No es necesario declarar la cantidad de divisas remitida a un individuo

De acuerdo con el artículo 5 de las "Medidas para la administración de la notificación de transacciones de gran monto y sospechosas por parte de las instituciones financieras", las instituciones financieras deberán reportar las siguientes transacciones de gran monto:

1 Una transacción única o acumulativa de 5 RMB en el día Depósitos en efectivo de más de 10 000 yuanes (incluidos 50 000 yuanes) y equivalentes en moneda extranjera de más de 10 000 dólares estadounidenses (incluidos 10 000 dólares estadounidenses), retiros de efectivo, liquidación de divisas en efectivo y ventas. , intercambio de efectivo, remesas de efectivo, liquidación de notas en efectivo y otras formas de cobros y pagos en efectivo.

2. La transacción única o acumulativa en el mismo día entre la cuenta bancaria de un cliente persona no física y otras cuentas bancarias es de más de 2 millones de yuanes (incluidos 2 millones de yuanes), y la moneda extranjera. El equivalente es más de 200.000 dólares estadounidenses (incluidos 200.000 dólares estadounidenses) de transferencia de fondos.

3. Una transacción única o acumulativa de más de 500 000 RMB (incluidos 500 000 RMB) y un equivalente en moneda extranjera de más de 100 000 USD (incluidos 100 000 USD) se produce entre la cuenta bancaria de un cliente persona física y otras cuentas bancarias el mismo día.

4. Una transacción única o acumulativa de más de 200 000 RMB (incluidos 200 000 RMB) y un equivalente en moneda extranjera de más de 10 000 USD (incluidos 10 000 USD) se produce entre la cuenta bancaria de un cliente persona física y otras cuentas bancarias el mismo día.

El monto acumulado de la transacción se basa en el cliente y se calcula e informa unilateralmente de los ingresos o gastos del fondo. A menos que el Banco Popular de China especifique lo contrario.

Información ampliada:

Las instituciones financieras deberán, dentro de los 5 días hábiles posteriores a la ocurrencia de transacciones de gran valor, informar electrónicamente de inmediato a China a través de su sede o de una institución designada por la sede. El Centro de Análisis y Monitoreo Anti-Lavado de Dinero presenta informes de transacciones importantes.

Artículo 10 del "Reporte de Transacciones Sospechosas" Para transacciones grandes que cumplan una de las siguientes condiciones, si la transacción no se considera sospechosa, la institución financiera no podrá reportarla:

1. Regular Una vez vencido el depósito, no se retira ni transfiere directamente, sino que se renueva el principal o el principal más todo o parte de los intereses y se deposita en otra cuenta bajo el mismo nombre abierta en la misma institución financiera.

1. El principal de un depósito a la vista o el principal más todo o parte de los intereses se convierte en un depósito a plazo en otra cuenta al mismo nombre abierta en la misma institución financiera.

2. El principal de un depósito a plazo o el principal más todo o parte de los intereses se convierte en un depósito a la vista en otra cuenta al mismo nombre abierta en la misma institución financiera.

2. Conversión entre distintas monedas extranjeras durante la propia operación cambiaria de personas físicas.

3. Una de las partes en la transacción son las agencias del partido, las agencias del poder estatal, las agencias administrativas, las agencias judiciales, las agencias militares, las agencias de la Conferencia Consultiva Política Popular y el Ejército Popular de Liberación y la Fuerza de Policía Armada en todos los niveles. pero no incluye diversas empresas bajo sus filiales.

4. Préstamos interbancarios por parte de entidades financieras y transacciones de bonos en el mercado interbancario de bonos.

5. Transacciones con oro realizadas por instituciones financieras en bolsas de oro.

6. Asignación interna de fondos por parte de las entidades financieras.

7. Operaciones en el marco del negocio de représtamo de organismos financieros internacionales y gobiernos extranjeros.

8. Operaciones de canje de deuda bajo préstamos de organismos financieros internacionales y gobiernos extranjeros.

9. Impuestos, corrección de cuentas incorrectas y pagos de intereses iniciados por bancos comerciales, cooperativas de crédito urbano, cooperativas de crédito rural, instituciones postales de ahorro y remesas y bancos de políticas.

10. Otras circunstancias que determine el Banco Popular de China.

Enciclopedia Baidu: Medidas para la gestión de transacciones de gran importe e informes de transacciones sospechosas de instituciones financieras

Enciclopedia Baidu: Informes de transacciones sospechosas