La diferencia entre custodios y administradores de fondos

1. Responsabilidades diferentes. El administrador del fondo es responsable de la formulación de la estrategia de inversión del fondo, la construcción de la cartera de inversiones y las operaciones de inversión diarias, incluida la selección de objetivos de inversión, la realización de estudios de mercado, la evaluación de riesgos y la asignación de activos, etc.; el custodio del fondo se centra en la gestión de seguridad y liquidez del fondo; Activos Responsable de salvaguardar los activos del fondo, garantizar la seguridad e integridad de los activos y supervisar las operaciones de los administradores de fondos para evitar que los fondos sean malversados ​​o utilizados indebidamente.

2. Los métodos de carga son diferentes. Los administradores de fondos suelen cobrar comisiones de gestión, que pueden incluir comisiones de gestión básicas y comisiones de rendimiento basadas en el rendimiento del fondo. Los custodios de fondos cobran comisiones de custodia, que se calculan anualmente y no están incluidas en las comisiones de gestión del fondo.

3. Los requisitos legales son diferentes. Tanto los administradores de fondos como los custodios de fondos deben operar de conformidad con las leyes, regulaciones y requisitos reglamentarios. En Estados Unidos, los fondos mutuos deben tener más de dos directores independientes para supervisar el funcionamiento de la sociedad gestora de fondos; en China, tanto las sociedades gestoras de fondos como las sociedades de custodia de fondos deben estar aprobadas y presentadas ante la Comisión Reguladora de Valores de China.