Cómo calcular la tasa de rendimiento de las tenencias de fondos
Método de cálculo 1: rendimiento de la inversión fija = ingreso/principal = (valor de mercado - principal)/principal
Este método no necesita considerar el número de inversiones fijas y la inversión fija ciclo al calcular, solo es necesario simplemente agregar los fondos invertidos como principal y utilizar el existente (valor de mercado - principal) como ingreso para calcular la tasa de rendimiento simple. Por eso se le llama el método más sencillo e intuitivo. Normalmente, lo que llamamos tasa de rendimiento de la inversión fija se calcula de acuerdo con este método.
Método de cálculo dos: tasa de rendimiento de la inversión fija = (valor neto del fondo - costo promedio)/coste promedio
En la compra y venta Cuando se trata de acciones y fondos, la tasa de rendimiento = (precio de venta - precio de compra) / precio de compra. Ésta es la tasa de rendimiento de una estrategia de compra única. La inversión fija se compra en lotes, por lo que el "precio de compra" debe ser el "costo medio" y el "precio de venta" es el "valor neto del fondo en el momento de la venta".
Método de cálculo tres: Tasa de rendimiento anualizada con referencia al factor tiempo de la inversión fija
En la inversión fija, el objetivo final es poder detener las ganancias de forma más razonable. la ganancia se basa en la tasa de rendimiento anualizada basada en el factor de tiempo de inversión fijo. . En términos generales, una tasa anualizada del 10% al 15% es un índice de referencia. La fórmula de cálculo de la tasa de rendimiento anualizada se puede ingresar como una función en la tabla EXCEL: =POTENCIA(1 + tasa de rendimiento de la inversión fija, 1/número de años de inversión fija)-1.
Nota: El interés simple y el interés compuesto son métodos para calcular el interés. El interés simple significa ganancia sin ganancia, es decir, el principal es fijo y el interés se liquidará de una sola vez después del vencimiento. Los intereses generados por el principal ya no se calcularán. El interés compuesto es en realidad interés compuesto, es decir, el capital y los intereses del período anterior se utilizan como capital del siguiente período para calcular el interés.
El rendimiento se refiere a la tasa de rendimiento de la inversión, generalmente expresada como un porcentaje anual, y se calcula en función del precio de mercado actual, el valor nominal, la tasa de cupón y el tiempo hasta el vencimiento. Para una empresa, la tasa de rendimiento es el beneficio neto como porcentaje del capital medio empleado. La tasa de rendimiento estudia la tasa de rendimiento como tasa de rendimiento de la inversión individual (y familiar) y social (gasto público del gobierno). Se puede dividir en tasa de rendimiento personal y tasa de rendimiento social, centrándose principalmente en la tasa de rendimiento. anterior.
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