servicios auxiliares al negocio principal, como negocios minoristas que aceptan transacciones en moneda extranjera o aquellos operados por gerentes de hoteles. que cumplan con los siguientes requisitos Especificación de servicios:
1. Este servicio se brinda dentro de las instalaciones comerciales del hotel, principalmente para la comodidad de los clientes alojados en el hotel;
2. la persona que compra moneda HKD para comprar moneda distinta de HKD.
Los servicios de remesas se refieren a empresas realizadas en Hong Kong que realizan una o más de las siguientes transacciones:
1. Enviar dinero o coordinar el envío de remesas a lugares fuera de Hong Kong;
2. Recaudar dinero de lugares fuera de Hong Kong o hacer arreglos para recolectar dinero en lugares fuera de Hong Kong;
3.
¿Qué tipo de empresas necesitan solicitar esta licencia?
1./El agente de Alipay en Hong Kong es actualmente WeChat Pay o el agente de Alipay en Hong Kong. Tener una licencia MSO (Licencia de operación de servicios monetarios de Hong Kong) es una de las condiciones necesarias. Si tiene recursos industriales como aviación, catering, hoteles, cadenas de supermercados y agencias de viajes en Hong Kong, puede postularse para convertirse en agente de pagos Alipay en Hong Kong para proporcionar métodos de pago convenientes para comerciantes de diversas industrias y ganar comisiones de liquidación. y desarrollar su negocio. En 2017, 18,5 millones de turistas del continente visitaron Hong Kong y su consumo per cápita fue de 7.010 dólares de Hong Kong, equivalente a aproximadamente 13.000 millones. /Alipay tiene un enorme margen de desarrollo.
2. Plataformas de gestión de fondos y pagos transfronterizos El mercado nacional de comercio electrónico transfronterizo está en auge. En los últimos años, las empresas chinas* han abierto tiendas en muchas plataformas de comercio electrónico en Europa y Estados Unidos, como Amazon, eBay, Wish, Shopee y Newegg. Actualmente, hay aproximadamente 500.000 empresas que participan en negocios de comercio electrónico transfronterizo. Para estas empresas exportadoras de comercio electrónico, cuando venden productos en las plataformas de comercio electrónico extranjeras mencionadas anteriormente, deben resolver el problema de cómo transferir dinero a la cuenta bancaria nacional o de Hong Kong de su empresa.
La plataforma de gestión de fondos transfronterizos puede resolver el problema del cobro y liquidación de divisas para estos clientes de comercio electrónico transfronterizos. A través de tarifas competitivas y tiempos de llegada más rápidos que los competidores en la industria, brindamos a los clientes de comercio electrónico transfronterizo el servicio de transferir pagos en divisas en dólares estadounidenses, euros y libras cobrados por plataformas de ventas en el extranjero en Europa y Estados Unidos. a cuentas designadas en Hong Kong o China. Al solicitar una licencia MSO y aprovechar las ventajas de un centro financiero internacional, podemos brindar servicios de alta calidad a clientes nacionales de comercio electrónico transfronterizo. Empresas similares incluyen: Worldfist, Paypal, PingPong, etc.
3. La empresa extranjera que adquiere tarjetas puede obtener ingresos a través de la diferencia de cambio entre monedas. Tener una licencia MSO es uno de los umbrales comunes en la industria actual de adquisición y liquidación de tarjetas comodín. Para las empresas autorizadas, tener una licencia MSO en Hong Kong también puede aprovechar el Centro Internacional de Divisas de Hong Kong y cooperar con diferentes bancos o corredores de divisas para obtener tipos de cambio de liquidación más competitivos y aumentar los ingresos por diferencias de cambio en la liquidación.
Licencia MSO es la abreviatura de money service operator, que significa operador de servicios monetarios. En 2012, la Aduana de Hong Kong comenzó a implementar regulaciones pertinentes, estipulando que todas las personas y entidades dedicadas al negocio de cambio de divisas y remesas deben solicitar una licencia MSO de la Aduana de Hong Kong. El propósito de solicitar una licencia MSO en Hong Kong es regular el caos de la industria.
Información que debe preparar el solicitante de una licencia
1 Accionistas de la empresa: el solicitante puede ser un individuo o una empresa, y la empresa debe ser una empresa local registrada en Hong Kong. Kong o una empresa registrada en la empresa Una empresa extranjera registrada en el Ministerio de Comercio.
2. Candidatos adecuados: los accionistas, directores y, en última instancia, todos los propietarios deben proporcionar pruebas de inocencia; deben completar un formulario de solicitud de candidato adecuado y firmarlo frente a testigos para que sea efectivo; Los testigos incluyen funcionarios de aduanas autorizados, profesionales en ejercicio (incluidos abogados, contadores y auditores), notarios o jueces de paz.
3.Titular del certificado RO: 65,438+0, debe ser residente permanente de Hong Kong.
4. Capital registrado: HKD 500.000, desembolsado.
5. Dirección de oficina o residencia: una dirección de oficina real, número de teléfono y dirección de correo electrónico en un edificio comercial en Hong Kong también puede ser una residencia, pero debe obtener el consentimiento por escrito de cada residente de; la residencia y el permiso de los funcionarios de aduanas que ingresan a la residencia para la inspección in situ deben tener una copia del contrato de arrendamiento o registro de propiedad sellado y se debe proporcionar una copia del plano de planta y el área de la residencia;
6. Entrevista: Es necesario acudir a la central de aduanas para una entrevista.
“La obtención de la licencia MSO indica que la empresa ha obtenido oficialmente permiso para llevar a cabo negocios de cambio de divisas y remesas transfronterizas”.
Proceso de solicitud de licencia MSO de Hong Kong:
El mercado de Hong Kong implementa un sistema de gestión de licencias financieras, y las empresas o instituciones pueden negociar acciones, derivados financieros, divisas y oro al mismo tiempo. Tener esta licencia equivale a obtener un "pasaporte" al mercado de divisas y divisas de Hong Kong, proporcionando así a los inversores precios más favorables y servicios financieros más eficientes, más flexibles y convenientes. La Licencia de Operador de Servicios Jinti (MSO) es una licencia que el gobierno de Hong Kong exige que cualquier persona que quiera operar servicios de remesas o de cambio de divisas la solicite al Comisionado de Aduanas e Impuestos Especiales para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
1. Complete el formulario de solicitud de licencia MSO para Hong Kong y solicítelo en forma escrita o electrónica.
2 Después de que la aduana acepte los materiales relevantes, debe revisar la solicitud. materiales;
3. El solicitante recibirá un aviso de pago de la aduana y pagará de acuerdo con el proceso;
4. Después de que los funcionarios de aduanas verifiquen el registro de pago, el solicitante deberá acudir personalmente a la aduana para firmar una solicitud formal y expedir licencias a los operadores de servicios monetarios.
El ciclo de aplicación suele durar unos 6-8 meses.
El Departamento de Regulación de Servicios Monetarios emite licencias de cumplimiento basadas en la Ley contra el lavado de dinero y la recaudación de fondos (instituciones financieras) redactada en 2012. "Operador" se refiere a una persona o institución (empresa) que se dedica al cambio de divisas o al negocio de remesas en Hong Kong. Esta concesión de licencias y su legislación otorgan al regulador poderes apropiados de supervisión y aplicación de la ley y establecen sanciones pertinentes. Como forma de mejorar y fortalecer el régimen contra el lavado de dinero aplicable a las instituciones financieras y alinearlo con estándares internacionalmente unificados, desempeña un papel vital en la consolidación de la posición de Hong Kong como centro financiero internacional.