¿Cuáles son los términos de pago, remesa, cobro y carta de crédito en el comercio internacional?

A. Método de liquidación mediante carta de crédito

La carta de crédito (L/C para abreviar) es el producto del crédito bancario que participa en la liquidación de los precios de venta de bienes internacionales. Su aparición no sólo resuelve en cierta medida el conflicto de desconfianza mutua entre compradores y vendedores, sino que también permite a ambas partes obtener la conveniencia del financiamiento bancario en el proceso de liquidación de pagos con cartas de crédito, promoviendo así el desarrollo del comercio internacional. Por lo tanto, se utiliza ampliamente en el comercio internacional, hasta el punto de que hoy en día se ha convertido en un método de liquidación importante en el comercio internacional.

Una carta de crédito es un compromiso de pago condicional realizado por un banco, es decir, el banco emite un documento escrito por una determinada cantidad al beneficiario según la solicitud e instrucciones del solicitante, comprometiéndose a pagar contra el documento especificado dentro de un período determinado; o el banco Una garantía de voluntad de suscribir la letra de cambio del beneficiario en nombre del solicitante por montos, fechas y condiciones de documentos específicos. Es un crédito bancario y adopta el método de cambio inverso.

B. Métodos de liquidación de remesas y cobros

Las remesas y los cobros son métodos de pago comúnmente utilizados en el comercio internacional.

A. Remesas

Las remesas, también conocidas como remesas, son un método de liquidación en el que el pagador envía dinero al beneficiario a través de un banco mediante varias herramientas de liquidación. Pertenece al crédito comercial y adopta el método downstream.

El negocio de las remesas involucra a cuatro partes: el pagador (remitente), el beneficiario (receptor o beneficiario), el banco remitente y el banco cobrador. Entre ellos, existe una relación contractual entre el pagador (generalmente el importador) y el banco de remesas (el banco encargado de remitir la remesa), y existe una relación contractual de agencia entre el banco de remesas y el banco de remesas (el agente del banco de remesas banco).

Al manejar negocios de remesas, el remitente debe completar un formulario de solicitud de remesa al banco de remesas, y el banco de remesas está obligado a emitir una nota de pago al banco de remesas de acuerdo con las instrucciones en la solicitud de remesas. formulario después de recibir las instrucciones contables, el banco remitente Obligación de remitir el pago al beneficiario (normalmente el exportador). Sin embargo, el banco remitente y el banco cobrador no son responsables de las pérdidas causadas por sus propias faltas (como la pérdida o el retraso en el envío del poder, lo que provoca que el beneficiario no pueda o se retrase en cobrar el dinero). no es responsable de la culpa del banco remitente.

B. Cobro

El cobro es cuando el exportador emite una letra de cambio (con o sin documentos de envío) al importador después de embarcar la mercancía, y la confía al banco del lugar. de exportación para pasarlo en el lugar de importación. Un método de liquidación en el que una sucursal o agencia bancaria cobra el pago en nombre del importador. Es crédito comercial y adopta el método de cambio inverso.

Las partes del método de cobro incluyen el principal, el banco cobrador, el banco cobrador y el pagador. El principal es la persona que gira una letra de cambio en el extranjero y encarga a un banco el pago del pago para el cobro, también conocido como librador, generalmente el banco cobrador es el banco exportador al que el exportador le ha encomendado el cobro del pago en su nombre; ; el banco cobrador es el banco aceptante El banco cobrador confía al banco importador el cobro en nombre del pagador (beneficiario o librado), el beneficiario de la letra de cambio es el beneficiario del cobro, generalmente el importador.

Entre las partes anteriores, el principal y el banco cobrador, y el banco cobrador y el banco cobrador tienen una relación de agencia, pero no existe una relación legal entre el pagador y el banco cobrador. actuará de conformidad con el contrato de compraventa. Por lo tanto, que el expedidor pueda recibir el pago depende enteramente de la reputación del importador, y ni el banco cobrador ni el banco cobrador son responsables.

Al manejar negocios de cobro, el cliente debe presentar un poder de cobro al banco cobrador. El poder contiene varias instrucciones, e incluso el banco cobrador debe notificar al pagador de acuerdo con el encargo. instrucciones de cobro de pagos.

c. Garantía bancaria

Una garantía bancaria (L/G), también conocida como garantía bancaria, aval bancario o carta de garantía, se refiere a un certificado escrito emitido por el banco al beneficiario a petición del cliente para garantizar que el solicitante ejecuta el contrato de acuerdo con las regulaciones; de lo contrario, el banco será responsable del reembolso.

d. Combinación de múltiples métodos de liquidación

En los negocios de comercio internacional, solo se puede utilizar un método de liquidación para el pago y la liquidación de una transacción (generalmente), o puede basarse en uno. Es necesario combinar dos o más métodos de liquidación, como diferentes productos comerciales, diferentes objetos comerciales y diferentes prácticas comerciales, para facilitar las transacciones, cobrar divisas de manera segura y oportuna, o manejar adecuadamente los pagos en divisas. Las diferentes formas de liquidación comunes incluyen:

Una combinación de carta de crédito y remesa, carta de crédito y cobro, remesa y garantía bancaria o carta de crédito.

Combinación de carta de crédito y remesa

Se refiere al pago de una transacción, parte de la cual se paga mediante carta de crédito y el resto se liquida mediante remesa. Esta combinación de métodos de liquidación se utiliza a menudo en transacciones de productos primarios que permiten cierto grado de flexibilidad en las cantidades de entrega. En este sentido, con el acuerdo de ambas partes, la carta de crédito estipula que el monto de la factura debe pagarse por adelantado contra los documentos de envío o un cierto porcentaje del monto debe pagarse por adelantado antes de que se envíen las mercancías, y el saldo debe pagarse por Remesa basada en la cantidad real después de que las mercancías lleguen al destino (puerto) o después de una nueva inspección. Para utilizar esta combinación, primero debe aclarar qué tipo de carta de crédito y método de envío se utilizan, así como la proporción del monto pagado según la carta de crédito.

B. Combinación de carta de crédito y cobro

Se refiere al pago de una transacción, parte del cual se paga mediante carta de crédito y el resto se liquida mediante cobro. El método específico de esta combinación suele ser el siguiente: la carta de crédito estipula que el beneficiario (exportador) emite dos giros, parte del pago en virtud de la carta de crédito se paga en giro claro y el saldo se adjunta al giro para cobro, y el método de cobro es D/D pago a tiempo o en fecha posterior. Este enfoque es más seguro para los exportadores a la hora de recaudar divisas, puede reducir los depósitos de los importadores y es fácilmente aceptado por ambas partes. Sin embargo, la carta de crédito debe indicar el tipo de carta de crédito, monto de pago y tipo de método de cobro, y también debe indicar la cláusula de que "el monto de la factura debe pagarse en su totalidad antes de que se pueda entregar el documento".

Remesas combinadas con garantía bancaria o carta de crédito

Las remesas combinadas con garantía bancaria o carta de crédito se utilizan a menudo para liquidar juegos completos de equipos, maquinaria grande y vehículos de transporte grandes (aviones). , barcos, etc.) pago. ). Dichos productos, con grandes montos de transacción y largos ciclos de producción, a menudo requieren que el comprador pague parte del pago o depósito por adelantado mediante remesa, y la mayor parte del resto se pagará a plazos o con retraso de acuerdo con las disposiciones de la ley. carta de crédito o carta de garantía.

Además, existe una combinación de remesa y cobro, y el cobro se combina con una carta de crédito standby o garantía bancaria. Cuando realizamos negocios económicos y comerciales con el exterior, podemos decidir a nuestra discreción qué forma de combinación elegir.

Sección 2 Tipos de Letras de Liquidación

Las letras utilizadas en el comercio internacional incluyen letras de cambio, pagarés y cheques, y se utilizan principalmente letras de cambio.

1. Borrador

Es una orden de pago incondicional escrita emitida por una persona a otra, obligando a la otra parte (la persona que acepta la orden) a pagar de forma inmediata o periódica o al en algún momento en el futuro, alguien, una persona designada o el portador, paga una determinada cantidad de dinero. Las letras de cambio se pueden dividir en las siguientes categorías:

Dependiendo del librador: giro bancario y giro comercial

Un giro bancario es un giro en el que tanto el librador como el girado están bancos.

Una letra comercial se refiere a una letra emitida por una persona jurídica corporativa, empresa, firma o individuo, y el beneficiario es otra firma, individuo o banco.

Según se adjunten documentos se divide en borrador claro y borrador documental.

Las facturas de Clena en sí no contienen documentos de envío y las facturas bancarias son en su mayoría facturas limpias.

El giro documental, también conocido como carta de crédito y conocimiento de embarque, es un tipo de moneda extranjera que sólo puede pagarse con conocimientos de embarque, recibos de almacén, pólizas de seguro, listas de empaque, facturas comerciales y otros. documentos. Las letras comerciales son en su mayoría letras documentales y se utilizan a menudo en el comercio internacional.

Basado en el momento del pago - factura a la vista, factura de uso

Factura a la vista (factura a la vista) significa que el titular paga inmediatamente después de presentar la factura al beneficiario, también conocida como factura. como borrador a la vista.

Un giro a plazo (giro de uso) se paga dentro de un período de tiempo determinado o después de una fecha específica. En una factura a plazo, se registra una fecha determinada como fecha de vencimiento. Si el pago se realiza en la fecha de vencimiento, es una factura a plazo. Si el pago se realiza dentro de un período determinado después de la fecha de emisión, es una factura a plazo. letra si se paga dentro del plazo, es un pagaré; si el valor nominal se divide en varias partes y se especifican las fechas de vencimiento respectivamente, es un pagaré a plazos;

Según el aceptante: factura de aceptación comercial, factura de aceptación bancaria

Una factura de aceptación comercial es una factura a largo plazo cuyo aceptante es cualquier empresa o individuo que no sea un banco.

El aceptador de una factura de aceptación bancaria (billete de aceptación bancaria) es una factura de uso del banco.

Según zona de circulación - giros nacionales y giros internacionales.

En segundo lugar, el pagaré

Es un certificado emitido por una persona a otra, garantizando que ésta pagará incondicionalmente al portador a la vista o en un futuro previsible una determinada cantidad.

Los cheques de caja se pueden dividir en cheques de caja comerciales y cheques de caja de bancos. Un pagaré comercial es un pagaré emitido por una empresa o individuo industrial y comercial, también conocido como pagaré general.

Los pagarés comerciales se pueden dividir en pagarés comerciales a la vista y pagarés comerciales a plazo. Generalmente, no cumplen con las condiciones para el redescuento, especialmente los pagarés a plazo emitidos por pequeñas y medianas empresas o individuos debido a la baja garantía crediticia. la circulación es difícil. Todos los cheques de caja están a la vista. La mayoría de los cheques de caja utilizados en acuerdos comerciales internacionales son cheques de caja.

En tercer lugar, cheque

Este es un giro a la vista emitido por el banco. Específicamente, es una letra emitida por el librador (depositante del banco) al banco (pagador) y requiere que el banco pague a la vista. Al emitir un cheque, el librador deberá realizar un depósito igual al importe nominal en el banco del librado. Si el depósito es insuficiente, el portador se negará a pagar. Este tipo de cheque se llama cheque sin fondos. El librador de un cheque sin fondos es responsable.

El cheque se puede dividir en:

Un cheque registrado significa que el librado indica "a nombre de alguien" y "a nombre de alguien o su designado" en la columna del beneficiario. Cuando se transfiere y circula un cheque, debe estar visado por el titular y el beneficiario debe firmar en el reverso al retirar el dinero.

Los cheques al portador, también llamados cheques en blanco, están marcados como pagaderos al "Portador". Este cheque se puede transferir sin respaldo y no es necesario firmar en el reverso para retirar dinero.

Un cheque cruzado dibuja dos líneas horizontales paralelas en el frente del cheque. El titular de este cheque no puede retirar efectivo y sólo puede encomendar al banco la tarea de cobrar el dinero y depositarlo en la cuenta.

Cheque garantizado Para evitar que el librador emita un cheque en blanco, el beneficiario o tenedor puede pedirle al banco pagador que selle el cheque con un sello de "pago garantizado" para garantizar que el banco pagará a tiempo. .

El librador o tenedor de un cheque de transferencia especifica "pago mediante transferencia" en un cheque ordinario para restringir el pago por parte del banco pagador.

Sección 3 Comportamiento de la factura

(1) Emisión de una factura

(2) Endoso Endoso significa que el beneficiario firma o hace ciertos comentarios en el reverso de la factura. la factura, indicando la transferencia de billetes. El transferente se llama endosante y el cesionario se llama endosatario. El cesionario puede endosarlo nuevamente y luego transferirlo, de modo que un instrumento pueda transferirse varias veces. Los tipos de endosos son:

1) Endoso en blanco: El endosante sólo firma sin añadir ningún comentario.

2) Endoso nominado: El endosante firma e indica que el billete se transfiere a la persona designada.

3) Endoso restrictivo: El endosante firma y anota las condiciones restrictivas de la letra.

(3) El tenedor deberá presentar la letra al librado cuando ésta sea firmada o aceptada para pago o uso.

(4) Al firmar una letra de cambio, el tenedor debe pedir primero al librado que firme la letra. Después de que el beneficiario vea el cheque, además de ser pagadero a la vista, el giro de uso también debe tener firma, fecha y algunas notas, como "pago a los 30 días de la vista".

(5) La aceptación de una factura de uso requiere que el beneficiario la acepte antes del pago, es decir, el beneficiario firma la palabra aceptación en el frente de la factura, seguida de una firma, fecha y algunos comentarios. .

(6) Participación en la aceptación Cuando se presenta una letra de cambio al pagador pero ésta es rechazada para su aceptación, con el consentimiento del tenedor, el aceptante participará en la aceptación. participación en la aceptación", firmar y sellar en la factura. fecha. El aceptante no se convierte en deudor principal del título como el aceptante. Sólo está obligado a pagar cuando el tomador se niega a pagar.

(7) Una garantía de letras es una garantía de que el garante pagará la letra al deudor específico de la letra.

(8) Pagadero a la vista, vence el pago a plazo.

(9) Si el tenedor que se niega a aceptar o pagar presenta la letra y el aceptante se niega a aceptarla o si el tomador se niega a pagar a su vencimiento, se extenderá un certificado de negativa; Un certificado de denegación es un documento legal emitido por una notaría legal u otra institución con autoridad para emitir certificados dentro del plazo legal en el lugar donde el titular solicita el pago, demostrando que el pagador se niega a aceptar o pagar. Después de que el tenedor obtenga un certificado de denegación, podrá ejercer su derecho de repetición contra el endosante anterior sin presentación de pago.

(10) Derecho de recurso. La Ley de Instrumentos de Ginebra estipula que los instrumentos pierden su derecho de recurso debido a la expiración del plazo de prescripción. Por ejemplo, los derechos del aceptante de una letra son válidos por 3 años a partir de la fecha de vencimiento, y el derecho de recurso del tenedor contra el predecesor es desde la fecha de la certificación de renuncia o 1 año desde la fecha de vencimiento del endosante; la letra liquida la letra y la reenvía. Si el recurso se hace manualmente, el endosante de la letra tendrá validez dentro de los 6 meses siguientes a la fecha del reembolso.

Sección 3 Riesgos y prevención de las facturas

Como certificado de pago importante en los acuerdos internacionales, las facturas se utilizan ampliamente en todo el mundo.

Debido a la gran variedad y diferente naturaleza de los billetes, y al hecho de que la mayoría de los residentes nacionales rara vez entran en contacto con billetes extranjeros y carecen de la capacidad de identificarlos, el uso de billetes también implica muchos riesgos.

Primero, el riesgo de facturas

1. En términos de prevención del riesgo de facturas, se deben tener en cuenta los siguientes puntos:

1. debe comprender el estado crediticio de los Clientes para poder conocerlo y cortarlo de raíz. Especialmente para nuevos clientes con información crediticia desconocida y aquellos con escasez de divisas, regiones atrasadas y situaciones nacionales inestables.

2. Las facturas enviadas por el comerciante deben ser revisadas por el banco con antelación para garantizar la seguridad del cobro de divisas.

3. Antes de concluir la transacción, el comprador y el vendedor deben firmar un contrato de compraventa confiable, igualitario y mutuamente beneficioso.

4. Antes de que el banco haya recibido la factura, no se permite el envío prematuro para evitar vaciar el pago.

5. Incluso si recibe un cheque del banco más reputado del mundo, eso no significa que definitivamente recibirá el pago en el futuro. En los últimos años, ha habido casos frecuentes de empresarios extranjeros sin escrúpulos que utilizan billetes y vales de remesas falsificados para defraudar a mi país, y el número de casos va en aumento. No debemos tomarlo a la ligera.

B. Riesgos y Prevención de las Letras de Cambio

En el proceso de utilización de letras de cambio, además de los puntos anteriores, también se debe prestar atención a los principios que se deben tener. seguir al emitir, aceptar y utilizar letras de cambio:

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1. La unidad que utiliza el giro postal debe ser una persona jurídica con una cuenta en el banco;

. 2. La emisión del giro postal debe basarse en transacciones legales de productos básicos, y está prohibido emitir giros postales sin transacciones de productos básicos;

3. el beneficiario es responsable de pagar la factura incondicionalmente;

4. La factura no puede circular ni transferirse a menos que se descuente al banco. (Nota: esta disposición ha sido incumplida por métodos de liquidación bancaria posteriores).

c.Cómo distinguir los pagarés verdaderos y falsos

1. Los pagarés auténticos se imprimen en papel especial con buena calidad y ciertas medidas contra la falsificación, mientras que los pagarés falsos solo pueden hacerlo. imprimirse en papel normal y de peor calidad que el del mercado, generalmente más fino y blando que el papel utilizado para los cheques de caja reales.

2. La fórmula de tinta para imprimir cheques de caja auténticos es confidencial y difícil de obtener para los estafadores. Por lo tanto, solo se puede imprimir con tinta de color similar, de modo que el color de la cara del pagaré falso sea diferente del del pagaré real.

3. Los números y fuentes de los pagarés genuinos son regulares y ordenados, mientras que los números y fuentes de algunos pagarés falsos son irregulares y espaciados de manera desigual.

4. Debido a que está impreso ilegalmente, la firma del pagaré falso debe ser falsa e inconsistente con la firma reservada en poder del banco.

Sección 4 Pago de Bienes en el Comercio Internacional

Monto del Pago

Dado que el monto del pago en el negocio real puede ser inconsistente con el monto total del contrato, es necesario a El monto del pago se especifica en los términos. Hay tres métodos específicos principales:

1. Pagar según el monto total de la factura;

2. El pago se liquida según el monto de la factura y el recargo se liquida por separado;

3. Establece una cifra aproximada. Es decir, agregar la palabra "aproximadamente" antes del monto generalmente se entiende que está permitido según la convención de cartas de crédito, con una fluctuación del 10%.

Pago

1. La moneda de fijación de precios y la moneda de pago son "monedas blandas". El tipo de cambio de esta moneda a otra "moneda" se determina en el momento de la firma y se convierte a la moneda original en el momento del pago. Por ejemplo, la cantidad de francos franceses en virtud de este contrato se convierte en función de la relación entre el precio de compra de francos franceses y francos suizos anunciado por el Banco de China en la fecha de establecimiento del contrato, que equivale a ××× suizos. francos. En la fecha de negociación (o de pago), el vendedor decidirá convertir todo o parte del importe en francos suizos a pagar en francos franceses basándose en la relación entre francos franceses y francos suizos anunciada por el Banco de China ese día.

2. Precios "soft coin" y pago "coin". Es decir, según el tipo de cambio actual entre la moneda de fijación de precios y la moneda de pago, el precio unitario o cantidad total del producto se convierte en otra "moneda" y el pago se realiza según otra "moneda".

3. Precios en “moneda blanda” y pagos en “moneda blanda”. Determinar el tipo de cambio promedio aritmético entre la moneda y otras monedas, o el tipo de cambio calculado por otros métodos, y realizar los ajustes correspondientes en función de los cambios en el tipo de cambio promedio aritmético u otros tipos de cambio con otras monedas en la fecha de pago, y convertirlo. a la moneda original para el pago. Este tipo de cobertura puede denominarse "cobertura general de tipo de cambio". El tipo de cambio integral de varias monedas se puede calcular utilizando diferentes métodos, como el método de promedio simple, el método de promedio ponderado, etc. Se trata principalmente de una cuestión de consenso entre las dos partes. Entre la “canasta de coberturas cambiarias”, cabe mencionar la adopción de los Derechos Especiales de Giro.

En la actualidad, el alcance del uso de los DEG en el comercio internacional se está ampliando día a día. Por ejemplo, los depósitos y préstamos en DEG también se utilizan ampliamente en el comercio internacional.

4. El uso del RMB para la liquidación también puede contribuir a preservar el valor.

Métodos de pago

1. Remesa

Los métodos de remesa incluyen: transferencia bancaria, transferencia bancaria y presentación de documentos. La remesa se utiliza generalmente para el pago por adelantado del comprador. Sin embargo, también hay casos en los que las mercancías se cargan primero y se envían después, lo que se denomina "cargar primero, pagar después". Al utilizar remesas, el momento, el método de remesa específico y el monto de la remesa deben acordarse claramente en el contrato. En el caso de pago anticipado, el momento del envío quedará vinculado al plazo de entrega especificado en el contrato. Por ejemplo, el comprador pagará el 100% del pago por adelantado mediante transferencia bancaria y llegará al vendedor a más tardar el 15 de diciembre.

2. Cobro

El cobro es un método de liquidación en el que el exportador emite una letra de cambio y encomienda al banco el cobro del pago de las ventas o del precio de la mano de obra al importador. El exportador presenta los documentos comerciales a través del banco como certificado de título junto con la letra de cambio, y el importador puede obtener el certificado de título de las mercancías sólo después de la aceptación o el pago.

La colección se puede dividir en colección limpia y colección documental. El cobro documental se puede dividir en "doc contra pago" y "doc contra aceptación" según las diferentes condiciones del documento contra pago. El documento contra pago se puede dividir a su vez en documento contra pago a la vista y documento contra pago futuro. La fecha se puede especificar de tres maneras: la fecha de pago después de ver la factura, la fecha de pago después del conocimiento de embarque y la fecha de pago después de la emisión de la factura. Sin embargo, en algunos países existe un método de pago prescrito, es decir, el pago se realiza ×× días después de la llegada de la mercancía. Por lo tanto, al negociar y celebrar los términos del contrato, estos deben establecerse claramente caso por caso. Ejemplos de ello son los siguientes:

D.P. a la vista

El comprador paga a la vista contra el giro documental emitido por el vendedor y entrega los documentos después del pago.

D.U.D.

El comprador deberá aceptar inmediatamente el giro documental emitido por el vendedor pagadero ×× días después de la vista, pagar en la fecha de vencimiento del giro y entregar los documentos después del pago. . La letra de cambio documentaria librada por el comprador al vendedor, pagadera a la vista pasado mañana, se aceptará previa presentación y se pagará en la fecha de vencimiento de la letra. Entrega de documentos contra pago a la aceptación. El documento contra la aceptación no significa que el comprador pagará a su vencimiento. Esto depende de la solvencia del comprador.

3. Carta de crédito

Una carta de crédito es emitida por el banco emisor al exportador (beneficiario) en función de los requisitos y solicitudes del importador o exportador o en su propio nombre. y se compromete a garantizar que los documentos sean consistentes con los documentos en caso de pago de letra de cambio o monto de la factura.

Características de la carta de crédito

(1) El banco emisor la emite a solicitud del solicitante.

(2) El beneficiario es el banco;

(3) Se basa en el contrato y es independiente del contrato;

(4) es el negocio de documentos del banco.

Proyecto de Sección 5:

Una letra de cambio es una orden de pago escrita incondicional emitida por una persona a otra para pagarle a la vista o en un plazo regular o en un futuro determinable. tiempo o una persona designada o titular paga una determinada cantidad.

En los negocios de cartas de crédito, se suelen utilizar letras comerciales emitidas por exportadores. Aunque la carta de crédito muchas veces requiere "su giro" cuando llega, es decir, su giro se refiere al giro proporcionado por el banco, en todos los negocios de cartas de crédito actuales, el exportador también emite un giro comercial.

Cómo completar el borrador:

En términos generales, hay 12 elementos que deben completarse para un giro postal.

◆Columna 1: Extraído

Rellene el nombre y dirección del banco emisor.

◆Columna 2: Número de carta de crédito (L/C number.)

◆Columna 3: Fecha de emisión (indicar la fecha)

◆Cuarta Columna: Tasa de interés anual (interés a pagar @%)

Completado por el banco liquidador de divisas.

◆Columna 5: Monto del giro postal (intercambio)

Hay dos columnas en el giro postal con el mismo fondo. La columna más corta está llena de números y la columna más larga está llena. con texto Monto En términos generales, el monto del giro no excede el monto especificado en la carta de crédito.

◆Columna 6: Capitalizar el monto del giro postal

Se requiere que no haya espacios en el cuadro superior para evitar que los amigos alteren deliberadamente el monto del giro postal . El monto en el texto consta de dos partes, una es el nombre de la moneda y la otra es el monto en 20 monedas.

◆Columna 7: Número

El contenido completado es para crear el número de factura en este documento de transacción.

◆Columna 8: Condiciones de pago (a...vista)

◆Columna 9: Pago en orden.

En el caso de pago mediante carta de crédito, la columna del beneficiario de la letra de cambio debe completarse con el nombre y la dirección del banco, generalmente el nombre y la dirección del banco negociador.

◆Columna 10: Fecha de presentación del giro

Se refiere a la fecha en que el beneficiario presenta el giro al banco negociador. Completado por el banco.

◆Columna 11: Beneficiario

El beneficiario de la letra de cambio y el beneficiario del contrato no son exactamente iguales. Deben completarse estrictamente de acuerdo con los requisitos de. la carta de crédito complete completamente la carta de crédito del solicitante o El nombre y dirección del emisor.

Casilla 12: Cajón

Se acostumbra rellenar en la esquina inferior el nombre del librador, correspondiente al beneficiario.

Demasiados. Le daré una URL para que la aprenda usted mismo/procedimiento comercial/13-settlement.