¿Cómo pueden las personas nacionales solicitar empresas de inversión en el extranjero?

Las cuentas de inversión en valores personales en divisas no pueden depositar ni retirar dinero en efectivo en moneda extranjera.

2. Después de firmar un acuerdo de cooperación con el Bank of Tianjin, otras sucursales nacionales del Bank of China Co., Ltd. (en adelante denominadas sucursales nacionales del Bank of China) pueden encargarse de la apertura de cuentas presenciadas. La cuenta de divisas de inversión en valores personales del Tianjin Bank y recibe los materiales de solicitud de apertura de cuenta de la agencia de valores internacional del Banco de China.

3. Los inversores deberán abrir una cuenta de agencia de valores en el BOCI. El Banco de Tianjin es responsable de presenciar los documentos de apertura de la cuenta de la Agencia de Valores Internacionales de BOC y de enviar los materiales de solicitud a BOC Internacional. La BOCI abre cuentas de agencias de valores para inversores de conformidad con las leyes y reglamentos de la Región Administrativa Especial de Hong Kong basándose en los materiales transferidos desde el Banco de China Tianjin.

4. Cuando los inversores de Tianjin abren una cuenta para inversión en valores y son testigos de los procedimientos de apertura de la cuenta, el certificado de apertura de la cuenta se conservará durante cinco años después del cierre de la cuenta. El Banco de Tianjin debería mejorar la gestión de cuentas diferenciadas lo antes posible y establecer entidades contables independientes.

(2) Envío de fondos de inversión

1. Si invierte con sus propias divisas, los fondos de inversión deben transferirse a mi cuenta de divisas de inversión en valores personales abierta en el Banco de China en Tianjín. La compra de divisas de inversión debe realizarse a través del Banco de China y las sucursales nacionales del Banco de China, y las divisas compradas deben transferirse directamente a la cuenta de divisas de inversión en valores personales. El banco vendedor de divisas gestiona las ventas de divisas basándose en el certificado de identidad válido proporcionado por el inversor y el certificado de apertura de cuenta de divisas de inversión en valores personales del Tianjin Bank of China.

La sucursal del Banco de China en Tianjin debe distinguir estrictamente las fuentes de los fondos de inversión. Los fondos de inversión transferidos desde la cuenta de ahorro personal en divisas del país del inversionista se consideran inversiones en divisas de propiedad propia.

2. Las compras de divisas bajo inversión en valores deben realizarse a través del sistema de información personal de liquidación y gestión de ventas de divisas. El banco vendedor de divisas deberá ingresar de manera verdadera, precisa y completa la información relevante, completar "financiamiento de divisas" para el tipo de divisas compradas e indicar las palabras "la inversión en valores en el extranjero no está incluida en el total anual" en las observaciones. columna y conserve los materiales relevantes durante 5 años para referencia futura.

(3) Negociación y compensación

1. Los inversores que inviertan en valores extranjeros deberán depositar los fondos o valores correspondientes en su cuenta de divisas de inversión en valores personales o en su cuenta de agencia de valores. La BOCI no puede ofrecer a los inversores servicios de financiación, préstamo de valores, depósitos y retiros de fondos en el extranjero ni servicios de recustodia de valores.

2. Tianjin Bank of China maneja la recepción y el pago de las cuentas en divisas de inversión en valores de los inversionistas individuales basándose en la lista de detalles de las transacciones de valores del inversionista presentada por BOC International, y lleva a cabo la liquidación de fondos con BOC International.

(4) Retiro y liquidación de fondos de inversión

1. Si invierte en sus propias divisas, su capital debe transferirse nuevamente a su cuenta personal de ahorros en divisas en China. Si necesita liquidar divisas, debe seguir las disposiciones pertinentes de las "Medidas personales de gestión de divisas".

Los ingresos de la inversión y el principal de la inversión de la compra de divisas pueden transferirse nuevamente a mi cuenta personal de ahorros en divisas en China o liquidarse directamente en mi cuenta personal de divisas de inversión en valores. Los fondos de liquidación directa de divisas en cuentas personales de inversión en divisas no se incluirán en el total de liquidación personal anual de los fondos en cuentas personales de ahorro en divisas y se manejarán de conformidad con las disposiciones pertinentes de la "Gestión personal de divisas". Medidas".

2. Cuando los inversores realicen la liquidación en divisas de los ingresos por inversiones y el principal de la inversión en compras de divisas, el saldo de su cuenta de divisas de inversión en valores personales después de la liquidación de divisas no será inferior al saldo del principal de su cuenta. propia inversión en divisas. Al manejar la liquidación de fondos de cuentas de divisas de inversión en valores personales en el Banco de Tianjin, debe realizarse a través del sistema de información de gestión de ventas y liquidación de divisas personales, y la información relevante debe ingresarse de manera verdadera, precisa y completa. La naturaleza de los fondos de liquidación debe indicarse como "inversión en valores" y las palabras "las inversiones en valores en el extranjero no están incluidas en el total anual" deben anotarse en la columna de comentarios. La información pertinente debe conservarse durante cinco años en el futuro. referencia.

(5) Cierre de cuenta

Los inversores que soliciten cerrar sus cuentas deben cerrar primero sus cuentas de agencia de valores abiertas con BOC International y luego cerrar sus cuentas de valores personales abiertas con BOC Tianjin Invest. en una cuenta Forex.

Los fondos en divisas restantes en la cuenta de divisas de inversión en valores personales se transferirán a la cuenta de ahorro personal en divisas del individuo o se liquidarán de conformidad con las disposiciones del artículo 4 de este plan.

(6) Informe contra el lavado de dinero

Las sucursales nacionales del Banco de China y el Banco de China deberán presentar los materiales pertinentes de conformidad con la Ley contra el lavado de dinero de la República Popular de China y las regulaciones pertinentes contra el lavado de dinero del Banco Popular de China.

(7) Declaración estadística de balanza de pagos

1. Recaudación y pago transfronterizos de inversiones en valores extranjeros en la cuenta de divisas de inversión en valores personales de la sucursal de Tianjin del Banco de China con Bank of China International como entidad informante. El Banco de Tianjin manejará la declaración indirecta de estadísticas de balanza de pagos en nombre de BOC International de acuerdo con las disposiciones pertinentes sobre la declaración de estadísticas de balanza de pagos.

2. El Banco de Tianjin, de conformidad con las disposiciones pertinentes de las "Medidas para la declaración de estadísticas de balanza de pagos" y sus normas de implementación, compilará estadísticas sobre los cambios en las existencias causados ​​por las inversiones en valores en el formato indicado. en el Apéndice 3, e informarlos a la Administración Estatal de Divisas Informe de la sucursal de Tianjin.

(8) Estadísticas de declaraciones y requisitos reglamentarios

1. El Banco de China Tianjin deberá presentar estadísticas comerciales relevantes (muestra) a la sucursal de Tianjin de la Administración Estatal de Divisas dentro del tercer plazo. día hábil de cada mes Ver anexo). La sucursal de Tianjin de la Administración Estatal de Divisas presentará el informe a la Administración Estatal de Divisas dentro del quinto día hábil de cada mes.

2. BOC International recopilará oportunamente información relevante sobre la inversión directa de individuos nacionales en valores extranjeros e informará las transacciones sospechosas y de gran volumen a la sucursal de Tianjin de la Administración Estatal de Divisas a través de BOC Tianjin.

3. El Banco de China Tianjin debería estipular claramente en el acuerdo de cooperación empresarial firmado con el Banco de China Internacional que el Banco de China Internacional debe seguir estrictamente los requisitos pertinentes de este plan para manejar la inversión directa individual nacional en valores extranjeros. negocio.

4. La Administración Estatal de Divisas y sus sucursales deben fortalecer la supervisión de las sucursales nacionales del Banco de China y de la inversión directa individual nacional del Banco de China en negocios de valores en el extranjero, y realizar operaciones in situ regulares o irregulares. inspecciones. Las violaciones de las disposiciones pertinentes de este plan se abordarán de conformidad con el "Reglamento de la República Popular China sobre la administración de divisas" y otras disposiciones pertinentes.

Cuarto, control de riesgos

(1) Respetar el principio de que los inversores asumen sus propios riesgos. El Banco de Tianjin y el Banco Internacional de China deberían fortalecer la educación de los inversores, revelar plenamente los riesgos de inversión a los inversores y concienciar a los inversores de sus propios riesgos.

(2) Reforzar el control de riesgos y proteger eficazmente los intereses de los inversores. El Bank of China Tianjin y el Bank of China International deberían establecer y mejorar sistemas internos de control de riesgos, tomar medidas efectivas para prevenir y controlar los riesgos y proteger los derechos e intereses legítimos de los inversores.

(3) Garantizar la operación cerrada de los fondos de divisas. Los fondos transfronterizos utilizados por los inversores para la inversión en valores solo pueden recibirse y pagarse entre la sucursal de Tianjin del Bank of China y el Bank of China International, y no pueden transferirse a terceros ni depositarse ni retirarse en el extranjero para evitar otros fondos en divisas en el país y en el extranjero se mezclen con el flujo transfronterizo de fondos de inversión en valores.

(4) Respete el principio de antecedentes reales de transacciones. Los fondos de inversión en valores personales en cuentas en divisas deben utilizarse verdaderamente para inversiones en valores en el extranjero. La liquidación de los fondos de negociación de valores debe basarse en la lista real de transacciones de valores.

(5) Adherirse a los principios de efectivo y transacciones en efectivo. La inversión directa de particulares nacionales en valores extranjeros debe basarse en suficientes divisas en la cuenta de capital o suficientes valores en la cuenta de valores, y la financiación de margen y el préstamo de valores están estrictamente prohibidos.

(6) Estricta gestión cambiaria. Una gestión estricta de las transferencias de fondos y las liquidaciones de divisas evitará que los inversores eludan la gestión del importe total anual de las liquidaciones personales de divisas a través de este canal.