¿Sirve ser planificador financiero con el Certificado Nacional de Cualificación Profesional?

Las "Normas Profesionales Nacionales para Planificadores Financieros" aprobadas por el Ministerio de Trabajo y Seguridad Social y compiladas por el Comité Profesional de Planificadores Financieros fueron promulgadas oficialmente ante la sociedad en agosto de 2004. Esto no sólo significa que la profesión de planificadores financieros ha sido incluida oficialmente en el canon profesional nacional, sino que también significa que la profesión de planificadores financieros tiene estándares profesionales formulados uniformemente por el país. Expertos autorizados predicen que en mi país faltan 200.000 planificadores financieros;

En 2006, se espera que el mercado financiero personal de China crezca a más de 57 mil millones de dólares estadounidenses, con una tasa de crecimiento anual de 10- 20. En los próximos 5 a 10 años, los planificadores financieros se convertirán en una de las profesiones más atractivas en China. El salario anual de los planificadores financieros nacionales debería estar entre 6,5438 millones de yuanes y 6,5438 millones de yuanes.

Con origen en la CFP, los gestores de patrimonio ya son muy comunes en el ámbito financiero internacional, como Certified Financial Planner (CFP), Chartered Financial Analyst (CFA), etc. En comparación con el Chartered Financial Analyst (CFA), que se centra en el análisis de inversiones y la gestión de fondos de inversión, el International Financial Planner (CFP) se centra más en proporcionar soluciones financieras integrales y pragmáticas a empresas comunes o personas adineradas. El primero enfatiza las capacidades de inversión profesional, mientras que el segundo enfatiza las ventas integrales y los servicios financieros al cliente. Por otro lado, los analistas financieros colegiados (CFA) suelen tener canales de empleo relativamente fijos, incluidos departamentos de gestión de activos de compañías de seguros, compañías de fondos, departamentos de análisis de inversiones en valores, etc. , y los canales de empleo de CFP son más amplios Quienes se dedican al servicio al cliente personal o institucional en instituciones financieras cumplen con la connotación de Planificador Financiero Certificado (CFP), y muchas personas que obtienen esta calificación lo toman como un trabajo a tiempo parcial. Además, el CFA puede ser más caro, más difícil y más centrado en la teoría y las matemáticas, mientras que el CFP es más barato, más fácil y más centrado en la práctica y el servicio al cliente.

El Planificador Financiero Certificado, como calificación de renombre mundial, se originó originalmente en una conferencia desconocida celebrada en Chicago, EE. UU., el 12 de diciembre de 1969. La reunión estableció la Asociación Internacional de Planificadores Financieros y planeó establecer una escuela de formación especializada. La reunión también estableció el propósito de CFP: servir a los clientes y permitirles ganar y ahorrar dinero, en lugar de ser un simple vendedor de productos financieros. Aunque al principio hubo muchas dudas, así como el CPA es un estándar, la planificación financiera también necesita un estándar. Con las normas, podemos comprender mejor los requisitos exactos de esta profesión, para poder ofrecer una formación específica, y también podemos construir una organización nacional o incluso global más fuerte a través de una asociación. Este es el origen original de la PPC.

Todo es difícil al principio. En 1971, no había escuelas formales, ni miembros ni clases de formación formal. Sólo unas 150 personas expresaron interés en el programa de certificación. A pesar de esto, el comité organizador intentó brindar capacitación sobre herramientas financieras, métodos de consultoría, técnicas de ventas, etc. basándose en la situación real en ese momento. El contenido de la capacitación fue, por supuesto, relativamente tosco y tosco. En 1973, debido a la depresión económica en los Estados Unidos, el programa CFP también atravesó una crisis. El 11 de junio finalmente se sintió un poco fresco. Se forma la Asociación de Planificadores Financieros, que operó conjuntamente con la Asociación Internacional de Planificadores Financieros previamente formada hasta que ambas se fusionaron en 2000.

Hubo un episodio durante este período. En medio de un debate sobre la definición, algunos sugirieron cambiar CFP por "Agente financiero certificado" (CFR), pero esto no reflejaba con precisión la esencia de la planificación financiera y finalmente fue abandonado.

En los diez años transcurridos entre 1974 y 1984, aunque hubo algunas disputas menores de vez en cuando, el negocio continuó creciendo y desarrollándose. En 1985, llega el momento de hacer un resumen. Se creó la Oficina de Desarrollo de Normas de Planificador Financiero Certificado, cuyas funciones se describen como: certificación, control y organización autorreguladora. El examen CFP también ha comenzado a desarrollarse con regularidad. Lo primero que hizo después de su creación fue organizar 10.000 CFP en Estados Unidos para firmar la declaración de la Oficina de Normas para su registro y vinculación.

Desde 1990, el negocio de certificación se ha expandido al mercado internacional, siendo Australia la primera empresa, y luego Japón comenzó a incorporarse en 1991.

Con la aceleración del proceso de internacionalización, el número de CFP aumentó rápidamente de 1995 a 1999. En 1995, el número de CFP estadounidenses e internacionales fue de 31.512 y 1.155 respectivamente, llegando a 155. En sólo cinco años, el negocio creció un 67% gracias al desarrollo del negocio internacional.

En 2000, las dos asociaciones se fusionaron para formar una organización unificada: la Asociación de Planificadores Financieros Certificados, y su negocio comenzó a alcanzar un nuevo nivel.

A juzgar por la corta historia del desarrollo de la CFP, aunque el tiempo es corto, se ha desarrollado rápidamente, lo que demuestra que esta certificación satisface las necesidades de la sociedad y ha sido reconocida por la gente. El desarrollo de la CFP en los Estados Unidos ha pasado por tres etapas:

La primera generación de la CFP provino principalmente de consultores de inversiones en la industria de valores y consultores de seguros de compañías de seguros. A los ojos de los clientes, los vendedores de productos de seguros y de inversión en ese momento sólo se preocupaban por sus propios intereses personales, lo que formaba una mala imagen en la mente del público. Para abordar este problema, los reformadores trabajaron para moldear su imagen como profesionales de la CFP y difundir sus nuevos conceptos de servicio al público. Se centran en las necesidades de los clientes y utilizan un conjunto estandarizado de métodos técnicos para brindar asesoramiento financiero integral que cubra todos los aspectos de la vida de los clientes, en lugar de simplemente brindar asesoramiento profesional en un área. Pueden reflejar el valor de los servicios de CFP al mostrar a los clientes en qué se diferencian de los corredores que han vendido principalmente productos en el pasado.

La segunda generación de CFP proviene principalmente de diversos campos profesionales, como contadores públicos, analistas de valores, planificadores fiscales, consultores de seguros de vida y abogados, etc. Sus propios clientes de clase media y adinerados les han planteado cuestiones de gestión financiera más integrales, y los conceptos de capacitación y servicio de CFP hacen que estos profesionales estén dispuestos a participar en la certificación de calificación de CFP para brindar a los clientes servicios de planificación financiera más integrales.

La encuesta de la CFP de EE. UU. de 1999 mostró que 74 y 73 titulares de CFP respectivamente poseían certificados de calificación parcial para valores y seguros, y 16 poseían certificados AICPA (contador certificado). De hecho, cada vez más contadores están tomando el examen de Especialista en Finanzas Personales de PFS, que requiere 250 horas de experiencia en finanzas personales.

La tercera generación de CFP proviene principalmente de graduados universitarios que acaban de obtener títulos en planificación financiera. Han aprendido el conocimiento profesional financiero de CFP en el sistema escolar y tienen un anhelo y entusiasmo ilimitados por esta profesión. Sin embargo, su falta de experiencia en la vida y en el servicio al cliente madurará gradualmente en la larga carrera de CFP en el futuro.

Según datos de la Asociación Estadounidense de Planificación Financiera, a finales de los años 90, el salario medio anual de un CFP era de unos 110.000 dólares estadounidenses, lo que equivalía al salario anual de un MBA de Harvard. Era una auténtica cifra. "financiador".

En 2001, CFP fue nombrada la primera "Mejor Profesión en América" ​​(hay más de 250 profesiones en Estados Unidos) y es conocida como la "profesión más respetada". China necesita la PPC.

En la actualidad, el PIB de China ha superado los 10 billones de yuanes y su PIB per cápita ha alcanzado los 1.000 dólares estadounidenses. Los depósitos bancarios superan los 10 billones de yuanes y los depósitos per cápita alcanzan los 1.000 dólares estadounidenses. Estos dos indicadores son de gran importancia y son un hito para que un país y su gente escapen de la pobreza. En China ha surgido una nueva clase rica: 10 hogares ricos representan el 45% de la riqueza total de los residentes urbanos. Por ejemplo, los activos domésticos promedio de las familias de altos ingresos en Beijing han alcanzado los 2,35 millones de yuanes (alrededor de 300.000 dólares estadounidenses), de los cuales los activos financieros representan alrededor de 1/3, alcanzando los 800.000 yuanes (alrededor de 654,38 millones de dólares estadounidenses). Los fondos en manos de los residentes requieren una buena planificación de las inversiones y, naturalmente, la CFP tiene el terreno para sobrevivir. Según una encuesta realizada en 2002 por la Oficina Nacional de Estadísticas, a finales de junio de 2002, los activos financieros de los hogares urbanos habían alcanzado los 80.000 yuanes. De 1984 a 2002, la tasa de crecimiento de los activos financieros por hogar fue del 25,5. Es mucho más alta que la tasa de crecimiento del PIB y esta tasa de crecimiento continuará. Entre ellos, el 70% de los activos financieros de los residentes se encuentran en forma de depósitos de ahorro. En los últimos años, la tasa de ahorro de China ha rondado el 40 por ciento, mucho más que el nivel estadounidense de un pequeño porcentaje. Por un lado, esto está relacionado con los hábitos de consumo de los chinos. Por otro lado, también muestra que los chinos tienen una conciencia de inversión débil y no son buenos en inversión y gestión financiera.

Después de la introducción de la CFP, puede guiar eficazmente la conciencia de inversión de los residentes y mejorar la situación de la alta tasa de ahorro.

Actualmente, los residentes chinos pueden invertir en cada vez más instrumentos financieros: acciones A, acciones B, fondos cerrados, fondos abiertos, bonos gubernamentales, bonos corporativos, bonos convertibles corporativos, futuros, oro, Forex, bienes raíces, etc. Al enfrentarse a una gran cantidad de herramientas de inversión, las personas sienten que sus conocimientos sobre inversiones y gestión financiera son muy escasos y necesitan servicios profesionales de consultoría en gestión financiera y de inversiones. Una encuesta especial realizada por el Instituto de Investigación Social de China en Beijing, Tianjin, Shanghai y Guangzhou el año pasado mostró que el 74% de los encuestados estaban interesados ​​en "servicios financieros personales".

Nuestro país se encuentra en un período de transición de un sistema económico específico a un sistema económico de mercado. Una serie de sistemas de bienestar social originalmente cubiertos por el Estado han sido reformados para ser compartidos por el Estado y los individuos, tales como. como vivienda, atención médica, educación, pensiones, etc. Estas actividades de gestión financiera familiar requieren cada vez más consultores financieros profesionales para ayudar a diseñar y organizar; de lo contrario, será difícil alcanzar los objetivos de gestión financiera personal.

En cuanto al mercado financiero, la industria bancaria está pasando gradualmente de los ingresos por diferenciales de intereses a los cargos por servicios de intermediación, como los negocios fiduciarios, los negocios de fondos abiertos, los negocios de seguros, etc. La industria de valores también ha pasado de las puras comisiones de negociación de valores a las ventas cruzadas financieras y los cargos por servicios de activos, pero la industria de seguros ha pasado de las simples ventas de seguros a la comercialización de productos combinados y productos vinculados a inversiones, y a participar en los ingresos y gastos de los hogares; Gastos de servicios financieros. Los cambios en el modelo de ganancias del mercado financiero requieren que la PPC mejore la calidad de los servicios financieros. En términos de tributación, aparecerán cada vez más impuestos nuevos (como el impuesto a la herencia, el impuesto a las donaciones, etc.), y las medidas de evasión fiscal razonables y efectivas se han convertido en uno de los focos de atención de la gente. Las actividades de marketing y gestión financiera mencionadas anteriormente, especialmente la venta cruzada de diversas empresas emergentes, requieren una gran cantidad de consultores profesionales de gestión financiera. Actualmente, el número de cuentas de inversores del mercado de valores chino es de aproximadamente 68 millones. Supongamos que el 50% de los inversores necesitan asesores financieros, lo que supone 34 millones de inversores. Suponiendo que cada asesor financiero atiende a 200 clientes, la industria de valores necesita al menos 6.543.870 asesores financieros. Según un análisis de bancos, valores y seguros, China necesita al menos 450.000 asesores financieros. Por supuesto, que estas 450.000 personas puedan aprobar la certificación CFP depende de si el individuo puede cumplir con los requisitos básicos de la CFP. En Estados Unidos hay nada menos que 654,38 millones de personas que ostentan el título de "asesor financiero", mientras que sólo hay más de 40.000 empleados certificados por la CFP. Se puede observar que existe una gran demanda de consultores financieros, pero el umbral de entrada a la PPC es alto.

Desde la perspectiva del desarrollo de la CFP en los Estados Unidos y la industria financiera de China, la CFP de China surgirá de las siguientes profesiones:

Presidente de banco, gerente de departamento bancario, gerente de cuentas , especialista financiero: se espera que los gerentes de departamento, gerentes de capacitación y gerentes de cuentas que brindan servicios financieros personales, como el departamento de negocios personales y el departamento de tarjetas de crédito del banco, se conviertan en uno de los primeros CFP. Posteriormente, capacitarán a especialistas financieros dentro del sistema para que se conviertan en planificadores financieros que atiendan a clientes de alto valor.

Consultores de inversiones de compañías de valores: algunos analistas de valores del instituto se transformarán más fácilmente en CFP, mientras que los administradores de cuentas en los departamentos de negocios de valores y departamentos de gestión de activos se convertirán en CFP para completar la transición de las compañías de valores a Finanzas integradas después de la reducción de comisiones. Cambio estratégico del negocio.

Profesionales de compañías de seguros y comercializadores de seguros: los profesionales de las compañías de seguros, los especialistas en capacitación y el excelente personal de ventas se convertirán en el equipo más activo en pos de la CFP, no solo porque las compañías de seguros tienen el mayor equipo de ventas directo al cliente, así como un excelente equipo formador, que hace que el aprendizaje del CFP sea amplio y organizado. Profesionales de compañías de fondos, personal de ventas y servicios: actualmente hay 19 compañías de fondos nacionales que administran 67 fondos, la mayoría de los cuales operan fondos abiertos. En la actualidad, las ventas de fondos están aseguradas principalmente por bancos agentes y se venden principalmente antes del período de cierre. Cuando los fondos son ricos en variedad y las transacciones están activas, las compañías de fondos formarán equipos de ventas directas y servicios de soporte para clientes individuales. En este equipo nacerán algunos CFP excelentes para satisfacer las necesidades de planificación financiera personal de los clientes antes de elegir fondos.

Profesionales de empresas de consultoría intermediarias: el concepto de servicio justo y orientado al cliente de CFP hará que CFP sea muy rico entre los profesionales de algunas instituciones intermediarias, incluidas firmas de contabilidad, firmas de abogados y compañías de seguros, corredores, fondos de capital privado y. algunas agencias de consultoría intermediarias. Algunas empresas de consultoría de gestión y empresas de formación también capacitarán a CFP y compartirán los beneficios de la formación del personal financiero personal.

(Asociación China de Planificadores Financieros Certificados/Provided)

¿Qué es un planificador financiero?

Los planificadores financieros se refieren a personas que utilizan los principios, técnicas y métodos de la planificación financiera para brindar servicios integrales de consultoría financiera a individuos, familias, pequeñas y medianas empresas e instituciones. El trabajo específico es utilizar conocimientos profesionales para ayudar a los clientes a hacer planes eficaces y razonables dentro de un rango de riesgo aceptable y diseñar combinaciones optimizadas de soluciones de gestión de fondos para los clientes, de modo que los clientes puedan obtener rendimientos ideales, alcanzar objetivos de gestión financiera y evitar problemas financieros.

Los planificadores financieros aparecieron por primera vez en Estados Unidos y se convirtieron en una profesión popular al igual que los médicos y abogados. Los planificadores financieros en China sólo aparecieron en los últimos años. En la actualidad, la mayoría de los planificadores financieros desempeñan una sola función y no pueden satisfacer las crecientes necesidades de servicios financieros de la gente. Según una encuesta realizada por un sitio web de gestión financiera profesional, sin la orientación y consulta de gestores financieros profesionales, una persona perderá hasta 20 o incluso 100 propiedades personales a lo largo de su vida.

Con el objetivo de mejorar la calidad integral de los planificadores financieros de nuestro país, el Ministerio de Trabajo y Seguridad Social emitió las “Normas Profesionales Nacionales para Planificadores Financieros” y lanzó un programa piloto de evaluación profesional en todo el país. El planificador financiero es una profesión altamente profesional y los profesionales deben estar familiarizados con campos de negocios financieros como acciones, fondos, bonos y divisas. y mantener un alto nivel de ética profesional, para realmente hacer un buen trabajo en la planificación financiera.

Te daré más información para tu referencia:

Con un certificado en mano, salario alto y sin preocupaciones

Uno de los diez primeros profesiones de altos ingresos en China en el futuro——

Capacitación para la certificación de cualificación profesional del planificador financiero nacional (CFP)

Manual de admisión a la escuela

Con la comunidad internacional Con el desarrollo de la industria financiera, los planificadores financieros se han convertido en una industria especializada y los planificadores financieros profesionales son escasos. Según estimaciones conservadoras, en China faltan 200.000 planificadores financieros. Una grave brecha hará de los planificadores financieros una de las profesiones más atractivas en China. Los profesionales financieros tienen una necesidad cada vez más urgente de obtener la certificación de planificador financiero. Las personas con estándares profesionales de planificación financiera, especialmente los planificadores financieros que hayan obtenido calificaciones profesionales de la República Popular China, seguramente se convertirán en los nuevos favoritos en el lugar de trabajo de gestión financiera de mi país.

1. Patrocinador: Centro de capacitación Nanjing Renren (Institución de capacitación de marca de capacitación en certificación de planificador financiero nacional)

2. Objetivos de la capacitación

●Dominio integral de la planificación financiera básica. conocimientos y habilidades prácticas;

●Enseñar sistemáticamente herramientas de planificación financiera profesional internacionalmente avanzadas;

●Difundir conceptos estandarizados de servicios financieros internacionales modernos;

● Cultivar una gran número de talentos senior que entienden las reglas internacionales y tienen excelentes habilidades de gestión financiera.

En tercer lugar, candidatos

1. Gerentes de departamentos de negocios personales del banco, gerentes de capacitación, gerentes comerciales, administradores de patrimonio;

2. Consultores de inversiones de empresas de valores, Gerente de clientes. ;

3. Gerente de capacitación de la compañía de seguros, gerente del departamento de ventas, gerente del departamento de ventas, vendedor senior;

4. Gerente de ventas de la compañía de fondos y personal de servicio al cliente;

>5. Profesionales de intermediarios de inversión, empresas consultoras y casas de bolsa;

6. Otros profesionales que brinden consultoría financiera, como contadores públicos, abogados, etc.

Cuatro. Ingresos por formación

1. ¡A través del aprendizaje sistemático, domine los conceptos, tecnologías y herramientas profesionales de la gestión financiera integral internacional!

2. Obtenga el "Certificado de calificación profesional de planificador financiero del pueblo chino", explore el lugar de trabajo de gestión financiera y amplíe sus perspectivas profesionales.

3. Ingrese naturalmente a una plataforma de comunicación profesional en el campo financiero, interactúe entre sí, intercambie información, coopere entre sí y amplíe las oportunidades comerciales.

4. ¡Aproveche los recursos industriales y financieros para agregar alas a su desarrollo profesional!

Condiciones de aplicación del verbo (abreviatura de verbo)

1. Asistente de planificación financiera (nivel 3), siempre que se cumpla una de las siguientes condiciones:

(1) Llevar más de 6 años en esta profesión.

(2) Tener un diploma en esta especialidad o especialidad relacionada de una escuela técnica, colegio técnico o colegio técnico y vocacional.

(3) Título universitario o superior en esta especialidad o especialidad relacionada.

(4) Tener título universitario o superior en otras carreras y haber trabajado en esta profesión por más de 1 año.

2. Planificador financiero (Nivel 2), siempre que se cumpla una de las siguientes condiciones:

(1) Haber ejercido esta profesión de manera ininterrumpida durante más de 13 años.

(2) Después de obtener el certificado de calificación profesional de tercer nivel para esta profesión, continuar trabajando en esta profesión por más de 5 años.

(3) Tener título de bachiller y ejercer esta profesión durante más de 5 años.

(4) Tener título de bachiller, obtener el certificado de cualificación profesional de tercer nivel para esta profesión y haber ejercido esta profesión durante más de 4 años.

(5) Después de obtener una maestría o superior, ejercer esta profesión por más de 2 años.

Examen y certificación de formación de verbos intransitivos

El examen nacional unificado se lleva a cabo en mayo de cada año, 11, y la materia del examen es tres. La prueba de conocimientos teóricos adopta un método de prueba escrita a libro cerrado y utiliza hojas de respuestas estándar; la evaluación de habilidades profesionales adopta un método de prueba escrita simulada a libro cerrado.

Quienes completen sus estudios de acuerdo con la normativa y aprueben la evaluación recibirán el "Certificado Nacional de Cualificación Profesional para Planificadores Financieros de la República Popular China" expedido por el Ministerio de Trabajo y Seguridad Social. El certificado es emitido con un número unificado por el Ministerio de Trabajo y Seguridad Social y es universal en todo el país.

Siete. Funciones de capacitación

1. Cursos internacionales, características locales: extraer lecciones de los estándares internacionales de capacitación de la CFP, combinarlos completamente con las condiciones reales nacionales, seleccionar una gran cantidad de casos prácticos nacionales e impartir cursos compuestos por expertos financieros famosos y Académicos de universidades, reconocidos expertos financieros de todos los ámbitos de la vida y profesionales experimentados enseñan.

2. Enseñanza interactiva: la capacitación combina la enseñanza del conocimiento con el aprendizaje experiencial; el marco del conocimiento de la enseñanza, el análisis de casos, el análisis de proyectos, la discusión en grupo y la respuesta a preguntas, invitando a académicos y élites empresariales de renombre nacional a compartir experiencias exitosas; .

3. Estrecha integración con la práctica: puede diseñar programas de capacitación de acuerdo con las necesidades de los estudiantes, fortalecer sus conocimientos y habilidades en planificación financiera y tener la capacidad de personalizar de forma independiente los límites de los informes de planificación financiera y el marketing financiero personal. para los clientes.

8. Tiempo de formación y exámenes

Tiempo de formación: 18 de agosto al 16 de junio de 165438 10 de octubre de 2007 (duración de 4 meses, clases presenciales todos los sábados).

Tiempo de exámenes: 16 de junio de 5438 de octubre de 65438 de julio de 2007.

9. Tarifas (incluidas tarifas de inscripción, tarifas de libros de texto, tarifas de capacitación, tarifas de exámenes, tarifas de evaluación, tarifas de certificados, etc.)

1. yuanes

2. Planificador financiero (Nivel 2) 6.800 yuanes.

(Regístrese antes del 20 de mayo, obtenga un reembolso en efectivo de 200 yuanes; regístrese como un grupo de tres o más, obtenga un reembolso en efectivo (200 yuanes) por persona)

X. Elementos de inscripción

1. Inscripción y presentación de materiales

(1) Formulario de Aprobación de Calificación Profesional Nacional

(2) Original y fotocopia del DNI, certificado académico , certificado de trabajo profesional y técnico (verificación original (devuelto más tarde); (3) Prueba de experiencia laboral profesional;

(4) Cuatro fotografías recientes, originales, de 2 pulgadas, sin sombreros

2. Hora de inscripción: de lunes a sábado de 8:30 a 18:00

3. Lugar de inscripción: Sala 606, Centro de capacitación Renren, No. 420, Zhonghua Road, Nanjing

4. Correo electrónico: 1976@yahoo.com.cn Li Zhongya

5. MSN: Tony Lee 1976@hotmail.com

6. 8007

7. Persona de contacto: Sra. Li

Para obtener más información, visite China Human Resources Managers Alliance y Renren www.rr-success.com