Respuestas a todos los exámenes de divisas

1. De acuerdo con las regulaciones contra el lavado de dinero, las instituciones financieras deben mantener registros de transacciones de clientes durante al menos () años a partir de la fecha de contabilidad de la transacción.

a: tres años B: cinco años C: 10 años D: 15 años.

2. El primer país del mundo en controlar legalmente el blanqueo de capitales es ().

a: Reino Unido b: Francia c: Australia d; Estados Unidos de América

3 Según las regulaciones de mi país, el punto de partida para informar transacciones de transferencia de RMB de gran valor entre las unidades son ().

A: 200.000 b: 500.000 c: 10.000 d: 5 millones.

4. ¿Cuáles son las siguientes características del proceso de lavado de dinero? ()

Respuesta: Los blanqueadores de dinero consideran ocultar la verdadera propiedad y fuente del producto del delito.

Cambiar la forma de la moneda

c: Intentar evitar dejar rastros evidentes durante el proceso de blanqueo de capitales.

d: Los blanqueadores de dinero pueden controlar todo el proceso de blanqueo de capitales.

5. Los procedimientos de inspección in situ contra el blanqueo de capitales generalmente incluyen la etapa de presentación de ().

a: Preparación de la inspección B: Implementación de la inspección C: Informe de inspección D: Procesamiento de la inspección

6. transacciones de capital mensuales y en divisas, y reportarlas a la agencia principal de informes paso a paso. Al mismo tiempo, informe a la sucursal local de la casa de cambio.

A: 3 B: 5 C: 10 D 15

7. ¿Cuál de los siguientes convenios internacionales ha firmado y ratificado nuestro gobierno?

Respuesta: “Convención de las Naciones Unidas contra el Tráfico Ilícito de Estupefacientes y Sustancias Psicotrópicas”

b: “Convención de las Naciones Unidas contra la Delincuencia Organizada Transnacional”

c: Naciones Unidas” “Convenio Internacional para la Represión de la Financiación del Terrorismo”

d: “Convención de las Naciones Unidas contra la Corrupción”

8. Violó las disposiciones del “Convenio contra el Lavado de Dinero” Ley" y fue notificado por el Banco Popular de China y multado con 500.000 El original es () Sucursal Zhangshu.

a: Banco Industrial y Comercial de China B: Banco Agrícola de China C: Banco de China D: Banco de Construcción de China.

9. Según la Ley Antilavado de Dinero, ¿cuáles de las siguientes conductas de las entidades financieras serán sancionadas ()

Respuesta: El sistema de control interno de la Ley Antilavado de Dinero? La ley no se ha establecido de conformidad con las regulaciones. No establecer una agencia especializada o establecer una agencia profesional que sea responsable del trabajo contra el lavado de dinero.

b: No exigir a las unidades que proporcionen información y documentos de respaldo válidos, verificar el registro y no guardar la información de la cuenta del cliente y los registros de transacciones como se requiere.

c: Violar las regulaciones al revelar información contra el lavado de dinero a clientes y otro personal.

d: No informar transacciones de gran valor y transacciones sospechosas según se requiere.

10. ¿Cuál es la importancia del trabajo de China contra el lavado de dinero? ()

Respuesta: Se trata de una necesidad objetiva de salvaguardar los intereses nacionales de China y los intereses fundamentales del pueblo.

b: Es la necesidad de combatir el crimen económico.

c: Es necesario frenar otras infracciones penales graves.

d: Es necesario mantener la credibilidad y la estabilidad financiera de las entidades financieras.

11. El Centro de Inteligencia Financiera tiene () funciones básicas.

a: Recopilar información financiera b: Analizar información financiera c: Distribuir información financiera y resultados de análisis d: Intercambiar información.

12. China () dejó claro por primera vez que el blanqueo de dinero es un delito.

Respuesta: La nueva constitución revisada. b: La nueva Ley Penal revisada

c: La nueva Ley revisada del Banco Popular de China D: Regulaciones contra el lavado de dinero para instituciones financieras

13. Ley de Instituciones Antilavado de Dinero ", dos medidas" se implementaron oficialmente en ().

a: 65438 0 de marzo de 2000 B: 65438 0 de julio de 2003 C: 65438 0 de febrero de 2003 D: 65438 0 de abril D: 2004.

14. Cuando la oficina de seguridad pública y otros departamentos inspeccionan depósitos bancarios o materiales relevantes relacionados con el caso, la persona investigada debe presentar un permiso de trabajo o certificado oficial, y presentar certificados de la oficina de seguridad pública y fiscalía popular a nivel de condado o superior.

Emitido por el Tribunal Popular ()

a: Carta de presentación b: Carta de asistencia en la tramitación del caso c: Aviso de asistencia para la consulta de depósitos d: Orden de investigación.

15. El principal organizador de la reunión conjunta interministerial de mi país sobre la lucha contra el blanqueo de dinero es ().

a: Ministerio de Seguridad Pública B: Consejo de Estado C: Banco Popular de China D: Ministerio de Finanzas.

Tras el incidente del 16.9.11, Estados Unidos promulgó el famoso () para fortalecer la lucha contra el terrorismo. En lo que respecta a la financiación de la lucha contra el terrorismo, las instituciones financieras tienen obligaciones adicionales, como la identificación de clientes, la prohibición de realizar negocios, la recopilación de inteligencia y la presentación de informes.

a: Ley de Secreto Bancario de EE. UU. B: Ley de Control del Lavado de Dinero de EE. UU. C: Declaración Antiterrorista D: Ley Patriota

17. El lavado de dinero incluye ()

a: Legislación contra el lavado de dinero B: La función de formular reglas contra el lavado de dinero en la industria financiera

c: Funciones administrativas contra el lavado de dinero en la industria financiera D: Responsable del seguimiento de los fondos contra el blanqueo de capitales.

18. Cualquier cuenta abierta por un depositante estará sujeta a un sistema de aprobación. Después de la aprobación del Banco Popular de China, el banco emitirá una licencia de apertura de cuenta ().

A: Cuenta de ahorro B: Cuenta básica

C: Cuenta de depósito general D: Cuenta de depósito temporal

19. "Transacciones de pago sospechosas" "Medidas de gestión de informes" estipula que los fondos que fluyen a través de instituciones financieras en un corto período de tiempo tienen las siguientes características, ¿cuáles pueden ser transacciones de pago sospechosas? ( )

a: transferencia centralizada de entrada, transferencia centralizada de salida B: transferencia centralizada de entrada, transferencia dispersa de salida

c: transferencia dispersa de entrada, transferencia centralizada de salida D: transferencia dispersa de entrada, dispersa transferir Llamada

20. El "Reglamento sobre el registro y presentación de pagos en efectivo de grandes cantidades" y el "Aviso sobre la gestión de pagos en efectivo de grandes cantidades" emitido por el Banco Popular de China. Para transacciones en efectivo de grandes cantidades, el estándar para hacer reservas anticipadas para retiros de efectivo es ()

Respuesta: retiros personales de más de 30.000 yuanes; b: retiros personales de más de 50.000 yuanes.

c: La empresa retiró más de 200.000 yuanes en efectivo; d: La empresa retiró más de 500.000 yuanes en efectivo de la oficina."/>

21. China prohíbe estrictamente el sector privado. depósitos de fondos públicos ninguna unidad puede transferir fondos unitarios a individuos. Abrir una cuenta para almacenamiento a su nombre, o transferir fondos corporativos a cuentas de ahorro personales para retirar efectivo. ahorro personal, salvo en las siguientes circunstancias:

a: Gastos médicos mayores por enfermedad B: Gastos por viajes temporales C: Nómina D: Pequeñas remuneraciones por servicios personales

22. Las instituciones financieras en la lucha contra el lavado de dinero incluyen ()

Respuesta: Establecer un sistema y organización de control interno contra el lavado de dinero, dotación de personal

b: Registro y revisión de la identidad del cliente, cliente. preservación de información e incentivos para transacciones

c: Reportar transacciones grandes y sospechosas a los departamentos relevantes Reportar sospechas de pistas criminales a los órganos de seguridad pública

d: Negocios de capacitación en confidencialidad y publicidad

23. No se utiliza como credencial de nombre real ()

a; Tarjeta de identificación temporal B: Tarjeta de identificación de estudiante C: Licencia de conducir de vehículos de motor D: Carta de presentación E: Copia del documento de identidad legal.

24. ¿Cuáles de las siguientes son transacciones en efectivo en divisas sospechosas?

a: El residente Zhang San realizó un depósito único de 30.000 dólares estadounidenses en moneda extranjera ese día. p>b: El residente Li Si depositó libras 4 veces de acuerdo con los estándares de revisión de la Administración Estatal de Divisas.

c: El residente Wang Wu retiró 50.000 dólares estadounidenses en efectivo en moneda extranjera el mismo día.

d: La empresa A deposita una gran cantidad de efectivo en moneda extranjera en la cuenta en moneda extranjera cada dos tardes, pero rara vez la retira.

e: Las empresas con inversión extranjera invierten en efectivo en moneda extranjera. lugar A.

25. Las instituciones financieras deben verificar las siguientes transacciones en efectivo en divisas. Si se sospecha de lavado de dinero, deben presentar de inmediato los documentos en papel y pagar los anexos correspondientes ()

b: Zhang San depositó 5 * * * 40.000 dólares estadounidenses en efectivo en la cuenta de ahorros en moneda extranjera de Li Si, y la cuenta de Zhang San también recibió alrededor de 330.000 dólares estadounidenses.

c: John Si retiró 50.000 dólares estadounidenses en efectivo en moneda extranjera ese día.

d: Los turistas chino-estadounidenses hicieron un depósito único de 654,38 millones de dólares utilizando sus tarjetas de crédito personales.

e: La empresa B utilizó una gran cantidad de RMB en efectivo para comprar yenes japoneses durante cinco días consecutivos.

26. Se incluirán en la gestión () las cuentas abiertas por las instituciones de ahorro postal para el negocio de tarjetas bancarias.

a: Cuenta de depósito b: Cuenta de ahorro c: Cuenta de liquidación bancaria corporativa d: Cuenta de liquidación bancaria personal.

27. No se permiten cuentas de depósito generales ().

a: Depósito en efectivo B: Retiro de efectivo C: Transferencia de ingresos de fondos D: Transferencia de pago de fondos

28. ¿Qué regulaciones deben cumplir las instituciones financieras al abrir cuentas en divisas para clientes? ( )

a: Reglamento sobre la gestión de cuentas en divisas nacionales B: Reglamento sobre la gestión de cuentas en divisas en el extranjero

c: Reglamento sobre la gestión de cuentas de liquidación personales D: Reglamento sobre el sistema de nombre real de las cuentas de depósito personales.

29. ¿Qué billetes con la palabra "efectivo" emitidos por bancos que exceden el estándar para grandes cantidades de efectivo deben considerarse pagos en efectivo de grandes cantidades y estar sujetos a un sistema de registro y archivo? ( )

A: Cheque de caja B: Cheque C: Giro bancario D: Carta de crédito

30. () o más Para efectivo, debe proporcionar su documento de identidad o pasaporte al banco donde se abre la cuenta, y el banco donde se abre la cuenta los registrará y archivará uno por uno.

A: 10.000 RMB B: 10.000 USD C: 30.000 RMB D: 30.000 USD.

31. El objetivo del Grupo de Acción Financiera Internacional es ()

Respuesta: Difundir información contra el lavado de dinero a todos los países y regiones del mundo.

b: Supervisar la implementación de las cuarenta recomendaciones por parte de los miembros del Grupo de Acción Financiera Internacional.

c: Promover una legislación especial contra el blanqueo de capitales a escala global

d: Prestar atención y revisar las tendencias de desarrollo del blanqueo de capitales y las medidas contra el blanqueo de capitales.

32. ¿Cuál de las siguientes leyes pertenece a las leyes contra el lavado de dinero de Australia ()

A: Ley sobre el producto del delito de 1987 B: Ley de asistencia mutua en asuntos penales de 1987.

C: Ley de Información sobre Transacciones Financieras C: "1988 D: Ley de Prohibición del Lavado de Dinero D: "1994"

33. ¿En cuál de las siguientes circunstancias, el depositante solicita sospechosamente abrir una cuenta de depósito temporal ()

a: Operación de negocio temporal B: Establecimiento de institución temporal C: Actividades de operación temporal en otro lugar D: Verificación del capital registrado

34. las cuentas especiales no se pueden retirar ()?

a: Cuenta de fondos interbancarios de instituciones financieras B: Cuenta especial para fondos de liquidación de operaciones con valores.

c: Cuenta de margen de negociación de futuros D: Cuenta de fondo fiduciario

35 ¿Cuál de las siguientes cuentas especiales no se puede retirar ()?

a: Cuenta de fondo de capital para construcción B: Cuenta especial para fondos de renovación.

c: Cuenta especial para fondos de póliza inmobiliaria D: Cuenta especial para fondos extrapresupuestarios.

36.¿Cuál de las siguientes cuentas especiales puede retirar efectivo sin aprobación del Banco Popular de China ()?

a: Cuenta especial para la compra de cereales, algodón y aceite B: Cuenta especial para fondos de seguridad social.

c: Cuenta especial para fondos de vivienda D: Cuenta especial para fondos de la Liga de la Juventud Comunista y sindicatos.

37. ¿Cuál de las siguientes organizaciones pertenece a la organización internacional profesional contra el lavado de dinero ()

a: Asia-Pacific Anti-Money Laundering Group (APG) B: Eurasian Anti-Lavado de Dinero? -Grupo de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo (EAG)

c: Comité de Supervisión Bancaria de Basilea D: Grupo de Acción Financiera

38. las actividades de retiro de efectivo son cantidades anormalmente grandes de efectivo ()

Respuesta: La unidad de apertura de cuenta se aplica para retirar grandes cantidades de efectivo dos veces al día.

b: El momento en que la unidad de apertura de cuenta retira grandes cantidades de efectivo cambia de manera anormal.

c: Se produjeron cambios anormales en las grandes cantidades de efectivo retiradas por la unidad de apertura de cuentas en varios días hábiles consecutivos.

d: La unidad de apertura de cuentas se aplica para emitir dos giros bancarios en efectivo por un monto de 300.000 yuanes al mismo beneficiario en el plazo de un día.

39. Las medidas rutinarias de diligencia debida sobre la identidad del cliente estipuladas en las cuarenta recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional son ()

Respuesta: Establecer la identidad del cliente y utilizar documentos y datos confiables e independientes. o información para verificar la identidad del cliente.

b: Establecer la identidad del beneficiario y verificarla a través de medios razonables para que la institución financiera conozca la identidad del beneficiario. Para las personas y entidades jurídicas, las instituciones financieras deben tomar medidas razonables para comprender la estructura de propiedad y control de sus clientes.

c: Obtener información sobre el propósito y la intención del negocio.

d: Llevar a cabo la debida diligencia continua sobre la relación comercial y las transacciones realizadas a lo largo de la relación comercial para garantizar que las transacciones se realicen de acuerdo con la comprensión que la institución financiera tiene del cliente y su perfil de riesgo.

40. Las "Cuarenta Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional" estipulan que las obligaciones básicas de todos los países en la lucha contra el lavado de dinero son ().

Respuesta: Firmar la Convención Internacional contra el Lavado de Dinero y adoptar legislación nacional para garantizar una cooperación internacional efectiva a todos los niveles en el campo del lavado de dinero.

b: Penalizar el lavado de dinero

c: Los delitos determinantes de los delitos de lavado de dinero deben ser lo más amplios posible.

d: Promulgar leyes para incautar y congelar el producto del delito.

Respuesta: 1. b. 2. d. 3. c. 4. ABCD 6. b. .18. BD.19. 20 a.C. 21 a.C. CD 22 . Abd 32 .