¿De cuáles de los siguientes derechos legales disfrutan los titulares de fondos?
1. ¿Conceptos básicos del fondo?
(1)¿Qué es un fondo?
Los fondos de inversión en valores (denominados fondos) se refieren a una colección de fondos de muchos inversores que se agrupan para formar una propiedad independiente, administrada por un custodio de fondos y administrada por un administrador de fondos, y comparten beneficios y asumir riesgos de forma combinada.
(2) La diferencia entre fondos y otros instrumentos financieros como acciones, bonos y depósitos de ahorro.
(3) ¿Clasificación de fondos?
1. Según los diferentes métodos de operación, se pueden dividir en fondos cerrados y fondos abiertos. ?
Los fondos cerrados se refieren a un método de operación del fondo en el que las acciones del fondo se fijan durante el período del contrato del fondo. Las acciones del fondo pueden negociarse en bolsas de valores legalmente establecidas, pero no se permiten los titulares de acciones del fondo. para solicitar el rescate.
Los fondos abiertos se refieren a un método de operación del fondo en el que las acciones del fondo no son fijas y pueden suscribirse y reembolsarse en el momento y lugar especificados en el contrato del fondo. ?
2. Según los diferentes objetos de inversión, ¿se pueden dividir en fondos de acciones, fondos de bonos, fondos del mercado monetario y fondos híbridos?
Según las normas de clasificación de las categorías de fondos en las "Medidas de gestión y funcionamiento de los fondos de inversión en valores", más del 60% de los activos del fondo se invierten en acciones. Un fondo con activos invertidos en bonos en más del 80% es un fondo de bonos; un fondo del mercado monetario solo invierte en instrumentos del mercado monetario, un fondo que invierte en acciones, bonos e instrumentos del mercado monetario, pero la proporción de inversión en acciones respecto a la inversión en bonos; No cumple con los requisitos de los fondos de acciones y de bonos. Es un fondo híbrido. Estas categorías de fondos se enumeran a continuación: fondos de acciones, fondos híbridos, fondos de bonos y fondos del mercado monetario. Es decir, los fondos de acciones tienen el riesgo y el rendimiento más altos, y los fondos del mercado monetario tienen el riesgo y el rendimiento más bajos.
3. ¿Tipos de fondos especiales?
(1) Fondos de serie. También conocido como fondo paraguas, se refiere a una estructura de fondo en la que varios fondos * * * utilizan un contrato de fondo, los subfondos operan de forma independiente y los subfondos se pueden convertir entre sí.
(2) Fondo de capital garantizado. Se refiere al uso de tecnología de seguros combinada para garantizar que los objetivos de inversión de los inversores sean bloquear los riesgos a la baja y esforzarse por obtener altos rendimientos potenciales.
(3) Negociación con fondos indexados abiertos (ETF) y fondos abiertos cotizados (LOF). Los fondos indexados de capital variable cotizados en bolsa, también conocidos como fondos cotizados en bolsa (ETF), son fondos de capital variable que cotizan y se negocian en bolsas, con participaciones de fondos variables. Los fondos abiertos cotizados ("LOF" para abreviar) se refieren a fondos abiertos que pueden comprar y canjear acciones de fondos en el mercado extrabursátil, y también pueden negociar, suscribir o canjear acciones de fondos en bolsas (over-the-counter). mercados de venta libre).
(4)Fondo QDII. Es un fondo de inversión en valores que tiene como principal área de inversión los mercados de valores extranjeros. Los inversores pueden suscribir y comprar en monedas extranjeras como RMB o dólares estadounidenses, y obtener los correspondientes rendimientos de la inversión, asumiendo al mismo tiempo los correspondientes riesgos de inversión en los mercados extranjeros. La mayor diferencia entre los fondos QDII y los fondos de inversión en valores ordinarios es el diferente alcance de la inversión.
(4) ¿Calificación del fondo?
La calificación de fondos consiste en analizar los productos del fondo de acuerdo con ciertos estándares para evaluar los pros y los contras. Al invertir en fondos, los inversores pueden consultar adecuadamente los resultados de las calificaciones de los fondos, pero no deben utilizar las calificaciones de los fondos como única base para seleccionar los fondos. Además, las calificaciones de los fondos son una evaluación del desempeño pasado del administrador del fondo y no representan el desempeño futuro a largo plazo del fondo.
Basándose en el principio de idoneidad de las ventas, la empresa llevará a cabo investigaciones prudentes sobre los administradores de fondos y realizará evaluaciones de riesgo sobre los productos de los fondos.
Los inversores conservadores sólo pueden igualar productos de bajo riesgo.
(5) ¿Comisiones del fondo?
Las tarifas de los fondos generalmente incluyen dos categorías: una son los gastos soportados por los inversores del fondo durante el proceso de venta del fondo, que incluyen principalmente tarifas de suscripción, tarifas de suscripción, tarifas de reembolso, tarifas de conversión de fondos, etc. Estas tarifas generalmente se cobran directamente cuando los inversores se suscriben, suscriben, reembolsan o convierten.
La tarifa de suscripción se puede cobrar cuando los inversores compran el fondo, que es la tarifa de suscripción inicial, y también se puede cobrar cuando el inversor vende el fondo, que es la tarifa de suscripción final. período de tenencia. La otra categoría son los gastos incurridos en el proceso de gestión de fondos, que incluyen principalmente tarifas de gestión de fondos, tarifas de custodia de fondos, tarifas de divulgación de información, etc. Estos costes corren a cargo del fondo. Para los fondos del mercado monetario y algunos fondos de bonos que no cobran comisiones de suscripción o reembolso, también se puede devengar una determinada comisión por servicio de ventas de los activos del fondo a un tipo que no exceda el 2,5‰.
2. ¿Cuáles son los derechos de los accionistas del fondo?
Según el artículo 70 de la Ley de Fondos de Inversión en Valores, los accionistas del fondo gozan de los siguientes derechos:
(1) Rentas de la propiedad del fondo de acciones;?
(2) Participar en la distribución de los activos restantes del fondo después de la liquidación;?
(3) Transferir o solicitar el reembolso de sus acciones del fondo de conformidad con la ley;?
(4) Convocar una asamblea general de partícipes del fondo según sea necesario;?
(5) Ejercer el derecho de voto sobre los asuntos considerados por la asamblea de partícipes del fondo;?
(6) Verificar o copiar la información del fondo divulgada públicamente;
(7) Presentar demandas contra administradores de fondos, custodios de fondos e instituciones vendedoras de acciones de fondos por acciones que lesionen sus derechos e intereses legítimos;?
(8) Otros derechos estipulados en el contrato del fondo. ?
3. ¿Cuáles son los consejos de riesgo para la inversión de fondos?
(1) El fondo de inversión en valores es una herramienta de inversión a largo plazo. Su función principal es diversificar las inversiones y reducir los riesgos individuales causados por la inversión en un único valor. Los fondos se diferencian de los instrumentos financieros como los ahorros bancarios y los bonos, que pueden ofrecer expectativas de renta fija. Cuando los inversores compran un fondo, no sólo pueden compartir los ingresos generados por la inversión del fondo según las acciones que poseen, sino que también pueden soportar las pérdidas causadas por la inversión del fondo.
(2) El fondo puede enfrentar diversos riesgos durante el proceso de operación de inversión, incluidos riesgos de mercado, así como riesgos de gestión, riesgos técnicos y riesgos de cumplimiento del propio fondo. El enorme riesgo de reembolso es un riesgo exclusivo de los fondos abiertos, es decir, cuando las solicitudes de reembolso neto del fondo exceden 10 del total de acciones del fondo en un solo día de negociación, es posible que los inversores no puedan canjear todas las acciones del fondo que poseen en el momento oportuno. manera.
(3) Los inversores en fondos deben comprender plenamente la diferencia entre inversiones regulares y depósitos y retiros de suma global. La inversión regular de cantidad fija es una forma sencilla de guiar a los inversores a realizar inversiones a largo plazo y costos de inversión promedio, pero no puede evitar los riesgos inherentes a la inversión de fondos, no puede garantizar los ingresos de los inversores y no es un método de gestión financiera equivalente que reemplace ahorros.
(4) El gestor del fondo se compromete a gestionar y utilizar los activos del fondo de acuerdo con los principios de honestidad, confiabilidad, diligencia y responsabilidad, pero no garantiza que su fondo será rentable o tendrá una rentabilidad mínima. . El rendimiento pasado y el valor neto de sus fondos no son indicativos de su rendimiento futuro. Los gestores de fondos recuerdan a los inversores el principio de "responsabilidad del comprador" en la inversión en fondos. Después de que los inversores tomen decisiones de inversión, asumirán los riesgos de inversión causados por las operaciones del fondo y los cambios en el valor neto del fondo.
(5) La empresa investigará y evaluará la tolerancia al riesgo de los inversores de fondos y recomendará las variedades de fondos correspondientes en función de su tolerancia al riesgo. Sin embargo, las recomendaciones hechas por la empresa son sólo para referencia de los inversores. Los inversores deben elegir productos de fondos en función de su propia tolerancia al riesgo y asumir ellos mismos los riesgos de invertir en fondos.
Cuatro. ¿Cuáles son los contenidos del servicio y los métodos de cobro?
La empresa ofrece los siguientes servicios a los inversores de fondos:
(1) Investigar y evaluar la tolerancia al riesgo de los inversores de fondos. ?
(2) Negocio de venta de fondos, incluida la apertura de cuentas de fondos (fondos), la suscripción (suscripción) de fondos, el reembolso de fondos, la conversión de fondos, la inversión fija, la modificación de los métodos de distribución de dividendos de los fondos, etc. La empresa cobra las correspondientes comisiones de suscripción, reembolso y conversión en función de los anuncios de emisión de cada fondo y otros anuncios relevantes emitidos por la empresa gestora del fondo.
(3) Financiar servicios de trading online. ?
(4) Servicios de consultoría en inversiones de fondos. ?
(5) Servicios de consulta telefónica y transacción de autoservicio telefónico. ?
(6) Financiar la popularización del conocimiento y la educación sobre riesgos.
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Verbo (abreviatura de verbo) ¿Cuál es el proceso comercial de negociación de fondos?
(A) Apertura de una cuenta de capital
Para manejar negocios relacionados con fondos de capital variable a través de nuestra empresa, los inversores primero deben abrir una cuenta de fondos en las sucursales de nuestra empresa y completar el proceso de atención al cliente. liquidación de transacciones Firma de procedimientos para la custodia de fondos por parte de terceros.
(2) Apertura de una cuenta de fondo de capital variable
1. Los inversores que invierten en fondos de capital variable por primera vez deben abrir una cuenta de capital para los inversores que ya la tengan; fondos abiertos en otros puntos de venta Los inversores con cuentas existentes deben registrar una cuenta de fondo existente cuando inviertan en fondos abiertos en nuestras sucursales.
2. Los inversores pueden abrir cuentas de fondos a través de los mostradores de ventas de las agencias de fondos abiertos de la empresa o mediante sistemas de comercio en línea y transacciones móviles. (Las transacciones de ETF y LOF requieren una cuenta de fondo de inversión en valores de Shanghai y Shenzhen, y el canje in situ de ETF y LOF requiere una cuenta de acciones A. Las cuentas de fondos de inversión en valores y las cuentas de acciones A deben abrirse sin ventanilla).
3. Los inversores de inversión deben abrir una cuenta de fondo a través del mostrador de ventas de la agencia de fondos abiertos de la empresa y proporcionar la siguiente información al abrir una cuenta:
Inversores institucionales:?
(1) Una licencia comercial de persona jurídica válida (copia) emitida por el departamento de administración industrial y comercial o el original y copia del certificado de registro emitido por el departamento de asuntos civiles y otros departamentos competentes;
(2) Certificado de representante legal y copia de cédula de identidad del representante legal;?
(3) Carta de autorización del representante legal (sellada con el sello oficial de la organización y firmada por el representante legal);
(4) Certificado de identidad y copia del autorizado; ;?
(5) Complete el "Formulario de solicitud de apertura de cuenta para negocios de ventas de agencias de fondos" por duplicado (en adelante, el "Formulario de solicitud de apertura de cuenta") y sellelo con el sello oficial y la firma de el representante legal. ?
Inversores individuales:?
(1) Original y copia de mi cédula de identidad vigente (sujeto a los requisitos de la sociedad de fondos);?
(2) Rellenar y firmar el formulario de solicitud de apertura de cuenta de agencia de fondos abiertos por duplicado.
(3) Si un inversor individual confía a otra persona que actúe como agente; El poderdante autorizado también deberá presentar poder notarial, original y copia de la cédula de identidad del apoderado.
(3) ¿Negociación de fondos abiertos?
Después de abrir con éxito una cuenta, los inversores pueden suscribirse, suscribirse y canjear fondos abiertos mediante contraencomienda, encomienda de comercio en línea, encomienda de autoservicio de servicio activo, encomienda de teléfono, encomienda de comercio móvil, etc. (El canje de ETF solo se puede confiar a través del mostrador y del sistema de negociación de cartera de ETF).
(4) Notas
1. Calendario de transacciones: período de emisión y recaudación de fondos/emisión de fondos. exitoso De lunes a viernes, cada fondo estará abierto de 9:30 a 15:00 (11:30 a 13:00) y solo aceptará encomiendas telefónicas, encomiendas comerciales en línea, encomiendas de autoservicio en caliente y autoservicio. encomiendas de servicios.
2. Los inversores solo pueden solicitar suscripción de fondos, suscripción y otras transacciones después de completar el "Cuestionario de evaluación de tolerancia al riesgo de inversores individuales" y la "Declaración de divulgación de riesgos de fondos abiertos".
3. Como agencia, la empresa solo acepta solicitudes para diversos negocios de fondos. Aceptar una solicitud no significa que la solicitud comercial cumpla con las reglas comerciales, ni significa que la solicitud comercial haya sido exitosa. Se solicita a los inversores que lean atentamente los anuncios y documentos legales pertinentes antes de confiar el negocio para garantizar que el encargo comercial cumpla con las reglas comerciales y los anuncios de la compañía de fondos. El éxito o no de la solicitud comercial lo determina la empresa de gestión de fondos/agencia de registro y está sujeto al resultado de la confirmación de la empresa de gestión de fondos/agencia de registro. Los inversores pueden realizar consultas después de aceptar la solicitud.
4. La información del fondo proporcionada por la empresa es únicamente para referencia de los inversores, y los inversores están obligados a verificar la información a través de un tercero.
6. ¿Manejo de quejas e información de contacto?
(1) Los inversores de fondos pueden presentar sugerencias o quejas sobre los servicios prestados por nuestros establecimientos comerciales llamando a nuestro centro de atención al cliente o escribiendo, enviando un fax o un correo electrónico. Las reclamaciones recibidas en días laborables serán, en principio, respondidas el mismo día. Si no puede responder el mismo día, le responderemos dentro de los 3 días hábiles. Para las quejas recibidas en días inhábiles, en principio responderemos el primer día hábil posterior a la prórroga.
Si no podemos responder a tiempo, lo haremos dentro de los 3 días hábiles.
(2) Los inversores en fondos también pueden presentar quejas ante la Comisión Reguladora de Valores de China y la Asociación de Valores de China por carta, fax o correo electrónico. La información de contacto es la siguiente:
Oficina de Supervisión de Shanghai de la Comisión Reguladora de Valores de China
Sitio web: www.csrc.gov.cn
Número de teléfono: 021-50121020 .
Fax: 021-50121047?
Dirección: No. 555, Yingchun Road, Nuevo Distrito de Pudong, Shanghai?
Código postal: 200135?
Asociación de Valores de China
Sitio web: www.sac.net.cn
Correo electrónico huizhang@sac.net.cn
Dirección : 2do piso, Torre B, Edificio Fukai, Financial Street, Beijing
Código postal: 100140
Fax: 010-66575896
Tel: 010-58352888 (China) Centro de llamadas para inversores en valores), www.sipf.com (Red de protección de inversores en valores de China). ?
(3) Cualquier disputa que surja de o esté relacionada con el Contrato del Fondo y que no pueda resolverse mediante negociación o mediación podrá presentarse ante la Comisión de Arbitraje Económico y Comercial Internacional de China para su arbitraje de conformidad con las normas vigentes en ese momento. El arbitraje se llevará a cabo de conformidad con las Reglas de Arbitraje. El lugar del arbitraje será el lugar pactado en el contrato del fondo. El laudo arbitral es definitivo y vinculante para todas las partes.
Antes de invertir en este fondo, los inversores deben leer detenidamente el contrato del fondo, el prospecto y otros documentos legales del fondo, y elegir un fondo que se adapte a su tolerancia al riesgo. La empresa y el administrador del fondo prometen anteponer los intereses de los inversores y brindarles servicios de manera honesta y diligente. Sin embargo, no pueden garantizar un rendimiento determinado del fondo ni el rendimiento mínimo del fondo. Los inversores pueden iniciar sesión en el sitio web de la Comisión Reguladora de Valores de China (www.csrc.gov.cn) o en el sitio web de la Asociación de Valores de China (www.sac.net.cn) para consultar la lista de instituciones de venta de fondos y verificar las ventas de fondos de la empresa. calificaciones.