Introducción al fondo y consejos

1. Primero, aclare el tipo de fondo. La forma más sencilla es observar los objetivos de inversión. En otras palabras, el fondo invierte en acciones (fondos de acciones), bonos (fondos de bonos), acciones y bonos (fondos equilibrados) o fondos del mercado monetario. Los rendimientos y riesgos esperados de los tipos de fondos anteriores, de mayor a menor, son fondos de acciones, equilibrados, de bonos y del mercado monetario.

2. En segundo lugar, ¿quién es el gestor del fondo? Las calificaciones comerciales del administrador del fondo, la filosofía de selección de acciones y la estabilidad afectarán el desempeño del fondo. Se recomienda verificar primero la información básica y las calificaciones del administrador del fondo en el sitio web de la compañía del fondo para obtener más información sobre el estilo y el desempeño pasado del administrador del fondo.

3. En tercer lugar, comprender el coeficiente de riesgo. El coeficiente de riesgo es un indicador para evaluar el riesgo del fondo, generalmente expresado por la desviación estándar, el coeficiente beta y el índice de Sharpe. Los novatos sólo necesitan dominar los siguientes principios: cuanto menor sea la "desviación estándar", menor será el riesgo de volatilidad, menor que 1, cuanto menor sea el riesgo, mayor será el índice de agudeza; Cuanto mayor sea el índice, mayor será el rendimiento del fondo después de tener en cuenta los factores de riesgo, lo que resulta más beneficioso para los inversores.

4. Por último, comprenda la importancia de que las tendencias de rendimiento de los fondos superen al mercado. La importancia del "Cuadro comparativo de tendencias de fondos y mercados" es permitir a los inversores comprobar si el rendimiento a largo plazo del fondo supera al del mercado. Por lo tanto, este cuadro debería ser un cuadro completo basado en la fecha de fundación. Además, también puede comparar el rango de fluctuación de las tendencias de los fondos.

5. Si la fluctuación del fondo es mayor que la del mercado, significa que la fluctuación del fondo es mayor que la del mercado y el riesgo es relativamente mayor. Por otro lado, algunos fondos en realidad no son adecuados para compararlos con el mercado en general. Existe el problema de elegir un punto de referencia adecuado para el desempeño comparativo.

6. Por ejemplo, muchas fundaciones invierten en algunos bonos. En este caso, no es apropiado utilizar exclusivamente índices de mercado al seleccionar un punto de referencia para comparar el desempeño, y la comparación será engañosa.

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