18 casos de transacciones sospechosas
2. El mismo beneficiario frecuentemente recibe y paga fondos en un corto período de tiempo, y el monto de la transacción se acerca al estándar de transacciones de grandes cantidades.
3. Las personas jurídicas, otras organizaciones y los hogares industriales y comerciales individuales frecuentemente reciben remesas en el corto plazo que obviamente no están relacionadas con su negocio, o los clientes personas físicas frecuentemente reciben remesas de personas jurídicas y otras organizaciones en el país. Corto plazo.
4. Las cuentas que han estado inactivas durante mucho tiempo se abren repentinamente por razones desconocidas, o las cuentas que generalmente tienen pequeños flujos de capital experimentan repentinamente entradas anormales de fondos, lo que resulta en la recepción y pago de una gran cantidad de fondos. en un corto período de tiempo.
5. En un corto período de tiempo se ha producido un aumento significativo de las transacciones de fondos con clientes provenientes del narcotráfico, contrabando, actividades terroristas, zonas de juego o de evasión fiscal de centros financieros extraterritoriales, o de grandes cantidades de fondos. han sido recibidos y pagados con frecuencia.
6. Abrir o cerrar una cuenta sin motivos normales y recibir y pagar una gran cantidad de fondos antes de cerrar la cuenta.
7. El pago anticipado del préstamo es obviamente incompatible con su situación financiera.
8. La mayoría de los fondos en RMB adquiridos por los clientes para inversiones en el extranjero son en efectivo o transferidos desde diferentes cuentas bancarias.
9. El cliente requiere un negocio de swap de moneda nacional y extranjera, y el origen y el propósito de los fondos son sospechosos.
10. Los clientes suelen depositar cheques de viajero o giros en moneda extranjera emitidos en el extranjero, que no se ajustan a sus condiciones comerciales.
11. Las empresas con inversión extranjera que invierten en efectivo en moneda extranjera o transfieren fondos al extranjero dentro de un corto período de tiempo después de recibir fondos de inversión son inconsistentes con sus necesidades de pago de producción y operación.
12. Una empresa con inversión extranjera invierte capital por encima del monto aprobado o toma prestado deuda externa directa y la remite desde un tercer país sin empresas asociadas.
13. Las instituciones de valores instruyen a los bancos a reservar fondos no relacionados con la negociación y compensación de valores, lo que es inconsistente con sus operaciones reales.
14. Las instituciones de valores frecuentemente piden prestado a los bancos grandes cantidades de fondos en divisas.
15. Las instituciones de seguros frecuentemente pagan grandes cantidades de compensación al mismo tomador de la póliza o gestionan los rescates de las pólizas a través de los bancos.
16. La cuenta bancaria de una persona física frecuentemente recibe y paga efectivo en circunstancias sospechosas, o deposita y retira una gran cantidad de efectivo a la vez y las circunstancias son sospechosas.
17. Las personas físicas residentes frecuentemente exigen a los bancos que emitan cheques de viaje y giros postales después de recibir divisas remitidas desde el exterior, o las personas físicas no residentes frecuentemente depositan efectivo en moneda extranjera y exigen a los bancos que emitan cheques de viaje. y giros postales, o realizar pedidos con frecuencia y cobrar numerosos cheques de viajero y giros postales.
18. Muchos residentes nacionales aceptan remesas desde cuentas extraterritoriales, y la transferencia y liquidación de sus fondos son operadas por una o varias personas.
Base legal: Artículo 31 de la Ley contra el lavado de dinero de la República Popular China: Las instituciones financieras establecerán un sistema para conservar la información de identidad de los clientes y los registros de transacciones de acuerdo con las regulaciones. Durante la existencia de la relación comercial, si la información de identidad del cliente cambia, la información de identidad del cliente debe actualizarse de manera oportuna. Los datos de identificación del cliente y la información de las transacciones del cliente deben conservarse durante al menos cinco años después del final de la relación comercial y la transacción. Cuando una institución financiera quiebra o se disuelve, deberá entregar la información de identidad del cliente, la información de las transacciones del cliente y los soportes electrónicos que contengan la información anterior a las instituciones designadas por los departamentos pertinentes del Consejo de Estado.