¿Cuánto dinero puede activar el artículo 193 de la Ley Penal? ¿Se puede presentar un caso por dos mil yuanes?

De acuerdo con el artículo 50 del "Reglamento de la Fiscalía Suprema Popular y del Ministerio de Seguridad Pública sobre las normas para el archivo y procesamiento de causas penales bajo la competencia de los órganos de seguridad pública (2)", el El importe del procesamiento es de 20.000 yuanes.

Artículo 193 de la "Ley Penal": Quien defraude a un banco u otra institución financiera un préstamo con el fin de posesión ilegal, y el monto sea relativamente grande, será condenado a prisión de duración determinada de no más de cinco años o detención penal, y también se le impondrá una multa de 20.000 yuanes. Una multa de no menos de 200.000 RMB pero no más de 200.000 RMB;

Si la cantidad es enorme o existen otras circunstancias graves, la sentencia será de no menos de cinco años pero no más de diez años de prisión, y una multa no menor de 50.000 RMB pero no más de 500.000 RMB;

Si la cantidad es extremadamente grande o hay otras En circunstancias especialmente graves, la pena será de no menos de 10 años de prisión o cadena perpetua y una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes, o confiscación de bienes:

(1) Fabricar razones falsas para introducir fondos, proyectos, etc.;

(2) Utilizar contratos económicos falsos;

(3) Utilizar documentos falsos;

( 4 ) Utilizar certificados de derechos de propiedad falsos como garantía o realizar garantías repetidas que excedan el valor de la garantía (5) Utilizar otros medios para obtener préstamos de manera fraudulenta;

Datos ampliados:

Definición de circunstancias graves y especialmente graves en el delito de estafa en préstamos

Circunstancias graves

Las denominadas circunstancias graves son El monto del índice es enorme o existen otras circunstancias graves. Entre ellos, la cantidad es enorme. Según las interpretaciones judiciales pertinentes, se refiere a un fraude de préstamos por un importe de más de 6,543,8 millones de yuanes.

Otras circunstancias graves se refieren a una de las siguientes situaciones:

(1) Para obtener un préstamo mediante fraude, se paga una cantidad relativamente grande de soborno al personal de una banco o institución financiera;

(2) Despilfarrar el préstamo o utilizarlo para actividades ilegales, lo que da como resultado que el préstamo no pueda reembolsarse cuando expire;

(3) Ocultar el paradero del préstamo y negarse a reembolsarlo después de que expire el plazo del préstamo;

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(4) Proporcionar garantías falsas para solicitar un préstamo y negarse a reembolsarlo después del plazo del préstamo expira;

(5) Solicitar un préstamo a nombre de otra persona y negarse a reembolsarlo una vez vencido el plazo del préstamo.

La situación es especialmente grave.

Las denominadas circunstancias de especial gravedad se refieren a que el importe de los préstamos obtenidos mediante fraude sea especialmente elevado o concurran otras circunstancias especialmente graves. Refiriéndose a las "Interpretaciones del Tribunal Popular Supremo sobre varias cuestiones relativas a la aplicación específica de las leyes en los juicios de casos de fraude", la primera se refiere a un fraude de préstamos por un importe de más de 200.000 yuanes. Esta última es una circunstancia particularmente grave, que se refiere a una de las siguientes circunstancias:

(1) Sobornar una cantidad enorme al personal de un banco o institución financiera con el fin de obtener préstamos;

(2) Fugarse con dinero;

(3) Utilizar préstamos para llevar a cabo actividades delictivas.

Si ocurre una de las siguientes circunstancias, se puede determinar que tiene el propósito de posesión ilegal:

(1) Saber que no se tiene capacidad de pago pero defraudar una gran cantidad de dinero;

(2) Fuga después de obtener fondos ilegalmente;

(3) Defraudar fondos a voluntad;

(4) Usar los fondos defraudados para llevar llevar a cabo actividades ilegales y criminales;

(5) Evadir o transferir fondos u ocultar propiedades para evitar la devolución de fondos;

(6) Ocultar o destruir cuentas, o participar en quiebras o quiebras falsas para evitar retirar fondos;

(7) Otros poseen fondos ilegalmente y se niegan a devolverlos. Sin embargo, cuando se manejan casos específicos, si hay evidencia de que el perpetrador no tenía el propósito de posesión ilegal, no se puede tratar como fraude financiero simplemente porque la propiedad no puede ser devuelta.

Materiales de referencia:

Enciclopedia Baidu - Fiscalía Popular Suprema, Ministerio de Seguridad Pública sobre casos penales bajo la jurisdicción de los órganos de seguridad pública

Materiales de referencia:

Enciclopedia Baidu - Fraude de préstamos

Referencias:

Enciclopedia Baidu - El Tribunal Popular Supremo emitió "Reglamentos sobre la aplicación específica de las leyes en el juicio de casos de fraude"