¿Riesgos de estudiar en el Reino Unido y cómo cambiar moneda de forma privada?
¿Qué conductas son sospechosas de “blanqueo de capitales”?
En el Reino Unido, muchas grandes cantidades de efectivo corren el riesgo de "blanqueo de dinero" si no pueden explicarse a través de fuentes razonables:
1. Las personas que vienen al Reino Unido llevan consigo una gran cantidad de dinero en efectivo pero no tienen una explicación razonable del origen del mismo, por lo que se les sospecha de haber cometido un delito;
2. en transferencias bancarias. Debido a que muchos estudiantes internacionales tienen cuentas bancarias, familiares y amigos transferirán dinero para comprar una casa. Los titulares de cuentas también pueden correr riesgo si no pueden demostrar el origen del efectivo.
3. La evasión fiscal también es una forma de blanquear dinero. El jefe de la empresa no paga la factura, sino que entrega dinero en efectivo a los empleados, y los empleados reciben el dinero en efectivo y lo gastan, lo que constituye un acto de blanqueo de dinero para la empresa;
4. Debido a que los compradores a menudo necesitan grandes cantidades de efectivo, a menudo encuentran "revendedores" de cambistas en sitios web chinos para cambiar grandes cantidades de libras. Muchas veces, al desconocerse el origen del dinero, suele estar implicado en blanqueo de capitales.
5. Negocio de intercambio. Muchos chinos también vieron oportunidades comerciales y comenzaron a hacer negocios con divisas. A menudo anuncian divisas en WeChat y en sitios web frecuentados por chinos. De hecho, esto en sí mismo es ilegal. Las personas que se dedican a industrias de servicios financieros similares deben obtener las licencias pertinentes.
Entonces, ¿qué pasa si realmente necesitas cambiar dinero?
Existe un límite superior en la cuota de divisas para estudiantes internacionales. El equivalente a 50.000 dólares estadounidenses es el límite superior de la cuota de divisas anual.
La forma de cambiar moneda es trayendo tu DNI, que debe ser tu propio DNI. Puede presentar la solicitud después de informar directamente el propósito al banco, pero el límite de divisas no puede exceder el límite superior.
De hecho, además de la matrícula fija, puedes sacar algunas libras en efectivo al cambiar moneda y llevártelas contigo al Reino Unido. Tenga en cuenta que el importe en libros también es limitado y no puede exceder el equivalente a 5.000 dólares estadounidenses.
¿Cómo llevar divisas al exterior?
Efectivo:
Cuando estudias en el Reino Unido, puedes llevar contigo una cierta cantidad de efectivo. Puedes llevar contigo una gran cantidad de efectivo cuando viajas, normalmente alrededor de 200-. 1.000 libras.
Después de todo, aterrizar en el Reino Unido requiere dinero, como comprar una tarjeta telefónica para garantizar que llegue a casa sano y salvo. Los estudiantes cuya escuela está lejos del aeropuerto pueden optar por tomar el autobús del aeropuerto o el tren expreso del aeropuerto. Comprar los billetes cuesta dinero. Por lo tanto, es necesario llevar algo de dinero en efectivo.
Remesas:
Transferencia telegráfica
La transferencia telegráfica es rápida y se puede transferir directamente a la cuenta del destinatario, pero también es un método de envío muy caro y el el banco necesita cobrar Hay una cierta tarifa de manejo.
Redacción
Necesitamos sacar nosotros mismos el borrador del país. Después de llegar al Reino Unido, abriremos una cuenta de estudiante en un banco local y el banco cobrará directamente el monto del giro postal. También puede pagar la matrícula directamente mediante giro postal.
Tarjetas de Crédito Internacionales
Es más conveniente utilizar tarjetas de crédito internacionales. Puedes solicitar una tarjeta principal y una tarjeta complementaria en el banco. Puede pagar con tarjeta de crédito en cualquier lugar del Reino Unido donde se acepten tarjetas de crédito internacionales. Los padres pueden utilizar MasterCard para ayudar a pagar el préstamo en casa, por lo que también es una buena opción para los estudiantes internacionales utilizar tarjetas de crédito internacionales.