¿Se considera fraude cambiar el propósito de un préstamo?

Constituye delito de obtención fraudulenta de préstamo cambiar la finalidad de un préstamo si se cumplen los siguientes elementos: 1. El sujeto es un sujeto general 2. El aspecto subjetivo es directamente intencional; la infracción es la orden de gestión financiera nacional y el sistema de gestión de fondos financieros nacionales. 4. Objetivamente, existe un acto de defraudar a bancos u otras instituciones financieras para obtener préstamos a través de métodos ficticios u ocultos, causando grandes pérdidas a los bancos u otras instituciones financieras. . Dondequiera que obtenga un préstamo, aceptación de letras, carta de crédito, carta de garantía, etc. El que defraude a un banco u otra institución financiera de fondos y cause grandes pérdidas a un banco u otra institución financiera, será sancionado con pena privativa de libertad no mayor de tres años o prisión preventiva, y será multado también o únicamente el que la cause; pérdidas especialmente cuantiosas para un banco u otra institución financiera o tiene otras circunstancias especiales. Si las circunstancias son graves, el infractor será condenado a una pena de prisión de no menos de tres años pero no más de siete años, y también se le impondrá una multa. Si una unidad comete el delito del párrafo anterior, será multada y el responsable directo y demás personal directamente responsable serán sancionados de conformidad con lo dispuesto en el párrafo anterior.

Base Legal

El delito de usura a que se refiere el artículo 175 de la "Ley Penal de la República Popular China" tiene como objetivo prestar dinero. Si el monto de los ingresos ilegales es relativamente grande, será sentenciado a una pena de prisión de no más de tres años o a detención penal, y también se le impondrá una multa no inferior a una vez pero no más de cinco veces los ingresos ilegales. Si la cantidad es enorme, el infractor será sentenciado a una pena de prisión de no menos de tres años pero no más de siete años, y también se le impondrá una multa no menor de una vez pero no más de cinco veces el ingreso ilegal. Si una unidad comete el delito previsto en el párrafo anterior, será multada y el responsable directo y demás personas directamente responsables serán condenadas a pena de prisión de duración determinada no superior a tres años o a prisión penal.

¿Cambiar el propósito de un préstamo se considera fraude?

Cambiar el propósito del préstamo no es con fines de posesión ilegal, ni es un préstamo.

El delito de préstamo se refiere a la concesión de préstamos a bancos con el fin de posesión ilícita. Y si no hay intención de posesión ilegal, es decir, una vez devuelto el préstamo, también se devuelve, pero la finalidad del préstamo no se ajusta a la situación real y no constituye un delito de préstamo.

El artículo 266 de la "Ley Penal" establece que los bienes públicos o privados de cuantía relativamente importante serán sancionados con pena privativa de libertad no superior a tres años, detención o vigilancia penal, y también o únicamente será multado;

Si la cantidad es enorme o concurren otras circunstancias graves, será sentenciado a una pena de prisión de no menos de tres años pero no más de diez años, y también se le impondrá una multa. si la cantidad es especialmente elevada o concurren otras circunstancias especialmente graves, será condenado a pena de prisión no inferior a diez años y también a multa o confiscación de sus bienes; Si esta ley dispone lo contrario, prevalecerán tales disposiciones.

Datos ampliados:

Los métodos utilizados por los actores en los préstamos tienen principalmente las siguientes formas:

1. Inventar razones falsas para introducir fondos, proyectos, etc. . para defraudar a bancos u otros préstamos de instituciones financieras. Esta situación ha ocurrido frecuentemente en los últimos años. Sólo en Shanghai, hay docenas de promociones de inversión falsas al año. Los delincuentes suelen falsificar enormes cantidades de fondos de consorcios extranjeros o de "chinos patrióticos en Estados Unidos" y los depositan en bancos en condiciones preferenciales para defraudar préstamos y comisiones bancarias. Además, muchos delincuentes fabrican proyectos de inversión con buenos rendimientos para defraudar a los bancos y otras instituciones financieras para obtener préstamos.

2. Utilizar contratos económicos falsos para obtener préstamos de bancos u otras entidades financieras. Para apoyar la producción, fomentar las exportaciones y aumentar el valor de los fondos limitados, los bancos u otras instituciones financieras a veces otorgan préstamos basados ​​en contratos económicos. Algunos delincuentes falsifican o utilizan contratos de exportación falsos u otros contratos económicos con buenas tasas de producción a corto plazo, o préstamos de bancos u otras instituciones financieras. Por ejemplo, el criminal Zhang falsificó el contrato de suministro de exportación de una empresa, utilizó el contrato falso para solicitar un préstamo de millones de yuanes a un banco en Shanghai y se fugó con el dinero.