Cómo comprobar el valor neto del fondo

Resumen: La razón por la que los fondos se han convertido en la primera opción para la gestión financiera familiar es que tienen umbrales de inversión bajos, períodos operativos largos, rendimientos relativamente estables y riesgos de reembolso bajos. Comprar un fondo equivale a contratar. Un fondo. Un equipo de expertos invertirá para usted, lo que es especialmente adecuado para familias comunes y corrientes que tienen requisitos de gestión financiera por etapas y no tienen una gran tolerancia al riesgo. Como indicador importante para medir un fondo, el valor neto de una unidad de fondo es el valor liquidativo de cada unidad de fondo, que es igual al saldo de los activos totales del fondo menos sus pasivos totales dividido por el número total de unidades emitidas por el fondo. Veamos la introducción a continuación. 1. ¿Qué significa el valor neto del fondo?

El valor neto del fondo también se denomina valor neto de la unidad del fondo, es decir, el valor liquidativo de cada unidad del fondo, que es igual al saldo de los activos totales del fondo menos los pasivos totales dividido por la emisión total del fondo El número total de acciones unitarias. Las suscripciones y reembolsos de fondos abiertos se realizan a este precio.

2. Cómo comprobar el valor neto del fondo

1. Consultar en la web oficial del fondo. Puede comprobar el valor neto del fondo visitando el sitio web oficial del fondo.

2. Inicie sesión en varios sitios web de la industria de fondos para realizar consultas. Hoy en día, muchos sitios web de fondos pueden proporcionar información en tiempo real sobre el valor neto de los fondos.

3. Descarga la APP móvil de gestión de fondos para realizar consultas.

3. Algoritmo de valor neto del fondo

Cálculo del precio conocido

El precio conocido también se denomina precio histórico, que se refiere al precio de cierre del día de negociación anterior. El método de cálculo de precios conocido consiste en que el administrador del fondo calcula el valor total de los activos financieros propiedad del fondo, incluidas acciones, bonos, contratos de futuros, warrants, etc., en función del precio de cierre del día de negociación anterior, más los activos en efectivo. y luego se divide por el número total de unidades del fondo vendidas, lo que arroja el valor liquidativo de cada unidad del fondo. Utilizando el conocido método de cálculo de precios, los inversores pueden conocer el precio de compra y venta de los fondos unitarios el mismo día y pueden gestionar los procedimientos de entrega de manera oportuna.

Cálculo del precio desconocido

El precio desconocido, también conocido como precio de futuros, se refiere al precio de cierre de varios activos financieros en el mercado de valores ese día, es decir, lo calcula el administrador del fondo. el fondo basándose en el precio de cierre de ese día.

Valor liquidativo unitario. Cuando se implementa este método de cálculo, los inversores no conocen el precio del fondo que compran o venden ese día, y sólo conocerán el precio del fondo unitario al día siguiente.

Fórmula básica

Valor neto de las unidades del fondo = (activos totales - pasivos totales)/número total de unidades del fondo

Entre ellos, los activos totales se refieren a todos los activos propiedad del fondo, incluidas acciones, bonos, depósitos bancarios y otros valores, etc., se refieren a los pasivos formados durante las operaciones y la financiación del fondo, incluidas diversas comisiones pagaderas a terceros, intereses sobre los fondos pagaderos, etc.; El número de unidades del fondo se refiere a los fondos en circulación en ese momento. La cantidad total de unidades.

Cálculo de valoración

El cálculo del valor liquidativo de una participación del fondo incluye el cálculo del valor liquidativo total del fondo y el cálculo del valor liquidativo del fondo. unidad.

Según los principios de contabilidad generalmente aceptados, el valor liquidativo total del fondo = activos totales del fondo – pasivos totales del fondo.

Los activos totales del fondo incluyen todo el contenido de la cartera de activos de inversión del fondo:

(1) Las acciones cotizadas y los warrants propiedad del fondo se basarán en el precio de cierre del mercado de negociación centralizado. el día del cálculo; las acciones y warrants no cotizados son medidos por una empresa contable calificada o una agencia de tasación de activos.

(2) Para los bonos públicos, bonos corporativos, bonos financieros y otros bonos propiedad del fondo, si cotizan, prevalecerá el precio de cierre en la fecha de cálculo; si no cotizan, su valor nominal; El valor generalmente se agregará a la fecha de cálculo. Prevalecerán los intereses por cobrar.

(3) Las letras a corto plazo propiedad del fondo se basan en el costo de compra más los intereses por cobrar desde la fecha de compra hasta la fecha de cálculo.

(4) Si no hay precio de cierre o precio de referencia en el día de cálculo especificado en los artículos (1) y (2), se utilizará en su lugar el último precio de cierre o precio de referencia.

(5) Efectivo y activos equivalentes al efectivo, incluidos los depósitos depositados en otras entidades financieras.

(6) Reservas para activos y pasivos contingentes que pueden no ser totalmente recuperables.

(7) Los bienes que hayan sido contratados pero aún no hayan sido ejecutados se considerarán ejecutados e incluidos en el activo total.

El pasivo total del fondo incluye:

(1) Remuneración impaga pagadera al custodio o administrador de acuerdo con lo establecido en el contrato del fondo hasta la fecha de cálculo.

(2) Otras cuentas por pagar, incluidos impuestos a pagar, etc.