Tres principios para el desarrollo de la banca comercial
Los tres principios del desarrollo de la banca comercial son "conozca a sus clientes", "conozca su negocio" y "diligencia debida". Los bancos generalmente implementan los tres principios del desarrollo empresarial mejorando los sistemas de control interno y el diseño de procesos comerciales, fortaleciendo la división departamental de la asistencia laboral y fortaleciendo la gestión posterior a los préstamos, y son más prudentes y estrictos al revisar la autenticidad y el cumplimiento de los negocios.
En mayo de 2013, la Administración Estatal de Divisas introdujo por primera vez el principio de "conozca a su cliente" en el "Aviso sobre cuestiones relevantes relativas al fortalecimiento de la gestión de las entradas de capital en divisas", destacando la importancia de los bancos. detección de antecedentes comerciales ficticios y otros comportamientos. Posteriormente, la Administración Estatal de Divisas exigió a los bancos que implementaran eficazmente los "Tres Principios del Desarrollo Empresarial" al realizar negocios, y los bancos se convirtieron gradualmente en la principal línea de defensa de mi país contra los riesgos financieros sistémicos.