¿Qué información debe presentar SAFE para la verificación in situ?
(1) Si la casa de cambio requiere que la empresa presente materiales escritos relevantes , la empresa tendrá 10 días a partir de la fecha de recepción del aviso de inspección in situ presentar un informe escrito firmado por el representante legal o su persona autorizada y sellado con el sello oficial de la unidad y los materiales de respaldo pertinentes a la divisa. oficina en el plazo de tres días hábiles. El contenido del informe escrito debe incluir, entre otros, los motivos de la producción y operación de la empresa, la importación y exportación, los ingresos y pagos de divisas y las entradas o salidas anormales de capital;
(2) El casa de cambio concerta cita con el representante legal de la empresa o su persona autorizada, el representante legal de la empresa o su persona autorizada deberá acudir a la casa de cambio para explicar la situación pertinente dentro de los 10 días hábiles siguientes a la fecha de recepción de la -aviso de inspección del sitio;
(3) La oficina de cambio de divisas inspeccionará y copiará la empresa inspeccionada en el sitio. Si se proporcionan los materiales relevantes, la empresa deberá preparar los materiales relevantes dentro de los 10 días hábiles a partir de la fecha de recepción. del aviso de verificación in situ y cooperar con el personal de verificación in situ de la Oficina de Cambio de Divisas.
(4) Si la casa de cambio adopta otros métodos de verificación in situ, la empresa debe hacer los preparativos pertinentes de acuerdo con los requisitos de la casa de cambio.
La inspección in situ se refiere a un método de inspección in situ en el que el personal de supervisión ingresa directamente a las empresas financieras para realizar inspecciones de sistemas y negocios y análisis de juicio de riesgos. Al verificar e identificar los problemas y dudas descubiertos durante la supervisión externa, podemos comprender y juzgar de manera integral y profunda las empresas, las operaciones y los riesgos financieros. Es un medio y método importante de supervisión financiera.
Según el alcance y contenido de la inspección, las inspecciones in situ se pueden dividir en inspecciones integrales e inspecciones especiales.
La inspección integral se refiere a la inspección in situ realizada por la Comisión Reguladora Bancaria de China en todas las actividades comerciales de la institución financiera dentro de un cierto período de tiempo con el fin de evaluar de manera integral y sistemática el estado de operación y gestión de la institución financiera bancaria investigada. A través de la inspección, comprendimos plenamente el estado operativo general de las instituciones bancarias financieras investigadas, hicimos una evaluación general de las instituciones bancarias financieras investigadas, presentamos sugerencias de rectificación para los problemas existentes e impusimos sanciones de acuerdo con la ley.
La inspección especial se refiere a la inspección in situ detallada realizada por la Comisión Reguladora Bancaria sobre el negocio de la institución financiera bancaria bajo investigación que puede o ya ha experimentado problemas. Las inspecciones especiales deben resaltar puntos clave y realizar inspecciones en aquellos negocios o temas que tienen un gran impacto en las actividades operativas de las instituciones financieras bancarias bajo inspección e involucran una amplia gama de áreas. Según el negocio inspeccionado, se divide en: inspección de control interno, inspección de negocios de préstamos, inspección de negocios de depósitos, inspección de efectivo, etc. Las instituciones financieras bancarias deberán someterse a inspecciones in situ integrales o especiales de forma regular o irregular.