Existen 5 métodos de financiación para el comercio internacional.

En cuanto a los métodos de financiación del comercio internacional, estos son los cinco métodos que he recopilado. Le invitamos a leer y obtener más información.

1. Factura de importación

Factura de importación significa que después de que el banco emisor reciba los documentos de la carta de crédito y verifique que son correctos, emitirá una factura basada en la importación. contrato de factura y solicitud firmada con el solicitante. El recibo de fideicomiso presentado por la persona es el primer pago y liberación de documentos bajo la carta de crédito. Después de que el solicitante reciba los bienes con el vale y los venda en el mercado, el capital y los intereses de la factura se devolverán al banco emisor Guomao Port Elite Network.

En cierto sentido, es un método de financiamiento flexible que el banco emisor le brinda al solicitante para convertir una carta de crédito de uso en una carta de crédito a la vista + factura de importación. Sin embargo, debido a que algunos bancos encubren anticipos en nombre de facturas de importación, su desarrollo comercial se ve limitado en cierta medida.

De hecho, para los bancos, ya sea un préstamo de capital de trabajo general o una carta de crédito de uso, el anticipo de facturas de importación, que equivale a un préstamo especial, permite a los bancos mantener la propiedad de los bienes. , es mucho más seguro y los beneficios son mejores. Para las empresas de comercio exterior, por un lado, las facturas de importación hacen que el período del préstamo sea más flexible y pueden reducir los costos, por otro lado, si la tasa de interés de los préstamos en RMB es básicamente consistente con la tasa de descuento extranjera correspondiente, se puede utilizar el RMB en su lugar; de moneda extranjera para prevenir riesgos de tipo de cambio. Por supuesto, desde la perspectiva del banco, también se puede evitar mejorando los sistemas internos, cobrando un determinado depósito, revisando estrictamente los productos importados, investigando sus perspectivas de mercado y otras medidas. "Letra de cambio falsa, anticipo real" y la imposibilidad de reembolsar a tiempo el principal y los intereses de la letra de cambio debido a la invendibilidad de la mercancía importada.

2.

La factura de cobro de importación significa que después de recibir Después de que el exportador haya recibido un juego completo de documentos de cobro enviados por el banco remitente, el banco remitente pagará por adelantado y liberará la factura según la solicitud de letra de cambio presentada por la parte importadora. , el recibo de fideicomiso y el contrato de factura de cobro de importación firmado entre el banco remitente y la parte importadora. Recoja la mercancía con el comprobante y utilice el producto de la venta para devolver el capital y los intereses de la factura al banco cobrador.

Tanto para los bancos como para las empresas de comercio exterior, las ventajas de los conocimientos de embarque de importación son básicamente las mismas. Sin embargo, los riesgos del propio banco son mucho mayores que los de importación. negocio de crédito para el cual el banco tiene la principal responsabilidad de pago, si los documentos son consistentes y los documentos son consistentes, el banco emisor debe cumplir con su obligación de realizar pagos externos incluso si el solicitante no paga de esta manera, si está excluido. Riesgo de tipo de cambio e intereses, la transferencia de facturas de importación no traerá mayores riesgos para el banco emisor. El cobro de la importación es un crédito comercial, y el banco cobrador no será responsable si el importador paga o no. Con la nota de cobro, el importador sin duda transferirá el crédito comercial otorgado originalmente al exportador al banco cobrador, aumentando así el riesgo del banco cobrador. Como banco cobrador, debe basarse en el estado crediticio, las condiciones operativas y las condiciones de funcionamiento del importador. situación de hipoteca/garantía, aprobar la cuota de letras para su facturación y realizar la combinación orgánica de expansión empresarial y prevención de riesgos

3. Sobregiro dentro del límite

El llamado sobregiro. dentro del límite se refiere al estado crediticio del banco en función del estado crediticio del cliente y el estado de la hipoteca/garantía, se determina un límite de sobregiro para los clientes en sus cuentas bancarias, lo que les permite sobregirar dentro del límite de acuerdo con sus necesidades de capital y el sobregiro. El saldo se puede compensar automáticamente con los ingresos por ventas durante las operaciones normales. La combinación de depósitos y préstamos de bancos nacionales sobregiro para el comercio internacional.

Sobregiro dentro del límite si el cliente necesita transferir una suma de dinero. China, después de recibir la mercancía de acuerdo con el contrato comercial, no es necesario adelantar dos semanas si la cuenta no tiene dinero o no tiene fondos suficientes. O solicitar un préstamo en un banco cada semana, solo necesita enviar un cheque a. comprar divisas, seguir los procedimientos de envío pertinentes y enviarlas el día de la remesa. Sin embargo, los bancos nacionales rara vez utilizan este método de financiación, principalmente porque en realidad reduce las ganancias del banco a largo plazo, como competencia en mi país. industria de servicios se vuelve cada vez más feroz, los márgenes de beneficio bancario inevitablemente disminuirán

4. Pago de divisas de importación y financiación de cartas de crédito a plazo falsas

El llamado pago de agencia de importación significa que el El banco emisor firma un "Acuerdo de Pago de Agencia bajo la Carta de Crédito de Importación" con el solicitante antes de emitir una carta de crédito basada en el acuerdo de financiamiento firmado con un banco extranjero (principalmente su sucursal en el extranjero), y luego El documento se entrega a la unidad basado en el recibo de fideicomiso presentado por el solicitante, y el solicitante paga el capital y los intereses pagados por la agencia en la fecha de vencimiento.

El banco emisor emite una carta de crédito de uso falso. la letra de cambio se utiliza, pero el banco emisor/banco pagador pagará a la vista y la tarifa de descuento correrá a cargo del solicitante.

En comparación con el conocimiento de embarque de importación, los dos métodos de financiación anteriores tienen el mismo significado para el importador y los procedimientos operativos son similares. Antes de emitir una carta de crédito, el banco emisor y el solicitante firman los acuerdos pertinentes. Luego de recibir el pago, el solicitante cambiará el recibo del fideicomiso por un documento, recogerá la mercancía y devolverá el principal e intereses en el tiempo acordado. La diferencia es: diferentes fuentes de fondos; conocimiento del comercio exterior con diferentes tipos de cartas de crédito y tasas de interés.

El pago por agencia de importación y el uso falso de la financiación mediante carta de crédito conllevan riesgos para el banco emisor en tres aspectos: el estado crediticio del solicitante, el estado de la hipoteca/garantía del banco emisor y el nivel de seguimiento de los bienes importados. Si se trata de un crédito integral, el exportador es una empresa de renombre mundial y los bienes importados son comercializables, entonces el riesgo para el banco emisor es muy pequeño y los beneficios enormes.

Facturas verbales (abreviatura de verbo) bajo cobro de exportaciones y factoraje de exportaciones

Las facturas de cobro de exportaciones se refieren a los exportadores que adoptan el método de liquidación de cobro para presentar documentos y confiar al banco. Método de financiación que cobra el pago del importador y requiere que el banco cobrador adelante parte o la totalidad del pago por adelantado, y luego devuelve el pago por adelantado al banco después de recibir el pago.

Factura de factoraje de exportación significa que el banco proporciona al exportador fondos que no exceden el 80% del monto de la factura por adelantado cuando el exportador envía las mercancías, y después de obtener la línea de crédito del factor de importación, el banco transferir la factura y lo relacionado. Un método de financiamiento en el que los documentos se envían al factor de exportación (banco) para cobrar el pago en su nombre.

Los descuentos en créditos a la exportación son créditos bancarios. Mientras el banco que acepta la letra de cambio sea sólido y solvente, básicamente no existe ningún riesgo. La pregunta es ¿cómo lidiar con los billetes aceptados por bancos pequeños y medianos o por bancos en áreas económicamente inestables y con menos conexiones con China? Según la experiencia práctica, existen tres métodos operativos: en primer lugar, para los exportadores con buena reputación y solidez, se puede manejar dentro del marco crediticio integral y la escala se puede controlar adecuadamente. En segundo lugar, esforzarse por que los exportadores soliciten seguros de crédito a la exportación y descuentos a la exportación en el marco del seguro de crédito a la exportación. En tercer lugar, los principales bancos extranjeros pueden comprar letras a plazo sin recurso. Aunque la tasa de descuento es LIBOR+0,5-3%, que puede ser un poco más alta, el banco exportador obtendrá algunos beneficios y los exportadores obtendrán financiamiento a tiempo, por lo que el comercio exterior es factible.

El descuento bajo cobro de exportación es el mismo que el de la letra de cambio bajo cobro de exportación, que pertenece al crédito comercial, y el riesgo es mucho mayor que el descuento bajo carta de crédito de exportación. Lo que se debe hacer en las operaciones comerciales es consistente con los cinco aspectos a los que se debe prestar atención en la recaudación de exportaciones y el factoraje de exportaciones. Los primeros cuatro elementos son el comercio.

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