¿Qué significa el cambio de fondos? ¿Cómo se convierten los fondos?

¿Qué es el cambio de fondos?

La conversión de fondos significa que después de que los inversores posean cualquier fondo abierto emitido por la empresa, pueden convertir directamente sus acciones del fondo en acciones de fondos de otros fondos abiertos administrados por la empresa sin necesidad de canjearlos primero. modelo de negocio en el que se devuelven las acciones del fondo y luego se compra el fondo objetivo.

Los dos fondos en la solicitud de conversión deben cumplir las siguientes condiciones:

(1) Dos fondos vendidos por la misma agencia de ventas y registrados por el mismo registrante.

(2) Los fondos abiertos con modelos de cobro inicial solo se pueden convertir en fondos con otros modelos de cobro inicial. Los fondos con tarifas de suscripción cero utilizan de forma predeterminada los modelos de cobro inicial.

(3) Los fondos con modelos de cobro back-end se pueden convertir en fondos con otros modelos de cobro front-end o back-end.

¿Cómo deberían aprovechar los inversores la oportunidad de convertir acciones?

1. Aprovechar la oportunidad de transformación en función de la situación macroeconómica.

Los inversores deben prestar atención al análisis de tendencias de la macroeconomía y de diversos mercados financieros. Durante el período de recuperación económica, cuando el mercado de valores está mejorando, los inversores deben elegir fondos de acciones; cuando la economía está en auge y el mercado de valores alcanza máximos, los inversores deben cambiar gradualmente a fondos híbridos cuando se espera que la tasa de interés anualizada sea alta; y la economía se sobrecalienta y entra en recesión. En este momento, los inversores pueden cambiar a fondos de bonos o fondos de divisas.

2. Elegir el momento de la conversión según la tendencia del mercado de valores.

Cuando el mercado de valores comienza a recuperarse en el mediano y largo plazo después de una caída a largo plazo, para poder disfrutar plenamente de los rendimientos esperados anualizados generados por el aumento del mercado de valores, es apropiado convertir fondos en divisas y bonos en fondos de acciones cuando el mercado de valores comienza a caer después de un aumento a largo plazo, es apropiado convertir fondos de acciones en fondos en divisas o fondos de bonos para evitar riesgos.

3. Elija el momento de la conversión en función de los ingresos del fondo específico.

A medida que la escala de los fondos sigue creciendo, las grandes empresas de fondos suelen tener varios estilos diferentes de fondos de asignación y fondos de acciones, y inevitablemente se producirán diferencias de rendimiento. Cuando la capacidad de inversión del fondo objetivo es excepcional y el potencial de crecimiento del valor neto del fondo es grande, se puede considerar que los fondos con un rendimiento relativamente pobre se transfieren. Cabe señalar que los cambios de fondos no deben realizarse con frecuencia.