En términos de niveles de clasificación de riesgo, las instituciones financieras deben aclarar a cuántos niveles no debe ser inferior el nivel de riesgo de un cliente.

Los niveles de riesgo se dividen de la siguiente manera:

1. Nivel de riesgo alto: Los clientes con niveles de riesgo altos generalmente tienen registros de préstamos vencidos, o tienen transacciones sospechosas en sus cuentas, o tienen irregularidades. registrado en el banco.

2. Nivel de riesgo bajo: los clientes de nivel de riesgo bajo respetan las reglas cuando manejan negocios bancarios, no tienen malos antecedentes, tienen cuentas bancarias relativamente normales y tienen información de identidad verdadera.

3. Nivel de riesgo medio: Todos los clientes excepto el nivel de riesgo alto y el nivel de riesgo bajo pertenecen a este nivel.

4. Riesgo extremadamente bajo: el banco brindará a los inversores protección financiera del principal y los inversores básicamente podrán alcanzar sus objetivos de inversión esperados.

5. Riesgo bajo: el banco no proporcionará a los inversores una garantía del principal financiero, pero los inversores básicamente pueden alcanzar los objetivos de inversión esperados;

6 Riesgo medio: el banco no lo hará. Proporcionar a los inversores una garantía del principal de gestión financiera, y es posible que no se alcancen los objetivos esperados de los inversores;

7. Riesgo medio y alto: el banco no proporcionará a los inversores una garantía del principal de gestión financiera ni a los inversores. pueden perder su capital.

8. Alto riesgo: los bancos no ofrecerán a los inversores una garantía de capital financiero y es probable que los inversores pierdan su capital.

9. De acuerdo con los requisitos regulatorios de diferentes países o regiones y las regulaciones internas de las instituciones financieras, las instituciones financieras generalmente realizan evaluaciones de riesgo de los clientes y los clasifican en diferentes niveles de riesgo. El nivel exacto de riesgo puede variar de una organización a otra, pero normalmente se divide en niveles como riesgo bajo, riesgo medio y riesgo alto.

10: Estos niveles ayudan a las instituciones financieras a comprender la tolerancia al riesgo de los clientes y a tomar medidas adecuadas de gestión de riesgos. El riesgo de incorrección material a nivel de aseveración puede descomponerse en riesgo inherente y riesgo de control, o ambos pertenecen al nivel de aseveración pero no al nivel de estado financiero.

11: Ciertos tipos de transacciones, saldos de cuentas, divulgaciones e identificaciones conllevan riesgos inherentes. Por ejemplo, los cálculos complejos pueden ser más propensos a errores que los cálculos simples; las estimaciones contables afectadas por una incertidumbre significativa en la medición tienen más probabilidades de estar expresadas incorrectamente; los factores externos que generan riesgos operativos también pueden afectar los riesgos intrínsecos;