¿Cuáles son las regulaciones del país para que los centros comerciales soliciten tarjetas de compras?
Según los “Dictámenes sobre Estandarización de la Gestión de Tarjetas Comerciales Prepago”:
Artículo 2. Mejorar el sistema y estandarizar comportamientos
Regular la emisión y compra de tarjetas prepagas comerciales, es una forma eficaz de prevenir el uso de tarjetas prepagas comerciales para el lavado de dinero, el cobro, la evasión fiscal y el soborno. Es necesario establecer y mejorar aún más las normas y regulaciones y aumentar la aplicación de la ley.
Primero, establecer un sistema de registro de nombre real para compras comerciales con tarjetas prepagas. Para unidades o individuos que compren tarjetas prepago comerciales registradas y tarjetas prepago comerciales sin nombre por valor de más de 10.000 yuanes (inclusive) a la vez, el emisor de la tarjeta deberá realizar el registro con el nombre real.
El segundo es implementar un sistema de compra sin efectivo para tarjetas prepago comerciales. Si el monto de la compra única de la tarjeta para la unidad es superior a 5.000 yuanes (inclusive) o el monto de la compra única de la tarjeta individual es superior a 50.000 yuanes (inclusive), la compra debe realizarse mediante transferencia bancaria. y no se permite efectivo; si la tarjeta se compra mediante transferencia, el emisor de la tarjeta debe registrar el nombre, número de cuenta, monto, etc. de las cuentas de transferencia de salida y de entrada, una por una.
El tercero es implementar un sistema de emisión de cuotas para tarjetas comerciales prepago. El valor nominal de una tarjeta prepaga comercial sin nombre no excederá los 1.000 yuanes, y el valor nominal de una tarjeta prepago comercial registrada no excederá los 5.000 yuanes.
Estricta gestión de facturación y financiera. Los emisores de tarjetas deben emitir facturas en estricta conformidad con las disposiciones pertinentes de las "Medidas de gestión de facturas de la República Popular China". El departamento tributario debería fortalecer la gestión de facturas y la auditoría fiscal.
Investigar decididamente y sancionar conforme a la ley la emisión de facturas falsas por parte de los emisores de tarjetas en el proceso de venta de tarjetas, y las deducciones antes de impuestos de las unidades compradoras de tarjetas por gastos no relacionados con la producción y operación. El departamento financiero debe fortalecer la gestión financiera e investigar y combatir estrictamente la malversación de fondos presupuestarios y el uso de tarjetas de compra para consumo público.
Información ampliada:
Según la “Ley de la República Popular China y del Banco Popular de China”:
Artículo 45 Impresión y venta de tokens Si en el mercado se utilizan billetes en lugar del RMB, el Banco Popular de China le ordenará que cese las actividades ilegales e impondrá una multa de no más de 200.000 yuanes.
Artículo 46 Si las conductas enumeradas en el artículo 32 de esta Ley violan las disposiciones pertinentes y las leyes y reglamentos administrativos pertinentes tienen disposiciones sancionatorias, la pena se impondrá conforme a las disposiciones si no existen sanciones; En las leyes y reglamentos administrativos pertinentes, si se estipula, el Banco Popular de China dará una advertencia basada en diferentes circunstancias y confiscará los ingresos ilegales si los ingresos ilegales exceden los 500.000 yuanes, una multa de no menos de una vez pero no más de cinco veces. de los ingresos ilegales se impondrá.
Si no hay ingresos ilegales o los ingresos ilegales son inferiores a 500.000 yuanes, se impondrá a los directores, altos directivos y otras personas directamente responsables una multa de no menos de 500.000 yuanes pero no más de 2 millones de yuanes; el personal directamente responsable será multado con una advertencia y una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes, si se constituye un delito, se perseguirá la responsabilidad penal de conformidad con la ley.
Artículo 47 Si las partes interesadas no están satisfechas con la sanción administrativa, podrán presentar una demanda administrativa de conformidad con las disposiciones de la "Ley de Litigios Administrativos de la República Popular China".
Artículo 48 Si el Banco Popular de China comete cualquiera de los siguientes actos, el responsable directo y otro personal directamente responsable recibirán sanciones administrativas de conformidad con la ley si se constituye un delito; La responsabilidad penal se perseguirá conforme a la ley:
(1) La concesión de préstamos en violación de lo dispuesto en el apartado 1 del artículo 30 de esta Ley.
(2) La concesión de garantías; a entidades y personas físicas;
(3) Utilizar los fondos de la emisión sin autorización.
Si uno de los actos enumerados en el párrafo anterior causa pérdidas, el responsable directo y otros responsables directos soportarán parte o toda la responsabilidad de la indemnización.
Sitio web del gobierno de China: opiniones sobre la estandarización de la gestión de tarjetas prepagas comerciales