Fondo de inversión fija

En general, existen dos formas de invertir en fondos, inversión única e inversión regular de cantidad fija. El método regular de monto fijo es similar al método de "retiro de pequeños depósitos" de los ahorros bancarios. La denominada "cantidad fija regular" significa invertir una cantidad fija (por ejemplo, 500 dólares NT) en el mismo fondo abierto a intervalos fijos (por ejemplo, el día 25 de cada mes). Su mayor ventaja es el coste medio de inversión y evita el riesgo de sincronización.

La inversión en un mismo fondo puede ser una sola compra a la vez, o se puede invertir una cantidad fija de dinero cada mes. "Cantidad fija regular" significa invertir una cantidad fija en el mismo fondo cada período de tiempo fijo (un mes o dos meses). Es muy sencillo solicitar una cantidad fija regular siempre que el inversor acuerde con la empresa del fondo o la agencia del fondo retirar una cantidad fija de su cuenta en un momento fijo cada mes (o dos meses) para invertir en el fondo.

Este método de inversión de pequeñas cantidades con cantidades fijas regulares es adecuado para personas que no tienen grandes cantidades de dinero para invertir pero tienen necesidades de gestión financiera a largo plazo. Para la mayoría de los inversores de fondos que no tienen tiempo para estudiar los cambios en el clima económico y el mercado a largo y corto plazo, se puede decir que la "estrategia de inversión de cantidad fija regular" es un método de inversión que ahorra mucho tiempo y mano de obra, y También puede evitar el riesgo de comprar accidentalmente en un punto alto. Por lo tanto, los fondos de inversión regulares de cantidad fija a menudo se denominan "técnicas de gestión financiera para perezosos", "técnicas de gestión financiera para tontos" y "pequeños planes de inversión".

El método regular de fondos de inversión de monto fijo combina el concepto de "depósitos fijos y déficits" de depósitos fijos, y también cuenta con una gestión financiera experta, eliminando el problema de la selección de acciones. Este método de inversión que combina ahorro y. la gestión financiera es bastante adecuada Jóvenes trabajadores de oficina que acaban de ingresar a la sociedad

La llamada inversión fija es la abreviatura de inversión fija regular, que significa invertir una cantidad fija (como 10.000 yuanes) a un precio fijo. hora (como el día 8 de cada mes). En los fondos abiertos designados, es similar al método del banco para recaudar pequeños depósitos. La inversión fija del fondo se conoce como gestión financiera de la gente perezosa. Su valor proviene de un dicho que circula en Wall. Street: "Es mejor entrar en el mercado con precisión que atraparlo en el aire". Un cuchillo arrojadizo es aún más difícil. "Si adopta el método de compra por lotes, puede superar las deficiencias de elegir solo un momento para comprar y vender, equilibrar los costos y volverse invencible en la inversión, es decir, el método de inversión fija.

Editar este párrafo Características y ventajas de la inversión fija del fondo

1. Costo promedio, diversificación del riesgo

Es difícil para los inversores comunes captar el momento correcto de inversión de manera oportuna. y a menudo puede ser en el mercado Comprar cuando el mercado está alto y vender cuando el mercado está bajo Con el método regular de inversión de monto fijo del fondo, no importa cómo fluctúe el mercado, se invierte una cantidad fija en el fondo en un día. Cada mes, el banco deduce automáticamente los fondos y calcula automáticamente lo que se puede comprar en función del valor neto del fondo. De esta manera, los inversores invierten fondos de forma regular y el costo de la inversión es relativamente uniforme.

Por ejemplo, si invierte 100 yuanes en un determinado fondo abierto cada dos meses, el monto total de la inversión será de 600 yuanes por 6 veces en 1 año los precios de suscripción del fondo. cada inversión es de 1 yuan, 0,95 yuan, 0,90 yuan, 0,92 yuan, 1,05 yuan y 1,1 yuan respectivamente. Luego puede invertir 600 yuanes cada vez. El número de acciones compradas es 100, 105,3, 111,1, 108,7, 95,2 y 90,9 respectivamente. El número acumulado de acciones es 611,2, el costo promedio es 600 ÷ 611,2 = 0,982 yuanes y el retorno de la inversión es (1,1 × 611,2-600) ÷ 600 × 100 = 12,05, que es mejor que invertir 600 yuanes con un precio de suscripción. de 1 yuan al principio y una tasa de rendimiento de la inversión de 10. (Nota: la inversión del fondo es riesgosa. Los ejemplos anteriores son solo como referencia y no son aplicables. Como pista o garantía de la tasa de rendimiento de la inversión del fondo)

2. Adecuado para inversiones a largo plazo

Dado que la cuota regular se invierte en lotes, cuando el mercado de valores se está consolidando o cayendo, dado que la cuota fija se toma en lotes, cuanto más se compra, cuanto más barato sea, el rendimiento de la inversión después de que el mercado de valores se recupere es mejor que el de una sola inversión. Para el mercado de valores chino, la tendencia a largo plazo debería ser volátil, por lo que la cuota fija es muy adecuada. y planificación financiera.

Una encuesta de inversores taiwaneses realizada por Morgan Stanley Investment Consulting mostró que alrededor del 30% de los inversores eligen fondos de inversión regulares de cantidad fija.

Especialmente entre el grupo de mayor edad entre 31 y 40 años, hasta el 36% participa en esta inversión. La encuesta de satisfacción de los inversores sobre herramientas de inversión muestra que el nivel de satisfacción de los inversores que compran y venden acciones de Taiwán es 39,5, el nivel de satisfacción de quienes compran fondos de Taiwán en una sola transacción es 55, el nivel de satisfacción de quienes invierten en una sola transacción en el extranjero El nivel de satisfacción de quienes invierten en fondos de forma regular es 52,5 y el nivel de satisfacción llega a 53,2, lo que demuestra además que los inversores prefieren objetivos de inversión con baja volatilidad y la búsqueda de objetivos de mediano y largo plazo. Objetivos estables de inversión con valor añadido.

3. Más adecuado para invertir en mercados emergentes y pequeños fondos de acciones

Rendimiento de inversión de monto fijo regular a mediano y largo plazo en mercados emergentes o pequeños fondos de acciones en el extranjero con alta volatilidad. debido al poco tiempo para las correcciones del mercado de valores El mercado de valores es más largo y más lento, pero la velocidad de aumento del mercado de valores es más rápida Los inversores a menudo pueden acumular más acciones de fondos cuando el mercado de valores cae y, por lo tanto, pueden obtener mejores rendimientos de la inversión cuando el mercado de valores cae. el mercado de valores se recupera. Según información del Fondo Lipper, a finales de junio de 2005, los inversores que han invertido continuamente en cualquier mercado emergente o en fondos de acciones de pequeñas empresas en los últimos tres años tienen una tasa de rendimiento promedio de al menos 23.

4. Deducción automática y procedimientos sencillos

Para los fondos de inversión regulares de cantidad fija, los inversores sólo necesitan acudir a la agencia del fondo para realizar un trámite único y luego la deducción. y la suscripción de cada periodo se realizará de forma automática, normalmente en unidades mensuales, pero también existen otros límites temporales como medios meses, trimestres, etc. como unidades habituales. En comparación, si compra fondos usted mismo, los inversores deben acudir personalmente a la agencia para realizar los procedimientos en todo momento. Por lo tanto, los fondos de inversión regulares de cantidad fija también se denominan "habilidades de gestión financiera de los perezosos", lo que refleja plenamente sus características convenientes.

Ventajas de la inversión regular de cantidad fija

En primer lugar, la inversión regular genera más dinero. Los inversores pueden tener algunos fondos inactivos de vez en cuando. Al comprar objetivos a través de un plan de inversión fija regular para la apreciación de la inversión, pueden "acumular arena en una colina" y acumular una cantidad considerable de riqueza sin saberlo.

En segundo lugar, no es necesario considerar el momento de la inversión. La clave para invertir es "comprar barato y vender caro", pero pocas personas captan los mejores puntos de compra y venta para obtener ganancias al invertir. Para evitar este tipo de error de juicio subjetivo humano, los inversores pueden invertir en el mercado a través de un. "plan de inversión fija", no hay necesidad de preocuparse por el momento de entrada, no hay necesidad de preocuparse por los precios del mercado y no hay necesidad de cambiar las decisiones de inversión a largo plazo debido a fluctuaciones a corto plazo.

En tercer lugar, promediar la inversión y diversificar los riesgos. Los fondos se invierten en cuotas y el costo de la inversión puede variar de alto a bajo. El promedio a largo plazo es relativamente bajo, por lo que los riesgos de inversión se dispersan al máximo.

En cuarto lugar, el efecto del interés compuesto es considerable a largo plazo. El ingreso del "plan de inversión fija" es un efecto de interés compuesto. El interés generado por el principal se suma al principal para continuar obteniendo ingresos mediante el efecto de interés compuesto, a medida que pasa el tiempo, el efecto de interés compuesto se vuelve mayor. obvio. El efecto del interés compuesto de la inversión fija tarda mucho en manifestarse plenamente, por lo que no debe terminarse casualmente debido a fluctuaciones del mercado a corto plazo. Mientras las perspectivas a largo plazo sean buenas, la caída del mercado a corto plazo es una oportunidad para acumular más unidades baratas. Una vez que el mercado se recupera, las unidades acumuladas a largo plazo pueden obtener beneficios de inmediato.

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