Catálogo de Avisos de la Administración Estatal de Divisas sobre la mejora adicional de la gestión de la liquidación y venta individual de divisas

Con el fin de mejorar aún más la gestión de la liquidación y venta de divisas individuales, se regulará el comportamiento de las personas para evitar la supervisión de cuotas mediante la división. Las cuestiones pertinentes se notifican de la siguiente manera:

1. Los particulares no podrán eludir la liquidación personal de divisas y las compras anuales de divisas por parte de particulares nacionales mediante la gestión total. La liquidación y venta de divisas divididas individualmente tienen principalmente las siguientes características:

(1) Una misma persona o institución en el extranjero remite divisas a más de cinco personas diferentes en el país el mismo día, cada dos días o en días consecutivos, y los destinatarios liquidarán las divisas. por separado. ?

(2) Después de comprar divisas el mismo día, el día siguiente o varios días consecutivos, cinco o más personas diferentes envían divisas a la misma persona o institución en el extranjero. ?

(3) Cinco o más personas diferentes depositan o envían fondos en RMB a la cuenta en RMB de la misma persona o institución después de liquidar divisas el mismo día, el día siguiente o varios días consecutivos. ?

(4) Un individuo retira efectivo en moneda extranjera cerca del equivalente a 10.000 dólares estadounidenses de la misma cuenta de ahorro en divisas más de 5 veces en 7 días o más de cinco personas en el mismo día, * *; * en la misma sucursal bancaria, cada vez que la persona realizó un pago en efectivo por valor de casi 5.000 dólares estadounidenses. ?

(5) Una misma persona transfiere los depósitos en su cuenta de ahorro en divisas a más de cinco familiares inmediatos, y los familiares inmediatos liquidarán divisas por separado dentro del total anual o 5 o más familiares inmediatos de; la misma persona liquidará por separado las divisas dentro del año. Compra divisas dentro del monto total y transfiere las divisas compradas a una cuenta de ahorro personal en divisas. ?

(6) Comportamientos separados de liquidación y venta de divisas de otros individuos que han evadido repetidamente la gestión de cuotas. ?

Dos. Si un banco determina que la liquidación y ventas de divisas de un individuo cumplen con una de las características especificadas en el Artículo 1 de este Aviso, lo manejará de acuerdo con las siguientes disposiciones:

(1) Si la división de un individuo La liquidación y las ventas de divisas tienen características obvias, el banco puede confirmar que se trata de una liquidación de divisas dividida y las ventas no se procesarán.

(2) Si la liquidación y venta de divisas individuales cumple con una de las características anteriores, pero el banco no puede confirmarla directamente como liquidación y venta de divisas divididas, el banco deberá seguir el principio de verificar la autenticidad de recibos y pagos de divisas en la cuenta corriente, que exigen que las personas presenten los documentos justificativos pertinentes del importe de la transacción antes del procesamiento; si la persona no puede proporcionarlos, el banco no los procesará; Los bancos bajo la cuenta de capital manejan los asuntos de conformidad con el Capítulo 3 de las "Reglas de Implementación de Medidas Individuales de Administración de Divisas" y otras regulaciones de gestión de cuentas de capital personal. ?

(3) Si el banco descubre durante la verificación posterior que una persona es sospechosa de dividir el negocio de liquidación y venta de divisas, debe prestar atención a recopilar pistas relevantes para evitar que la misma persona se encargue de la división. negocios nuevamente, y 3 días hábiles a partir de la fecha de descubrimiento Informe a la sucursal local de la Administración Estatal de Divisas (en adelante, la "Oficina de Divisas") dentro del mismo día. ?

Tres. Las personas que tengan efectivo en moneda extranjera para liquidar divisas deberán cumplir con las siguientes regulaciones:

(1) Las personas que tengan efectivo en moneda extranjera para liquidar divisas no excedan el monto de liquidación del año en curso, y el monto acumulado de divisas la liquidación en efectivo de divisas ese día es menor al equivalente a 5,000 dólares estadounidenses (Incluidos), acuda al banco con su documento de identidad válido si el monto acumulado ese día excede el equivalente a 5,000 dólares estadounidenses, deberá presentar su documento de identidad válido; , su "Formulario de Declaración de Aduanas para Equipaje y Artículos de Pasajeros Ingresantes" (en adelante, el "Formulario de Declaración de Inmigración") o el suyo propio. El recibo de retiro de efectivo en moneda extranjera del banco original donde se abrió la cuenta debe procesarse en el banco. . ?

(2) Si una persona física posee efectivo en moneda extranjera que excede el monto de liquidación del año en curso, en la cuenta corriente deberá presentar su documento de identidad válido, su formulario de declaración de ingreso aduanero o el efectivo en moneda extranjera. recibo de retiro del banco donde se abrió originalmente la cuenta, y la "Gestión personal de divisas". Los materiales de certificación pertinentes para el monto de la transacción especificado en el Capítulo 2 de las Reglas de Implementación de las Medidas (Huifa [2007] No. 1) serán manejado en el banco; bajo la cuenta de capital, el retiro de efectivo en moneda extranjera se realizará con mi documento de identidad válido, mi formulario de declaración de entrada en aduana o mi cuenta bancaria original. Los documentos se procesarán de acuerdo con el Capítulo 3 de las "Reglas de Implementación para". "Medidas Individuales de Administración de Divisas" y otras normas de gestión de cuentas de capital personal. ?

4. Para compras de divisas no operativas en cuentas corrientes personales, los fondos de compra de divisas deben limitarse a efectivo en RMB, cuentas en RMB y fondos de tarjetas bancarias de la persona o de sus familiares directos. ?

5. Las instituciones piloto individuales de franquicia cambiaria de divisas aplicarán lo dispuesto en el presente aviso sobre la base de los bancos.

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6. Los bancos, las instituciones piloto de franquicias de divisas personales y los individuos deben cumplir estrictamente las "Medidas de gestión de divisas personales" (Orden del Banco Popular de China [2006] Nº 3), "Gestión de divisas personales". Normas de Ejecución de Medidas" y lo dispuesto en el presente aviso. Cualquier persona que viole las disposiciones de este Aviso será sancionada por la Administración de Divisas de conformidad con los Artículos 47, 48 y otras disposiciones pertinentes del "Reglamento de la República Popular China sobre la Administración de Divisas" (Orden N° 532 de la República de China el 5 de agosto de 2008). ?

7. Este aviso se implementará a partir de la fecha de su emisión. ?

Después de recibir este aviso, todas las sucursales y departamentos de administración de divisas de la Administración Estatal de Divisas deben enviarlo inmediatamente a las sucursales, bancos comerciales urbanos, bancos comerciales rurales, bancos con capital extranjero y particulares nacionales y instituciones piloto de franquicia de cambio de moneda extranjera dentro de su jurisdicción; todos los bancos de cambio de divisas designados con financiación china deben enviarlo a sus sucursales lo antes posible. Si hay algún problema durante la implementación, proporcione comentarios oportunos a la Administración Estatal de Divisas.

19 de noviembre de 2009