Aviso de la Oficina General del Gobierno Popular de la provincia de Sichuan sobre la emisión de las "Medidas provisionales para la gestión de pequeñas empresas de préstamos en la provincia de Sichuan"
Artículo 6: Las pequeñas empresas de préstamos deberán tener condiciones estrictas de acceso. Los accionistas de la empresa deben alcanzar quórum. Una sociedad de responsabilidad limitada se constituirá con una contribución de capital de menos de 50 accionistas; una sociedad anónima deberá estar constituida por más de dos, pero no más de 200 personas, y más de la mitad de los promotores deberán tener residencia legal en China.
Como inversionista en una pequeña empresa de préstamos, una persona jurídica corporativa debe cumplir las siguientes condiciones:
(1) Registrarse en el departamento de administración industrial y comercial y tener calificaciones de persona jurídica.
(2) Disponer de una buena estructura de gobierno corporativo y de un sólido sistema de control interno.
(3) Tener buena reputación social, buen historial crediticio y historial de pago de impuestos.
(4) Buena gestión empresarial y sin antecedentes comerciales ilegales importantes en los últimos dos años.
(5) La situación financiera es buena y la empresa ha obtenido beneficios en los dos últimos ejercicios fiscales.
(6) Después de la distribución de fin de año, los activos netos no deberán ser inferiores al 30% de los activos totales (según las normas de estados contables consolidados).
(7) Excepto en el caso de las sociedades de inversión y las sociedades holding estipuladas por el Consejo de Estado, en principio, el saldo de la inversión de capital no excederá el 50% de los activos netos de la empresa (de acuerdo con las normas de los estados contables consolidados). ).
Artículo 7 El origen del capital social de una pequeña sociedad de crédito es verdadero y legal, y todo ello es capital monetario desembolsado. El capital social de las pequeñas empresas de préstamos en los condados en general (ciudades, distritos) no es inferior a 654.380 millones de yuanes, y el capital registrado de los condados afectados por la pobreza y los terremotos a nivel nacional y provincial no es inferior a 50 millones de yuanes. . La aportación de capital de un solo accionista no será inferior a 500.000 RMB. En principio, las acciones en poder de una sola persona física, persona jurídica corporativa, otra organización social y sus partes relacionadas no excederán el 30% del capital registrado total de la pequeña empresa de préstamos. Se implementa el registro del nombre real de los accionistas y se prohíbe estrictamente a los accionistas recaudar fondos de personas físicas para convertirse en accionistas.
Los fondos de la pequeña empresa de préstamos deben confiarse al banco custodio. La pequeña empresa de préstamos, el banco custodio y el gobierno municipal (estatal) firmarán un acuerdo tripartito, y el banco custodio supervisará el banco. pago. Están estrictamente prohibidas las falsas inyecciones y retiradas de capital.
Las acciones en poder del patrocinador principal de la pequeña compañía de préstamos no se transferirán dentro de los 3 años a partir de la fecha de establecimiento de la pequeña compañía de préstamos, y las acciones en manos de otros accionistas no se transferirán dentro de los 2 años. años. Los accionistas tienen estrictamente prohibido pignorar o dar garantías con sus acciones en pequeñas empresas de préstamos. Las acciones que posean los directores y altos directivos de pequeñas sociedades de crédito no podrán transmitirse durante su mandato. Para las pequeñas empresas de préstamos con operaciones estandarizadas y buenas operaciones que necesitan complementar el capital, se permitirá el aumento de capital y la expansión de acciones después de un año.
Si los accionistas de una pequeña empresa de préstamos involucran acciones de propiedad estatal o de personas jurídicas de propiedad estatal, al establecer, modificar o cancelar, deben consultar las disposiciones pertinentes de las "Medidas provisionales para el registro". y Gestión de Activos de Propiedad Estatal y Derechos de Propiedad de Empresas Financieras" y acudir al departamento financiero para manejar los procedimientos de registro de derechos de propiedad pertinentes. , aceptar conscientemente la supervisión y gestión de los activos de propiedad estatal por parte del departamento financiero.
Artículo 8 Una pequeña empresa de préstamos deberá tener unos estatutos y un sistema de gestión que cumplan con los requisitos, una ubicación comercial calificada, una estructura organizativa y personal con los conocimientos y experiencia profesionales correspondientes.
El personal comercial principal de una pequeña empresa de préstamos no deberá ser inferior a 5. Las calificaciones de los empleados se informarán al gobierno popular del condado (ciudad, distrito) local para su registro. Las personas físicas que pretendan desempeñarse como directores, supervisores o altos directivos de pequeñas empresas de crédito deberán tener conocimientos económicos y financieros adecuados para el desempeño de sus funciones, tener título universitario o superior, haber realizado trabajos económicos y financieros relevantes durante más de 5 años y tener un buen historial crediticio.
Artículo 9 El establecimiento de una sucursal por parte de una pequeña empresa de préstamos se presentará a la Oficina de Finanzas del Gobierno Provincial para su aprobación, y los departamentos competentes de los gobiernos de la ciudad y del condado donde estén ubicadas las sucursales serán responsables de supervisión.
Artículo 10. Procedimiento de establecimiento. La constitución de una pequeña empresa de préstamos debe pasar por dos etapas: preparación y apertura.
Establecer una pequeña empresa de préstamos. Para establecer una pequeña empresa de préstamos, los patrocinadores principales deben formar un grupo preparatorio de pequeñas empresas de préstamos y presentar una solicitud preparatoria al gobierno del condado (ciudad, distrito). El gobierno del condado (ciudad, distrito) revisa cuidadosamente los materiales de solicitud de las pequeñas compañías de préstamos, presenta opiniones preliminares y las informa al gobierno de la ciudad (estado).
El gobierno municipal (estatal) es responsable de examinar la autenticidad y legalidad de la fuente del capital social de la pequeña empresa de préstamos propuesta y de verificar el estado crediticio de cada accionista de la pequeña empresa de préstamos. Después de que el gobierno municipal (estatal) revise y emita opiniones de revisión, se presentará a la Oficina de Finanzas del Gobierno Provincial para su aprobación. La Oficina de Finanzas del Gobierno Provincial tomará una decisión por escrito de aprobación o desaprobación dentro de los 30 días hábiles a partir de la fecha de recepción de los materiales completos de la solicitud.
Después de la aprobación de la Oficina de Finanzas del Gobierno Provincial, el grupo preparatorio de pequeñas empresas de préstamos solicita al departamento de administración industrial y comercial una aprobación previa del nombre con base en el documento de aprobación de la Oficina de Finanzas del Gobierno Provincial y la inversión extranjera. se maneja de acuerdo con las regulaciones pertinentes. El período de preparación para una pequeña empresa de préstamos es de 45 días hábiles a partir de la fecha de aprobación por parte de la Oficina de Finanzas del Gobierno Provincial. Si la preparación no se completa dentro de los 45 días hábiles, la calificación de preparación será cancelada.
Los materiales de solicitud presentados por el gobierno municipal (estatal) a la Oficina de Finanzas del Gobierno Provincial incluyen:
(1) Opiniones de revisión preliminar del gobierno del condado (ciudad, distrito);
(2) Opiniones de aprobación del gobierno municipal (estatal);
(3) Materiales de solicitud para pequeñas empresas de préstamos:
1. una pequeña empresa de préstamos. El contenido debe incluir al menos: análisis del desarrollo económico y financiero local y la demanda de préstamos pequeños, presentación de los principales patrocinadores, currículums de los directores y altos directivos propuestos e informes de historial crediticio personal;
2. de los inversores. Los inversores deben prometer respetar conscientemente las normas nacionales y provinciales pertinentes sobre las pequeñas empresas de préstamos, respetar los estatutos de la empresa, participar en la gestión, asumir riesgos, no participar en actividades financieras ilegales, garantizar que las fuentes de las acciones sean legales y no puede utilizar fondos prestados para invertir en acciones, ni utilizar fondos confiados por otros para inversión de capital;
3. El acuerdo entre accionistas respecto del aporte de capital para constituir una pequeña empresa de crédito, incluyendo principios generales, objeto social, naturaleza institucional, nombre, ubicación del negocio, alcance del negocio, capital registrado, estructura de capital, la cantidad de acciones aportadas por el promotor (inversionista) y su participación en acciones La proporción del monto total, los derechos y obligaciones de los promotores (inversores), la obligación de declarar voluntariamente las acciones correspondientes, etc. Todos los promotores (inversores) firman y sellan (los accionistas personas físicas pueden confiar la firma a un agente).
4. Información básica de los accionistas. Proporcione una lista de accionistas de una pequeña empresa de préstamos, incluido el nombre del accionista persona jurídica, el nombre del representante legal, el domicilio social, el monto del aporte de capital, el porcentaje de participación, etc. ; El nombre, domicilio, número de identificación, aporte de capital y proporción accionaria del accionista persona natural. Los accionistas personas jurídicas deben cumplir con las condiciones de no tener antecedentes penales ni malos antecedentes crediticios, y los accionistas personas físicas deben cumplir las condiciones de plena capacidad civil, sin antecedentes penales y sin malos antecedentes crediticios. Los accionistas personas jurídicas deberán presentar copia de su licencia comercial que haya sido inspeccionada anualmente por el departamento industrial y comercial, y los accionistas personas físicas deberán presentar copia de su currículum vitae y cédula de identidad. Otras organizaciones sociales deben presentar materiales de certificación de calificación pertinentes;
5. Informes contables financieros auditados de inversores distintos de las personas físicas en el año anterior
6. Interino" Los contenidos relevantes de las operaciones de cumplimiento y prevención de riesgos en las Medidas están escritos en los estatutos);
7. Informe de verificación de capital emitido por la agencia legal de verificación de capital (puede proporcionarse antes de la aprobación por parte de la Dirección de Hacienda del Gobierno Provincial);
8. Dictamen jurídico emitido por un despacho de abogados sobre la relación entre inversionistas de una pequeña sociedad crediticia;
9. locales comerciales;
10. Otros materiales requeridos por la Dirección de Hacienda del Gobierno Provincial.
Se abrió la pequeña empresa de préstamos. El grupo preparatorio de pequeñas empresas de préstamos presenta una solicitud de apertura al gobierno local del condado (ciudad, distrito), que es aceptada y aprobada por el gobierno de la ciudad (estado). Los solicitantes deben registrarse en el departamento de administración industrial y comercial local y obtener una licencia comercial dentro de los 30 días hábiles a partir de la fecha en que el gobierno de la ciudad (estado) apruebe la apertura del negocio. Sin el documento de aprobación de la Oficina de Finanzas del Gobierno Provincial, el departamento administrativo industrial y comercial local no podrá tramitar los trámites de registro industrial y comercial.
Después de que una pequeña empresa de préstamos obtiene una licencia comercial, debe enviar la información relevante a la agencia de seguridad pública local, la Comisión Reguladora Bancaria de China envió la oficina y la sucursal del Banco Popular de China dentro de los 5 días hábiles.