Discurso de la Administración Estatal de Divisas en el Foro Banco-Empresa

La conversión se realiza en función del precio de venta de la factura en el momento de la transacción (es decir, calculando la diferencia entre el precio de venta de la factura y el precio de compra de la factura. La fórmula de cálculo específica es:

Si de esta moneda la cuenta de depósito en moneda extranjera cobra la diferencia de precio, se pagará en la moneda extranjera de esa moneda. La diferencia de precio en moneda extranjera = monto de la transacción en moneda extranjera × (precio de compra de 1 billete/venta de moneda extranjera). precio);

Si la diferencia de precio se cobra de la cuenta en RMB, la diferencia de precio será en RMB Diferencia de diferencial = monto de la transacción en moneda extranjera × (precio de venta de divisas - precio de compra en efectivo si el diferencial); se cobra de otras cuentas en moneda extranjera que son inconsistentes con la moneda extranjera negociada, el diferencial de otras monedas extranjeras = diferencial del RMB / precio de compra de divisas de otras monedas extranjeras. (Es menos probable que esto suceda)

Por ejemplo, cuando un cliente envía dinero desde una cuenta bancaria, es 100 * 600,14/607,41 = $98,80, por lo que la cuenta bancaria del cliente se reduce en $100, pero el remesa real Cuesta US $ 98,80 (los clientes deben pagar una determinada tarifa de remesa).

Diferencial de moneda extranjera=100 dólares estadounidenses-98,80=1,2 dólares estadounidenses. Si el pago se realiza en RMB, la diferencia de precio en RMB = 100 USD × (607,445438 0-600,14)/100 = 7,27 RMB.

Datos ampliados:

1. Según el artículo 8 del Convenio Constitutivo del Fondo Monetario Internacional, la obligación general de los estados miembros es que la moneda de un país debe cumplir tres condiciones antes de puede convertirse en una moneda libre:

1. No hay restricciones sobre las cuentas corrientes (pagos comerciales y no comerciales) y las transferencias de capital en la balanza de pagos internacional de China.

2. No adoptar medidas monetarias discriminatorias ni tipos de cambio múltiples.

3. A petición de otro Estado miembro, está obligado a recomprar la moneda nacional restante en la cuenta corriente de la otra parte en cualquier momento.

Las monedas libremente convertibles se utilizan ampliamente en los acuerdos cambiarios internacionales, se negocian libremente en los mercados financieros internacionales y son libremente convertibles a monedas de otros países. En el comercio internacional, el comercio de importación y exportación liquidado en estas monedas libremente convertibles se denomina comercio al contado.

Dos. Para promover aún más la facilitación del comercio y las inversiones y servir a la economía real, la Administración Estatal de Divisas (en adelante, la Administración Estatal de Divisas) revisó el "Reglamento sobre la operación y gestión centralizada de fondos de divisas de empresas multinacionales". (Ensayo)". Se informa lo siguiente:

1. Lanzar un programa piloto para la gestión autorreguladora de los ratios de deuda externa. Las empresas miembros de corporaciones multinacionales endeudan deuda externa en proporción a sus propias disciplinas, y las empresas del país anfitrión pueden agrupar la totalidad o parte de las deudas externas de las empresas miembros. Los fondos de liquidación de deuda externa se pueden utilizar para reembolsar préstamos en RMB e inversiones de capital de conformidad con el Acuerdo. la ley; después de que las empresas registren sus deudas externas, pueden optar de forma independiente por pagarlas basándose en principios comerciales.

2. Optimizar las funciones de la cuenta maestra internacional. Los depósitos absorbidos por los bancos nacionales a través de la cuenta principal de fondos internacionales en divisas pueden utilizarse en el país dentro del límite de no exceder el saldo de depósito promedio diario de 50 (inclusive) en los seis meses anteriores, bajo la premisa de estar incluidos en la gestión de; Las posiciones de liquidación y venta de divisas del banco, los fondos en la cuenta pueden liquidación y venta de divisas dentro de una determinada proporción.

3. Simplificar los requisitos de apertura de cuenta. Las empresas multinacionales pueden operar de forma centralizada los ingresos en divisas de la cuenta corriente de las empresas miembros de Clase A sin registrar los ingresos de exportación que se deben cancelar en la cuenta. Las empresas multinacionales calificadas pueden abrir cuentas maestras de capital en divisas nacionales e internacionales en diferentes lugares.

4. Simplificar los trámites para cobros y pagos de divisas. Permitir a los bancos manejar los recibos y pagos de divisas en cuentas corrientes de acuerdo con los principios de "conocer a su cliente", "conocer su negocio" y "diligencia debida" después de verificar la autenticidad de los documentos electrónicos pertinentes; permitir compras en cuentas corrientes y cuentas de capital; El pago de divisas se realiza en diferentes bancos.

5. Mejorar los procedimientos de declaración de ingresos y gastos relacionados con el exterior. Simplificar los procedimientos de declaración para el cobro y pago centralizado de divisas y la liquidación de compensación, establecer un método de declaración de cobro y pago relacionado con el extranjero que se adapte al modelo de cobro automático de los fondos comunes de capital y permitir a los bancos y empresas firmar un paquete de cobro relacionado con el extranjero. y acuerdos de pago.

6. Fortalecer la gestión durante y después del evento. En primer lugar, los bancos y las empresas deben presentar con prontitud y precisión datos piloto sobre negocios y otros datos de conformidad con las regulaciones.

En segundo lugar, las oficinas de cambio de divisas en todos los niveles deben fortalecer el seguimiento de los flujos de capital transfronterizos en la operación y gestión centralizada de los fondos de divisas de las empresas multinacionales, proporcionar advertencias de riesgo para situaciones anormales o sospechosas y realizar inspecciones in situ de acuerdo con la ley.

Materiales de referencia:

Enciclopedia Baidu - Libre cambio de divisas

Materiales de referencia:

Enciclopedia Baidu - Regulaciones sobre la operación y gestión centralizada de fondos de divisas de empresas multinacionales