Cómo calcular la tasa de retorno del fondo

El cálculo de la participación en los ingresos se divide en método de deducción externa y método de deducción interna:

Método de deducción interna:

Participación = Monto de la inversión × (1-Tasa de suscripción)÷Interés sobre el valor neto el día de la suscripción.

Ingresos = valor neto de la participación en la fecha de reembolso ×× (1-tasa de reembolso) dividendos-monto de la inversión.

Método de deducción externa:

Participación = monto de la inversión × (1 tasa de suscripción) ÷ valor neto el día de la suscripción e intereses.

Ingresos = valor neto de la participación en la fecha de reembolso ×× (1-tasa de reembolso) dividendos-monto de la inversión.

En la actualidad, la mayoría de las compañías de fondos utilizan el método de deducción externa, porque para el mismo monto de suscripción, la proporción del método de deducción externa será mayor, lo que es más beneficioso para los inversores de fondos.

Este método se puede utilizar para calcular tu beneficio diario. Después de comprar un fondo, si le resultan complicados los cálculos diarios, puede utilizar el libro de cuentas de fondos de Caidao.com para la gestión, que puede calcular automáticamente los ingresos diarios y la tasa de rendimiento.

Datos ampliados

Dividendos: Ingresos del fondo por la distribución del beneficio neto de la empresa debido a la compra de acciones de la empresa. En términos generales, existen dos formas de distribución de dividendos a los accionistas: dividendos en efectivo y dividendos en acciones. Como inversor a largo plazo, el objetivo principal del fondo es obtener rendimientos estables a largo plazo para los inversores, y los dividendos son una parte importante de los ingresos del fondo. Los dividendos de las acciones invertidas son un criterio importante para que los administradores de fondos seleccionen carteras de inversión.

Dividendos: se refiere a los ingresos que obtiene un fondo por distribuir las ganancias netas de una empresa debido a la compra de acciones preferentes de la misma. Los dividendos suelen acordarse por adelantado en función de un determinado porcentaje de los ingresos del fondo, que es la principal diferencia entre dividendos y dividendos. Al igual que los dividendos, los dividendos también constituyen una parte importante de los ingresos de los inversores. El nivel de los dividendos también es un criterio importante para que los gestores de fondos seleccionen sus carteras de inversión.

Interés de los bonos: se refiere al interés que los activos del fondo reciben periódicamente por invertir en diferentes tipos de bonos (bonos del tesoro, bonos de gobiernos locales, bonos corporativos, bonos financieros, etc.). ). Las "Medidas provisionales para la gestión de fondos de inversión en valores" de mi país estipulan que la proporción de la inversión de un fondo en bonos gubernamentales no será inferior al 20% del valor liquidativo del fondo. Por lo tanto, los intereses de los bonos también son una parte integral de los rendimientos de las inversiones.

La diferencia de precio entre la compra y venta de valores: se refiere al ingreso por diferencia de precio que se forma cuando los activos del fondo se invierten en valores, lo que generalmente también se denomina ganancias de capital.

Intereses de los depósitos: se refiere a los ingresos por intereses provenientes de los depósitos bancarios de los activos del fondo. Estos ingresos representan sólo una pequeña parte de los ingresos del fondo. Dado que los fondos abiertos deben estar preparados para pagar las solicitudes de reembolso de los titulares de fondos en cualquier momento, deben mantener una cierta cantidad de efectivo en el banco.

Otros ingresos: se refiere a los costos o gastos ahorrados mediante el uso de los activos del fondo, como los descuentos en comisiones de transacciones que obtiene el fondo de las compañías de valores debido a grandes transacciones y otros ingresos diversos. Estos ingresos suelen ser muy pequeños.