¿Cuál es el propósito de las restricciones a la compra de fondos?
En el mercado de fondos, los inversores suelen encontrarse con situaciones en las que un fondo está limitado a 1.000 o 10.000 yuanes. Entonces, ¿sabe por qué el fondo está restringido? ¿Cuál es el propósito de las restricciones a la compra de fondos? El editor a continuación responderá a sus preguntas.
¿Cuál es el propósito de las restricciones a la compra de fondos?
Prevención de riesgos operativos: cuando la escala del fondo crece rápidamente, los administradores de fondos pueden enfrentar problemas de asignación de capital, lo que dificulta invertir y ajustar las carteras de inversión de manera oportuna y efectiva, aumentando así los riesgos operativos del fondo. Los límites de compra pueden controlar la velocidad de la entrada de capital y permitir que el fondo se administre y opere mejor.
Controlar el riesgo de liquidez: La liquidez del mercado de fondos se refiere a la capacidad de los inversores de convertir rápidamente en efectivo al comprar y vender fondos. Cuando el tamaño del fondo crece rápidamente, la liquidez del fondo puede disminuir y pueden ocurrir problemas como mayores costos de transacción del fondo y un mayor deslizamiento de los precios de las transacciones. Las restricciones a las compras pueden evitar el impacto de una escala excesiva de capital sobre la liquidez y proteger los intereses comerciales de los inversores.
Evitar la concentración excesiva de la inversión: las restricciones a la compra de fondos también pueden evitar la concentración excesiva de la inversión, evitar que la entrada concentrada de unos pocos inversores o grandes fondos conduzca a una cartera de fondos única y a una concentración de riesgos, y aumentar el riesgo de inversión del fondo.
¿Cuáles son las habilidades para operar con fondos?
Comprenda los productos del fondo: antes de comprar un fondo, estudie cuidadosamente y comprenda la estrategia de inversión, el rendimiento, la estructura de costos y las características de riesgo del fondo. Elija el tipo de fondo y el nivel de riesgo adecuados para satisfacer sus necesidades y preferencias personales.
Hacer coincidir los objetivos de inversión y el período de tiempo: los inversores deben determinar sus propios objetivos de inversión y su período de tiempo, y elegir los tipos de fondos apropiados en función de sus objetivos, como fondos de bonos para objetivos de corto plazo y fondos de acciones para objetivos de largo plazo. objetivos a plazo.
Inversión diversificada: al diversificar los fondos en diferentes tipos de fondos y objetivos en diferentes industrias y regiones, se pueden reducir los riesgos y pérdidas de inversión. La diversificación también se puede lograr comprando fondos de diferentes estilos o estrategias.
Estrategia de inversión periódica: adoptar una estrategia de inversión de monto fijo regular e invertir regularmente una cantidad fija de fondos para comprar fondos puede reducir el impacto de las fluctuaciones del mercado en la inversión y lograr una inversión de costo promedio.
Ajuste flexible: preste mucha atención a las condiciones del mercado y al rendimiento del fondo, y ajuste oportunamente las estrategias de inversión y la asignación de activos de acuerdo con los cambios del mercado y la tolerancia al riesgo de inversión personal.
Preste atención a las comisiones del fondo: comprenda detenidamente la estructura de comisiones del fondo, incluidas las comisiones de gestión, las comisiones de custodia, las comisiones de ventas y servicios, etc. Elija fondos con tarifas razonables para reducir el impacto en la rentabilidad.
Investigación en profundidad: realice investigaciones y análisis en profundidad sobre diferentes tipos de fondos y objetivos de inversión de acuerdo con sus propios intereses y habilidades para tomar decisiones de inversión acertadas.
Filosofía de inversión a largo plazo: trate la inversión de fondos como inversión a largo plazo, evite transacciones frecuentes y busque ganancias a corto plazo. Adhiérase a la filosofía de inversión a largo plazo y apunte a rendimientos estables a largo plazo.
¿Por qué están restringidos los fondos?
Bajo las siguientes circunstancias, el fondo puede estar sujeto a restricciones:
1 Proteger los derechos e intereses de los inversores
Cuando el mercado del fondo es bueno o. Cuando se distribuyen dividendos, muchas inversiones Los inversores se apresurarán a comprar fondos. Si no hay restricciones a las suscripciones, el tamaño de los fondos aumentará rápidamente en un corto período de tiempo. Si no se manejan adecuadamente, las ganancias de otros inversores se diluirán.
2. Controlar el tamaño del fondo.
Como dice el refrán: "Es fácil dar la vuelta a un barco pequeño". Cuando el tamaño del fondo es demasiado grande, la capacidad del administrador del fondo para intercambiar posiciones y acciones es relativamente alta. El administrador del fondo necesita realizar investigaciones y no puede comprar ni vender a voluntad. Si compra una cantidad grande, solo podrá aumentar la posición. Después de agregar la posición, el índice de participación aumentará, por lo que se debe considerar el impacto de las restricciones del "Doble Diez" en los fondos públicos.
3. Control de divisas
Por ejemplo, los fondos QDII están restringidos en su mayoría debido al control de divisas.
4. Nodo de evaluación de desempeño
El fondo clasificará su desempeño cada año. En el nodo de evaluación del desempeño, los administradores de fondos pueden implementar restricciones de suscripción para la evaluación de la clasificación del desempeño y otras razones para garantizar sus rendimientos, evitar diluir los rendimientos de los tenedores y prevenir eficazmente fluctuaciones excesivas en el patrimonio neto.
¿Qué debo hacer si el fondo está restringido?
1. Comprar otros fondos de este tipo o gestionados por la gestora.
Cuando los inversores restringen la compra de un determinado fondo y creen que el fondo o gestora del fondo es mejor y tiene margen de crecimiento en el futuro, pueden optar por comprar otros fondos de este tipo o gestionados por el fondo. gerente para buscar retornos.
2. Compra el siguiente día de negociación
Cuando el límite de compra del fondo limita la cantidad de compras ese día, por ejemplo, solo puedes comprar 1000 yuanes ese día, entonces Los inversores pueden optar por comprar en la siguiente transacción. Comprar de nuevo hoy.
¿Qué fondo debería comprar con rentabilidades relativamente estables?
En general, los rendimientos de los fondos monetarios y de los fondos de deuda pura son relativamente estables.
La dirección de inversión de los fondos monetarios es principalmente efectivo, depósitos bancarios con un vencimiento inferior a 1 año (incluido 1 año), recompra de bonos, letras del banco central, certificados de depósito interbancarios y vencimientos restantes de menos de 397 días (incluidos 397 días Bonos, instrumentos de financiación de deuda corporativa no financiera, valores respaldados por activos, etc.). Por lo tanto, en términos de dirección de la inversión, básicamente no existe riesgo de inversión y es relativamente alto.
Por lo tanto, las fluctuaciones de los fondos monetarios son relativamente pequeñas y los rendimientos son relativamente estables. Al elegir un fondo de divisas, puede consultar los rendimientos anteriores. En la mayoría de los casos, los rendimientos son positivos, pero no serán muy altos.
Los fondos de bonos puros son fondos que invierten el 100% en bonos. La dirección de inversión de los bonos tiene menos riesgo, por lo que los ingresos son relativamente estables. Sin embargo, en comparación con los fondos monetarios, las fluctuaciones son ligeramente mayores, pero en general. son relativamente estables. Ni los fondos monetarios ni los fondos de deuda pura han invertido en el mercado de valores, por lo que los riesgos son relativamente pequeños y los rendimientos relativamente estables.