Capítulo 2 de las Medidas Administrativas para la Emisión de Bonos Subordinados por Bancos Comerciales Solicitud y Aprobación de Emisión de Bonos Subordinados

Artículo 8 Cuando un banco comercial emita bonos subordinados, deberá emitir un certificado de aprobación de una institución de inversión autorizada por el Estado o presentar una resolución de la junta de accionistas para la emisión de bonos subordinados; Las resoluciones de la asamblea general de accionistas deberán incluir el siguiente contenido:

(1) Escala y plazo de la emisión;

(2) Objeto de los fondos recaudados;

(3) Período de vigencia de la aprobación o resolución.

Artículo 9 La emisión pública de bonos subordinados por parte de un banco comercial deberá cumplir las siguientes condiciones:

(1) Implementar una clasificación de préstamos de cinco niveles y la desviación de los préstamos de cinco niveles. la clasificación es pequeña;

(2) El índice de adecuación de capital básico no es inferior a 5;

(3) La provisión para pérdidas crediticias es suficiente;

(4) Tiene una buena estructura y mecanismo de gobierno corporativo;

(5) No ha habido violaciones importantes de leyes o regulaciones en los últimos tres años.

Artículo 10 Un banco comercial que emita bonos subordinados o obtenga deuda a plazo subordinado mediante colocación privada deberá cumplir las siguientes condiciones:

(1) Implementar una clasificación de préstamos de cinco niveles y un clasificación de préstamos en cinco niveles La desviación es pequeña;

(2) El índice de adecuación del capital básico no es inferior a 4;

(3) La provisión para pérdidas crediticias es suficiente. ;

(4) Existe una buena estructura y mecanismo de gobierno corporativo;

(5) No se han producido violaciones importantes de leyes o regulaciones en los últimos tres años.

Artículo 11 Los bancos comerciales que emiten bonos subordinados deberán presentar solicitudes y documentos relevantes a la Comisión Reguladora Bancaria de China y al Banco Popular de China respectivamente (consulte el Apéndice 1 para conocer el formato de los materiales de solicitud), que incluyen principalmente:

(1) Informe de solicitud de emisión de bonos subordinados;

(2) Certificado de aprobación de la emisión emitido por una institución de inversión autorizada por el Estado o resolución especial aprobada por la asamblea de accionistas;

(3) Informe del estudio de viabilidad sobre la emisión de bonos subordinados;

(4) Los estados financieros y notas auditados del emisor de los últimos tres años;

(5) Estatutos y anuncios (para requisitos de formato, consulte el Apéndice 2 y 3);

(6) Folleto (para requisitos de formato, consulte el Apéndice 4);

(7) Acuerdo de suscripción y contrato de sindicato de suscripción;

(8) Informe de calificación crediticia de bonos subordinados y descripción de los acuerdos de calificación de seguimiento;

(9) Opinión legal emitida por el abogado del emisor.

Artículo 12 La Comisión Reguladora Bancaria de China, dentro de los 3 meses siguientes a la fecha de aceptación de la solicitud de emisión de bonos subordinados del banco comercial, realizará una revisión de calificación de la emisión de bonos subordinados del banco comercial y emitirá una aprobación. o una decisión escrita de desaprobación, con copia al Banco Popular de China. El Banco Popular de China decidirá si acepta la solicitud dentro de los 5 días hábiles a partir de la fecha de recepción del documento de aprobación de la Comisión Reguladora Bancaria de China. Si el Banco Popular de China decide aceptar la solicitud, deberá realizar la aprobación dentro de ese plazo. 20 días desde la fecha de aceptación de la solicitud o decisión de desaprobación.

Los bancos comerciales no pueden emitir bonos subordinados en el mercado de bonos interbancarios nacional sin la aprobación del Banco Popular de China.

Artículo 13: El saldo de los bonos subordinados emitidos por otros bancos en poder de un banco comercial no excederá el 20% de su capital básico.

Artículo 14 Las condiciones para que los bonos subordinados se incluyan en el capital suplementario de los bancos comerciales se implementarán de acuerdo con las regulaciones regulatorias pertinentes emitidas por la Comisión Reguladora Bancaria de China.